黑錢是這樣洗白的

黑幫通過販毒、走私、敲詐等手段，獲取了大量見不得光的骯臟錢財。僅意大利黑手黨的每年收入便高達1550億歐元。世界各國黑幫雖然坐擁巨額錢財，卻不敢輕易拿出來使用，因為一旦曝光便會受到查處。于是他們絞盡腦汁，將非法收入變成合法收入，這個轉(zhuǎn)變過程通常稱為“洗黑錢”。

手法多多無孔不入

黑幫洗錢的傳統(tǒng)做法，便是投資合法企業(yè)。以20世紀70年代的美國為例，其商業(yè)生活中，沒有一個領(lǐng)域能逃避黑手黨用投資的形式進行的滲透，廣告、保險、銀行、工會、報道賽馬和賽狗消息的電報業(yè)務(wù)、丑聞出版物、舞廳、賭場、影劇院、拍電影、運輸、加工業(yè)……黑手黨在美國約擁有1萬家年收入共達120億美元的合法公司，它的頭頭們和正式的生意人表面上看起來沒有什么兩樣。

在香港，投資酒樓則是黑幫洗黑錢慣用的手法。20世紀90年代初，香港酒樓生意日趨淡薄，但酒樓業(yè)不但沒有走下坡路，反而越開越多，為黑幫提供便利的“洗錢”捷徑。香港酒樓“洗錢”有“大洗”與“小洗”之分。“大洗”即是指“凈化”10萬港元以上的大筆金錢，通常是在酒席的賬目上耍花招。例如，有客人在酒樓請50桌筵席，每桌的實際菜價為2000港元，客人共付10萬元，而酒樓卻可以將菜價虛報成5000元，總額為25萬元，其中多出的15萬元就是黑幫的“骯臟錢”。“小洗”則是指在早茶、午飯、酒水等賬項上做手腳。

此外，通過銀行等金融機構(gòu)“洗錢”是最為典型的途徑。其方法便是把“黑錢”轉(zhuǎn)移到歐美國家，通過多次國際匯款，把現(xiàn)金轉(zhuǎn)入國外的合法賬戶或經(jīng)由某賬戶轉(zhuǎn)入合法形式，非法獲得的資金搖身一變?yōu)楹戏ㄙY金，可以堂而皇之地進行合法投資。據(jù)估計，全世界每年約有5900億美元的黑錢通過金融機構(gòu)給“洗掉”，而還僅僅是販賣毒品的黑錢。去年，美國聯(lián)邦調(diào)查局發(fā)現(xiàn)，一些俄羅斯人通過紐約銀行把近100億美元來路不明的巨款洗得“干干凈凈”。聯(lián)邦調(diào)查局對此展開全面調(diào)查，發(fā)現(xiàn)自1993年以來，俄羅斯黑手黨通過紐約、瑞士等地的銀行進行過大量的洗錢。

而在高科技迅速發(fā)展的今天，黑幫分子洗錢的手段也變得越來越狡猾，越來越隱蔽。方興未艾的互聯(lián)網(wǎng)，便是近年來黑社會瞄準的“洗錢”天堂。目前從事洗錢生意最猖獗的，是有“逃稅天堂”之稱加勒比海地區(qū)的安提瓜和巴布達國內(nèi)開設(shè)的賭博網(wǎng)站，其數(shù)量多達數(shù)十個。這些網(wǎng)站根本沒有受到有關(guān)政府部門的監(jiān)管，也不遵守國際賭場的游戲規(guī)則，他們甚至都不查問客戶的身份資料，這就為洗錢提供諸多便利。許多黑幫集團在把錢款打進在這些賭博網(wǎng)站開設(shè)的賬戶后，一般先象征性地賭上兩次，然后就馬上通知網(wǎng)站說不玩了，繼而要求網(wǎng)站把自己戶頭里的錢以網(wǎng)站的名義開出一張支票退回來。就這樣，一筆筆數(shù)額巨大的“黑錢”便輕而易舉地“洗”干凈了。

“洗錢天堂”大開綠燈

一說起洗黑錢，人們的腦海中便立即浮現(xiàn)一些“洗錢天堂”的名字:瑞士、列支敦士登、摩納哥、香港、加勒比海……這些國家和地區(qū)，皆因能為“洗黑錢”提供便利條件，成了全球黑幫瞄準的地方。

由于瑞士銀行對客戶身份嚴加保密，許多黑幫便放心大膽地把錢存入瑞士銀行，然后經(jīng)過處理變?yōu)楹戏ㄙY金。瑞士因此一度以國際著名的“洗錢天堂”聞名天下。但自從露絲·梅策勒女士于前年擔(dān)任司法部長以來，瑞士政府及銀行在取消銀行保密制度方面不斷努力，要求客戶清楚交待錢的來龍去脈，黑幫頭子們不得不另覓其他“洗錢”地點。結(jié)果他們發(fā)現(xiàn)，位于瑞士一旁的列支敦士登，正熱情地向他們招手。

列支敦士登是個面積只有160平方公里、人口只有3.2萬人的小國，但這個國家近年來已取代瑞士，成了全世界最大的“洗錢中心”。俄羅斯黑幫犯罪集團、意大利黑手黨以及拉丁美洲毒梟，紛紛把錢送到這里藏匿、漂白。列支敦士登的銀行對客戶資料保密到家，做到滴水不漏，對“有錢的壞蛋”照樣敞開雙臂歡迎。不但如此，列支敦士登法律對這些人也一視同仁，提供他們一切必要的“保障”。

有些國家的高層甚至還被懷疑為洗黑錢大開方便之門。去年年初，法國一份長達109頁的官方調(diào)查報告，反映了摩納哥也存在著洗黑錢的問題，并把該國列為世界洗錢中心之一。文件透露，長期以來，那里的賭場為黑手黨洗錢提供了再好不過的場所。在調(diào)查中，美國密西西比州監(jiān)獄一個正在服刑的可卡因大王說:“ 所有這些都得到了摩納哥高層的暗中支持，因為這種活動會讓王室的錢袋鼓起來，哪還有人管它錢的來源呢?”

打擊“洗黑”八仙過海

面對如此猖獗的洗黑錢活動，各國政府陸續(xù)出臺一些相關(guān)的法律、法規(guī)，對洗黑錢予以嚴厲的打擊。

韓國政府最近通過嚴懲洗黑錢行為的法令:將對洗錢行為處以5年以下徒刑或3000萬韓元的罰款;對明知是“黑錢”卻仍然接受者，將處以3年以下徒刑或2000萬韓元的罰款;金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)有洗錢之嫌的金融交易時，應(yīng)立即向國家財政經(jīng)濟所屬機構(gòu)匯報備案，如果不遵守此項規(guī)定，將被課以500萬韓元的罰款。

1998年，瑞士實施了《反洗錢法》，規(guī)定包括銀行和中介機構(gòu)在內(nèi)的各金融機構(gòu)有義務(wù)向政府有關(guān)部門通報可疑情況，知情不報將受法律懲處。瑞士銀行家協(xié)會制定的行業(yè)自律公約，要求銀行人員警惕并防止洗錢活動，違規(guī)經(jīng)營的銀行將被處以最高為1200萬美元的罰款。

香港特別行政區(qū)對打擊洗錢行為也日益重視，逐漸建立起打擊洗黑錢的制度。去年10月在西班牙國際打擊洗黑錢財務(wù)行動特別組織會議中，香港的打擊洗黑錢制度已符合特別組織的40項建議，因此被選為2001～2002年度特別組織的主席。香港還主辦了一個亞洲/太平洋反洗黑錢組織的工作坊，以訓(xùn)練區(qū)內(nèi)打擊洗黑錢的專才。

去年冬天，由瑞士、美國等11家大銀行，共同擬定了一項旨在聯(lián)合打擊洗錢活動的計劃，并發(fā)布了《沃爾夫斯赫格反洗錢原則指針》，旨在建立一種全球性標準，確定各國在打擊黑錢存款方面應(yīng)盡的職責(zé)。這次聯(lián)手行動，將對國際反洗錢活動起到有力的推動作用。(雨 樺)