基于金融危機的企業微觀層面的思考

代碧波

摘要：在危機面前，黨和政府以財政政策和貨幣政策等宏觀調控手段努力為中國企業創造條件，從這個角度看，金融危機已經成為中國企業加速結構調整的一個機遇，不能僅依靠政府，中國企業應該發揮主動性和能動性。加速淘汰自身落后的生產力，順應國家產業政策。從微觀層面迅速實現生產方式的轉變。企業應利用好危機中的機遇，在危機中增強和積蓄企業發展潛力，從而在經濟復蘇時候時能夠比別人更好更快地發展。

關鍵詞：金融危機中國企業結構調整

中圖分類號：F270文獻標識碼：A

文章編號：1004-4914(2009)03-030-02

一、引言

中央經濟工作會議指出，我國發展的重要戰略機遇仍然存在，不會因為這場金融危機而逆轉。這一判斷為2009年的中國經濟奠定了一個積極的基調，從而使得“保增長、擴內需、調結構”成為宏觀調控的主旋律。而要使這樣的宏觀政策目標支配起金融危機下的中國社會，離不開整個中國企業在微觀層面的貫徹執行，所謂“上下同欲者勝”，同欲意味著上下一心，意味著認識的一致和行動的協調。“危機不能逆轉機遇”，這種辯證的危機觀是中央經濟工作會議向整個中國企業傳達的最基本最核心的思想，它從世界觀的層面表明了中國企業面對世界金融危機的應有態度和基本立場。

當前，大多數企業都已經將饑渴的目標直接瞄向4萬億的投資。瞄向政府宏觀政策所產生的利益分配，這一點無可厚非。但倘若將機遇的理解局限于此，則大錯而特錯，除了宏觀政策的直接受益外，這些政策還會通過相應的連鎖傳導機制產生眾多間接的商機，而探尋并把握這些商機還需要中國企業各顯其能了。

二、金融危機對中國企業的影響分析

1金融危機下中國的經濟形勢。全球性金融危機和經濟衰退。是經濟結構失衡和各種深層次矛盾的總爆發。經濟回落向我們發出的信號是經濟結構必須調整。經過這場全球經濟動蕩，市場結構、競爭結構都會發生較大變化。甚至各個企業的市場地位也會重新“洗牌”。幾乎全世界的專家學者和各國政要都認為中國是戰勝這場金融危機的一支中堅力量，中國在這場金融危機中站在一個有利的地位。憑借中國巨大的內在需求、憑借中國金融系統較好的經營狀況、憑借兩萬億美元的外匯儲備、憑連年以20％以上的速度遞增的財政能力，以及中國政府對宏觀經濟的調控能力，我們完全有可能把眼前的危機轉化為機遇。

2中國企業面對的困境和機遇分析。(1)中國企業面對的困境。2008年以來，中國經濟經受了來自雪災、地震多方面的嚴峻考驗，特別是在美國金融危機席卷全球的大背景下，由于上游原材料供應緊張且價格飆升，下游行業需求持續疲軟且產品價格滯漲，直接導致企業效益大幅度下滑。從微觀層面上來說，這次金融危機給企業直接帶來的不利影響有三：第一，通過擠壓泡沫，企業價值處于低洼階段。第二，企業的資金受到影響，融資困難。第三，外部需求減弱，訂單減少。客戶和市場的不確定性很大。重要客戶可能一夜之間倒閉。(2)中國企業面對的機遇。經濟回落，企業感受到的是市場約束增強，優勝劣汰作用強化，兩極分化進程加快。實際上，市場紅火時。企業充滿機遇：經濟回落時也同樣存在機會，甚至企業順利時看不到、想不到、做不到的事，現在看到了，想到了，也可以做了。在當前的危機之中，至少潛藏著以下發展機遇：第一，危急之中，好的產品依然暢銷，因此危機是企業進行產業結構調整、產品升級的機遇。第二，危機會逼迫企業節約開支，因此是加強企業管理，強化成本標準，提高企業效益的機遇。第三，危機會導致企業優勝劣汰。因此是企業增強科技創新，提高產品檔次和市場競爭力的機遇。第四，部分有實力的企業進行低成本擴張的機遇。第五，危機中的優勝劣汰促進企業加強管理，練好內功，是企業提升現代化管理水平的機遇。

三、中國企業應對金融危機的對策

面對日益嚴峻的經濟形勢，企業領導層要總攬全局，以前瞻性思維、以進取的姿態，發現機遇、利用機遇，通過整合自身資源、組建企業聯盟、尋求外力幫助等措施展開自救互助，共度難關。

1轉變投資方向。每一次金融危機，政府都會對相關行業進行巨大投入，國際金融危機的蔓延和沖擊對中國經濟的影響超過了預期。2008年10月中國工業增加值增長8.2％，遠低于預期和9月的11.4％和3月的17.8％。為應對金融危機，中國政府將實行積極的財政政策和適度寬松的貨幣政策，擴大政府投資，到2010年底政府投資約4萬億元，目的是加大基礎設施建設，提高農產品的收購價格，拉動內需，促進經濟增長。面對13億人口的巨大內需市場，投資熱點和投資機會絕不匱乏。鐵路、汽車、煤炭及其相關行業必定蘊涵著巨大的投資價值和機會。企業抓住這次機會在資源、環境、基礎設施方面增加投入，正好適應了國家的產業結構調整布局。

從微觀面來說，金融危機發生后。企業處于價值低洼.企業核心能力強弱、業績好壞浮出水面，優勢企業正可以抓住機會，通過橫向投資，擴大經濟規模，得到長遠發展。

2開辟新興市場。受國際金融危機的影響，2008年我國出口企業遇到前所未有的寒冬。在市場總體一片低速中，許多企業希望另辟蹊徑找到出路。世界經濟衰退的同時，新興市場和發展中國家顯現的生機更加吸引了出口企業的眼光，加大對新興市場和發展中國家的出口成為擺脫困境的方法之一。世界200多個國家和地區，總能找到中國生產力發揮潛力的地方，如俄羅斯的輕工產品是短線，而中國在這一領域是長線，如果能改變國際市場競爭策略，將生產銷售置于整個世界經濟的發展中考慮，企業發展空間很大。以義烏企業為例，2008年義烏市場玩具銷售出現下滑。1～7月份銷售額下降20％，主要是歐美市場購買力下降。在這種情況下，義烏玩具企業把目光投向了俄羅斯、中東等國外新興市場，有的廠家為適應當地的文化和消費心理，調整玩具上的圖案、顏色，玩具上的文字也開始出現俄文和阿拉伯文。8月份之后，隨著俄羅斯、印度等國采購高峰到來以及圣誕節臨近，新興市場玩具出口出現反彈。義烏玩具對俄羅斯等新興市場出口的大幅增長，在一定程度上彌補了歐美市場訂單減少帶來的損失。從商務部統計數據(《中國對外貿易形勢報告》(2008年秋季))看，前三季度，我國對巴西出口增長90.2％，對印度增長43.1％，對韓國增長41.8％，對東盟增長28.4％。由此可見，企業應該具備全球眼光、世界意識。最大限度地降低外部風險。

與此同時，為了應對危機，有實力的外貿制造企業也開始瞄準國內市場。以寧波開發區前程進出口公司為例，其原來主要向歐美市場出口廚具、家居用品、不粘鍋等產品。歐美市場萎縮后，前程公司開始組建內貿團隊，以長

三角市場為跳板走向全國市場。

3加大企業轉型和產品結構調整力度。從改革30年的經濟發展來看，我國經濟存在著眾多的高耗能、高耗資源的企業，高投入、高消耗、低產出、低效益的增長方式仍然沒有得到根本變化。目前在中國經濟中起主要作用的仍然是資源和資本密集型產品，科技和知識密集型產業非常落后，技術含量不高，技術溢出效應小，勞動生產率低。這次危機，給中國企業上了一課，對于一些低技術的勞動密集型出口企業而言。要加快轉產轉型，利用外部市場環境趨緊的倒逼機制，走上升級之路。

根據經濟增長理論，如果經濟增長主要依賴要素投入增加，那么受限于資本、勞動投入邊際回報遞減，經濟增長最終將出現停滯。經濟要想保持持續、穩定地增長，最終必須通過技術進步的手段來實現。從這次危機中可以看出：首先受到沖擊的是沒有營銷體系、沒有研發能力、完全靠訂單“吃飯”的代工企業。進一步，是有龐大生產能力但沒有研發能力和自主品牌的企業。這些企業主要集中在出口型的紡織服裝、五金塑料、電子產品、陶瓷建材等傳統型、低技術、高耗能的行業。主要是因為規模不大、技術不高和經濟實力不強。所以，在目前經濟形勢下，企業一方面要加大研發投入，加大對產品創新及技術創新的資金支持；另一方面積極引進人才，著力為企業創新提供內在動力；還有企業應積極與科研機構及高校建立合作關系，走產、學、研相結合的技術創新之路。

4提高企業自身經營管理水平。在金融危機下，企業要增加對外部不確定性的管理，挖掘內部潛力，借機提升自己經營管理水平。在比較日本與歐洲企業的生產力差刺時。美國的研兜表明：日本企業對歐美企業長達近20年的競爭優勢，源來在于日本企業的管理能力。豐田公司能夠打遍全球的競爭對手，并不是靠人的技術達到了，而是靠精益制造，它們的質量管理、運營管理、供應鏈管理絲絲入扣。因此，中國中小企業的種種困境，從管理學上說，真正的原因是管理粗放。中國制造業中，員工70％的工作屬于無效動作，由此可見內部挖掘的重要性，內部挖掘是中國企業管理升級的大道。

應對嚴峻的外部形勢，首先要收縮戰線，攥緊拳頭，要采取強化財務管理和現金流管理，改進采購和庫存管理，砍掉多余的賬戶。賣摔那些不賺錢、且不具前景的業務板塊，把企業資源集中于最有競爭力的業務，不僅是渡過困難時期的必要選擇。而且是提高競爭力的戰略舉措。其次，狠抓精益管理。中國企業內部的成本控制、研發能力、質量管理、人力資源開發等諸多方面與世界先進企業還有很大差距。差距就是潛力，現在強大的市場壓力正逼迫企業苦練內功，向精益管理要效益。

四、結論

對于中國企業而言。嚴峻的經濟形勢既充滿挑戰，也充滿機遇，此時企業以什么樣的理念、怎樣的精神狀態，做出怎樣的決策和行動，將決定自己的未來。危機從來都是一把雙刃劍，它一旦在此處產生“危”，也必然會在彼處制造出“機”，在舉國協力應對世界金融危機的背景下，中國企業應該將危機視為一項世界級的一次大體檢，視為提升企業核心競爭力的必修課，視為錘煉企業筋骨的煉鋼爐，既要眼睛向外以探尋機遇，又要眼睛向內以修煉內功，能如此，才不至于枉費這場金融風暴帶來的血與火的洗禮。

在當前經濟形勢下。許多企業面對田境。這并不可怕，但是要讓企業擺脫困境，不能僅依賴于政府，企業應利用好危機中的機遇，通過轉變投資方向、開辟新興市場、加大企業轉型和產品結構調整力度和提高自身經營管理水平等措施在危機中增強和積蓄企業發展潛力，從而在經濟復蘇時能夠比別人更好更快地發展。

責編芝榮