反洗錢國際組織：ＦＡＴＦ

反洗錢金融行動特別工作組(Financial Action TaskForce on Money Laundering)，簡稱FATF，是當今世界最具權威性的反洗錢國際組織，它成立于1989年7月，秘書處設在法國巴黎。FATF是原西方七國集團為專門研究洗錢的危害、預防洗錢并協調反洗錢國際行動而成立的政府間國際組織，目前，其成員遍布各大洲，截至2007年9月底，該組織已擁有34個正式成員(32個國家和地區及2個國際組織)以及30個觀察員(2個國家、9個FATF類型的地區性反洗錢和反恐融資組織、超過19個其他國際組織或機構)。其中，FATF在亞洲的正式成員包括小國、中國香港、日本和新加坡。

組織制度和工作目標

FATF的主席在各成員間輪值，山輪值國政府任命高級官員擔任，任期1年，現任主席為英國人沙松(Sassonn)。FATF秘書處設在法國巴黎的經合組織(OECD)總部，主要職責足協助主席處理FATF的日常事務。

FATF的工作目標主要包括三項：第一，向全球各國和地區推廣反洗錢和反恐融資信息。FATF通過擴大會員、在不同地區發展區域性反洗錢組織和與其他有關國際組織的密切合作，促成全球反洗錢和反恐融資網絡的建立。第二，監督并檢查FAIF成員執行“40+9項建議”情況。通過對成員的評估、成員自評估等方式，監督并檢查各成員執行“40+9項建議”的情況。第三，關注和檢討洗錢和恐怖融資的發展趨勢，并及時修訂“40+9項建議”，以有效控制洗錢和恐怖融資犯罪。

“40+9項建議”和NCCT制度

FATF自成立以來，通過不懈的努力，成功推動了國際社會制定相關法律規則、改革監管制度，在全球反洗錢和反恐融資領域發揮了重要作用。特別是其“40+9項建議”和NCCT制度對國際反洗錢和反恐融資領域產生了巨大而深遠的影響。

FATF于1990年2月提出了《關于洗錢問題的40項建議》(簡稱“40項建議”)。“40項建議”對各國和地區如何在立法、執法、金融和非金融等領域完善反洗錢措施以及加強國際合作方面提出了相關建議。這“40項建議”主要分為三類：第一，法律。立法部門需要創立一個全面的反洗錢法律框架，例如，法律建議第一條是：政府應在自己的權力范圍內把洗錢視作違法行為，而并非只是在與毒品交易相聯系時才視為犯罪。第二，金融監管。政府應加強對金融體系的監管，例如，政府應該要求金融機構向主管當局報告可疑活動。為此，政府需要為提供信息的企業和雇員提供安全庇護。第三，國際合作。例如，各國和地區政府應當在犯罪問題上相互合作并互通信息，還應當就資產的查封、罰沒和收入分配簽訂雙邊協定。

“9·11”事件后，防范和打擊與恐怖融資有關的洗錢犯罪活動成為國際反洗錢合作的重要內容，2001年10月，FATF在“40項建議”的基礎上，針對防范和打擊恐怖融資提出了8條特別建議，并于2004年10月22日又通過了一項特別建議。這9項特別建議與“40條建議”合稱“40+9項建議”?！?0+9項建議”是國際反洗錢和反恐融資領域中最具權威性的指導性文件，目前它已經得到130多個國家和地區、國際貨幣基金組織和世界銀行等國際組織的認可，成為反洗錢和反恐融資領域的國際標準和準則。

為了減少金融系統被利用來進行洗錢的風險，并促進各國和地區采用并執行反洗錢的國際標準，FATF建立了不合作國家和地區名單(NCCT)制度。一旦被FATF列為不合作國家和地區名單，如果不采取有效措施，該國或地區就會面臨FATF的反措施，在吸引國外投資、國際結算等方面受到制裁。2000年，FATF公布了不合作國家和地區的25條標準，同年公布了第一批不合作國家和地區的名單，包括巴哈馬、開曼群島、庫克群島、多米尼加、以色列、黎巴嫩、列支敦士登、馬紹爾群島、巴拿馬、菲律賓、俄羅斯等15個國家。此后，該名單基本每年度都會有增減情況，但總體趨勢是不斷減少，到了2006年10月，隨著緬甸被從名單中刪除，FATF的NCCT名單中一直為空，直到現在。這一措施促使很多國家采取積極措施進行反洗錢和反恐融資活動，對于國際金融系統的健康、有序運行發揮了重要作用。

中國與FATF的關系

中國加入FATF經歷了一個“漫長”的過程。為了推動“40+9項建議”在全球范圍內的貫徹，FATF于1998年決定應吸收包括中國在內的、在世界上具有重大影響的國家加入該組織。2003年，中國政府決定由中國人民銀行負責協調組織國家的反洗錢工作。2004年2月，中國人民銀行行長周小川代表中國政府致函FATF主席，表明了中國希望盡早加入FATF的立場。而根據FATF有關要求，加入FATF的國家同時必須是反洗錢地區組織成員。我國雖然是亞太反洗錢小組(APG)的創始成員，但由于涉及中國臺灣的一些問題沒有最終解決，因此實際上沒有參加亞太反洗錢小組(APG)的工作。為了解決加入FATF首先必須成為地區反洗錢組織成員的問題，中國與俄羅斯等國家于2004年10月共同推動創立了歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)。中國作為歐亞反洗錢與反恐融資小組的創始成員積極參加其活動，從而順利解決了加入FATF的第一個障礙。

同時，加入FATF必須承諾遵守其制定的國際標準，即“40+9項建議”。在中國政府決定參加FATF之后，2004年10月，周小川行長再次致函FATF主席，代表小國政府正式承諾中國將遵守FATF的“40+9項建議”。同年12月，FATF主席福特率高級代表團訪華，對中國進行相關考察。2005年1月，FATF全體成員一致同意接納中國為觀察員。

按照FATF的要求，要成為正式成員，中國應接受FATF的全面評估，并在FATF“40+9項建議”中的6項核心建議方面全部或大致合乎規定，為促使FATF盡快對我國進行評估，我國邀請FATF于2005年11月進行了預評估。FATF的預評估結果認為，中國反洗錢和反恐融資工作取得了相當大的成績，但相關法律的系統性和層次性較差，法律制度存在一定缺陷。FATF提出，為了對中國的反洗錢和反恐融資體制進行全面評估，中國必須制定并出臺《反洗錢法》，否則就不能對中國進行全面評估。對此，中國政府加緊了制定《反洗錢法》的步伐，2006年10月，中國全國人大常委會通過了《中華人民共和國反洗錢法》。《反洗錢法》的出臺為我國接受FATF的全面評估鋪平了道路。同時，我國政府也出臺了一系列反洗錢和反恐融資法律法規，這些相關法律法規初步構成了我國比較完善的反洗錢和反恐融資法律體系，為我國接受FATF全面評估打下了良好基礎。

2006年11月，FATF對我國反洗錢和反恐融資體制進行了全面評估。從評估結果看，我國在“40+9項建議”中有一半合乎規定或大致合乎規定。但我國在6項核心建議方面的評級不太理想，只有1項達到了大致合乎規定，其余5項均沒有達標。不過，考慮到我國的特殊情況，在我國政府的爭取下，2007年6月28日，FATF在巴黎召開的第十八屆三次全會經過討論，一致同意接納中國為正式成員。中國正式加入FATF，這對中國自身的反洗錢和反恐融資工作，對FATF今后的發展以及在全球范圍內推動相關反洗錢和反恐融資國際標準的實施，都具有重要的意義，需要指出的是，由于中國尚未全部達到“40+9項建議”中的6項核心建議的要求，在我國成為正式成員的同時，FATF要求我國盡快制定完善現有不達標領域的行動計劃，并及時向FATF通報工作進展。這也是我國今后一段時期內需要努力的方向。

[責任編輯] 林 京