以監督檢查促進基層央行制度建設的思考

向麗

制度建設是一個制定制度、執行制度并在實踐中檢驗和完善制度的理論上沒有終點的動態過程。從這個意義上講，制度沒有“最好”，只有“更好”。但科學的、積極的制度建立，能降低風險、堅持勤政、促進發展。

制度建設是通過組織行為改進原有規程或建立新規程，以追求一種更高的效率。其內容包括：一是制定公共規則，二是保證規則執行，三是堅持公平原則。一直以來，人民銀行十分重視制度建設，從不同的層面、不同的管理、不同的業務流程等方面都制定了系列的規章制度，以利于基層行規范操作和管理，有效防范風險，不斷提高履職水平。

目前，隨著人民銀行各項業務工作的快速發展，特別是新業務、新系統的不斷推出，與之相伴的是新的風險因素也在不斷增加和變化。近幾年來，基層人民銀行在制度建設和制度執行上取得了顯著的成效。主要表現在：一是廣大干部職工在制度建設和執行上提高了認識，特別是在管理層，制度優先、執行從嚴、內控優先、安全穩健的工作理念進一步得以確立；二是各部門都根據自身情況，結合金融業務完善了內部管理制度和業務操作規程，初步形成了一套職能部門之間的權力制衡以及對業務操作層的崗位監督等內容的管理制度、業務操作規程和監督檢查體系；三是內審、紀檢監察等監督部門積極參與制度建設和制度執行監督檢查，在完善人民銀行內部管理、規范業務操作等方面做了大量工作，為人民銀行履行職責，控制金融風險發揮了重要作用。

隨著人民銀行新的工作職能的調整和新業務的不斷增加，對基層央行制度建設也提出了更高的要求。下面，筆者就如何以開展監督檢查促進基層央行制度建設談點淺見。

一、通過開展各項業務工作的監督檢查，切實提高各類業務制度建立的科學化水平

加強監督檢查，是制度建設的有效保障。通過開展經常性的業務工作監督檢查，促進基層行建立健全制度。同時，采用日常監督和專項檢查等方式隨時掌握制度建設的情況，及時發現和解決問題。充分發揮各個監督主體的合力作用，創新監督方法，采取機動靈活的檢查方式加強監督檢查，通過監督檢查，查找、揭露問題，發現薄弱環節和存在問題，分析哪些是制度性的問題，哪些是體制性的問題，哪些是內部管理的問題，哪些是執行制度方面的問題，哪些是業務部門和操作人員的問題，一條一條的梳理，這樣分類整改和完善制度才有前提和基礎，才能促進問題的及時發現和整改。

充分發揮內審、組織人事、事后監督、會計、發行、國庫、征信等部門的職能作用，強化對要害部門、重點業務、業務關鍵風險部位的監督檢查和要害崗位人員的管理，圍繞基層央行行政執法、行政許可和內部人、才、物管理等權力運行，不斷完善內控制度體系，建立涵蓋決策管理、責任控制、業務流程控制、職責分離及內部牽制的制度、財務會計控制制度、人事管理制度、計算機信息系統控制等涉及基層央行履行職能的各方面的規章制度。為基層央行職責的正確履行提供制度保障。

二、以紀檢監察工作監督檢查促進制度建設

監督檢查是紀檢監察部門的重要工作，是建立健全監督體制和機制的主要內容，是預防干部違紀違法和違規操作業務的重要措施，是促進制度建設的重要手段。

第一，通過開展黨風廉政建設和反腐敗工作監督檢查，切實加強廉政教育制度建設，夯實反腐倡廉的思想基礎。推進反腐倡廉，加強教育是基礎。只有抓好廉政教育，解決好思想認識問題，才能從根本上鏟除滋生腐敗的土壤。要著眼于提高教育的針對性和有效性，完善人民銀行黨委（黨組）中心組學習、領導干部定期講黨課、民主生活會等制度。通過全面加強廉政教育，使廣大干部職工樹立正確的世界觀、權力觀、事業觀，堅定理想信念，弘揚優良作風，增強廉潔意識，確保正確履職。

第二，通過開展黨風廉政建設和反腐敗工作監督檢查，切實加強廉政預防制度建設，探索反腐倡廉的治本之策。推進反腐倡廉，加強預防是根本。要從容易滋生違法違紀問題的薄弱環節入手，排查風險，建全內控機制，構筑制度防線。

第三，通過開展黨風廉政建設和反腐敗工作監督檢查，切實加強廉政監督制度建設，強化對領導干部行使權力的監督。完善領導干部述職述廉、誡勉談話、函詢、重大事項報告等制度。推行領導干部問責、黨員承諾等制度，完善民意溝通制度，廣泛聽取干部職工的意見，增強監督效果。

三、加強制度建設要不斷提高制度的質量和水平

制度建設關鍵是要管用、可行。制度是人訂的，人是最重要的因素。因此基層央行的制度是要根據職能調整和業務與管理的發展及時跟進，保持制度的適用性和生命力，防止朝令夕改，盲目疊加，失去應有的效率。通過開展監督檢查，注重以適應新的工作任務的要求，針對一些容易或已經出現問題的環節和工作中存在的漏洞，建立健全科學合理、具體實在、切實可行的制度。切實做到制度無處不在、無時不有，深入到各部門的各個環節。

四、加強制度建設應當注重發揮制度的整體功效，著力構建科學的制度體系

要充分發揮制度的功能，還需要構建一個閉合的、關聯的、科學的制度體系。這個制度體系中各部分既有分工、互不沖突又相互聯系、協調配合，共同發揮作用，缺少任何一部分都會造成結構、功能和功效的缺失。從某種意義上，制度建設所追求的已不是某項制度的創新，而是應把注意力更多的放在加強制度間的聯系和對接，對制度的功能進行整合，形成良性機制。

五、切實提高制度的執行力

制度的效用取決于制度執行力。建立健全人民銀行各項規章制度的目的，是通過制度執行全面、深入的推進人民銀行的各項工作和建設。制定好的制度不容易，把好的制度落到實處更不容易。基層央行要建立健全保障制度執行的工作機制，對各項制度執行任務進行分解，明確責任部門和責任人員，明確執行時限和工作要求，切實糾正違反制度的行為，做到有章必循、有規必依、違規必糾。充分發揮用制度管權、按制度辦事、靠制度管人的作用和優勢，提高基層央行的制度執行力。

六、加強和鞏固制度建設成果，必須建立健全制度建設長效機制

在開展監督檢查的基礎上，對制度建設中的不足及時發現，及時糾正，不斷提高，形成符合自身實際的制度建設和制度執行的長效機制，最終實現良性循環，為基層央行職責的正確履行提供有力保障。