地下炒金的連環騙局

近日，投資者楊先生向媒體爆料稱，他接到一家自稱香港金銀業貿易場會員內地代理公司“星XX投資公司”打來的電話，詢問他是否想炒黃金。在楊先生表示感興趣以后，該公司投資經理文某熱情地描述了公司的背景，還開出“漲跌都能掙錢”、“1:100的杠桿率，能以小博大”等誘人的條件。

央行等六部門近日聯合頒布《關于促進黃金市場發展的若干意見》，明確提出“打擊地下炒金行為”，但地下炒金公司沒有任何收斂，反而以此為噱頭公然招攬客戶。

“什么樣的黃金交易居然能有1:100的杠桿率?這算不算地下炒金?”面對投資者的疑惑，記者決定陪同楊先生，到這家所謂的黃金投資公司一探究竟。

頻設陷阱:引炒金客“入甕”

騙術一:以小博大“很好賺”

記者隨楊先生來到北京某高檔寫字樓，發現在大廳的樓層分布展示板上，根本沒有該公司的信息。后來，根據短信上的樓層找到了該公司，接待人有兩位，一位是之前和楊先生聯系過的文經理，另一位是資歷較深的李經理。

剛一坐下，李經理就在電腦上展示一幅陡峭的黃金價格分時走勢圖，并表示這是前一日黃金的走勢。“昨天黃金走了一根陽線，漲了19美元/盎司，要是您能抓住的話，一手就能賺1900美元;即使不能全部抓住，只抓住10美元的上漲區間，也有1000美元的盈利，相當于6700元人民幣。”

李經理稱，該公司做的是外盤倫敦金，所用的平臺是香港金銀業貿易場，杠桿比率是1:100，每一手是1000美元，相當于用1000美元控制了10萬美元。黃金價格每浮動一點，就會帶來100美元的損益，最低開戶保證金門檻是1萬美元。

文經理稱，公司每天都會給客戶發兩次提示短信，也可加入他們的QQ群，由專家帶著操作，非常容易賺錢。他還表示，炒黃金目前還是一個新事物，很多人不是很了解，但就是這個時候才是賺錢的好時候。

騙術二:背景雄厚“很可靠”

據兩位經理介紹，“星××投資公司”是香港某金銀有限公司在內地的代理公司，該公司是香港金銀業貿易場的會員，是一家面向全球貴金屬投資者的公司。同時還自稱，“星××投資公司”目前在全國有24家分支機構，尤其在杭州蕭山有很多分公司。目前在華北就只北京一家分公司，但已經開始籌備長春、天津和烏魯木齊的分公司。

值得注意的是，這家自稱全國有24家分支機構的“星××投資公司”，在搜索網站的信息寥寥無幾。隨后，記者又在國家工商總局、北京工商局、浙江工商局網站上進行了查找，但沒有任何關于“星××投資公司”的記錄。

騙術三:資金管理“很安全”

當楊先生詢問資金如何投入時，文經理表示，開戶要帶上身份證、任意四大銀行的銀行卡、填寫好各種表格，掃描后發給總公司客服。而開戶的保證金需要走總公司賬戶，在深圳讓總公司財務總監換成美元匯入總公司賬戶，最后打入香港恒通匯豐銀行的賬戶。

當記者對資金安全產生疑問時，李經理立刻表示:“資金安全是絕對沒有問題的，您匯入資金后，可以在我們的軟件上查，也可以到香港金銀業貿易場網站查找交割記錄;如果想撤回資金，我發一份撤回資金的傳真件，您的資金4小時之內就會回來。”

據文經理介紹，炒黃金的手續費是單邊收取的，開倉收，平倉不收。每一手的費用是100美元，其中香港平臺收取50美元，國際做市商收取50美元。每手100美元的交易費用意味著，投資者對金價的預期與市場走勢一致的前提下，金價上漲1美元以上，投資者才有利可賺。

騙術四:地下炒金“政策撐腰”

當記者提出炒黃金是否有政策風險時，文經理表示:“對炒黃金來說，國外的政策對金價影響很大，中國現在雖然是黃金消費大國，但國內政策對金價的影響非常小”。

記者提出:“現在國家是否承認炒外盤黃金，會不會頒布一個政策來終止這樣的行為?”文經理堅定地說:“國家政策更多的是支持做黃金的廣大投資者，像以前一樣突然頒布一個禁令，國際市場也是不允許的”。

至于最近內地正在打擊非法炒金一事，文、李二位經理均表示，打擊的是內地的非法公司，而他們是香港的公司不會受到影響。

破解騙術:6個客戶支撐一家地下炒金公司

一位業內人士表示，目前地下炒金公司分兩種，一種是“非法”的，比如一些香港公司到內地招攬客戶，參與國際市場的炒作，誘導客戶頻繁交易，收取高額手續費。第二種則純屬詐騙，一些炒金公司在可操縱的網絡平臺上，自己坐莊與客戶對賭，先讓客戶贏 一點，再一步步引其掉入陷阱。這類地下炒金公司都選駐高檔寫字樓，以此來麻痹投資者的警惕性。

曾任職于某地下炒金公司的張先生向記者透露:他剛剛大學畢業時，被一個黃金投資公司聘請做銷售，該公司讓張先生對其顧客說公司客戶人數遠超過1000人，所代理的英國交易平臺每月交易量達數十億美元。但該公司只在一個普通寫字樓租用了一個40平方米的房間，工作內容也僅是每天打電話做銷售。

張先生稱，這類地下炒金公司一般注冊為“投資咨詢公司”，相關部門很難監控。他們“一般招聘三四個剛畢業的大學生拉客戶，主要靠交易點差和傭金盈利”。如果一個客戶每周交易3手，公司只要有6個客戶，每月利潤就有2萬多元，足夠成本開支。

此外，一些地下炒金公司還用許多招數與客戶進行對賭，騙取投資者錢財。一位正規黃金投資公司人士指出，涉嫌與客戶對賭的地下炒金公司常用伎倆有 “滑點”，即公司操縱交易平臺，在報價上做手腳。比如客戶在1000美元/盎司下單，成交后卻發現變成1005美元/盎司。二是宣稱網絡故障，宣布賺錢單無效。三是發布虛假信息，誘導客戶反向交易，等等。更有甚者，在客戶虧完本金之后，他們還放高利貸，誘騙客戶“翻本”。

分析人士認為，地下炒金公司利益鏈盤根錯節，想在短時間內清除這一市場毒瘤難度很大。在浙江大學經濟學院副教授、中國黃金投資研究所所長景乃權看來，地下炒金日漸猖獗，一方面源于投資者的賭徒心理，另一方面是黃金市場監管“政出多門”導致監管空白，黃金市場相關法律法規不完善。這類因素的存在，就讓地下炒金公司有空子可鉆。

*原載《北京商報》