簡析阻礙電子提單廣泛應用的幾種因素

王明嚴

隨著國際航運業的快速發展,傳統紙質提單體現出與現代國際貨運不相適應的特性,尤其是在裝卸兩港較近的情況下,經常出現延遲抵港現象,從而導致無單放貨及其它問題的出現。由此,國際航運業對提單改革的呼聲越來越高,英國法官Antony在1989年提出了用海運單代替傳統提單的主張。但是,海運單的運用卻不能像提單制度那樣為國際貿易帶來便利和資金的高速流轉。電子信息技術的飛速發展,電腦及網絡運用的普及,為提單的改革提供了一個堅實平臺和廣泛應用的物質環境,一種新穎的電子提單也就應運而生。

電子提單( Electronic Bill of Lading ,簡稱EBL),即是將傳統的提單技術與EDI技術相結合,通過電子數據交換系統(EDI)傳送有關海上貨物運輸合同數據,代替了紙質海運提單記載和體現的內容, 并在承運人(Carrier) 、貨主(Consignor) 或收貨人( Consignee) 等相關貨物運輸參與方之間流轉。由此可見,電子提單克服了傳統紙質提單的眾多缺陷,在效率、安全、成本、適應性等方面具有強大競爭優勢。所以電子提單廣泛應用于國際航運業當屬情理之中的事,但長期的實踐證明并非如此,原因何在?其限制因素有哪些?本文筆者僅就這一問題進行探討,以與同仁共論。

(一) 技術方面的限制因素

1.電子提單流轉模式自身的缺陷。自電子提單問世以來,其流轉模式主要有SeaDocs模式、CMI模式、BOLERO 模式。SeaDocs(Seaborne Trade Documentation System),即海上運輸貿易單據處理系統,該模式被認為是促進可轉讓提單的電子傳輸的首次努力。但SeaDocs 模式在試驗初期因其保險費用過高、容易泄漏并侵害當事人的商業秘密等重大缺陷而告敗。CMI模式即是《CMI 電子提單規則》下的電子提單,該規則通過密鑰制度來實現電子提單的流轉,其特點是以通知制度代替了背書方式,以掌握電子提單密鑰的方式表示對電子提單的占有。但該模式是以承運人為中心,且承運人也不是獨立于托收雙方的第三方,可能會出現承運人參與欺詐的行為或泄漏貨運當事人的商業秘密,很難被接受。BOLERO(Bill of Lading Electronic Registry Organization)即“電子提單登記組織”模式。該模式下通過設立獨立于運輸當事人之外的權利登記中心來記錄貿易中電子提單的流轉,與SeaDocs 模式和CIM 模式相比,BOLERO 模式有效地解決了承運人責任過重、商業秘密泄漏、交易各方權責劃分不清等問題,具有更高的安全性和可操作性,因而受到了交易各方的廣泛認同。BOLERO 模式被認為是現今處于領先地位的電子提單模式。

由此可知,在探索電子提單應用的進程中,電子提單的流轉模式已有了較大的改進,但作為新生事物,其要在貿易和航運界得到廣泛認同和應用,仍面臨著技術上的障礙。

2.互聯網技術的缺陷。電子提單的流轉是以互聯網為平臺,雖然EDI技術已經發展到了一個較高的水平,但現實的實踐表明互聯網并非是完美的。信號傳輸過程中的數據意外丟失或被破壞,或被黑客竊取等潛在風險都無法避免,所以由于非法入侵或因病毒感染而造成的系統故障等都時刻威脅著交易的安全性。同時,由于黑客的非法入侵也使得電子簽名和電子認證失去了真實性。

(二)法規制度方面的限制因素

現實而言,除電子提單技術上的缺陷外,法律制度上的缺陷也阻礙了電子提單的廣泛應用,有效的法律支持及在法律制度下形成的有效的貿易環境是電子提單推廣的關鍵因素。

首先是電子提單的物權憑證功能問題。傳統的紙質提單是以商業信譽為基礎的物質實體,是能夠讓受讓人足以信賴的物權憑證。電子提單要想得以廣泛應用,必須使其具有紙質提單的同等功能——物權憑證,因為物權憑證是提單得以流通的基礎。跟單信用證業務中的紙質提單即代表實物,長期以來也就形成了紙質提單這一有形的物質實體。電子提單只是一組數據,這一無形的提單同樣承載著有形提單上所承載的信息,這一點上兩種提單具有完全的共性,但電子提單的無形特性使得流通中的受讓人缺少接受它的信心。其次是電子提單的有效證據問題。在訴訟或仲裁中,各國一般只接受書面提單“原件”作為有效證據。而以電子數據形式存在的電子提單不具備傳統的書面提單的有形“原件”的特性,此時電子提單當事人的權利與義務也就難以證明。然而目前國際上只有加拿大、澳大利亞等極少數的國家以立法形式承認了電子提單的法律效力,其它絕大多數國家并未就此立法。這是電子提單至今未能推廣的最為關鍵的限制性因素。

除立法缺陷之外的另一重要缺陷是有效制度的缺失。在電子提單的三種流轉模式中,BOLERO是最為成功的一種模式,它在流通制度方面最為重要的突破是設立了一個獨立于承運人及電子提單受讓雙方之外的權利登記處,保證了登記的準確性和信息的安全性。但BOLERO流通模式只是在一種不具強制性的協議下運行的。在沒有強有力法律支持的背景下,BOLERO模式中的電子提單同樣不具有物權憑證的功能。由此可見,被認為是當前最優的電子提單流轉模式的BOLERO系統自身也存在著法律效力缺失的問題。

(三)專業技術人員方面的限制因素

眾所周知,國際貿易不同于國內貿易,國際運輸不同于國內運輸,它需要有一批既懂國際貿易與運輸,又精通計算機業務,并通曉外語及EDI操作規程的專門人才。如若沒有這樣的專業人才來進行電子提單業務的操作,那么電子提單的高效、安全等優越特性也就不能得以展現。當然,這類專業人才目前在國際上依然是稀缺資源,對于一個貨代企業或航運企業而言,無論是從社會上吸納這樣的專業人才還是通過對企業的現有業務人員進行這方面的專業培訓均需要較高的成本。所以,對一些規模不大的貨代企業或航運企業必定會避開高成本的人力資本,而選用只要能熟練操作紙質提單的人員即可,從而放棄使用電子提單。

(四) 電子貿易的環境因素

電子提單不僅是電子貿易的發展產物,更是電子貿易發展的需要,而其運作和推廣也有賴于運作順暢的電子貿易環境。在國際電子貿易的正常運行中,要建立全球范圍內有利于電子提單順利運作的EDI技術平臺,以實現信息共享、同步操作,必然離不開統一的技術標準。雖然世界各國在處理電子技術問題時都最大限度地遵循著國際兼容原則,但由于各國間存在相互競爭、互不兼容的專有網絡,很難實現跨地域的電子數據交換。同時世界各國的經濟發展水平的差距決定著各國電子商務發展階段和應用水平的差異性,難以在不同國家之間建立標準統一的技術平臺。因此運作順暢的電子貿易環境尚未建立,這在一定程度也阻礙著電子提單的推廣應用。

總的來說,技術和法規制度上的缺陷弱化了電子提單的有效性和流通性,運作不暢的電子貿易環境禁錮著電子提單的發展空間。但這三個方面是相互影響、互為前提的:技術層面的缺陷將隨著電子技術的發展而得以解決,那么技術層面的需求必然要求與其相適應的法律制度作支撐,當法律上缺陷和制度上的不足得以完善時,統一的國際技術標準和規范的EDI平臺也得以建立,進而適于電子提單運作的貿易環境也就自然得到完善。當阻礙電子提單廣泛應用的三大主要障礙逐一克服之后,電子提單將逐漸取代傳統的紙質提單而成為市場的主流,此時阻礙電子提單廣泛應用的另一障礙——專業人才的短缺,也將被市場機制給予自然調解。▲