項目風險管理發展歷程及趨勢

□文/謝喜麗

一、引言

工程項目建設過程是一個周期長、投資多、技術要求高、系統復雜的生產消費過程，在該過程中，未確知因素、隨機因素和模糊因素大量存在，并不斷變化，由此而造成的風險直接威脅工程項目的順利實施和成功。現在，我國工程項目普遍存在投資失控現象，產生這種現象的原因有管理不善和手段落后的原因，更主要的是對影響和制約工程項目的風險因素估計不足，導致在工程項目建設中由風險引起大量的損失。對工程項目的風險加以認識、判斷、評價和控制成為一項迫切的任務。

（一）項目風險。風險，是相對于預期的目標而言，經濟主體遭受損失的不確定性。風險包括兩方面的含義：一是指風險意味著出現了損失，或是未實現預期的目標；二是指這種損失出現與否是一種不確定現象。

PMBOK把項目風險定義為：一旦發生，會對項目目標產生積極或消極影響的不確定事件或情況。項目的一次性使其不確定性要比其他一些社會經濟活動大許多，因而項目風險的識別和管理也就困難和迫切很多。項目多種多樣，每一個項目都有各自的具體問題，但也存在一些共性的問題：

1、對于項目各組成部分的復雜關系，任何個人和組織都不能了如指掌。

2、項目各組成部分之間不是簡單的線性關系。例如，當項目進度拖延時，如果通過增加勞動力加快項目的進度，但也可能出現另一種結果，增加勞動力不但不能加快項目進度，反而使進度降低。

3、項目總是處于變化之中，難得出現平衡，即使偶爾出現，也只能短時間維持。

4、項目總是處于一種復雜的環境之中，不但有技術、經濟性問題，還有一些非常復雜的非技術問題。因而，項目結果往往是綜合權威或折衷的結果，而非項目計劃的實現。

5、項目不同階段有不同的風險，項目風險大多數會隨著項目的進展而變化，項目不同階段的風險性質、風險后果也不一樣。

（二）項目風險管理。不同的組織、不同的專家對項目風險管理有不同的認識。德國人強調風險的控制、風險的補償、風險的轉嫁、風險的預防、風險的回避與抵消等。美國國防部認為，風險管理是應付風險的行動或實際做法，包括制定風險問題規劃、評估風險、擬定風險處理備選方案、監控風險變化情況和記錄所有風險管理情況。根據美國項目管理學會的報告，風險管理是指系統識別和評估風險因素的形成化過程；是識別和控制能夠引起不希望變化的潛在領域和事件的形式、系統的方法；是在項目期間識別、分析風險因素，采取必要對策的決策科學與藝術的結合。

二、項目風險管理發展歷程及現狀

（一）項目風險管理發展歷程。工程項目投資建設的過程，實際上是一個充滿不確定性因素、風險叢生的過程。特別是對一些大型、特大型項目，若投資決策失誤和風險預防不利將會給項目相關各方帶來災難性的損失。無論是業主、承包商還是金融機構都非常重視加強對風險的認識，世界銀行針對每一個貸款項目都要進行風險分析，并制定相應的風險管理計劃。它的發展大致經歷了以下幾個階段：

1、萌芽階段（18世紀中期～20世紀五十年代）：第一次世界大戰之前，法國經營管理始祖亨瑞·法約爾在他的《一般管理與工業管理》一書中，第一次將企業面臨的風險列為企業管理的重要職能之一，但很長時間內并沒有形成完整的體系和制度。而后20世紀美國爆發最嚴重的經濟危機也促使經濟學家開始了對風險管理研究的重視。1952年美國學者格拉爾在其調查報告《費用控制的新時期——風險管理》一文中首次提出并使用“風險管理”一詞。

2、形成階段（20世紀五十年代～1975年）：20世紀五十年代莫布雷在其合著的《保險學》一書中詳細闡述了“風險管理”的內涵。隨后，美國保險管理協會（簡稱ASIM）開設了為期12周的風險管理課程，赫奇斯教授主持成立ASIM的“風險與保險學課程概念”特別委員會，并發表了“風險與保險學課程概念”一文，為該學科領域的培訓和教育工作奠定了一定的基礎。1963年梅爾和赫奇斯合著的（Risk Management in Business EnterPrise》，該書后來成為該學科領域影響最為深遠的歷史文獻。而美國風險與保險管理協會RIMS的成立，標志著風險管理從原來意義上的用保險方式轉變為真正按照風險管理的方式處置風險，風險管理開始了一個新的里程。

3、發展階段（20世紀七十年代至今）：20世紀七十至八十年代風險管理有了快速的發展，人們從理論研究和管理實踐對風險管理有了不同層次的認識，很多的學術研究機構、協會成立對風險管理理論的進一步發展和指導實踐起了積極推動的作用，如美國風險與保險管理協會、歐洲風險研究會等。1983年在美國RIMS年會提出的101條風險管理原則，成為各國風險管理的一般準則，使風險管理更趨科學化和規范化，標志著風險管理的研究進入一個新的階段。頗具影響力的國際項目管理協會（IPMA）在每兩年召開一次的年會上對項目風險管理研討，進一步強化了風險管理的理論研究。美國項目管理協會（PMI）在項目管理知識體系（PMBOK）2000版中，把風險管理內容從原來的四個方面拓展到六大層面。同時，風險管理已成為企業管理中不可或缺的重要職能之一。隨著聯合國關于風險管理研究報告《發展中國家風險管理的推進》的出版，進一步推動了風險管理在發展中國家的推廣和普及。

（二）項目風險管理發展現狀

1、國際方面。國外關于工程項目風險管理的研究起步較早，經過幾十年的理論研究和探討以及在實踐中的初步應用，國際學術界已對風險管理的理論達成了一致的看法，認為項目風險管理是一個系統工程，它涉及工程管理的各個方面，包括風險識別、評價和管理，其目的在于通過對項目環境的不確定性的研究與防范，達到降低損失和成本的目的。

人們從系統的角度，認為持續的風險評估和團隊風險管理構成了項目風險管理的基本框架，Ralph L.Kilem等人在其《降低項目風險》一書中提出采用系統方法來處理風險，并提出識別、分析和控制不同風險的理論框架和實用方法，從實踐中針對風險管理的認識，做了一些切實有效的工作。Shen通過在1997年的一項關于工期延遲問題的問卷調查結果，分析得出8個對工期影響重大的主要因素的權重，指出不充分和錯誤設計信息是導致工程延期的最主要因素，其次是地質和天氣狀況的變化，同時還給出了防止工程工期延誤的7個最有效的方法。人們將從實踐當中所獲取的經驗信息進一步研討歸納，如美國斯坦福大學的M.Elisabeth、Pate-Cornell和 Peter J.Regan（1998）針對快速時變系統的動態風險管理的研究，建立了一套決策分析和人工智能方法為基礎的風險測度模型和決策模型框架。著名項目管理大師Harold Kerzner博士提出了項目管理成熟度模型，并在北電網絡等公司得到應用，由風險管理研究和開發項目合作組研究的風險管理成熟度模型，來評價組織當前的風險管理成熟度級別，為改進識別現實目標、發展或提高其風險管理能力成熟度設計行動計劃。

2、國內方面。我國對于風險管理問題的研究是從風險決策開始的，起步較晚。“風險”一詞是在1980年首次由周士富提出的。1987年清華大學郭仲偉教授《風險分析與決策》一書的出版標志著風險管理研究的開始。此后，有關學者和專家對風險分析進行了廣泛的研究，但大部分理論體系還停留在郭仲偉最初提出的體系基礎上。1991年顧昌耀和邱苑華在《航空學報》上首次將嫡擴展到復數，并且用于風險決策研究。1995年召開的首屆國際項目管理學術會議等，標志著學術界對項目管理方面研究的進一步提升。姜青舫《風險度量原理》一書系統研究了有關風險度量問題，對已有的Markowitz方差度量以及其改進的均方差度量、平均基尼指標不足的辨析，引入了多階偏好和多階投機偏好的新概念。劉霞的《風險決策：過程，心理與文化》從認知心理學和社會文化角度研究了影響風險決策主體的人格心理結構特征因素、群體情景因素和社會文化因素及其交互作用。

比較國內外這方面的研究可以看出：在工程項目風險管理方面，無論是理論研究還是實務應用，我國與西方發達國家相比，有很大差距。目前，我國的工程項目風險管理水平仍然處于引進、吸收和消化階段。為了盡快縮小與國外的差距，并爭取有所創新，不僅要求我國的工程項目經理針對工程項目風險問題進行對策研究，也要求經濟管理學者針對現實工程項目風險問題，提出適合中國國情的工程項目風險管理理論去解決現實問題，同時還要對各種歷史和現實問題進行細致的實證分析，用豐富翔實的經驗材料對各種理論的科學性和各種方法的有效性做出檢驗，并不斷地拓寬應用范圍。

三、項目風險管理發展趨勢

對位列PMBOK九大知識體系之一的風險管理的探討，一直都是業界和學術界的研究熱點。近年來，學者們從微觀視角，提出了全面風險管理概念，對建設項目風險的識別和防控有著積極的意義。

進入21世紀后，風險管理的理論和實踐研究得到了很大的發展，特別是計算機技術的飛速發展，為風險管理思想的技術發展提供了極大的支持，促進了風險管理理論研究的深入和應用的普及。全方位、全過程、動態的風險管理將成為未來風險管理的發展趨勢。

四、小結

項目風險管理是一個系統過程，需要各參與的單位和部門之間的相互協調與合作才能發揮最大的風險管理效應。各個項目運作主體在項目風險管理過程中應積極參與，確保在風險管理的各個環節采取完整有效的措施而努力，從而構建規范有效的項目風險管理體系與操作規范。

[1]劉小君，劉洪玉等.工程經濟學.

[2]沈亮.房地產開發項目風險管理研究與應用.北京郵電大學碩士研究生學位論文.

[3]曾賽星主編.項目管理.

[4]沈建明主編.項目風險管理.

[5]奚文光.房地產開發項目風險管理與風險鏈控制.財經界，2007.1.

[6]孫成雙.建設項目風險分析及其專家系統研究.哈爾濱工業大學博士學位論文.