電力工程中招投標的風險分析和管理

陳 俊

摘要:本文對電力工程建設中業主和承包商在招投標階段工作的核心內容進行了分析探討。

關鍵詞:電力工程;招投標;風險管理

1 工程擔保及工程保險

1.1 工程擔保

工程擔保是目前電力建設過程中最基本、最有效的風險防范手段。對于招標人,擔保需要分階段設置實施:招標投標階段的投標擔保、工程實施初期預付款擔保、合同執行過程中履約擔保、工程保修期保修擔保。作為投標人來說:為保證解決拖欠工程款問題而設立的業主支付擔保無疑給處于買方市場激烈競爭中的施工企業吃了一顆定心丸,這些擔保作為電力建設工程承包合同的從屬合同在招投標階段必須精心設置。

(1)投標擔保。它可以采用銀行保函或擔保公司擔保書、投標保證金等方式,由招標人在招標文件中規定采用投標保證金的,在確定中標人后,招標人應及時向沒有中標的投標人退回其投標保證金:除不可抗拒因素外,中標人拒絕與招標人簽訂工程合同的。招標人可將其投標保證金予以沒收。實行合理低價中標的,也可要求按照與第二標投標報價差額進行賠償。除不可抗拒因素外,招標人不與中標人簽訂工程合同的,招標人應按照投標保證金兩倍返還中標人。

(2)預付款擔保。這是為了保證承包人因經營不良或挪用、轉移預付款無法按合同規定完成相應工程內容而采取的措施。其擔保在發包人支付預付款之日至發包人按合同規定向承包人收回全部工程預付款之日有效,擔保額可根據預付款扣回情況而遞減。

(3)承包商履約擔保。它可以采用銀行保函或擔保公司擔保書、履約保證金方式;或引入承包商同業擔保。由實力強、信譽好的承包商為其他承包商提供履約擔保。對于履約擔保,如果是非業主原因,承包商沒有履行合同義務。擔保人應承擔其擔保責任:①向該承包商提供資金、設備、技術援助,使其繼續履行合同義務;②直接接管該工程或另覓經業主同意的其他承包商。完成合同剩余部分,業主只按原合同支付工程款;③按合同約定,對業主蒙受的損失進行補償,實行履約保證金的,應按照《招標投標法》規定執行其第46條規定:“招標文件要求中標人提供履約保證金的,中標人應當提交。”第60條又規定:“中標人不履行與招標人訂立的合同的履約保證金不予以退還。給招標人造成的損失超過履約保證金數額的還應當對超過部分予以賠償”。履約擔?？蓪嵭腥~擔保(合同價的100%)或分段(一般為合同價的10～15%)滾動擔保。對大型或特大型工程,可由若干擔保人共同擔保,擔保人應按擔保合同約定的擔保份額承擔責任,若沒有約定,這些擔保人應承擔連帶責任。債權人可要求其中任一擔保人承擔全部擔保責任,而其負有擔保全部債權實現的義務,并在承擔責任后有權向債務人賠償要求。

其他擔保人清償其應承擔的份額,擔保人在工程主合同糾紛未經審判或仲裁。并就債務人財產依法強制執行仍不能履行債務前,對債權人可以拒絕承擔擔保責任。中小型工程也可以由承包商實行抵押、質押擔保。

(4)保修擔保。在《建筑法》和《建設工程質量管理條例》中,對工程質量保修制度有明確規定。為了保證落實,應建立工程質量保修擔保制度?？刹捎勉y行保函或擔保公司擔保書、保修保證金的方式或實行承包商同業擔保,通用方便的是采用保修保證金形式。

(5)業主支付擔保。這是保證人依據《中華人民共和國擔保法》為業主提供的保證業主按合同規定支付條件。如期將工程款支付給承包商。若業主不按合同要求支付工程款,將由保證人負責向承包商履行支付責任業主支付擔保是與承包商履約擔保對等的反擔保措施,是維護建筑市場秩序、保證工程項目參與各方守信履約,實現公開、公正、公平的風險管理機制。

1.2 工程保險

我國雖已開設建筑工程一切險和安裝工程一切險,但投保的工程卻不多。參保雖能使建設工程發生重大損失后可從保險公司及時得到賠償,使工程不中斷穩定地實施,最終保證建設進度和質量,但參保首先是增加機會成本。其次是工程保險合同內容復雜,保費沒有統一的費率。需根據工程類型、建設地自然條件(氣候、地質、水文等條件)、保險范圍、免賠額大小等綜合考慮。再就是工程保險費用沒有列入工程概預算。目前,納入國家法律的保險是建筑職工意外傷害保險。《建筑法》第48 條規定:“建筑施工企業必須為從事危險作業的職工辦理意外傷害保險,支付保險費?！彼菑娭菩缘摹Ｍ侗Ｈ耸鞘┕て髽I,也可由企業委托項目經理部代辦,被保險人應是施工現場作業人員及其管理人員。包括房屋拆除現場的有關人員保險期限應自批準開工之日起至合同竣工之日止,因故拖延工期的,須辦理保險順延手續保費應列入直接工程費中的現場管理費,計入工程成本工程擔保中的保修擔保。在實際操作中,業主在招標階段應慎重考慮的一個問題是工程保修期的風險?！督ㄔO工程質量管理條例》第40條第1 款規定:“基礎設施工程、房屋建筑工程的地基基礎工程和主體結構工程,為設計文件規定的該工程的合理使用年限”,建筑工程合理使用年限通常為幾十年,變遷大,實現擔保責任很難落實工程擔保及工程保險作為規避風險的常規方式,招投標雙方應重視。工程擔保制度在工程實施過程中已經較成熟,而工程保險則需要進一步研究解決。

2 工程招標風險分析與管理

工程擔保及工程保險并不能擔保及轉移其所有風險。工程自身及外部環境的復雜性,給全面、系統地識別風險帶來許多困難。其風險主要源于設計技術風險、施工技術風險、自然及環境風險、政治社會風險、經濟風險、合同風險、人員風險、材料設備風險、組織協調風險等,這些風險只能依靠項目管理人員分析預測。

2.1 設計技術風險設計是工程建設實施的龍頭,沒有完善的設計,無從談及招標及合同設計變更是造成工程索賠的重要原因,因此招標前應盡量完善設計,只有避免在設計方案不確定時招標,才能避免由此帶來的風險,所以設計方案是否確定應作為是否開展招標工作的先決條件。電力工程建設工程規模大,工期要求緊,尤其要保證設計質量,規避設計失誤造成重大損失的風險。

2.2 施工技術風險

在設計方案確定情況下應研究施工方案。因為任何施工方案都不能保證沒有變更和索賠每個施工方案,無論是傳統的還是新創的,都有自身獨特的優點和局限業主必須對施工方案中存在的風險進行評估。當采用新施工方法和技術時,工程變更與索賠風險會大大增加,所以必須根據項目具體情況,確定適合的施工方案。目前業主非常重視控制工程造價,這就要求要更好地進行施工方案分析論證,保證施工質量。

2.3 自然及環境風險

自然及環境風險包括洪水、地震、火災、臺風、雷電等是不可抗拒自然力,而不明的水文氣象條件、復雜的工程地質條件,惡劣的氣候、施工對環境的影響等都是潛在的風險因素,招標文件必須充分考慮這些因素。界定不可抗力的級別,要求承包商在投標文件中充分考慮自然及環境影響對工程的影響,不可抗力如何界定關系到工程實施過程中風險分擔問題。不可抗力引起的風險主要包括超過合同規定等級的地震、風暴、雨、雪及海嘯和特殊未預測到的地質條件按一般合同條件,這類風險應由合同主體共同承擔,承包商一般只能得到工期延誤的補償。

2.4 政治社會風險

政治社會風險很多。項目管理人員既要具備豐富的自然科學領域知識,還需具備政治頭腦。例如,國內某工程招標工作已完成,但此時政府投資方卻發現整體投資規模過大,要求重新調整工程規模,開標半年后仍未定標,投標書早已超出投標有效期;另一BOT 引水項目,招投標已完成,但由于連續干旱,水源匱乏,政府不得已迫使該項目流產。按《招標投標法》規定,出現上述情況時招標人要給予投標人經濟補償,招標人應為此付出代價。以上例子在電力工程實施中雖不在多數,但卻是事實,提醒招標人在招標時應慎重。

目前,投標人承擔最普遍的政治社會風險是電力施工中拆遷賠償問題,由于拆遷問題造成工期延誤比比皆是,使投標人要承擔工期延誤及工程延期索賠雙重風險,如何解決拆遷的風險,需要投標人具體情況具體分析,妥善處理。

2.5 合同風險

工程合同既是項目管理的法律文件,也是項目全面風險管理的主要依據。項目管理者必須有強烈的風險意識,在起草合同文件時學會從風險分析與風險管理角度研究每一條款,對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解,否則將會給項目帶來巨大損失。

(1)選擇合適的合同計價形式。應據不同工程項目內容、特點和實際情況選擇不同計價類型和適當的計價形式,降低合同風險。如對施工條件較好、工程量變化不大、施工工藝成熟的項目,風險量較小,可采用固定價合同方式,以求得承包商在競爭中較低的報價:工程量變化較大項目采取可調價合同,在工程量可能變化幅度內采取不同的結算單價。招標階段建材市場價較高項目,一定要在合同增加材料調價條款,因為招標與實施有時間差,存在降價或漲價空間。

(2)用嚴密的語言表達合同。合同是索賠依據,完善的合同可以防止和減少爭議及減少費用若在合同中沒有嚴密地表達,有疏漏、歧義。就會留下索賠隱患。

(3)合理分配風險。根據風險管理基本理論,建設工程風險應由有關各方分擔,分擔原則是:任何一種風險都應由最適宜承擔該風險或最有能力進行損失擔保的一方承擔,符合這一原則的風險轉移是合理的,可取得雙贏或多贏效果。目前電力市場經濟體制還不完善,造成招標中很多不對稱合同條款,通過或明或暗的風險轉移條款而轉嫁風險。但由于風險責任與權力平衡的關系,這種轉移后面往往隱藏著更大風險。如某些承包商,為了抵償承擔風險造成的損失加大索賠力度。只能將大部分精力放在索賠上,而可能影響施工進度、質量;某些承包商由于風險造成的壓力,無力施工,企業倒閉等?？梢?合理的風險分配顯得同樣重要。

①從工程整體效益出發,最大限度發揮各方面積極性項目參加者如不承擔任何風險也就沒有任何責任,當然也就沒有控制風險積極性,就不可能搞好工作。因此只有讓各方承擔相應的風險責任。通過風險分配以加強責任心和積極性.達到能更好地計劃與控制;②公平合理,責、權、利平衡一是風險的責任和權力應是平衡的有承擔風險的責任,也要給承擔者以控制和處理的權力,但如果已有某些權力,則同樣也要承擔相應的風險責任:二是風險與機會盡可能對等。對風險的承擔者應同時享受風險控制獲得的收益和機會收益,只有這樣才能使參與者勇于承擔風險:三是承擔的可能性和合理性,承擔者應該擁有預測、計劃、控制的條件和可能性,有迅速采取控制風險措施的時間、信息等條件,只有這樣,參與者才能理性地承擔風險③符合工程項目的慣例。符合通常的處理方法。如采用國際慣例FIDIC合同條款,就明確地規定了承包商和業主之間的風險分配,比較公平合理。