銀企合作拓新路 高效快捷保安全

　　【摘 要】 2007年鄉鎮供電所銀行賬戶撤并以來，由于供電所分布零散、地處偏僻、管理制度匱乏，加之人員結構復雜，電費資金走收的方式存在巨大的資金和人身安全隱患。通過與金融機構的合作，憑借網絡技術建立“樹狀式”銀行賬戶分支管理的模式，即以“統一賬戶”為載體，通過業務“三級連動”和四項“措施到位”確保“兩個目標”實現的模式來完成鄉鎮供電所電費資金的集中收取上繳已是迫在眉睫。
　　【關鍵詞】 電費； 三級電費； 銀企合作
　　
　　一、銀企合作收取電費資金背景
　　
　　2007年鄉鎮供電所銀行賬戶撤銷以后，供電所電費的安全已經成為財務資金安全最為突出的問題，電費上繳渠道不順，電費上繳不及時，公款私存等問題逐步顯現。同時電費收取存在一定的困難，每月繳存電費資金時，有的是通過當地信用社收取手續費后劃撥到支公司賬戶，有的是直接帶現金交到支公司的銀行賬戶，還有部分用戶直接通過轉賬劃撥到支公司賬戶。這些方式存在交款不方便、不及時、不安全的隱患。如，2008年年底，某供電所將當日收取的現金約28萬元送繳當地工商銀行，但由于年底銀行對公業務較頻繁，排隊人員多，在排隊兩個多小時后，供電所工作人員未將當天收取零錢以及新舊幣整理清楚，工行拒收，當時已接近下班時間，該筆款項無法送繳，只得又帶回當地信用社，往來奔波，資金和人身安全都存在較大的風險。另外對于地處偏僻的供電所，由于農村信用社收款時間截至當日下午六時，而工商銀行在每日下午五時半已經停止收款業務，當日收取的現金根本無法在第一時間送存銀行，個人保管存在很大的風險。
　　
　　二、解決問題的初步設想
　　
　　針對上述問題，財務處積極探索解決辦法，組織有關人員對5個支公司57個供電所進行了調查，匯總了各個供電所不同的電費收取方式，了解當地金融機構的設置和服務情況，又組織人員外出學習，在此基礎上提出了建立統一農電專用歸集賬戶的設想，并和唯一具備覆蓋57個供電所營業分布網點機構的農村信用社進行了多次協商溝通，就技術、安全、收費標準和服務要求等達成意向，初步確定了以統一開設“樹狀式”三級電費賬戶為管理模式的解決方案。
　　“樹狀式”三級電費賬戶管理，即以統一開設的三級電費銀行賬戶作為載體，通過供電所電費管理人員、信用社工作人員、支公司和分公司電費會計的三級業務聯動，以及電費繳存、及時對賬、實時劃轉、賬戶余額考核四項措施的到位實施，確保電費資金的安全、確保電費資金的及時上繳。
　　
　　三、銀企合作收取電費資金的具體模式
　　
　　供電所賬戶實行三級管理。分公司開設一個總戶，為一級賬戶，在一級賬戶下設五個支公司的二級賬戶，同時在每個二級賬戶下開設所屬范圍內對應的所有供電所賬戶，即三級賬戶。全區的供電所銀行賬戶形成一個“樹狀式”的管理模式，通過一級賬戶可以穿透至每一個供電所的三級賬戶，同時每個供電所三級賬戶的資金存取狀況也可以實時地反映在一級賬戶。
　　每個供電所對應當地一個信用社營業點，供電所收費人員交費后取回回單，并按回單在營銷自動化系統中記賬，同時記分戶明細賬，每月末與當地信用社營業點進行對賬，保證日清月結。同時，供電所每十天匯總一次回單（每月的5號、15號、25號）制作回單匯總表，匯總表上體現上繳金額、回單張數等詳細內容，匯總回單后交支公司，支公司電費會計根據回單匯總表及回單在營銷自動化系統中確認金額，記銀行賬及其他賬務處理。
　　一級賬戶的信用社對所有二級、三級銀行賬戶實施在線監控，并根據銀行賬戶資金的收取狀況，于每月的8號、18號、28號、月末制作各支公司上交電費清單，一式三份，分公司、支公司、信用社各留存一份，分公司和支公司以上交電費清單為依據做電費的收取和上交的賬務處理。
　　同時，分公司在每月的9號、19號、月末前一天將信用社所存電費資金劃入分公司電費專戶，并于每月的10號、20號、月末隨其他電費資金一同通過網上銀行劃轉上交省公司。
　　
　　四、達到的效果
　　
　　通過上述模式的運轉，建立起一個從分公司層層穿透到每個鄉鎮供電所的銀行賬戶管理網絡，不僅能夠減少電費資金的沉淀，實現電費資金的及時劃轉，而且能夠實現對電費收取各個環節全過程的在線監控，保證電費資金的安全、及時上繳，使鄉鎮供電所電費收取工作變得簡潔、高效、安全、便捷。●