揭秘網(wǎng)絡(luò)炒匯的“對賭”陰謀

許　鑫

公安部，國家外匯管理局曾在2006年聯(lián)合開展“斷網(wǎng)行動”，初步遏制了非法網(wǎng)絡(luò)炒匯的蔓延態(tài)勢。但2007年又從各地傳來有人因進(jìn)行非法網(wǎng)絡(luò)炒匯而賠得血本無歸的消息，警惕非法網(wǎng)絡(luò)炒匯的警鐘再一次敲響。

一月賠萬余美元金融老手身陷網(wǎng)絡(luò)炒匯騙局

北京一匯民李明(化名)日前報案稱，自己受網(wǎng)絡(luò)炒匯一夜暴富的誘惑，通過美國一金融機(jī)構(gòu)北京代表處提供的外匯交易網(wǎng)站作外匯保證金交易，沒想到一個月內(nèi)損失了13200美元。這位擁有MBA學(xué)位和十多年證券投資經(jīng)驗的投資者不相信是自己的投資水平出了問題，經(jīng)向業(yè)內(nèi)人士咨詢，得知自己之所以遭受重大損失，極有可能是這家網(wǎng)絡(luò)炒匯中介采用了“對賭”交易方式，讓自己上了當(dāng)。

2007年1月2日，自己擁有一家公司的李明習(xí)慣性地上網(wǎng)瀏覽新聞，突然跳入眼簾的一則“某男子炒匯一夜賺得5萬美元”的新聞，讓他心動不已。“看完新聞，我決定進(jìn)軍這一領(lǐng)域。”當(dāng)天，李明通過一家網(wǎng)站的外匯頻道，看到了FOREX CLUB福瑞斯國際金融集團(tuán)北京代表處的廣告。點(diǎn)擊進(jìn)入該代表處網(wǎng)頁，他明白了外匯保證金交易的游戲規(guī)則——以小博大。

李明稱，“投資者只要持有10％甚至更低的資金，依靠銀行或者經(jīng)紀(jì)商提供的融資，就可以進(jìn)行巨額外匯交易。他們一般會提供100倍到300倍的保證金融資比例。舉例說，投資者只需繳納1萬美元保證金，就可以從事100萬美元的外匯買賣交易。這就像杠桿一樣，你不是大力士也能搬走重石頭。”

更為誘人的是，該代表處承諾，100萬美元交易所帶來的收益，減去一些手續(xù)費(fèi)后，全是投資者的純利。

李明很快與福瑞斯北京代表處取得聯(lián)系，在對方的提示下，完成了申請賬戶，向國外匯款等工作。1月2日當(dāng)天，李明就往對方提供的外國賬戶里投入了6000美元，不久又追加了1200美元。不料短短數(shù)天后，他賬戶上的7200美元完全賠光。

落入“對賭”陷阱血本無歸

1月25日下午，李明再次自信地拿出6000美元投入交易賬戶。大約兩個小時后，有2000美元“神秘”地出現(xiàn)在他的賬戶里。

李明回憶說，正是這突然出現(xiàn)后來又突然消失的2000美元，讓自己的6000美元完全賠光，也開始讓他懷疑自己陷入了一場網(wǎng)絡(luò)炒匯騙局。李明稱，經(jīng)過自己分析，認(rèn)為那段時間英鎊會升值，因此在隨后的幾天他不斷買進(jìn)英鎊，然而事與愿違，英鎊不斷下跌，1月31日傍晚，他的賬戶僅剩下1797美元。判斷英鎊已經(jīng)跌到最低點(diǎn)，馬上就會反彈，李明立即進(jìn)入賬戶準(zhǔn)備買進(jìn)，但他突然發(fā)現(xiàn)1797美元全部消失，賬戶余額顯示為“0”。當(dāng)晚21時許，英鎊果然強(qiáng)勢反彈。李明估計，如果他當(dāng)時用1797美元買進(jìn)成功，現(xiàn)在他的賬戶大概能有6000多美元，之前的虧損可以全部彌補(bǔ)回來。

當(dāng)晚和第二天，李明通過電話和電子郵件分別向該集團(tuán)總部和北京代表處投訴。2月2日，對方的回復(fù)終于出現(xiàn)，大意為：2000美元是該公司員工的誤存，他們月底結(jié)算發(fā)現(xiàn)后抽走了這筆資金；同時還責(zé)備李明為什么不及時報告賬戶內(nèi)出現(xiàn)了不明資金，因此他們不會賠償李明的任何損失。

咨詢專業(yè)人士后，李明開始懷疑該公司很可能在從事一種被業(yè)內(nèi)稱為。對賭”的詐騙。他說，“對方讓我的賬戶‘突然死亡，極有可能是一個‘對賭陷阱，因為此前的交易中我曾在賬面上實現(xiàn)了26000美元的盈利，他們害怕我提現(xiàn)，就用這樣一個詭計把我踢出局。”3月14日，李明向警方報案，警方表示將調(diào)查此事。

知情人稱“代表處怕客戶盈利”

對于李明的遭遇，一名知情者稱，李明的懷疑并非空穴來風(fēng)。福瑞斯金融集團(tuán)實際是一家由俄羅斯人開辦的公司，的確在世界各地開辦外匯保證金交易，但在中國，由于法律上存在限制，這項業(yè)務(wù)只能在不公開的狀態(tài)下進(jìn)行。“代表處在中國的注冊身份是一家金融學(xué)院，提供炒匯知識培訓(xùn)以及咨詢，無權(quán)發(fā)展客戶進(jìn)行炒匯。”

據(jù)知情人回憶，該北京代表處發(fā)展的客戶，幾乎沒人依靠炒匯交易掙到錢，大多是賠個精光。迄今為止，只有一個客戶曾來公司將所掙的100多美元提現(xiàn)取走。但這唯一的一次舉動，也引起該代表處有關(guān)人士的不滿，當(dāng)時就抱怨“要是取錢的人太多了公司怎么能夠盈利”。

“其實，福瑞斯理想中的客戶是有錢但沒有投資經(jīng)驗的人，他們進(jìn)入這個市場后很快賠光。像李明這種人公司是不歡迎的，因為有豐富投資經(jīng)驗的會給公司帶來麻煩。”

外匯專家揭開“對賭”交易面紗

經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，盡管國家外匯管理部門明文禁止市民未經(jīng)批準(zhǔn)從事外匯交易，但在互聯(lián)網(wǎng)極度發(fā)達(dá)的今天，外匯保證金交易非常普遍。通過網(wǎng)上搜索，很容易就可以找到幾十家提供同樣服務(wù)的中介公司。

在這些中介公司進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)炒匯，遭遇到“對賭”交易的可能性相當(dāng)高。那么，何為“對賭”交易呢?招商銀行天津分行財富管理中心的外匯專家郭巖說，網(wǎng)絡(luò)炒匯機(jī)構(gòu)一般可分為兩種：一種是真正提供外匯保證金交易的網(wǎng)絡(luò)中介，一般不進(jìn)行直接的外匯交易，只收取炒匯手續(xù)費(fèi)，因此價格也比較高，一般是4至8個點(diǎn)；另一種是公司只收取一兩個點(diǎn)的炒匯手續(xù)費(fèi)，那么可以斷定這種公司肯定從事“對賭”交易——因為這個費(fèi)率實在太低了，相當(dāng)于十萬分之一二，不搞“對賭”公司就沒法撐下去。

所謂“對賭”，就是中介機(jī)構(gòu)根本不把客戶的資金投入外匯市場，而是讓客戶與自己交易，這樣一來，客戶根據(jù)匯市波動進(jìn)行投資時，所賠的資金其實是中介的盈利，賺的錢就是中介的損失。因此，中介根本就不希望客戶賺錢。比如，當(dāng)英鎊對美元匯率大漲，客戶獲利豐厚并準(zhǔn)備下單賣出時，中介機(jī)構(gòu)往往采取非正常手段來延遲或停止報價，如報價系統(tǒng)突然出現(xiàn)故障，斷電等等，讓客戶無法成交，直到英鎊又跌回去。因此，不論客戶炒匯水平有多高，長期操作下來，肯定是只虧不賺。

個人網(wǎng)絡(luò)炒匯賺少賠多

即使是中介公司不搞“對賭”交易，境外網(wǎng)絡(luò)炒匯的風(fēng)險也是巨大的。郭巖介紹，絕大多數(shù)參與者是被所謂外匯保證金交易的“以小博大”所誘惑，但他們沒有注意到，風(fēng)險也同樣被放大了幾百倍。這種情況下，外匯市場1％的波動，就會讓投資人把本金全部賠光。

另外，外匯保證金交易市場屬于“零和”游戲，也就是說這個市場并不創(chuàng)造財富，有人賺一塊錢，相應(yīng)的就有人賠一塊錢。一些大型金融機(jī)構(gòu)擁有信息和人才的優(yōu)勢，還有充足的資金，他們不僅掌握了全面的金融知識，而且在遇到投資風(fēng)險時能進(jìn)行及時的調(diào)整，甚至依靠借貸周轉(zhuǎn)，和這些大機(jī)構(gòu)相比，個人進(jìn)行外匯保證金交易的實力就弱了很多，再加之動輒幾百倍的損益變化，因此大部分作境外外匯保證金交易的個人都是賠多賺少。

炒匯要去正規(guī)銀行

據(jù)郭巖介紹，外匯保證金交易是近幾年才在國際上流行的投資方式。2∞6年我國批準(zhǔn)交通銀行試行類似業(yè)務(wù)，但對資金擴(kuò)大比例控制得極其嚴(yán)格，只有5倍，風(fēng)險也較小。

此外郭巖還建議，如想通過炒匯獲利，又沒有時間去銀行外匯交易中心，可以先在正規(guī)的外匯交易機(jī)構(gòu)開戶，然后在家通過電話或互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入正規(guī)賬戶，進(jìn)行普通實盤個人外匯交易。這種業(yè)務(wù)，中國銀行、招商銀行等多家銀行基本上都可以提供，沒有必要冒險通過境外機(jī)構(gòu)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)炒匯。

(摘自2007年3月27日《今晚經(jīng)濟(jì)周刊》)