三反洗錢部門規章頒行

自2003年3月1日起，中國人民銀行頒發的《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》及《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》同時開始施行。這三部部門規章均以洗錢活動作為其規制對象，因此被合并視為中國政府反洗錢行動的綱領性文件。

三文件中，《金融機構反洗錢規定》對金融機構為個人及機構客戶開立賬戶的行為進行了明確規定；要求金融機構應將大額、可疑資金交易情況，按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告程序的規定，報送中國人民銀行或者國家外匯管理局當地分支機構，同時上報其上級單位；還要求金融機構應對大額、可疑資金交易進行審查、分析，發現涉嫌犯罪的，應當及時向當地公安部門報告。

《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》對“大額”的概念進行了界定，對于“可疑”資金交易詳細列舉了13種，外加兩個“兜底”條款：“中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為”及“金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為”。《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中，對外匯交易作出了與上述人民幣交易類似的規定。

據悉，目前我國所有的商業銀行均已開始對大額、可疑資金進行監控。中國人民銀行還表示，正在籌建大額可疑交易檢測系統，準備通過計算機網絡，監控異常的資金流向。