極度重視現金流

現金是企業的生命之源，如何確保現金流永不枯竭?

現金流是成功的關鍵；良好的現金流管理將帶來業務的蒸蒸日上。“如果現金用光了，你的公司也就玩完了，”CFO外包服務提供商The Profit I nstitute執行董事弗雷德·帕白里什(Fred Parrish)說。財務管理不是閱讀財務報表那么簡單。在你做出財務決策之時，要著眼于未來六個月、一年乃至一年半內的現金流狀況。

“企業家們通常認為，‘只要我能銷售出產品，我就能獲得收入，然后我就會得到現金，’”商業咨詢企業福克斯資源公司(FOCUSResources)總裁李·斯特里蘭德(Lea Strickland)說，“但那可不一定。”你需要用現金來支付租金、購買設備并發放員工工資。如果你的賬單需要按月支付，可你通常要花60～90天的時間才能收到來自客戶的付款，你可能將陷入困境。糟糕現金流的其它跡象包括：你的銷售收入增加但你的銀行存款余額仍無變化；存貨資產比銷售額上升得更快；或者，你總是在最后一天甚至更晚才能支付賬單。與供應商的溝通非常關鍵。你可以通過事前談判爭取到較好條件，如果你有問題也不妨直說，而不是一直等到超過支付期限。”

DMI公司(DMi Partners)是一家位于費城的互聯網營銷企業，自2003年創業伊始，其三位創始人就對現金流十分重視。這三人是現年29歲的詹姆斯-德蘭尼(James Delaney)、帕特里克·邁金納(Patrick McKenna)和31歲的亞當·威爾(Adam Weil)；該公司無時無刻不專注于創造可實現收入，同時通過與供應商的談判爭取更優厚的條件，從而在成立后三個月內，便保持了很好的現金流。德蘭尼說，“我們有能力找到供應商，我們也無需太多資本投入，就能與那些供應商合作。我們四處搜尋，將掌握到的線索賣給我們的客戶，現金流也就隨之而來。”他們首先注重現金流入，然后將開支用在最可能產生現金的地方；就在去年，該公司的銷售額已達到八位數。