１７萬(wàn)人夢(mèng)斷“瑞士共同基金”神話(huà)

　　
　　“瑞士共同基金是騙人的，我們要一起舉報(bào)！”從這天上午開(kāi)始，類(lèi)似的字樣頻頻擠上了百度“瑞士共同基金（簡(jiǎn)稱(chēng)‘SMF’）”吧留言板。
　　數(shù)以十萬(wàn)計(jì)投資者，突然驚醒。
　　據(jù)報(bào)道，山東泰安公安、工商部門(mén)已控制兩名涉嫌非法經(jīng)營(yíng)該基金的嫌疑人，并認(rèn)定該案“涉案人員、金額均為目前國(guó)內(nèi)已知最大的一起網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案件”。
　　來(lái)自嫌疑人的供述稱(chēng)，該基金的國(guó)內(nèi)投資者不少于17萬(wàn)，按照每人最少投資單位8000元人民幣概算，涉及資金至少13億元。
　　據(jù)悉，目前，公安部、工商總局已介入對(duì)該基金的調(diào)查。有關(guān)瑞士共同基金的騙局，悄然揭開(kāi)了冰山一角。
　　
　　市民的舉報(bào)
　　
　　山東泰安專(zhuān)案組的設(shè)立，最早源自一市民的舉報(bào)。
　　今年5月10日，一董姓市民到泰安市泰山工商分局反映，曾介紹他買(mǎi)瑞士共同基金的中間人魏利新失蹤了，自己購(gòu)買(mǎi)的基金也無(wú)法兌現(xiàn)。
　　經(jīng)了解，300%的高收益率讓執(zhí)法人員大吃一驚。原來(lái)，這名失蹤人員以投入8000元，30個(gè)月后收益40萬(wàn)元為承諾，讓董購(gòu)買(mǎi)了8000元的瑞士共同基金。而且還說(shuō)，介紹一個(gè)新人進(jìn)來(lái)，還可得到10%的回報(bào)。
　　從董的講述中，執(zhí)法人員意識(shí)到，這很可能是一種以境外基金為幌子、以互聯(lián)網(wǎng)為依托的新型傳銷(xiāo)活動(dòng)。初步調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)涉及面廣，數(shù)額大。
　　于是，當(dāng)?shù)毓病⒐ど坛闪?zhuān)案組開(kāi)始調(diào)查。
　　專(zhuān)案組經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，SMF并未在中國(guó)證監(jiān)會(huì)登記備案，也沒(méi)有在民政部或中國(guó) 人民銀行登記注冊(cè)，屬于非法的地下黑基金。同時(shí)，SMF的獎(jiǎng)金分配制度為“本金回報(bào)＋拉人頭提成”的運(yùn)作模式，具有傳銷(xiāo)的典型特征。
　　泰安工商、公安等部門(mén)最終定性，這是一起典型的以境外基金為名義、以互聯(lián)網(wǎng)為平臺(tái)、以高額利潤(rùn)回報(bào)為誘餌、以詐騙錢(qián)財(cái)為目的的非法傳銷(xiāo)活動(dòng)。
　　6月10日，當(dāng)魏利新和同伴陳勇兩人出現(xiàn)在泰安街頭時(shí)被專(zhuān)案組當(dāng)場(chǎng)抓獲，查獲記錄本、匯款單等證據(jù)材料。在網(wǎng)絡(luò)信息安全專(zhuān)家的幫助下，從魏、陳二人的筆記本電腦里提取了大量電子數(shù)據(jù)證據(jù)。魏、陳對(duì)其犯罪行為供認(rèn)不諱。
　　2006年12月29日，魏在朋友溫某的介紹下，在天津購(gòu)買(mǎi)了8000元SMF。為吸引更多的人參與其中，魏利新和陳勇用新加入者的錢(qián)為前一批投資者發(fā)紅利。半年后，魏與陳發(fā)展下線(xiàn)30余人。魏獲利1.84萬(wàn)元。
　　
　　網(wǎng)絡(luò)上的賬戶(hù)
　　
　　能夠通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)時(shí)監(jiān)控自己的投資賬戶(hù)，這是“瑞士共同基金”的一個(gè)特點(diǎn)。
　　投資“瑞士共同基金”后，投資者能獲得一個(gè)各自獨(dú)立的賬號(hào)和密碼。只有通過(guò)賬號(hào)和密碼，登錄SMF的官方網(wǎng)站，才能瀏覽自己的賬戶(hù)，了解到各自“基金”的變動(dòng)情況。
　　多位會(huì)員向記者表示，購(gòu)買(mǎi)SMF后，一心只想得到回利，所以都把第一筆回利繼續(xù)投入進(jìn)去，“根本沒(méi)有想過(guò)對(duì)其買(mǎi)賣(mài)操作，也不知道能不能如股票那樣直接買(mǎi)賣(mài)。”
　　事實(shí)上，會(huì)員們對(duì)自己的賬戶(hù)，只能瀏覽不能直接買(mǎi)賣(mài)。8月18日前，這個(gè)網(wǎng)站日流量超過(guò)20萬(wàn)。8月18日，網(wǎng)站突然關(guān)閉。
　　至于閉網(wǎng)的原因，該網(wǎng)的備用、臨時(shí)網(wǎng)站均有消息稱(chēng)，2007年8月18日，馬來(lái)西亞政府向國(guó)際法庭上訴，理由是2個(gè)月沒(méi)有給投資者返利，同一天，國(guó)際法庭正式封鎖了瑞士共同基金所有的服務(wù)器，“最快9月15日恢復(fù)。”
　　9月15日，網(wǎng)站沒(méi)有恢復(fù)。
　　“不能上網(wǎng)，就如不見(jiàn)了我的銀行存折。”網(wǎng)友“咖啡香煙”說(shuō)，得知網(wǎng)站關(guān)閉后，自己心里跟鼓鼓錢(qián)包被盜沒(méi)有區(qū)別。“9月15日是我們最想看到希望的一天，可是我們卻迎來(lái)了失望。這種失望讓我們眼中流淚，心中流血。”
　　
　　SMF陷阱
　　
　　SMF自稱(chēng)得到多國(guó)央行支持，但實(shí)際并非如此。
　　2007年4月19日，馬來(lái)西亞證監(jiān)會(huì)和銀行就SMF公開(kāi)發(fā)表聲明，警告國(guó)內(nèi)投資者遠(yuǎn)離SMF。若有上當(dāng)者，可與該國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)系。
　　最讓SMF難堪的是，就連瑞士駐馬來(lái)西亞和新加坡領(lǐng)事館也稱(chēng)SMF并非在瑞士注冊(cè)，使用“瑞士”做商標(biāo)是違法的。
　　早前，SMF在其宣傳手冊(cè)上用了MayBank2U.com商標(biāo)，但馬來(lái)西亞國(guó)內(nèi)最大的銀行馬來(lái)亞銀行隨后公開(kāi)宣稱(chēng)，他們與SMF并無(wú)任何業(yè)務(wù)往來(lái)。
　　從公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門(mén)已查處的案件看，“瑞士共同基金”等所謂的“基金”都是以基金的形式進(jìn)行斂財(cái)活動(dòng)，是一種新形式的違法犯罪活動(dòng)。
　　“一般都是上線(xiàn)送來(lái)的返利。”多名投資者回憶說(shuō)，若對(duì)SMF賬戶(hù)實(shí)施網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬、兌現(xiàn)，絕無(wú)可能。
　　該基金對(duì)投資者簽訂合約明確規(guī)定：“SMF是長(zhǎng)期收益的，本金不退，只有在公司倒閉前，公司會(huì)給你退還本金。”
　　經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，SMF的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)并沒(méi)有與銀行直接轉(zhuǎn)賬，而是借助一個(gè)名為“NPS網(wǎng)上支付系統(tǒng)”的第三方中間商來(lái)完成轉(zhuǎn)賬的，而借助第三方中間商進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，只要在第三方中間商的網(wǎng)站上注冊(cè)一個(gè)會(huì)員，定期繳納服務(wù)費(fèi)即可。
　　得知此消息，投資者們這才恍然大悟：SMF是一個(gè)陷阱，以不正常的高額回報(bào)來(lái)騙取投資者加入，而投資者的回報(bào)并非來(lái)自真實(shí)的主營(yíng)業(yè)務(wù)，而是用新加入者的本金，拆東墻補(bǔ)西墻。一旦新加入者減少或停止，這個(gè)所謂的“龐氏騙局”SMF就會(huì)崩潰。
　　（小 星摘自《新京報(bào)》）