“金字塔”尖上的誘惑一個“資本運作”犯罪團伙的毀滅

文·圖/客家漢

“金字塔”尖上的誘惑一個“資本運作”犯罪團伙的毀滅

文·圖/客家漢

6月24日，江西省婺源縣公安局歷時一個月余晝夜奮戰，數萬里調查取證，一起打著“資本運作”為幌子實為新型傳銷團伙犯罪的案件順利告破。

人有貪欲，就會迷失雙眼，也就給騙子以可乘之機。近年來，犯罪分子詐騙手段不斷翻新，其隱蔽性、欺騙性和誘惑力更強勁。一種打著“資本運作”旗號實為變相傳銷的違法犯罪活動仍在暗流涌動……

揭露詐騙犯罪舉報人卻神秘失蹤

5月8日，深夜。電閃雷鳴，暴雨如注。

與窗外狂風驟雨一樣不平靜的還有江西省婺源縣公安局“5·7”專案組民警們的內心，此時，案情第一次匯報會正緊張地舉行。

一天前，副縣長、公安局長祝少敏幾乎在同一時間收到從上饒市委、市政府、市公安局和婺源縣委、縣政府等5家上級部門轉辦的同一內容的舉報信。

舉報系實名，舉報人黃志龍，該縣紫陽鎮居民；被舉報者竟是該縣某股級干部舒曉凌。

或許滿腔憤怒難忍，或許是情緒宣泄一發不可收拾，舉報信洋洋灑灑幾千言，字里行間充濫著“詐騙”、“上當”、“毒辣”、“悔恨”等詞語，而對案件發生、經過等要素的敘寫粗略而不分明，只有“從2009年春節起，我先后借資9.7萬元向舒曉凌申購‘飛黃高爾夫房地產股份’，在回報無望的情況下多次向其索回本金及利息，舒曉凌不僅置之不理，而且武力威脅……”這幾句話略顯事情端倪，還有就是全篇對公安機關寄予“伸張正義，為民除害”的期望和呼號。

是惡意欠款？還是非法集資？或者是詐騙？

一連串疑問在祝少敏的腦際掠過。“高爾夫地產股份”、“武力威脅”兩個關鍵詞顯露出一種新型的經濟犯罪和惡勢力咄咄逼人的態勢。他敏銳地感到，這絕非一起普通的債務糾紛。由刑偵、治安、經偵、轄區派出所精兵強將參戰的“5·7”專案組很快成立。

通過一天緊張的走訪摸排，警方獲得如下信息：

黃志龍與舒曉凌兩人為遠房親戚關系，多年來情同手足。從2010年秋天起，兩家關系突然水火不相容。

令民警不解和揪心的是，調查時卻發現舉報人已經神秘失蹤。

據其妻反映，3年前，黃志龍東拼西湊借了一筆錢給舒曉凌炒房地產，數額不詳。2010年，丈夫想擴大土特產經營規模，找到舒曉凌要求退還本金，甚至提出利息可以不計，但舒曉凌以種種理由搪塞。最近，有人傳言舒曉凌是從事非法傳銷勾當，早已血本無歸。斟酌幾日后，丈夫向有關部門寄出了舉報信。本月7日晚，丈夫喝了一夜悶酒，天未亮就出門了。

民警數次撥打其手機，一直處于關機狀態。

舒曉凌有一輛高檔獵豹越野車，行蹤飄忽不定，宣稱坐擁廣西桂林飛黃高爾夫球場36%股份，是飛黃房地產公司董事。

舉報人去向不明，被舉報人混跡江湖，兩者之間會不會發生蹊蹺的事情？

頓時，會議氣氛驟然升溫。

舉報人因債務纏身有不理智行為？舉報之事泄密遭打擊報復？廣西桂林是公安部通報的傳銷重災區之一，各種冠之以泛北部灣建設、土地開發、高科技園建設、引資聯合開發資源等名目為面具的新型傳銷犯罪活動屢見不鮮，舒曉凌是否涉嫌其中？

重重迷霧擺在專案組面前，壓在辦案民警心頭。

舊臺歷的一串名單揭示“集資”驚天秘密

調查黃志龍去向的專案組民警壓力重重。走訪車站和出租車司機一無所獲，一籌莫展之際，其家屬知曉警方介入此事后，火上加油，聲稱是舉報招來殺身之禍，吵嚷著“死要見尸，活要見人”。社會上關于舒曉凌心狠手辣的傳言也不脛而走，越傳越玄乎。

而調查舒曉凌的專案民警則斬獲頗豐，一些重要線索零星浮出水面。警方在其灰塵寸厚的辦公桌抽屜里有驚人發現：一本2009年臺歷上赫然出現一串名單，有名有姓，投資入股的金額一目了然，1月3日黃志龍“入股3萬”字樣清晰可見。

警方大膽推測，這極有可能是舒曉凌第一次非法集資或傳銷賬目的一部分，更令民警興奮的是名單上13人均有固定工作單位，其中8人是該局干部職工，4人為縣內幾家事業單位的干部或公務員。入股份額少則一二萬，多則五六萬。據調查，這12人稱得上是舒曉凌朋友圈里人。

一本舊臺歷，成了警方偵查此案的重大線索。

但調閱城防監控的民警反饋回的信息再次讓警方繃緊神經。

5月6日上午10時許，城東高速路口意外出現舒曉凌駕駛的越野車影像，車正一路向廣西方向疾駛。

難道舒曉凌得知黃志龍舉報的事而蓄意報復了他？民警不敢多想，立即與湖南公安廳交管局高速交警聯系。在某服務區，高速交警借故檢查了越野車后座和后備箱，未發現異常。警方放走舒曉凌，是基于兩種考慮：一是車內無異常痕跡，據調查舒曉凌5月3日回婺源，一直與幾個朋友在鄉下游玩，離開婺源在先，黃志龍“失蹤”在后，沒有“加害”黃志龍的時間；二是放長線釣大魚，循線追擊，易于發現其落腳點及活動范圍，一旦時機成熟，迅速收網。

然而，走訪核實舊臺歷上名單的工作遠沒有預想的簡單。借資給好友發展事業，幾乎成為他們拒警方千里之外的共同理由。如果不能從這本臺歷上打開缺口，調查取證將關山重重。

民警再次對名單進行研判，有3種結論合情合理：從金額上看，這些人被騙數目并不巨大，由于他們身份的特殊性和有體面的工作，寧吃啞巴虧，也不可成為別人的笑柄；投資僥幸收回，陷入不深；身陷其中，不能自拔。

事后查明，其中一個叫麻志強的正與舒曉凌勾結，四面出擊，多方尋找“獵物”，已發展3個下線，而且還有做大的可能。

5月9日黃昏，民警懸著的心稍稍平靜下來。一出租車司機在辨認黃志龍照片后，堅定地說8日早上6時許載過此人去景德鎮市浮梁機場。機場警方證實，黃志龍從景德鎮市飛往南昌轉機南寧市。

剛下飛機的黃志龍被廣西桂林機場派出所民警攔下，他坦言：債臺高筑，一切都是舒曉凌設下的圈套，去南寧市是尋找舒曉凌的落腳點，獲取其詐騙的證據，為日后打官司索回巨資作準備。

一個小插曲，讓辦案民警分散了不少精力，但也堅定了警方破案的決心。

走訪得知：舒曉凌在東北當兵，戰友和親戚網中都沒有南寧市籍人員。他是怎樣在一個陌生的地方扎下根呢？圍繞其社會關系，警方進行著細致梳理，一個叫伍曉波的人漸漸進入警方視線。

伍曉波，浙江省安吉市人，是舒曉凌戰友中的鐵哥兒們，曾是該市最早涉足房地產業的精明生意人之一，幾個大手筆的樓盤使他成為安吉市房地產界的名人。2007年10月，戰友聚會婺源，伍曉波偕夫人赴約，婺源優美的生態環境讓他贊不絕口。在舒曉凌的鼓勵下，他以很低的價格承包了鎮頭鎮萬畝茶園，決心把明清貢品綠茶推向海外。但茶葉并沒有給他豐厚的回報，一年后改種大棚蔬菜，效益不高。一氣之下，他竟然將尚未到期的茶園賠本急轉手，去廣西、云南一帶重操舊業，經營房地產。

伍曉波夫婦極有可能是舒曉凌進行非法活動的主謀，至少是舒曉凌轉行房地產業的知情人，甚至是引路人。警方必須用鐵的事實證明這種推斷。

尋找伍曉波夫婦的工作陷入死胡同。遠赴浙江的偵查員只獲得：伍曉波父母前些年相繼病逝，伍曉波聰明能干，妻子堪稱女強人，但都是海吃豪賭的角兒，賭得千金散盡時只撂下一句話“除非榮歸故里，否則四海為家”。

被人騙與騙別人“受害者”編織的強盜邏輯

舒曉凌剛邁進南寧市某小區，就被猶如從天而降的民警逮個正著。

民警從他隨身攜帶的筆記本電腦里發現更多的犯罪證據，用電腦文檔制作的網絡表格里又發現有婺源籍40多人申購股份及份額。

從舒曉凌身上，警方發現其持有3張銀行卡。根據對傳銷組織的深度研判，警方認定舒曉凌已是該組織中“老總”級人物，達到這一級別才有較為完整的財務體系。他們一般在南寧市先辦張銀行卡，作為接受返利的卡；成為“老總”后又在另一個城市辦張銀行卡，作為“公卡”以接受下線參與傳銷組織交納份錢；同時又在婺源辦了張銀行卡，將“公卡”中的錢轉入該卡，再從該卡給下線發放返利、分紅。

至此，這個組織獎金發放圖已清晰可見。

這時，警方才發現黃志龍的“失蹤”在一定程度上為民警破案提供了契機，如果不是調閱城防監控意外發現舒曉凌的行蹤，也許舒曉凌有時間在民警突查時將這些證據銷毀。

警方并不急于突審他，警方的策略是對其冷處理，讓其自亂陣腳，在放松警惕時露出狐貍尾巴，同時為外圍調查民警爭取寶貴時間。

果然，他坐不住了，淚如雨下地哭訴道：打腫臉充胖子是他的生存哲學，面子第一，哥兒們義氣第一。每次戰友來婺源觀賞花海，吃住全包自然不在話下，天長地久，光靠工資難以支撐。伍曉波夫婦來婺后，三人隔三差五把酒言愁。一次，伍曉波說：有一表叔是廣西赫赫有名的企業家，路子廣，人緣好，何不去“背靠大樹”闖出一條陽光大道？

2008年，一個大雪紛飛的日子。表叔在南寧郊外一休閑山莊向他倆伸出手，熱情如冬日爐火。表叔娓娓道來，說咱當過兵的人永不言敗。酒過三巡，推開窗戶，大有彈指一揮間的氣勢：3年后，這里將是一個堪比北京萬柳高爾夫球場還風光的寶地，投資2.6億是我家產的九牛一毛，短期內周圍幾萬畝土地將一路飆升。如果有信心的話，不妨買上幾十畝，三年五載后一出手就是上億元的回報。

表叔一副救世主面孔，告辭時甩下一句話“手續齊全，干啥要哄你們這些小字輩呢？”

舒曉凌與伍曉波夫婦欣喜若狂，頻頻舉杯。“有你夫妻倆成功的經驗保障，我豁出去了！”舒曉凌激動不已。

火急火燎地趕回婺源，約來同單位的幾個知心好友，如實相告。“哪有天上掉餡餅的事！”幾乎沒有人點頭。

耳聽為虛，眼見為實。舒曉凌邀請了20多個朋友去桂林旅游，順理成章地來到南寧市。或許是表叔花錢豪爽的做派征服了大家，或是暴利的巨大誘惑，當然還有舒曉凌仗義的品行和其岳父“成功”的榜樣力量，這些人中的大多數成了那本舊臺歷上名單中一員。“重在殺熟”、“狠在殺親”是傳銷人員選擇發展對象的特點。借親情的光，黃志龍也“榮幸”地成為原始股的持有者。

做賊心虛，冥冥之中，舒曉凌總覺得心里不踏實。

但他不敢多想，他幾乎毫不猶豫地把所有積蓄投入其中。

他偷偷地去看過那塊所謂的風水寶地，時過一年，依然滿目荒草，絲毫沒有動土開工的跡象。他膽戰心驚，噩夢常臨。

如果說起初是抱著單純的發財夢而不惜一搏，那么現在已是騎虎難下，只能走一步算一步了。100余萬元泥牛入海，無法向朋友們交待，“被騙”已成為殘酷的現實。

伍曉波夫婦卷走了所有錢款，人間蒸發。

“表叔”，是個優秀的托兒而已。

拆東墻補西墻，繼續導演彌天大謊成為瘋狂的失敗者唯一辦法。

緊接著，他偽造了大量相關機構的文書和證件，“飛黃房地產公司”在他皮包里掛牌成立。

那塊讓他身陷泥潭的空地，現在成了逢人吹噓的一個巨大的財富磁場，成了他招搖撞騙的“幫兇”。

他知道，任何一種騙術，都需要一種合理的理論支撐。在中國，在百姓心目中，政治色彩和政策優勢無疑成為最有力最令人信服的理由。

“我正從事一次前無古人的資本運作事業，金錢在流轉中必將誕生財富神話”。他完成由瘋狂到“走火入魔”的轉變，正一步步邁向萬劫不復的深淵。

“我是個受害者，只能選擇同樣的方法去騙他人。”可笑的強盜邏輯。

其實，當許多人發現“中套”時，已身不由己，只好千方百計尋找一些替死鬼為自己解套。這幾乎與“以毒養毒”的毒品犯罪如出一轍。

“資本運作”真相傳銷升級黑幕詐術驚人

近年來，資本運作在一些不法分子的“動作”下，這種運作已背離了良好的愿望，逐漸成為搜刮群眾財富、擾亂社會經濟秩序、危害和諧安定的“經濟邪教”。

舒曉凌精心導演的這場“資本運作”騙局，其誘惑力來源于他隨手一指的那片荒地。它是一個逼真得讓人不會懷疑的道具。基于對利益回報的最大愿望，善良的人們始終難以走出迷失的自我，“中套”也就不難理解了。

其實質是典型的“五級三階制”方式的非法傳銷活動。“五級”為業務員（1～2股）、組長（3～9股）、主任（10～64股）、經理（65～599股）、老總（600股以上）；“三階”即業務員升為主任為第一階段，主任升為經理為第二階段，經理升為老總為第三階段。三個階段晉升的唯一“業績標準”則是你騙來多少財富。

每人入門檻就必須投資5.08萬元申購21股，直接發展為主任，然后只要直接發展3個下線，運用幾何倍增的原理，一變三、三變九、九變二十七……如此，就可以按照“五級三階制”的辦法拿工資，五個級別走出就可以得到1040萬元的高回報。

設立以“獎金”為收益形式分配制度，通過發展下線，吸引越來越多的新人加入該組織。每個新人加入時，投資款除上交45%作為所謂的稅收、成本、代理費，52%以三大獎金（直接提成、間接提成、銷售補助）的形式分發各級傳銷人員，3%為老總的效益，“間接獎金”實行“出局制”，一個人在升為老總級之前的獎金來源于股金的52%，達到老總級之后，才有資格分配老總的獎金，老總級獎金來源于股金的45%，其下線每發展一個，其均可獲得豐厚的回扣，一直領導其29個第三代下線全部達到老總級為止出局。

這是典型的“金字塔”式傳銷結構，“金字塔”光芒四射的“塔尖”永遠閃爍著迷人的魅力。

但其龐大的基石就是無數無辜者血汗一磚一砂地壘成，每一次上升都必須有他人財富的托舉，攀登“塔尖”是身陷這個旋渦中所有人的夢想，于是一種無形的推手無時無刻不在制造罪惡。

“塔尖”遙不可及。許多人在中途倒下，親情友誼不復存在，輕生或發癲者不計其數；許多人仍在進行無望的趕超，瞞天過海，騙騙相扣，永無出頭之日。

“洗腦”仍是“資本運作”慣用的伎倆。他們使用“障眼法”為其披上合法的“外衣”。一是公然從某些走紅的經濟學者著作中，斷章取義地歸納或引用幾個振奮人心的論點，宣揚“資本運作”曾經為美國、日本、新加坡等發達國家創下經濟騰飛的神話；二是該行業是“政府工程”，是一些貧困地區擺脫困境的有力法寶，是個人脫貧致富的捷徑；三是鼓吹游離于合法與違規行業邊緣者永遠是時代發展中的贏家，希望大家搶占先機，總有獲得“正名”的一天；四是招募一批訓練有素的街頭騙子，冒充原為某行政機關的重要領導，辭官加入創造巨大財富傳奇的現身說法。

分辨是否是傳銷式詐騙有兩大標準，一是異地運作，人在喪失“地利”的態勢下，極易被人牽著鼻子走，失去正常的判斷能力；二是網絡化運轉，其組織機構永遠圍繞“人數”和“份額”縱深拓展，這兩個“要素”前者是保證，后者是目的。

6月20日，伍曉波夫婦被浙江安吉警方抓獲。6月24日，被專案組民警押解回婺源。

經警方查明，舒曉凌在婺源直接或間接發展下線達50人以上且層次在3級以上，從中分紅獲利30余萬元。

編輯：陳暢鳴 charmingchin@163.com