極度重視現(xiàn)金流

現(xiàn)金是企業(yè)的生命之源，如何確保現(xiàn)金流永不枯竭?

現(xiàn)金流是成功的關(guān)鍵；良好的現(xiàn)金流管理將帶來業(yè)務(wù)的蒸蒸日上。“如果現(xiàn)金用光了，你的公司也就玩完了，”CFO外包服務(wù)提供商The Profit I nstitute執(zhí)行董事弗雷德·帕白里什(Fred Parrish)說。財務(wù)管理不是閱讀財務(wù)報表那么簡單。在你做出財務(wù)決策之時，要著眼于未來六個月、一年乃至一年半內(nèi)的現(xiàn)金流狀況。

“企業(yè)家們通常認(rèn)為，‘只要我能銷售出產(chǎn)品，我就能獲得收入，然后我就會得到現(xiàn)金，’”商業(yè)咨詢企業(yè)福克斯資源公司(FOCUSResources)總裁李·斯特里蘭德(Lea Strickland)說，“但那可不一定。”你需要用現(xiàn)金來支付租金、購買設(shè)備并發(fā)放員工工資。如果你的賬單需要按月支付，可你通常要花60～90天的時間才能收到來自客戶的付款，你可能將陷入困境。糟糕現(xiàn)金流的其它跡象包括：你的銷售收入增加但你的銀行存款余額仍無變化；存貨資產(chǎn)比銷售額上升得更快；或者，你總是在最后一天甚至更晚才能支付賬單。與供應(yīng)商的溝通非常關(guān)鍵。你可以通過事前談判爭取到較好條件，如果你有問題也不妨直說，而不是一直等到超過支付期限。”

DMI公司(DMi Partners)是一家位于費(fèi)城的互聯(lián)網(wǎng)營銷企業(yè)，自2003年創(chuàng)業(yè)伊始，其三位創(chuàng)始人就對現(xiàn)金流十分重視。這三人是現(xiàn)年29歲的詹姆斯-德蘭尼(James Delaney)、帕特里克·邁金納(Patrick McKenna)和31歲的亞當(dāng)·威爾(Adam Weil)；該公司無時無刻不專注于創(chuàng)造可實(shí)現(xiàn)收入，同時通過與供應(yīng)商的談判爭取更優(yōu)厚的條件，從而在成立后三個月內(nèi)，便保持了很好的現(xiàn)金流。德蘭尼說，“我們有能力找到供應(yīng)商，我們也無需太多資本投入，就能與那些供應(yīng)商合作。我們四處搜尋，將掌握到的線索賣給我們的客戶，現(xiàn)金流也就隨之而來。”他們首先注重現(xiàn)金流入，然后將開支用在最可能產(chǎn)生現(xiàn)金的地方；就在去年，該公司的銷售額已達(dá)到八位數(shù)。