高額回報背后有“黑洞”

周賀云只是一個普通的阜陽居民，而“劉向洋”則是“成都泰龍通信股份有限公司安徽總代理董事長兼總經理”。若非一起非法集資案東窗事發，沒人會把這兩個人聯系在一起。

2006年3月，周賀云化名“劉向洋”，和兩個同伙以光纖到戶工程項目為名，以高額利息回報(三個月內返本，并付20％利息)為誘餌，向阜陽居民募集資金，僅8天時間，就吸收投資戶142人，資金339萬余元。

皖北非法集資案頻發

以聯營入股、種植養殖為名集資的公司主要集中在亳州和阜陽。截至6月14日，有25家公司被立案偵查，涉案3．7億元。

在皖北的阜陽和亳州，像“周賀云案”一樣涉嫌非法集資的案件近來呈現頻發趨勢。

今年1月4日，亳州利辛縣公安局接到報案，廣州愛絲化妝品有限公司以集資方式騙取群眾集資款。經調查，廣州愛絲公司于2005年5月10日在利辛縣以陳秋麗名義注冊了“利辛冰花雪月化妝品店”，通過各種形式宣傳愛絲公司及“冰花雪月”化妝品，并以高額回報相許諾：客戶每集資給公司1萬元，每月返利800元，滿3個月本息共返還12400元。

2005年12月15日，愛絲公司停止返款，相關責任人不知去向。據統計，該公司僅在阜陽市和亳州市就騙取群眾集資款1602萬元，受害人數達400多人。

相距亳州不遠的阜陽，非法集資活動也很猖獗。2月5日，阜陽市下轄的界首市公安局接到群眾報案，成都麗金花玫瑰生物科技有限公司界首分公司涉嫌詐騙投資戶錢款。經警方查證，該分公司非法吸收公眾存款800多萬元，簽訂合同356份，230多人參與投資。

2月9日，亳州譙城區刑警大隊對設在亳州的麗金花公司總公司立案偵查，抓獲董事長王振華等6名嫌疑人。經查，該公司非法吸收公眾存款9000多萬元，涉及阜陽、亳州、宿州和河南鹿邑、山東等地3000多投資戶，其中50％以上是農民，女性居多。

據介紹，安徽非法融資的公司超過100家，金額超過20億元，涉及數萬名投資者，一些人甚至不經過工商注冊，許諾一周甚至隔天返還本息，短期內騙取資金后即卷款潛逃。

安徽省公安廳調查發現，在安徽，以聯營入股、種植養殖為名向社會公眾募集資金的公司，已達到規模運營的有6了家，涉及安徽10個地級市，主要在亳州和阜陽。截至6月14日，有25家公司被立案偵查，涉案3．7億元，抓獲犯罪嫌疑人50多人。

隨著非法集資浪潮的不斷升溫，當地金融機構已經明顯感覺到儲蓄率的降低。2005年10月份，亳州市儲蓄存款數額比上月下降了8834萬元，11月份，又下降了1001萬元。而在往年，這兩個月份的儲蓄存款通常會增加1億余元。

非法集資用“實業”作偽裝

“拆東墻補西墻”，公司用募集的資金支付高息；有的公司將募集的資金藏匿、轉移、揮霍。

“公司+農戶”是皖北最主要的集資模式。據調查，這些集資公司大多成立于2004年至2005年兩年間，多建有數百畝生態園基地。募集資金的名義主要是種植、養殖以及聯營入股。以高額回報為誘餌，許諾的年回報率大都高達50％以上。

2005年以后，集資公司不再局限于農業開發模式，很多公司以化妝品、光纖到戶工程等名目向社會集資。有些集資公司甚至借鑒傳銷的一些模式，定期舉行聚會，由“投資成功”者鼓吹大家參加。投資者還可以發展“下線”，這樣就能夠獲得一次性的提成。

工商注冊資料顯示，這些公司的注冊資金均在100萬元左右，而募集資金的數額動輒幾百萬、上千萬元。公司經營的產業從種植仙人掌、火龍果等植物到養殖梅花鹿等，籌建經濟實體產業，以便吸引更多的資金，保持資金鏈的延續。這些公司支付的高利絕大多數來源于募集的資金，“拆東墻補西墻”，一旦資金鏈斷裂，公司必然崩盤。有的公司對募集的資金不作任何投資，當作個人財產揮霍享用，或通過投資購買等手段將募集資金藏匿、轉移。

“投資者”最初以生意人和干部居多。由于發財心切，投資渠道又比較單，集資風在當地蔓延，越來越多的農民也開始卷入。亳州市銀監分局局長王曉方說：“參加集資的群眾，大多缺乏投資理財的起碼常識。有的將幾十年的積蓄全部投進去，有的將房子賣掉，將養老、防病的錢，甚至把親人車禍死亡的賠償款都投了進去。”

非法集資為何難查禁

相關法律界定不明，監管部門權責不清，目前對有些融資手段很難定性，使問題積小成大、積少成多。

非法集資如此猖獗，管理部門為何遲遲未能查禁呢?亳州市銀監分局部門負責人張濤、梁禾介紹說，按法律規定，對于“集資詐騙罪”，一個必備構成要件是“以非法占有為目的”，而皖北很多集資公司都建有“種養基地”等融資載體，“如果對照現有的法規，對這種融資手段很難定性”。

亳州市委書記邵國荷說，公安機關查處涉嫌“非法集資”案件，一般要以有關行政機關的初步認定為前提，但目前對“非法集資”的認定，銀監、工商等部門之間時常“踢皮球”，使問題積小成大、積少成多。

根據有關規定，銀監會負責對非法集資的認定、查處和取締及相關的組織協調工作。亳州市銀監分局等基層銀監部門負責人反映，因為缺乏調查手段、處置職權，他們難司其職。據介紹，銀監部門只對銀行業擁有現場檢查權、處罰權等職能，并不適用于一般企業。

2004年亳州市銀監分局成立后，對亳州市非法集資猖獗也有所認識，曾組織調查組赴一些企業調查。“我們四處碰壁，有的企業接待，有的連面都不給見，更別說查賬了，這些企業知道我們沒有手段，拿他們沒辦法。”