豐裕的起源

　　前不久，機械工業出版社的編輯寄來一部譯稿，書名叫《繁榮的背后：解讀現代世界的經濟大增長》，希望我為此書中譯本寫序。我粗粗翻看了一下就允諾下來，因為我感覺此書非同一般，而且我還發現此書的敘述風格頗符合我的閱讀口味。
　　本書作者威廉·伯恩斯并非職業經濟學家，但退休后卻成為美國金融理論家并以研究現代資產組合理論聞名于世，其五部著作：《繁榮的背后》、《智慧的資產配置者》、《投資的四大關鍵》、《無與倫比的交換：貿易如何塑造世界》和《投資者宣言》全部暢銷。其中后兩部著作已經有了中文版。
　　威廉·伯恩斯坦在《繁榮的背后：解讀現代世界的經濟大增長》（下引此書只注頁碼）中為自己設定的目標是：探索十九世紀早期出現的引發當代經濟起飛的文化和歷史因素。
　　按照經濟史統計學家麥迪遜在《世界經濟：千禧年透視》一書中所做的估算，十八世紀之前的世界人均GDP增長總體而言可謂一潭死水，經濟增長的歷史性分水嶺大約出現在十九世紀二十年代。整個十九世紀，當時位于西歐和北美的發達國家人均GDP增長率為2%，從而把其他國家遠遠地甩在后面。其實，資本主義興起這一場偉大戲劇的開幕時間要更早些，捷足先登者為荷蘭與英國。在十六至十八這兩個世紀中，荷蘭人均GDP增長率為0.52%，按不變價格計算人均收入從七百五十四美元提升到兩千一百一十美元，英國與之相應的數字分別為0.28%、七百一十四美元和一千二百五十美元。同時代的世界文明大國中國和意大利停滯不前，均為零增長，法國則業績居中，人均GDP增長率0.15%，人均收入從七百二十七美元增至九百八十六美元。數字上的差異催生了問題：這一切究竟是如何發生的？
　　為了回答人類近代史上這一重大問題，伯恩斯坦搭建了一個可以被稱之為“四位一體”的理論框架：財產權、科學理性主義（或科學方法）、資本市場、交通和通訊技術改善。在這四大因素的共同作用下，現代財富增長逐漸生根發芽于波蘭格拉斯哥至意大利熱那亞之間的地區。
　　在伯恩斯坦看來，一國繁榮的關鍵是制度，其中財產權制度居首。所謂財產權，是指保障個人財產的權利，是所有其他權利的基礎?！皼]有什么比任意沒收公民財產對經濟健康造成的損害更大了，無論這樣做的人是蒙著面具的強盜還是戴著徽章的政府官員?！保?95頁）盡管一二一五年英國國王和貴族之間就簽署了規范各自權利與義務的《大憲章》，但甚至在一六八八年光榮革命爆發后的幾十年里，英國王室與歐洲其他所有君主一樣，都沒能建立起可靠的融資渠道，其財政收入主要來源于特許權出售、土地轉讓與租金以及關稅。而這些籌資方式無疑有損于企業投資與商貿發展。為了支持軍事冒險君主們常常從事商業借貸。由于缺乏可靠的融資渠道或穩定的資金來源，君主違約事件時有發生。一六七二年英王查爾斯二世暫停償付債務，導致絕大多數債權銀行破了產。這可被視為私人產權受到侵害的典型事例。
　　因封建制度低效引致的市場環境惡劣，亦極大地阻礙了經濟增長。在十四至十六世紀的西歐城鎮，社會治安狀況之差對今天的人來說簡直難以想象。那時因兇殺而死亡的人數是意外死亡的兩倍，綁架常見。一八二九年，英國首相羅伯特·皮爾締造了世界第一支大城市警察隊伍，而在正規警察出現之前如果不帶上劍、匕首或手槍，絕不敢貿然走上街頭。城鎮之外也是一個無法無天的世界，攔路搶劫比比皆是（27頁）。在同一時期內，英國國王們通常是隨心所欲地把專利權或特許權賦予皇室成員和親信并以此獲得回扣，其中伊麗莎白一世尤甚。她將全國的酒吧經營特許權授予深受寵愛的大臣；把經銷撲克牌的壟斷權給了她的心腹男仆，由此還引起了一場歷史上著名的（Darcy vs. Allin）訴訟案，并最終以法院判女王違反普通法收場（71—72頁）。
　　因為財產權的普遍缺位，人類長時間步履蹣跚。真正的歷史轉折點是一六八八年爆發于英國的光榮革命。隨著荷蘭國王（奧蘭治的威廉）和荷蘭財產權制度的引進，尤其是伴隨著英國商業新貴實力的提升，相對穩定的君主立憲制度在英國開始確立。君主立憲制把國會權威提升至最高，并通過國會來約束國王可能損害財產權的各種行為，保護國會中占主導地位的新興資產階級的利益，改進市場經營環境，從而為資本主義大發展掃清了障礙。商人及其代理人開始支配政府，政府逐步成為實現商業利益的手段，可謂光榮革命的實質結果。“當歐洲各國政治體制確立后，各國追求的便是同一個目標了：最大化國家的財政和權力。”（204頁）當然，財產權制度的確立和王權受到抑制經歷了漫長且痛苦的過程。光榮革命后洛克從流亡地回歸祖國并受到英雄般的歡迎，但直到去世他都不敢承認自己就是《政府論》的作者。個中原因是他害怕來自國王的報復。
　　作為“四位一體”架構第二根支柱的是科學方法，經濟進步有賴于創新和將創新成果的商業化。而創新過程需要一個以理性思考為基礎的知識體系作為支撐。具體說，科學理性主義表現為引發技術進步的經驗觀察和數學工具的進步（14頁）。十三至十八世紀，歐洲經歷了宗教與科學的血與火的洗禮。之前，基督教以及教會對思想的統治和禁錮之嚴酷，已經到了令人發指的地步。布魯諾因印發《天體運行論》被視為傳播異端邪說并遭火刑；歐洲宗教改革領袖路德也曾不遺余力地阻撓哥白尼著作的發表，甚至呼吁將其處以極刑。即使一個世紀后當洛克進入牛津大學時，六十名高年級學生中僅有一位學習道德哲學，專攻法律和醫學的各兩名，其余的五十五位全部研習宗教（87頁）。
　　在打破羅馬教廷對知識的壟斷的過程中，歐洲涌現出一大批光彩奪目的科學家，貢獻巨大。伯恩斯坦敘述他們的生平業績時駕輕就熟如數家珍。
　　本書的第三章可以說就是一部歐洲前現代科技史的縮寫本。牛頓是眾多璀璨明星般科學家中最明亮的一顆；哈雷因為精準地預測了日全食發生的時間和地點，以他的名字命名了一顆最著名的彗星。除此，他慷慨地資助了才華橫溢的同時代科學家并與他們精誠合作。得到哈雷資助的鐘表匠哈里森發明了促進航海業大發展的天文鐘；沒有他的堅持和資助，牛頓的《自然哲學的數學原理》恐怕難以出版；他還精心收集整理了人口死亡數據，縝密分析后制作了世界上第一張保險精算表，從而開了現代保險業之先河，并為資本市場這臺機車提供了燃料。哈雷被伯恩斯坦稱之為“科學理性主義—資本市場—現代運輸”這一故事的主角（104頁）。對此評價我深以為然。
　　天才創意轉化為經濟現實之間需要資本推動，需要充滿活力且受投資人信賴的資本市場。有效的資本市場具有三項基本功能：降低融資成本、分散投資風險以及提供市場信息。說來有趣，資本市場的發育同政府借貸密切相關，而政府借貸往往與戰爭籌款瓜葛相連。在十六至十七世紀的絕大多數時間里，荷蘭都在為推翻西班牙的統治而戰。為了贏得戰爭和市政建設，荷蘭政府發行了數額巨大且種類繁多的債券，阿姆斯特丹隨之成為歐洲金融中心。英國現代資本市場的建立幾乎直接源于確立國會最高權威的光榮革命。值得一提的是，“奧蘭治的威廉”（即光榮革命后的威廉二世）并非孤