國際金融危機下的民營企業：挑戰與對策

摘要:國際金融危機給全球金融業甚至整個經濟帶來了極大的震撼。作為我國、我省經濟發展新生力量的民營經濟，在這場史無前例的危機中，毫無疑問也經受著極其嚴峻的考驗。本文結合山東實際分析了我省民營企業在這場危機中所受到的挑戰以及面臨的機遇，提出了符合實際的應對之策。

關鍵詞:金融危機民營企業挑戰與對策

0 引言

當前，世界各國正面臨著一場嚴重的金融危機，這場危機所引發的“金融海嘯”，給全球金融業甚至整個經濟帶來了極大的震撼。作為我國經濟發展新生力量的民營經濟，在這場史無前例的危機中，毫無疑問也經受著極其嚴峻的考驗。能否以科學發展觀為指導，機智地應對挑戰、抓住機遇，實現民營經濟新一輪跨越式發展，是擺我們面前的一個重大課題。

1 國際金融危機對民營企業的挑戰

這次國際金融危機，對全球金融市場和實體經濟都產生了巨大影響。也不可避免地影響到中國。從目前來看，這種影響不僅沒有停止，而且還將繼續，無論是影響的深度，還是影響的廣度，都還很難讓人看清。對于我國的民營企業來說，受到的挑戰主要有如下幾個方面:

1.1 對外出口急劇下滑。這場國際金融危機對民營企業的影響，最主要的就是出口。研究表明，凈出口對我國GDP的貢獻超過1/3，美國是我國最大的貿易伙伴，占對外總出口的五分之一，同時也是我國最大貿易順差來源。由金融危機導致的美國經濟衰退，勢必影響我國的進出口貿易。據中國人民銀行測算，美國經濟增長率每下降1%，中國對美國的出口就會下降5%～6%。日本、歐盟的情況與美國類似，也是我國民營企業出口的主要目的地，這次危機為全球性的，雖然源頭在美國，但它已經席卷了整個發達國家，這對于經濟外向度愈來愈高的我國民營企業來說，影響是巨大的。

1.2 倒閉歇業現象不斷出現。受出口急劇下滑的影響，不少外向型民營企業出現經營困難，甚至出現歇業、倒閉、破產，出口的下降反過來又加劇了國內行業的競爭，連累其他企業出現經營困難。民營企業的倒閉，進而導致失業率上升和企業職工生活水平下降，這是經濟衰退必然引發的問題。去年以來，國內已有不少地區出現了企業特別是外向型中小企業倒閉和外資企業撤離現象。

1.3 投資信心嚴重不足。市場經濟是一種典型的信用經濟、信心經濟，雖然這次國際金融危機對我國金融體系和實體經濟的影響有限，但對信心的打擊不可小噓。由于國際金融市場動蕩和我國資本市場不景氣，加上對未來經濟形勢的難以判斷，眾多民營企業在投資問題上顯得更加謹慎。

1.4 房地產業面臨長期蕭條。這次由次級住房按揭貸款危機引發的金融危機，對美國的房市產生了極大影響。這種影響也傳導到我國各大城市。目前房地產業出現了兩種基本現象:新房產項目投資基本處于停頓狀態，已竣工的房產銷售基本處于有價無市狀態，房價居高不下但成交量極其低迷。雖然這種價格的調整是價值規律作用的必然反映，但在金融危機的背景下，必然使得房地產業的民營企業以及與房地產產業鏈相關聯的民營企業的發展受到較大影響。

1.5 融資更加困難。由國際金融危機引發的全球“股災”，對國內證券市場產生了消極傳導作用。股市低迷不僅影響居民消費預期，也對民營企業的資產增值和上市工作帶來了不利影響。股價的下跌，導致上市公司資產大幅縮水，同時，為保持證券市場穩定發展，中國證監會已放緩IPO，對已經發審委通過的上市企業也暫停上市，發行上市工作幾陷于停頓狀態。海外上市也是民營企業直接融資、跨國發展的重要手段。由于這場國際金融危機波及的主要是歐美發達國家，而這些國家正是民營企業海外上市的主要目標國家，這就必然對我國民營企業在海外上市融資產生影響。

2 民營企業面臨的機遇

危機帶來的不僅有危險，也是機會。民營企業面對國際金融危機不僅是挑戰，也是難得的機遇，機遇與挑戰往往是一對矛盾，機遇中有挑戰，挑戰中有機遇。對民營企業來說，這次國際金融危機既是挑戰也是機遇，機遇與挑戰并存，如果我們能在客觀認識國際金融危機的影響，充分吸取經驗教訓的同時，認清機遇、抓住機遇、用好機遇，就能夠化挑戰為機遇。目前我國民營企業面臨的機遇主要有以下幾個方面:

2.1 優化結構、轉型升級。此次危機暴露出我國民營企業發展中的深層次矛盾和問題。我國民營企業小而不強，先進制造業、高新技術產業、現代服務業的比重偏低，高技術含量、高附加值的產品比重偏低，對資源的依賴程度比較高，污染物的排放比較多。要改變這種狀況，必須借這次危機優勝劣汰，轉型升級，提升我國民營企業在世界產業鏈條中的位次。目前我國的民營企業在經歷創業、成長、成熟等階段后，也普遍存在著產業轉型升級的要求。但由于種種原因，一些民營企業始終下不了決心，邁不出這關鍵一步。但是，這一次國際金融危機對國內制造業特別是勞動密集型、技術含量較低的純加工型或初級生產企業的巨大沖擊，對那些還是以“低小散”產業為主的民營企業來說，卻無形之中形成了一種促使其轉型升級的“倒逼機制”。民營企業已沒有退路，必須迎難而上，抓住這一有利時機，加快推進產業轉型升級，提升民營企業的整體實力和競爭力，只有這樣才能在大浪淘沙中穩步前進。

2.2 通過并購重組迅速做大做強。近些年來，我國的一些民營企業利用資本市場，通過資本運作，抓住機遇，穩步擴大規模，不斷做大做強，在同行業中無論經濟實力，還是核心競爭力都處于領先地位。在這次國際金融危機中，這些大企業受沖擊較小，而中小企業受沖擊較大。在危機造成經濟增速放緩，企業生存空間被壓縮，相互之間競爭加劇，優勝劣汰更加明顯的特殊時期，對于大公司、大集團來說，這無疑是一次通過并購重組實現低成本擴張的千載難逢的機遇。如果在這個時候能審時度勢、果斷出手，就能為今后的長遠發展奠定堅實的基礎。

2.3 引進人才不斷提高核心競爭力。人才是企業發展的根本，人才對于民營企業的發展更是至關重要的。擁有了人才，就擁有了未來。這次國際金融危機，是對包括資本、人力等在內的各種生產要素在世界范圍內的重新“洗牌”。一些原來我們無法也請不起的高端人才，在金融危機爆發后，隨著一大批歐美大型金融機構破產兼并，不少國際知名大公司、大集團紛紛裁員，有可能青睞于我們的民營企業。對民營企業來說，這無疑是一個吸引各類國際高端管理人才、金融人才、專業技術人才的大好機會。

2.4 加強國際投資合作。我國雖然受到這次國際金融危機的沖擊，但相對而言，我國經濟基本保持了較好的穩定性，從世界來看還是好的，因此一些國際機構和資金都把目光聚焦于我國，它們為了避開由于金融危機而處于動蕩的發達國家，選擇像中國這樣的高增長、高潛力的發展中國家作為新的目標市場。中國成為國際資金的“避風港”。這對我國民營企業來說，無疑提供了一個吸引國際投資、參與國際合作的極好機會。

2.5 充分利用國家提供的鼓勵政策。為了應對國際金融危機和解決當前我國經濟運行中存在的突出問題，國家不斷地出臺政策，調控宏觀經濟層面，包括出臺增加信貸計劃額度、上調紡織品等的出口退稅率、減輕企業負擔、鼓勵加工貿易企業轉型升級、穩定資本市場等一系列針對性很強的政策措施。國家宏觀調控鼓勵政策的實施，對于我國民營企業應對國際金融危機，實現企業新發展，無疑是一個重大戰略機遇。

3 民營企業的應對之策

危機暴露了問題，也提供了發展的新機遇。我們要把這次應對國際金融危機、擴大內需、保持經濟增長的過程，變成調整優化產業結構、轉變發展方式的過程，變成提升經濟素質、增強核心競爭力的過程，變成提高開放水平、更好地利用兩個市場兩種資源的過程。應對國際金融危機，首先要提振信心，正如溫家寶總理所言，在經濟困難面前，信心比黃金和貨幣更重要。整個社會都要樹立必勝的信心，但光靠信心還不夠，還要有具體措施來化解國際金融危機的沖擊。在當前情況下，民營企業必須重視如下幾個方面工作:

3.1 要注意信息收集。當前國際金融危機還處于活躍期，金融危機對經濟的影響瞬息萬變。民營企業要了解情況，掌握情況，必須注意有關信息情報的收集工作，從多渠道、多途徑、多方式，了解金融危機演變情況，特別是與本企業相關的信息，更要注意收集。

3.2 要注重風險防范。民營企業一定要增強風險防范意識。這次國際金融危機對全球的影響是多方面的，無論是股市、房市還是實體經濟，無論是政府、企業，還是個人，都受到或大或小的影響。個人資產縮水，收入遞減，已成普遍現象。企業產品銷售受阻，經營發生困難，更是司空見慣。作為民營企業要抓緊分析金融危機的影響和危害程度，以便有針對性地采取措施，盡可能地減小損失。特別是要增強出口收匯風險防范意識，避免外匯損失。

3.3 要合理資本運作。這次國際金融危機是因次貸危機而引發的。它產生于金融系統，從而對金融系統的影響也是最直接的。資本、資金是企業生存的根本和血液，每個企業都有自己的資本運作方式和資金拆借程序。在國際金融危機漫延的今天，我們的民營企業必須謹慎操作，防止出現現金流的中斷，從而引發更為嚴重的破產倒閉事件。

3.4 要加速自主創新。市場需要滿足，更需要創造，自主創新，開辟新的市場是企業發展的秘訣，新技術的應用，新產品的開發可以創造一個新的更大的市場。實踐證明，在大部分企業傳統產品出口增長率下滑的情況下，高新技術產品出口受到的沖擊并不大。這表明自主創新能使民營企業的競爭力和抗風險能力大大增強。因此，在“金融海嘯”來臨的今天，民營企業不應忘記自身內功的修煉，應更加重視自主創新，加大研發投入，不斷提高產品品質，開發新的市場。

3.5 要不斷開拓市場。市場是分層次、分地域的。金融危機導致市場需求萎縮，但對各地區、各層次的影響是不一樣的，因此我們要一方面高度重視國外市場的拓展，化解出口下滑帶來的矛盾;另一方面，又要高度重視國內市場的發掘，尤其是要大力挖掘國內市場以應對歐美國家金融危機帶來的消極影響。