創(chuàng)意想法分享

用簡單的例子介紹收益保證的產(chǎn)品

我們住在俄亥俄州，因此，用汽車的例子來解釋金融服務(wù)，讓新老客戶容易理解。

今日世界瞬息萬變，汽車行業(yè)也不例外。這個行業(yè)發(fā)生了哪些變化?五年、十年之前，如果購買汽車，會關(guān)心是否會有安全氣囊或制動防抱死系統(tǒng)，也許沒有。而今天，只要購買新車，就會兩者齊備。

金融服務(wù)行業(yè)也對產(chǎn)品不斷創(chuàng)新。我所指的是變額年金保險。產(chǎn)品如今具備新的收益保證——財務(wù)保障。

我向客戶解釋保證收益的好處，而他們會問我這要花多少錢。同樣的，我試圖用他們能夠理解的語言來加以解釋。俄亥俄州有許多人前往佛羅里達(dá)州度假。鄰近坦帕，有兩座大橋連接著堤道。我請客戶想象自己正在接近這兩座大橋。

經(jīng)過左面這座大橋的通行費是2.50美元。右面這座大橋則為3.25美元，其差別在于收費2.50美元的大橋沒有護(hù)欄。如果對面有車與你相撞，那就完蛋了。你的整個財務(wù)規(guī)劃將毫無價值。而另一方面，收費3.25美元的大橋設(shè)有護(hù)欄，因此無論發(fā)生什么情況，我都能保證你的終生收益。

此時，銷售已經(jīng)成功，無需贅言，只需拿出文件，進(jìn)行接下來的流程。

Mark C，Smigelski

俄亥俄州托萊多

27年會齡MDRT會員

淘汰業(yè)績不佳的股票

許多人愛上了股票，但如今對股票不再一往情深。在類似的時期，你可以為客戶提供更好的財務(wù)規(guī)劃。假設(shè)有一位客戶持有價值1∞萬美元的股票，目前每股售價為20美元，假設(shè)他有50000股。你能做的只有賣出這些股票。支付資本收益稅之后，客戶最終還有85萬美元。

對于85萬美元而言，一對60歲的夫妻可以購買500萬美元的聯(lián)合終身壽險(second-to-diepolicy)。要實現(xiàn)同樣為500萬美元的收益，目前售價為每股20美元的股票必須能在有生之年中升值到每股100美元的價格。而你剛剛就創(chuàng)造了這樣的奇跡。

Dale W.Martin.CLU.ChFC

明尼蘇達(dá)州黑斯廷斯

8年會齡MDRT會員