誠信原則與交易安全

張　永

摘要作為民法的帝王條款,誠實信用原則的功能是多方面的,而維護交易安全、最大程度上鼓勵交易無疑是其根本功能所在。認(rèn)真分析中國誠信缺失的現(xiàn)狀,尋找治本之策,對于中國發(fā)展中的市場經(jīng)濟的成熟無疑具有重大的意義。

關(guān)鍵詞誠信原則 利益之衡平 誠信解釋

中圖分類號:D913文獻標(biāo)識碼:A文章編號:1009-0592(2009)09-385-01

誠信缺失的現(xiàn)狀無疑已經(jīng)動搖了正常的市場運行秩序。近幾年來惡意拖欠、合同欺詐、內(nèi)幕交易等有違誠信的行為已經(jīng)成為當(dāng)前乃至今后一個時期經(jīng)濟發(fā)展的瓶頸。

一、誠信原則概述

(一)誠信原則的概念

徐國棟先生認(rèn)為誠信原則是要求民事主體在民事活動中維持雙方的利益平衡,以及當(dāng)事人利益與社會利益的平衡的立法者的意志。一方面,要求交易雙方在交易中對對方保持善意,遵循習(xí)慣;另一方面,權(quán)利之行使應(yīng)以無損公益為邊界。

(二)誠信原則的本質(zhì)

關(guān)于誠實信用原則的本質(zhì)問題有三種學(xué)說:誠實信用原則為一種社會理想;誠信原則為市場交易中人人可得期待的交易道德的基礎(chǔ);誠信原則之本質(zhì),在于當(dāng)事人利益之平衡。史尚寬先生認(rèn)為一、二說過于抽象,第三說具體而便于適用,但應(yīng)該加上與社會利益的平衡。梁慧星先生認(rèn)為將第二和第三說相結(jié)合,方能準(zhǔn)確把握誠信原則的本質(zhì)。

誠信原則涉及兩重利益關(guān)系,即當(dāng)事人之間的利益關(guān)系和當(dāng)事人和社會之間的利益關(guān)系。其目標(biāo)就是要在這兩場利益中實現(xiàn)平衡。利益之平衡之所以被認(rèn)為是誠信原則的本質(zhì),根本上在于該原則一方面承認(rèn)甚至鼓勵市場主體對私利孜孜以求,并將其限制在合理的范圍內(nèi);另一方面對這種限制也應(yīng)當(dāng)予以限制,即這種限制也必須有一個度,否則就容易被濫用。

(三)誠信原則的具體化

誠信原則內(nèi)容及其抽象概括,一般情況下僅僅起到補充漏洞的作用,主要為疑難案件而設(shè),不作為普通規(guī)范適用。一般案件則通過普通規(guī)范來解決,而這些普通規(guī)范顯然是誠實信用原則的具體化。誠信原則并不是空泛的教條,從某種意義上說,它是制度產(chǎn)生的源泉。

二、誠信原則與交易安全

誠信原則作為民法的帝王條款,其功能是多方面的。捍衛(wèi)交易安全無疑是其中應(yīng)有之義。誠信原則通過對人與人、人與社會兩個方面的規(guī)制為市場提供了一個安全的交易環(huán)境,任何市場參與者對可得利益都有一個大致安全的預(yù)期。

第一,誠信原則之貫徹能夠整體地促進效率,降低交易成本,增加財富,使交易過程達到最優(yōu)結(jié)果。相反,欺詐會使一個交易過程飽受挫折,甚至不得不終止,而鼓勵交易是市場的靈魂,不誠信的行為將使交易無以為繼。而更大的惡果是即使是誠信的商人也可能對他人產(chǎn)生了不信任,因此交易的積極性可能會受到嚴(yán)重打擊。

第二,由于市場經(jīng)濟本質(zhì)上是一種法治經(jīng)濟。但是市場經(jīng)濟的迅猛發(fā)展使任何法律一旦制定出來就已經(jīng)落后于時代了,靠機械的規(guī)定把千變?nèi)f化的交易形態(tài)涵蓋無遺,無異于癡人說夢。誠信原則恰恰可以起到緩沖器的作用。

第三,誠信原則還可以起到補充漏洞的作用,從而確保新的疑難案件中做到利益的合理衡平。梁慧星先生認(rèn)為這種漏洞補充包括一下幾種類型:對白地規(guī)定型漏洞的補充;對預(yù)想外型漏洞的補充;對明顯漏洞的補充。通過補充,可以使一些有瑕疵的交易行為得以健全,使當(dāng)事人的交易不至于因為一些意思表示上的非重大瑕疵而終止。。

第四,誠信原則在長期適用的過程中形成了一些基本的交易游戲規(guī)則:1.禁止欺詐,欺詐行為在當(dāng)今民事活動中有一定的普遍性,反欺詐是誠信原則規(guī)制的重要內(nèi)容;2.恪守信用;3.尊重交易習(xí)慣;4.不得規(guī)避法律;5.不得曲解合同。

三、誠信原則在中國

(一)存在的問題及原因

現(xiàn)實生活中還存在著大量的不誠信行為。這主要是因為:1.法律本身不健全,當(dāng)事人規(guī)避法律成本較低;2.改革開放后實行的身份證制度,使得原來的戶籍制度被弱化,中國完成了由熟人社會向生人社會的轉(zhuǎn)型,這在一定程度上為不誠信行為提供了“機遇”;3.我國地大物博,大多數(shù)人的信用記錄是空白的;4.在我國不少法官素質(zhì)不高,而且地方保護主義盛行。

(二)問題解決之途徑

如何重建信用、保護交易安全是一個系統(tǒng)工程,涉及政府、商人、消費者和其他群體,必須多管齊下,方能釜底抽薪。1.在立法領(lǐng)域必須把有關(guān)的信用立法建立健全起來。在市場經(jīng)濟比較發(fā)達的國家,如美國的誠信立法就達17項之多,如《公平信用報告法》、《公平債務(wù)催收作業(yè)法》、《平等信用機會法》等。而我國的相關(guān)立法明顯滯后。2.建立一套廣泛的信用記錄檔案。對企業(yè)可以采取強制信用登記的制度,因為企業(yè)是市場的核心,且多數(shù)企業(yè)的信息已經(jīng)為工商、稅務(wù)部門掌握,不論從對經(jīng)濟的影響來說,還是從工作量來說,以行政手段強制信用登記都是可行的。對于自然人可以采取自愿登記的方式,由于我國有13億人口,科技管理水平滯后,進行全部登記不具有可行性。當(dāng)然條件成熟以后也可以采取全民信用等級制度。3.進行司法改革,防止濫用自由裁量權(quán)。擺脫地方行政對司法的干預(yù),弱化司法系統(tǒng)的經(jīng)濟服務(wù)職能勢在必行。

參考文獻:

[1]徐國棟.民法基本原則解釋.中國政法大學(xué)出版社.2001年版.

[2]史尚寬.債法總論.中國政法大學(xué)出版社.1978年版.

[3]梁慧星.民法總論.法律出版社.2001年版.

[4]梁慧星.民法解釋學(xué).中國政法大學(xué)出版社.1995年版.

[5]孟勤國.質(zhì)疑“帝王條款”.法學(xué)評論.2002(2).