追責銀行客戶數據泄露

前匯豐控股員工拷貝了數千份匯豐瑞士私人銀行客戶文件。法國當局目前正在利用此數據追查逃稅者，并將其交給其他國家。此事震動了銀行界。

泄露通過匿名電子郵件，并有誘人的主題:“逃稅:可提供逃稅客戶名單。”

兩年前，這些發往歐洲多國稅務當局的電子郵件大膽宣稱:發信人可提供某瑞士私人銀行的大量客戶名單以及接入其計算機系統的方式。這些電子郵件同時也發給了德國秘密警察、法國警方及英國的稅務當局和外交部。

知情人士透露，這些郵件發自匯豐控股集團的兩名員工——法爾恰尼和米歇爾的計算機。這一不法行為將二人置于爭論的中心，即政府應否利用通過可疑手段獲得的數據將逃稅者緝拿歸案。

匯豐控股的人員稱，法爾恰尼拷貝了數千份該公司瑞士私人銀行部門富有客戶的文件。瑞士當局正在調查38歲的法爾恰尼是否竊取了銀行記錄并違反了銀行保密法。

據權威人士透露，擁有法國和意大利雙重國籍的計算機工程師法爾恰尼與35歲的米歇爾，冒險在網上將這些數據提供給歐洲及中東的政府和其他銀行。

法爾恰尼承認擁有這些數據，并證實曾為這些數據與多國政府接觸。但他和米歇爾均否認觸犯了法律。他們在與這些數據相關的電子郵件中并未索要錢財，而是為了揭露銀行業行為中的秘密。法爾恰尼說，我不是惟利是圖之人，只是做了一個公民應做的事。

匯豐數據的拷貝最終落入法國稅務當局的手中。法國正利用這些數據追查那些把錢藏匿在瑞士的逃稅者。法國說它沒有為這些數據付錢。這些數據包括180個國家數千名銀行客戶的姓名和賬戶詳細信息。

18個月前，在瑞士當局就二人侵犯銀行秘密的指控展開調查之時，法國警方應瑞士當局要求搜查了法爾恰尼在法國南部的居所并獲得了這些數據。法國把數據副本交給瑞士，但自己保留了原件以調查潛在的稅務欺詐行為。

瑞士當局初步指控法爾恰尼侵犯銀行秘密及盜取銀行記錄。現居法國的法爾恰尼否認了這些指控。瑞士檢查官說，他們也因類似的初步指控對米歇爾進行調查。法國當局并未調查這兩人。

瑞士極力反對外國當局使用匯豐控股的這些數據追查逃稅者，它視這些數據為竊取所得，并警告說不會與任何由此產生的調查進行合作。匯豐控股發言人說，對于外國稅務當局使用這些數據之事，銀行不予置評。

法國已表示將利用這些數據追查稅務欺詐行為。今年2月，時任法國預算部部長的沃爾斯說，我們通過合法方式獲得了這些數據，可能存在欺詐行為的不是法國政府，而是逃稅者。

棘手之處在于，現在是法國政府在提供這些數據。它承諾要把數據交給其他國家的政府以供追查稅務欺詐行為。

6月，西班牙稅務當局說已從法國得到了部分匯豐數據并已開始檢查這些數據。5月，意大利稅務官員說從法國得到了約7000名意大利客戶的詳細信息，涉及資產近70億美元。

對瑞士高達2萬億美元的境外銀行業而言，匯豐數據案的規模和涉及范圍均是個警鐘。瑞士的銀行保密法制定于1934年，當時瑞士把披露銀行數據的行為確定為犯罪。瑞銀(UBS)首席執行長格魯貝爾最近說，如果政府也加入到購買非法數據的市場，世界就亂套了。

在法爾恰尼的幫助下，法國當局發現了數千個涉嫌逃稅的銀行賬戶及銀行轉賬的詳細數據。據法國尼斯市的檢察官蒙哥菲爾說，這些文件包含了約7.9萬個客戶和2萬家公司的數據。他說，這些名單中包括8000多名法國人、約1500名美國人以及同樣多的英國居民。法國稅務當局分享了此寶藏。法國預算部部長的巴胡安近日說，基于匯豐控股數據發起的調查，讓預算部重新獲得了10億歐元的未繳稅款和罰金。

匯豐控股對法國披露的客戶數量表示懷疑。并表示，這些數據屬于2.4萬個過去及當前的客戶。匯豐控股目前在全球約有10萬個私人銀行客戶。

蒙哥菲爾把法爾恰尼的計算機保存在保險箱里，并說他對追查這些數據的來源并不感興趣。他說，“這些數據是否真實可靠才是我關心的問題;迄今，我對它們的真實性與可靠性沒有絲毫懷疑。”

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