構建企業信用檔案“經濟戶口”管理模式

羅 軍 何玉瓊

隨著人們對互聯網認識的加深,人們對網絡的使用逐步從單純的信息服務轉向綜合性的應用開發。在這樣一個大趨勢下,如何充分利用好互聯網這個有力的工具,提升管理手段和管理質量,增加政府管理市場主體的知識含量和科技含量,是工商行政管理走進網絡經濟所必須要面臨的一個重要課題。其中,推進“經濟戶口”管理模式的構建,是促進工商部門企業信用檔案管理的一個難得的切入點。

一、工商行政管理部門企業信用檔案的價值

著名經濟學家厲無畏曾指出:建立社會信用體系,首先要建立一套完整的信用檔案,全過程記錄市場主體的交易行為,并實行信息聯網。企業作為市場主體,在其經營活動的各個階段和各個方面都會留下其特定的信用記錄,是社會信用體系建設的重要基石。企業信用檔案是企業的重要資產,關系到企業的生存與發展,在企業改制、上市、申報馳名商標、開拓市場,以及在政府管理部門及其他有關部門對企業信用的評估和監督中都發揮著十分重要的作用。如上海啟動的企業信用警示系統,其重要功能之一就是將企業信用的不良信息(包括企業法人代表)記錄在案,鎖進“黑名單”,使失信者付出沉重的代價;而出現在“紅名單”里的優良信息,表明該企業具備了良好的信譽,是值得信賴的優質企業,從而使企業能夠得到更好的發展。

由此不難看出,工商行政管理部門形成企業信用檔案,既是其本身工作的客觀必然,也是反映企業信用行為的真實記錄。工商部門通過履行自己的職責,在對市場經營主體準入監管和行為監管的過程中,建立企業靜態或動態實錄、社會反饋公示等機制,將有助于揭示經營者的信用,維護市場的經濟秩序。因此,從這個意義上來說,工商行政管理部門形成的企業信用檔案的價值十分明顯:一方面,通過信用資料整合,發揮“經濟戶口”管理作用;另一方面,通過監管執法中信用資料的動態性作用,提供及時的信用信息服務。

二、構建企業信用檔案

“經濟戶口”管理模式的必要性

由于企業信用檔案涉及門類繁多又相當分散,如果將其重新組建一個門類,勢必造成人力、物力的浪費,而且仍然不能保證將所有資料收集齊全。因此,筆者認為目前比較合適的辦法是,對各種企業信用檔案實行集中統一管理:企業信用檔案不單獨設立全宗或大類,而是建立“經濟戶口”數據庫,依托“經濟戶口”管理,不斷健全企業信用檔案,對企業信用檔案實施動態管理,以確保企業信用檔案的時效性、真實性、準確性、可靠性和合法性,達到社會認可并最終實現信息共享,產生更大的經濟效益和社會效益。

(一)“經濟戶口”是工商行政管理部門企業信用檔案管理的制度安排

“經濟戶口”又稱“經營主體戶口”,是指工商行政管理部門為了實現長效監管目的,對某一經營主體(市場或企業)進行登記注冊、日常監管等管理的一種手段。建立“經濟戶口”的目的是為了全面、準確地掌握市場主體的動態信息,方便信息查詢和交流。通過提供市場主體的信息和信用咨詢服務,提高工商行政管理工作的社會認知度和權威性,促進市場主體監管工作系統化、規范化、信息化。

“經濟戶口”從靜態管理向動態管理轉變中形成的基礎性資料,主要包括:注冊檔案資料、年檢檔案資料、變更檔案資料、違法違規及被查處檔案資料、被工商部門評定有關經濟信譽度、商標知名度以及其他工商行政管理有關檔案資料。這些“經濟戶口”檔案資料是從經營者登記注冊時開始形成的,其基礎和主體雖然是登記注冊信息,但在工商行政管理職能履行過程中,不僅做到了從登記注冊口向監督管理口和基層工商所延伸,而且在監管中產生的各種數據資料,是橫向與縱向互相聯動的,做到了從“靜態”向“動態”信息的延伸,上下聯動、信息共享。

(二)“經濟戶口”又是一種工商行政管理部門企業信用檔案資源的開發模式

按照“經濟戶口”管理模式,對工商部門傳統檔案管理方法進行改革,是工商部門企業信用檔案信息資源開發的新思路,為實現“透明政府”信息的依法公開創造條件。

建立工商行政管理部門“經濟戶口”數據庫,是國家戰略性基礎信息庫建設的需要,是國家法人單位基礎信息庫(簡稱法人庫)不可或缺的最主要資源。法人庫的主要基礎數據來自于“經濟戶口”數據庫中的企業法人基本信息。企業“出生”在工商行政管理部門,按照數據源頭采集的原則,工商行政管理部門建立的數據庫可以保證法人庫中企業法人信息的準確、可靠。同時,“經濟戶口”數據庫不僅包括了企業法人信息,而且還包括了非法人企業和個體工商戶等市場主體的靜態和動態信息,是國民經濟運行的基礎信息。工商行政管理部門有責任做好本部門的數據庫建設和維護工作,為法人庫提供數據保障。

例如上海市工商行政管理局針對全市的個體工商戶和企業,采取以轄區工商所為采集點,以縣區局為分級匯總點的方式層層上報,市工商局統一匯總全市市場主體數據庫,且定期維護、更新。各基層工商所根據轄區市場主體的設立、注銷和變更,定期上報更新數據,由各縣區局統一上傳。這種“經濟戶口”的管理方式,能夠使政府及主管部門清楚地了解全市市場主體的情況。上海市以工商局數據庫為基礎,建立企業信用檔案庫,收集經濟、行政管理、司法、金融等相關部門提供的企業經營信用、資本信用、質量信用、納稅信用和法人行為信用等情況,建立企業信用記錄備案制度。上海市目前已建成開通了企業聯合征信系統,現階段的信息合作單位包括上海市工商局、技術監督局、國資辦、上海海關、人行上海分行等,系統覆蓋了上海市所有擁有經營記錄的企業,入庫單位數量達48萬余家。

從以上分析可以看出,工商行政管理系統在維護市場秩序中,以綜合監管為手段建立起動態化的“經濟戶口”資料,在把行政執法的利劍直指違法違章行為要害之處的同時,運用“經濟戶口”提供的資料,對各類市場主體進行行政指導和服務,為市場長效監管機制的建立探索了一條有益的途徑。

三、企業信用檔案

“經濟戶口”管理模式的構建

“經濟戶口”是加強對市場主體準入和經營行為監管的一種管理模式,是工商行政檔案管理部門對企業信用檔案進行管理所采用的一個新的切入點,對整個企業信用檔案管理體系建設發揮著決定性的作用。

(一)以信息化為依托,建立區域范圍工商部門企業信用檔案信息共享平臺

信息化建設是實施企業信用工程的支撐點,工商行政管理工作的未來發展也必須以信息化為依托,把信息化作為發展的關鍵。“以計算機和網絡技術為平臺的現代信息技術的廣泛應用,從客觀上改變了信息的存在方式,即從靜態趨向動態。運動不僅凸現了信息的價值,更重要的是動態信息改變了社會的運行方式和生存質量,進一步促進了社會對信息的需求和依賴,從而進一步彰顯了信息的價值和信息部門的社會地位。”①

企業信用檔案信息數據庫是實施企業信用工程的基本要求之一。該數據庫具體包括企業的基本情況數據、企業良好行為記錄、不良行為記錄等三方面主要信息,即靜態數據(企業基本數據)和動態數據(企業良好行為記錄和企業不良行為記錄)兩大類。而企業基本數據即企業登記注冊數據要靠建立企業“經濟戶口”來提供,企業動態數據需要通過市場巡查掌握企業具體市場經營行為,需要通過“經濟戶口”管理來及時更新和充實。但是,企業“經濟戶口”的建立和管理只是為企業信用信息庫的建立提供了素材,而零散的、動態的、大量的日常監管信息的匯總、統計、管理、更新等必須憑借現代化的科學技術手段來完成。同時,建立企業信用信息數據庫的最終目的,是便于政府及時掌握市場運行情況和有效調節市場,為市場交易相對人了解企業信用提供便捷的信息檢索系統。為此,筆者建議建立區域范圍內的工商信息共享平臺,整合信息資源。一是研究制定科學合理的應用需求,實現資源的有效共享。“互聯互通、信息共享”,只是實現應用效益的一種手段而不是目的。盲目的互聯互通、信息共享,不僅會使投資膨脹,實際上也不能帶來效益。合理的做法就是精選最有價值的部分,做有效的共享。二是加快進行工商信息化標準建設,構造科學完備、開放兼容、規范統一的信息資源管理體系。加快制定各項基礎性技術、數據標準和應用標準,特別是“經濟戶口管理”和“企業信用監管”兩大系統的操作流程、數據標準等方面的規定,避免政出多門、不聯不通、費時費力的現象。三是對數據進行重構,提高資源的可用性。要對原始數據進行標準化改造,包括對未數字化的數據按相關標準和規范數字化,對已數字化的數據按標準和規范進行數據庫改造。在日常工作中,按照數據“源頭錄人,一數一源”的原則,“誰登記誰錄入;誰檢查誰錄入;誰處罰誰錄入”,及時、準確、完整地記錄市場主體的各類信息。建立健全包括數據采集、更新、檢查、維護、應用制度等內容的一整套管理機制,保證數據質量。四是加快網絡建設步伐,建立工商行政管理網絡數據共享和交換機制,解決區域之間的業務協調、資源共享,實現各級工商部門的聯網應用,從而推進工商系統信息資源的技術集成,進一步挖掘管理和服務的集成,以跨地區信息資源共享的實現推動業務規則的完善和業務流程的優化,促進執法活動更具有主動性和規范性。

(二)依托政府變革契機,加快工商部門企業信用檔案的監管進程

中國改革開放的30多年,也是政府全方位變革的過程。工商行政管理部門作為主管監督市場并行使行政執法權的政府職能部門,始終以進一步營造公平有序的市場競爭環境為己任,在轉變政府監管方式、優化市場競爭機制及改善市場投資環境等方面做出了積極的嘗試。

第一,密切關注企業信用體系建設的進程。工商行政管理部門要及時跟蹤企業信用體系建設過程中推出的新舉措,不斷完善企業信用檔案的內容。如上海市為推動企業信用體系的普遍建立,已分別在企業的營銷活動中開始推廣商票。商票僅靠企業信用便可簽發,它不需要銀行三番五次地申請,也不需要向銀行繳納保證金、手續費,從而降低了企業的經營成本,提高了資金利用率。商票這一在推進企業信用體系建設中出現的新事物,無疑是企業信用的見證,是企業信用檔案的重要內容。我們一定要確保其齊全、完整和安全。

第二,加強對電子商務主體的市場道德教育,使廣大市場主體意識到,信用是企業生存發展的根本,任何不講信用的企業最終必將被市場所淘汰。在這方面,上海市電子商務行業協會進行了有益的嘗試。該協會計劃引導業內企業成立共同賠償基金,當網絡賣家失信難尋時,對受害者履行“集體賠償”責任。此外,協會將定期公布失信事件頻發的網站“黑名單”。

第三,建立企業信用監管體系。企業信用監管體系是指工商行政管理部門以電子化和計算機網絡為技術支撐,以企業登記注冊的信息為基礎,通過對市場主體及經營行為的信用狀況征集、整理、評估,據此實行方式、力度、要求不同的分類監管,利用社會力量,結合工商行政管理職能,相應予以教育、獎勵、懲處、約束、警示等措施,以改善行政監管效能,提高企業信用水平的監管工作系統。

第四,工商行政管理系統內部實行跨區域執法聯動。主要體現在:一是注冊聯動。通過信息共享平臺,以企業注冊號、組織機構代碼以及自然人的身份號碼相關聯,及時獲取企業或者個人在異地的登記注冊信息,并嵌入本地登記數據庫中,以杜絕不良企業或者個人在一地被限制、清除,而在另一地又改投換面、死灰復燃的現象。二是執法聯動。信息共享平臺的建立使執法部門實時、全面獲取市場主體的相關信息成為可能。通過執法聯動,對同一企業或者同類違法行為在地區或全國范圍內統一查處,加大對違法違規行為的打擊力度。三是信用分類聯動。通過對本轄區內管理對象在異地發生的登記、表彰、申訴、投訴、違法違規等行為信息以及其他提示、警示信息的交換共享,各級工商部門可以掌握管理對象更為翔實的信用狀況。在此基礎上適時調整管理對象的信用等級,促進分類監管工作更加準確。對企業按照信用狀況實施分類監管,是工商行政管理機關監管方式改革重要的制度創新,是建立社會信用體系,特別是企業信用管理體系的重要組成部分。工商行政檔案管理部門應當按照現行法規,對不同企業設立的規定條件與程序做好資料核實和登記管理工作,建立和完善企業“經濟戶口”監管體系,把握工商檔案部門優勢,推進企業信用檔案信息資源的有效開發, 實現工商系統內部上下級及不同業務部門之間的信息共享,實現對企業建立、發展、消亡的全過程管理。

注釋:

①楊安蓮:《論檔案信息資源開發的內涵》,《浙江檔案》,2005(9)。

參考文獻:

1、廣東省工商行政管理學會課題調研組:《關于經濟戶口若干問題的思考》,《中國工商管理研究》,2002(05)。

2、王正源:《發揮工商行政管理優勢建立企業信用檔案的思考》,《中國工商管理研究》,2004(04)。

3、諸巍:《上海將立法規范電子商務》,《解放日報》,2004年9月24日:第007版。

4、江蘇省工商局:《創新體制機制 提高監管效能》,《中國工商管理研究》,2006(04)。

5、朱琴南:《淺談工商行政管理機關在構建社會信用體系中的著力點》,《江南論壇》,2006(12)。

6、汪基強、王詩宗:《政府工商行政管理能力的內涵、結構及評估》,《中共浙江省委黨校學報》, 2007(03)。

*本文為上海市教委項目(06AS132)階段性研究成果之一。

作者單位:上海大學圖書情報檔案系