最精明理財(cái)師是如何煉成的?

《投資者報(bào)》和景順長城基金聯(lián)合舉辦的“精明理財(cái)杯”第一屆基金投資大賽圓滿結(jié)束，夢幻巴厘島已扯下面紗，張開雙臂迎接勝利者。

根據(jù)年度虧損和夏普比率綜合評價(jià)，來自工商銀行江西省鷹潭市四海支行的桂建峰奪得青年組冠軍，來自方正資本控股（原農(nóng)業(yè)銀行北京分行員工）的王喆和建設(shè)銀行湖北孝感分行的魯慧民分別贏得中年組和老年組冠軍。

桂建峰：耐力與堅(jiān)守

基金投資收益講求累計(jì)收益，故在前11個(gè)月的大賽報(bào)道中，月度冠軍經(jīng)常重復(fù)出現(xiàn)。但是大賽最后的兩個(gè)月，市場出現(xiàn)較大幅度下跌，桂建峰依靠前期堅(jiān)守的觀望策略，成功上位，成為青年組年度冠軍。

桂建峰投資看重趨勢。就大賽全程來看，桂做過兩次大的趨勢選擇。“剛開賽時(shí)市場還在下跌，就選擇了觀望，直至市場向上突破后才開始建倉，到了今年3、4月份，預(yù)感市場不太好，便選擇空倉鎖定收益。”桂說，他判斷市場不太好，主要是基于工作感受。

除了進(jìn)退市場時(shí)機(jī)把握得好，他認(rèn)為選基金更為重要，“我行網(wǎng)銀上有基金評級，我首先會(huì)選星級基金，然后觀察一段時(shí)間的業(yè)績表現(xiàn)，抗跌的話會(huì)比較看重。”此外，桂還比較重視根據(jù)基金持倉股票來評價(jià)基金。

桂在此次大賽中最大的收獲就是磨練了耐心，“空倉期間看著別的選手收益噌噌上去了，心里也很矛盾，但最終還是覺得人在內(nèi)心矛盾時(shí)候，還是要堅(jiān)持忍住！忍住！”

王喆：大賽后的變化

王喆連續(xù)幾個(gè)月奪得月度冠軍，已經(jīng)是熟面孔了。

從最初的不顯山露水，到后期的鋒芒畢露，他可以說是在大賽里成長最快的選手。

回顧大賽一年歷程，王喆頗多感慨，“回顧這一年，真可謂刀光劍影，激烈程度不亞于基金業(yè)的排名爭奪戰(zhàn)。”

對于自己一年的投資操作，王喆表示對大賽前50周還比較滿意，尤其是去年6月底市場低位時(shí)加大申購和12月市場高位時(shí)贖回，以及今年的輕倉躲避震蕩，都是保證獲勝的基礎(chǔ)。

但也有遺憾，“唯一的遺憾是最后兩周由于心理壓力較大，明知股指處于下行通道，還擔(dān)心出現(xiàn)一輪小概率的小反彈，而被滿倉的周智強(qiáng)（來自天津工行的一名選手）追上，遂逐漸加至重倉，在最后兩周痛失10%的收益。”

在比賽中，他認(rèn)識到自己的弱點(diǎn)：“起初，還十分看重名次和收益，一心想著戰(zhàn)勝市場，戰(zhàn)勝其他基金，證明自己，可在最后兩周，我逐漸明白，名次、收益都是次要的，真正有價(jià)值的是通過這次比賽逐漸修正觀念，克服各項(xiàng)弱點(diǎn)。”

大賽也給王喆帶來了思想上和工作上的轉(zhuǎn)變，“經(jīng)歷了這一年的起起伏伏，從中學(xué)到的東西已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)勝過了名次。去年大賽前還對基金有懵懂、排斥的感覺，現(xiàn)如今對基金開始熟識、熱愛。”

出于對基金產(chǎn)生的熱愛，他選擇離開了銀行系統(tǒng)，投身于投資圈，從事基金方面研究。

對于第二賽季，王喆信心滿滿：“第二賽年即將開始，我已經(jīng)準(zhǔn)備好了，你們呢？”

魯慧民：穩(wěn)健是硬道理

魯慧民是一員老將了。今年魯?shù)暮⒆訁⒓痈呖迹率蛊湟蛎τ诜?wù)孩子，大賽后期幾乎沒有操作，最后兩個(gè)月收益出現(xiàn)下滑，但憑借他一貫穩(wěn)健的操作，最終還是收獲了風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的冠軍。

魯慧民獲勝基于兩點(diǎn)。第一是進(jìn)場時(shí)機(jī)；第二是選基金的思路正確，“挑選攻守兼?zhèn)涞幕稹！?/p>

至于是否減倉、何時(shí)換基，魯有一套自己的看法。“我不輕易操作，如果自己的判斷沒有太大把握，就寧可少操作一些。

一方面是因?yàn)橛惺掷m(xù)費(fèi)，另一方面，當(dāng)你想要減倉時(shí)，基金經(jīng)理可能比你更早考慮這個(gè)問題，也采取了減倉，這樣會(huì)造成重復(fù)操作，失誤一次，損失會(huì)很大。”

魯無論是自己現(xiàn)實(shí)生活買的基金，還是參賽買的基金，現(xiàn)在都沒有減少倉位。

對于換基問題，魯也比較謹(jǐn)慎，主要是從長期來看哪只基金不適應(yīng)市場變化，這時(shí)會(huì)堅(jiān)決選擇把它換掉。“持有基金還是要長期穩(wěn)健。”魯最后再次強(qiáng)調(diào)。

景順長城基金公司表示，過去一年大部分選手堅(jiān)持認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)參與比賽全程，一大批優(yōu)秀選手脫穎而出，他們對基金產(chǎn)品熟稔于心，并日漸形成自己成熟穩(wěn)定的投資風(fēng)格，展示了高超的基金投資水平。9名最優(yōu)秀的選手贏得了首屆比賽的精明理財(cái)師稱號，他們將連同累計(jì)收益前3名的選手一起赴巴厘島之約參加精明理財(cái)訓(xùn)練營。

第二屆客戶經(jīng)理基金投資大賽從6月11日起火熱招募，評選更科學(xué)、獎(jiǎng)品更豐厚，希望更多的客戶經(jīng)理來展示他們的基金投資水平。