部類平衡與金融危機

王淑芬

部類平衡，實質(zhì)上就是生產(chǎn)資料部類與消費資料部類之間以及生產(chǎn)資料部類內(nèi)部的幾十個大類、消費資料部類內(nèi)部的幾十個大類之間結(jié)構(gòu)的平衡。一般說，任何一種商品生產(chǎn)多了，都意味著其他商品生產(chǎn)少了，如果一種商品生產(chǎn)過多，這種商品就會嚴重過剩，就會滯銷，結(jié)果就會破壞社會經(jīng)濟的部類平衡，社會再生產(chǎn)就不能按比例地循環(huán)進行，就會爆發(fā)經(jīng)濟危機。

美國次級房貸引發(fā)的金融危機，是由國民經(jīng)濟的部類平衡被打破而導(dǎo)致經(jīng)濟危機造成的

馬克思主義經(jīng)典作家把國民經(jīng)濟的結(jié)構(gòu)概括為兩大部類，一類是生產(chǎn)資料生產(chǎn)部類，一類是消費資料生產(chǎn)部類。兩大部類之間及生產(chǎn)資料部類內(nèi)部、消費資料部類內(nèi)部的結(jié)構(gòu)都需要保持比例平衡，社會再生產(chǎn)才能按比例地循環(huán)進行，社會經(jīng)濟才能健康發(fā)展。為了避免部類平衡被破壞出現(xiàn)經(jīng)濟危機，有兩種經(jīng)濟運行方式可以選用，一種是實行計劃經(jīng)濟，一種是實行市場經(jīng)濟。計劃經(jīng)濟容易保證整個國民經(jīng)濟的部類平衡，但政府干預(yù)過多，企業(yè)缺少自主權(quán)和積極性，經(jīng)濟發(fā)展速度較慢，被形容為大合理小不合理，即宏觀經(jīng)濟合理，微觀經(jīng)濟不合理；市場經(jīng)濟較難保證整個國民經(jīng)濟的部類平衡，但政府基本沒有行政干預(yù)而只靠經(jīng)濟政策監(jiān)管調(diào)控經(jīng)濟運行，企業(yè)擁有完全的自主權(quán)和充分的積極性，經(jīng)濟發(fā)展速度較快，被形容為小合理大不合理，即微觀經(jīng)濟合理，宏觀經(jīng)濟不合理。事實上，實行市場經(jīng)濟不等于政府不管經(jīng)濟，怎樣管理呢?當(dāng)然不是給各個企業(yè)下指標(biāo)，而是對經(jīng)濟運行進行必要和充分的監(jiān)管調(diào)控。近年來，由于美國的金融機構(gòu)發(fā)放了十幾萬億美元的次級房貸，結(jié)果為申請次級房貸的較低收入者建造了十幾萬億美元的房屋。在社會經(jīng)濟正常情況下，這些申請次級房貸的人是沒有能力購買為他們建造的這些房屋的，現(xiàn)在，金融操作使他們有機會暫時住了進去。但是，本來住不起這樣房子的人卻購買了這樣的房子，社會的部類平衡及經(jīng)濟結(jié)構(gòu)就被破壞了。部類平衡的破壞引發(fā)了兩種惡果，一是引發(fā)了銷售危機及經(jīng)濟危機，二是引發(fā)了金融危機。于是，破壞部類平衡的惡果就以金融危機的形式暴露出來了。在現(xiàn)象形態(tài)上，金融危機掩蓋了經(jīng)濟危機，其實，沒有破壞部類平衡的經(jīng)濟危機，金融冠機怎么會發(fā)生呢?

與此同時，缺乏監(jiān)管的美國金融業(yè)為了牟取暴利，利用金融操作的技術(shù)手段，人為制造了低端房產(chǎn)的需求，使大量的社會資源投向了低端房產(chǎn)，而實際上低收入者對低端房產(chǎn)的需求是沒有支付能力的需求，是不被社會經(jīng)濟評價標(biāo)準(zhǔn)認可的需求，是無效需求。其結(jié)果，就是美國的生產(chǎn)資料和消費資料的部類平衡及整個經(jīng)濟結(jié)構(gòu)被破壞，以低端房產(chǎn)不能正常銷售出去和銷售出去不能正常還貸為導(dǎo)火索，正常的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)就從金融領(lǐng)域首先發(fā)生斷裂，本質(zhì)上是經(jīng)濟危機引發(fā)金融危機。

美國的金融危機引發(fā)了全球的金融危機和經(jīng)濟蕭條

在美國金融危機和經(jīng)濟危機的沖擊下，世界各國的金融企業(yè)和外貿(mào)企業(yè)普遍遭受沉重打擊，金融損失慘重，眾多以外貿(mào)為主的企業(yè)破產(chǎn)、減產(chǎn)，大量原在外貿(mào)企業(yè)就業(yè)的工人失業(yè)，各國普遍出現(xiàn)了金融危機和經(jīng)濟蕭條。對此，人們必然要問，這次美國破壞部類平衡的經(jīng)濟危機及金融危機本來只是美國一國的，怎么會蔓延到全球范圍呢?

從經(jīng)濟發(fā)展的角度分析，一方面是由于美國經(jīng)濟在全球經(jīng)濟中的地位特殊決定的。有數(shù)據(jù)顯示：目前50％以上的美元資產(chǎn)被各國持有，60％以上的美元現(xiàn)鈔在美國之外流通，可見美國在世界經(jīng)濟中的位置非常重要；另一方面是由于國際貿(mào)易規(guī)模的增長和各國經(jīng)濟對國際貿(mào)易依賴性的增加而決定的。各國的商品價值體系已經(jīng)逐漸融合在國際價值中，各國的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)也逐漸融合在國際經(jīng)濟體系中，尤其是金融的互相滲透，使各國的金融結(jié)構(gòu)互相糾纏扭結(jié)在以美國和美元為中心的國際金融結(jié)構(gòu)中。可以認為，美國部類平衡被打破而引發(fā)的經(jīng)濟危機和金融危機就造成了全世界的金融危機及經(jīng)濟蕭條。

這次金融危機及經(jīng)濟蕭條，是經(jīng)濟全球化以來最嚴重的世界范圍的危機，除了閉關(guān)鎖國的國家外都被不同程度地席卷其中。不過，說是世界范圍的危機，并不是說世界各國都爆發(fā)了金融危機及經(jīng)濟蕭條。實際上，各國所受金融危機及經(jīng)濟蕭條影響的范圍和程度是不同的。一個國家參與國際金融結(jié)構(gòu)的規(guī)模越大和對美國金融的依賴程度越深，該國所受金融危機的影響就越大越嚴重，一個國家參與國際貿(mào)易的規(guī)模越大和對出口的依賴程度越大，該國所受經(jīng)濟蕭條影響的規(guī)模就越大，所受影響程度就越嚴重。

從根本上說，金融國際化和全球經(jīng)濟一體化，使美國一國由于破壞部類平衡造成的金融危機及經(jīng)濟危機傳播到了全世界。

克服全球金融危機和經(jīng)濟蕭條的對策

各國由于所受金融危機和經(jīng)濟蕭條影響的原因、程度及認識不同，面對金融危機和經(jīng)濟蕭條采取的對策也不同。對策之一是修堤，想獨善其身。大部分發(fā)展中國家由于經(jīng)濟實力弱沒法不這樣做，同時，一部分發(fā)達國家也有這樣做的，因此就引起了世界性的貿(mào)易保護主義抬頭。對策之二是從金融政策等方面積極補救，美、英、法、德、日等發(fā)達國家多采取這樣的對策，但這需要幾萬億甚至十幾萬億美元為美國破壞部類平衡造成的損失埋單，還需要再投入更多的錢恢復(fù)部類平衡和恢復(fù)企業(yè)、民眾的信心。對策之三是積極應(yīng)對，先調(diào)整自身的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)以實現(xiàn)國內(nèi)新的部類平衡，并在危機中尋找自己千載難逢的發(fā)展機遇，等待危機清晰后再重新調(diào)整自己國際金融和國際價值基礎(chǔ)上的部類平衡。這種對策肯定是比較明智和令人稱道的。可是，這樣做是有條件的：第一，本國金融所受損失較小；第二，本國對國際貿(mào)易的依賴性較小；第三，本國國內(nèi)市場發(fā)展空間較大；第四，本國政府對經(jīng)濟、金融的監(jiān)管調(diào)控能力較大。

其實，這次國際金融危機及經(jīng)濟蕭條的根源只是美國的次級房貸打破了美國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的部類平衡，只要解決了美國的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)平衡，只要為美國破壞部類平衡的錯誤買單，危機就會過去。由于一些國家對此沒有清醒的認識和有效的措施，反而造成了世界經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和各國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的真正混亂，對于某些金融和經(jīng)濟較弱的國家，此次創(chuàng)痛甚至十幾年也難以恢復(fù)。

世界要克服這場危機的關(guān)鍵是各國聯(lián)手合作。要實現(xiàn)各國聯(lián)手合作必須克服一個思想障礙，因為美國放松金融監(jiān)管惹了禍，而美國惹了禍要世界埋單，這從各國自身利益考慮無疑是沒有道理的。然而，在當(dāng)今國際經(jīng)濟構(gòu)架下，各國如果不為美國埋單，本國也難以渡過這場危機。今天，各國要克服面對的危機必須采取超常措施。

首先，各國要坦誠相待，積極加強聯(lián)手合作。各國不僅不能利用千載難逢的機會打壓自己的敵手，而且要幫助他，甚至要犧牲自己的利益幫助他。當(dāng)然，誰都清楚，一旦在危機中喘不過氣來的國家渡過了這場危機，

他們?nèi)匀皇亲约旱臄呈郑炔桓卸鳎膊贿€這筆欠賬。所以，合作應(yīng)該是有條件的和有償?shù)模以诤献髑昂秃献髦芯鸵紤]到和做到。

其次，各國要聯(lián)手并協(xié)調(diào)采取行動。從產(chǎn)品形態(tài)說，要解決危機，就需要各國在保持國內(nèi)部類平衡的基礎(chǔ)上適當(dāng)調(diào)節(jié)進出口，國際貿(mào)易平衡了，世界經(jīng)濟結(jié)構(gòu)就平衡了。從價值形態(tài)說，要解決危機，就需要各國在保持國內(nèi)金融穩(wěn)定的基礎(chǔ)上適當(dāng)調(diào)節(jié)對外投資和接受外資，世界金融需求平衡了，世界金融結(jié)構(gòu)就平衡了。

再次，各國要恢復(fù)本國的金融和經(jīng)濟，必須短期加強監(jiān)管和調(diào)控。世界要恢復(fù)和重建國際金融和國際經(jīng)濟合理秩序，必須長期加強監(jiān)管和調(diào)控。

最后，世界要避免再次發(fā)生類似的危機，就需要建立國際金融和國際貿(mào)易新秩序。這個新秩序，不僅需要保證世界及各國經(jīng)濟的部類平衡，而且需要保證世界及各國尤其是主要硬通貨國家的金融穩(wěn)定。窮國和富國、發(fā)達國家和發(fā)展中國家在國際貿(mào)易、國際金融中的地位，特別是硬通貨國家和一般貨幣國家、主要硬通貨國家和其他國家在國際貿(mào)易、國際金融中的地位，都需要重新構(gòu)架，并且要對這些加強監(jiān)管和調(diào)控。

這場國際金融危機及經(jīng)濟蕭條對我國的影響實在不容低估。由于出口需求減弱，我國大量以出口為主的外向型企業(yè)破產(chǎn)或減產(chǎn)，占整個GDP近三分之一的產(chǎn)業(yè)受到影響，企業(yè)經(jīng)濟效益下滑，就業(yè)困難增多，幾千萬已成為產(chǎn)業(yè)工人的農(nóng)民工返鄉(xiāng)，整個國民經(jīng)濟存在較大下行壓力。然而，我們既不能出讓國際市場份額，又不能過度增加出口退稅提高出口競爭力，既要保發(fā)展又要保民生，所以，我們面臨的困難和解決困難的難度都是不小的。要克服面臨的危機沖擊并在這場危機中尋找新的發(fā)展機遇，有兩條思路是需要堅持的，一是擴大內(nèi)需，二是參照農(nóng)機補貼的方式提高我國外向型企業(yè)的技術(shù)裝備水平。總之，這次金融危機和經(jīng)濟蕭條將從深層次上改變世界的面貌和格局，我們又要有信心，又不能掉以輕心。中國面對危機的對策及化解危機的能力，充分體現(xiàn)了中國特色社會主義國家的政府在監(jiān)管調(diào)控金融、經(jīng)濟方面的優(yōu)越性。如果各國普遍擁有中國政府監(jiān)管調(diào)控金融、經(jīng)濟的能力，困擾世界的這場危機不僅可以迅速克服，而且完全可以避免，這是這場危機帶給世界的啟示之一。