金融危機下企業法律風險防范問題及對策建議

彭　瑜　陸振富　任澤付

目前，國際金融危機對國有企業的影響正在逐步顯現，在金融危機背景下，國有經濟究竟受到哪些影響？國有企業面臨哪些法律風險？該以怎樣的思路和舉措防范法律風險？近日，湖北省國資委組織武漢鋼鐵集團、東風汽車公司、華中電網、三環集團等十幾家中央在鄂企業和省出資企業召開座談會，就此問題進行了深入探討。大家普遍認為企業法律風險防范問題日趨突出：

一、國際金融危機背景下國有企業發展面臨的主要法律風險

一是合同交易中的法律風險。由于金融危機所引起的市場、價格等的巨大波動和變化，許多企業簽訂合同之時所預期實現的經濟利益很難達到，由此會引發比較多的違約現象。更有一些企業，如果在金融危機中破產或倒閉，那么其原先所簽訂的經濟合同必然無法繼續履行。而一家企業違約或者無法繼續履行合同，必然又影響到其上下游企業相關合同的履行。這類風險在國內主要包括：企業信用惡化帶來的違約法律風險；應收賬款不能回收的法律風險等等。在國外還包括：進口國貨幣匯率變化帶來的法律風險；與出口相關的各類合約出現違約的法律風險等等。例江漢油田反映，其在哥倫比亞的項目因為受甲方資金影響，已全部停工，其在巴西的項目，也由于巴西貨幣貶值，僅材料成本就增加了15%。長航集團原先與對方簽定的建船合同，有的寧肯付高額違約金，也不愿意繼續建船。

二是“走出去”投資并購時遇到的風險。國際金融危機發生以來，在全球范圍內企業并購重組逐漸成為現代投資的一種主流形式，而這一復雜的資產運作行為必須置于健全的法律控制之下，才可充分發揮企業并購的積極效果。發達國家對外國企業投資貿易行為的法律監管日趨嚴格，對我國企業提起反傾銷、反補貼調查的案件頻繁發生。而目前，我國有關企業并購的法律法規仍不完善、不系統，甚至在一些方面還存在著許多問題和缺陷，因此湖北省國有企業“走出去”實現并購重組，將面臨許多法律風險。例長動公司因金融危機影響，進行了長達6年的合資談判依然沒結果。

三是濫用世界貿易組織規則的風險。目前，正逢全球金融危機肆虐，一些國家正在濫用世界貿易組織規則，通過刺激內需、降低外貿依存度來保護本國經濟的獨立性。據資料顯示，世貿組織在2008年上半年啟動的85起反傾銷新立案中，涉及中國產品的位居首位，為37起，占比43.5%，同比增加16起，增幅達76.2%。同時，在啟動反傾銷調查的16個世貿組織成員中，美國（12起）、歐盟（10起）分列第二和第四位，而美國和歐盟恰恰是我國產品的主要出口市場。由此可見，金融危機正在催生貿易保護主義的風險。例三環集團反映，其出口到印度的方向機等產品，在去年6月和12月兩次受到反傾銷調查，其出口印度業務曾一度處于停止狀態，現在雖然初步恢復出口，但總量受到限制。

四是勞動人事領域的法律風險。2008年1月1日《勞動合同法》的實施加大了企業用人和解聘的成本，許多企業紛紛減員，伴隨著全球金融危機的發生，許多企業的產銷量大幅下降，這種減員壓力越來越大，另一方面，經濟不景氣使得很多員工因事業前途原因也提出離職，因此大量勞動爭議頻繁發生，勞動人事領域所暴露的法律風險更加凸現。這方面的法律風險主要包括：因產量下降而采取歇工、減員、減薪出現的法律風險；雇傭勞務工出現的法律風險；各項臨時性勞動人事政策出臺引發的法律風險；勞動爭議帶來的法律風險。因此，企業卷入勞動爭議糾紛或者訴訟的風險逐漸加大。

五是歷史遺留的債權債務提前引爆的風險。在金融危機背景下，無論是金融機構還是一般債權人，都會對其債權和權益格外重視，在此種情況下，銀行和一般債權人會及時采取一些法律措施保障其債權和經濟利益的實現，銀行催收貸款以及債權人討債甚至逼債的現象將時有發生，歷史遺留的債權債務問題將會提前引爆。例三環集團因原汽車集團的債務，被追加為被告和被執行人的案件就有兩宗，涉案金額達6000多萬元，給企業造成了巨大壓力。

六是知識產權和不正當競爭領域內的法律風險。知識產權和自主品牌是一個企業生存和發展的一大法寶，在資金不足的情況下顯得更為重要。但現實情況中，一些企業為了盈利，無視他人的專利、商標等知識產權，假冒他人的商標、商號，違法使用他人專利技術，同時施行商業賄賂、虛假廣告、盜竊使用他人商業秘密、低價銷售排擠對手等不正當競爭的行為。

二、幾點對策和建議

一是提高企業法律風險防范意識。要把加強企業法律風險防范作為當前企業轉“危”為“機”的一個重要抓手，認真組織開展新形勢下企業法律風險源點的排查和評估，建立健全法律風險預警機制，加快完善以事前防范、事中控制為主、事后補救為輔的法律風險控制管理體系，為企業在危機中加快結構調整、實施“走出去”戰略、進一步提高國際競爭力提供堅實的法律保障。

二是完善法律風險防范的相關制度。針對金融危機下企業法律風險防范面臨的新形勢和新特點，省國資委制定下發了《省國資委關于進一步做好全省國資系統法制工作的指導意見》和《湖北省國資系統2009年法制工作要點》等文件，明確了相關目標、對策和措施。各有關企業要按照要求，結合實際，強化企業制度建設，完善法律風險的制度保障措施；建立健全監督檢查機制，及時了解和掌握企業系統內落實風險防范的整體進展情況，組織開展風險排查、風險識別和風險分類，落實崗位風險防范責任制。同時，加強交流與溝通，樹立典型，促進企業內部信息資源共享。

三是大力推進企業法律顧問制度建設。對金融危機下的企業法律風險防范，要堅持以事前防范和事中控制為主，事后補救為輔的原則。要重點加強企業法律顧問制度建設，充分發揮企業法律顧問在法律風險防范中的骨干作用，凡符合條件的企業要盡快設立總法律顧問和法律事務機構；已經設置總法律顧問和法律事務機構的，要進一步落實職責；尚未配備總法律顧問的，要盡快培養或招聘總法律顧問；并積極推動符合條件的重要子企業、子公司建立健全總法律顧問制度。同時，實現法律顧問隊伍的專業化，結合《國有企業法律顧問職業崗位等級資格評審管理暫行辦法》，加強專業培訓，提高執業水平，不斷增強企業法律顧問隊伍的整體素質。

四是切實加強合同管理。在國際金融危機形勢下，各有關企業要進一步強化合同集中管理，突出合同管理重點，加大對資產重組、投資并購、股權轉讓、對外擔保等重大非日常性合同的法律審核力度。不斷加強合同基礎管理工作，全面建立合同管理信息系統，規范合同審查標準，提高合同審查質量。針對當前金融危機下合同履行可能發生或已發生的違約糾紛事件，及時采取要求對方提供抵押擔保、第三人保證、提高客戶保證金等多種保全手段，盡量減少因違約造成的企業損失。

五是積極應對貿易保護主義。國際金融危機發生以來，發達國家對外國企業投資貿易行為的法律監管將日趨嚴格，對我國企業提起反傾銷、反補貼調查的案件也頻繁發生。針對有關國家貿易保護主義抬頭的新趨勢，有關企業要大力加強對境外業務的法律監控，利用好國內外法律資源，系統研究國外投資、貿易、勞工、稅收和環境保護等方面的基本法律制度。要及時跟蹤、收集各國對我國相關出口產品采取貿易保護措施的動態，做好貿易救濟預警工作。對國外已提起反傾銷訴訟的，要積極應訴、主動抗辯，努力維護自身合法權益。

六是理順勞動關系。抓住擴大內需的機遇，積極開拓市場，促進企業生產經營，開辟新的就業崗位，盡量不減員或少減員，為“保增長、保民生、保穩定”作出應有的貢獻。同時，結合《中華人民共和國勞動合同法》和《中華人民共和國勞動合同法實施條例》等相關法律的實施，在企業內部進行法律執行情況檢查，開展勞動用工措施的合法性評估，進一步清理不規范用工行為，理順勞動關系，有效控制薪酬、加班、休假、歇工、解聘等方面存在的各種勞動關系隱患，避免勞動糾紛。

（作者單位：湖北省國資委法研處）