關于銀行員工行為排查工作的思考

唐鳳玲

（中國建設銀行大慶分行 黑龍江 大慶 163000）

近幾年來，銀行通過組織開展員工行為排查工作來加強管理，經(jīng)實踐證明員工行為排查工作是一項有效的員工動態(tài)管理措施。近年來，銀行各級機構(gòu)通過排查發(fā)現(xiàn)問題、消除風險，取得了一定成效。但在排查工作成效不斷提高的同時，也有不同問題的存在。如何處理好這些矛盾問題，對我們今后的排查工作能起到關鍵性的作用。結(jié)合工作實際，對此項工作有一定思考。

1 員工行為排查在案件防控工作中起著至關重要的作用

目前，由于銀行對案件防控工作的高度重視，各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風險依然存在，尤其是在當前通脹嚴重、高消費的社會環(huán)境中，一個人的思想品質(zhì)有問題，意志在不夠堅定當個人或家庭遇到變故時，很容易鋌而走險，比如炒股炒期、購買彩票、投資經(jīng)商等多種原因，導致經(jīng)濟壓力，家庭出現(xiàn)變故，導致思想壓力，對工作、收入不滿意，同事關系緊張，造成思想上的波動。價值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義、享樂主義滋生蔓延。個別員工沒有樹立正確的價值觀，當面對外部各種誘惑時，難免會產(chǎn)生一夜暴富的思想。

開展銀行員工行為排查工作可以通過一些直接、集中、嚴肅等方式對員工進行了警示、提醒，使對各種風險和危害存在模糊認識的員工，在思想上得到了不同程度的糾正，不僅使員工自己保持清醒，自覺遵規(guī)守紀，而且對周邊的是非對錯有了更強的判斷力，而對想鉆空子、圖謀不軌、心存僥幸的員工，無疑給予了及時的警醒和一定的震懾。總行制定員工行為排查工作，能夠及時有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭，對防止各種案件的發(fā)生，起到至關重要的作用。

2 當前員工行為排查工作存在的問題

2.1 對排查工作的重要性認識不足，流于形式。當前員工排查工作仍存在著認識不到位、應付、走過場等現(xiàn)象。認為這項工作是由紀檢監(jiān)察部門牽頭組織開展，其他部門和機構(gòu)被動應付，總認為員工行為排查是紀檢監(jiān)察部門的工作，與自己無關，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想，時間一久這項工作就視同“雞肋”食之無味、棄之可惜，根本起不到應有的效果。

2.2 對員工的思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應有的效果，開展思想教育實效性不強，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處，不能入腦入心，致使員工法制觀念淡薄，對案件風險的行為后果認識不足。

2.3 排查礙于情面不能夠真正揭露問題。在員工排查中因彼此在一起長期共事，出于同事間的感情，多一事不如少一事，互相揭短容易傷害感情，排查尺度也難以把握，判斷識別問題時左右為難，萬一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機構(gòu)負責人認為對自己管轄的員工知根知底，故對員工行為排查工作持消極應付態(tài)度，部分員工認為實施排查是對自己不信任，或多或少有一些抵觸情緒。所以在排查中不能真實反應存在的問題。

2.4 個別機構(gòu)風險防范意識淡薄。當前市場競爭激烈，基層機構(gòu)業(yè)務指標壓力大，有些機構(gòu)只注重業(yè)務發(fā)展和完成指標，把管理和合規(guī)經(jīng)營忘在了腦后。某些員工的不良行為還較為隱蔽，不易察覺，難于掌握直接證據(jù)，風險防范意識淡薄，多一事不如少一事，對問題熟視無睹，不管不問不報，放任自流，無視后果。有些基層機構(gòu)對排查發(fā)現(xiàn)的蛛絲馬跡不去深究細查，簡單地提個醒就輕易放過，向上級行報告排查結(jié)果時將一些苗頭性問題壓住不報，使一些疑點問題被人為掩蓋，留下風險隱患。基層機構(gòu)普遍偏重于對經(jīng)營指標的追求，忽視了內(nèi)部控制管理工作，容易讓那些有作案動機的人員，利用管理漏洞圖謀不軌。

3 做好員工排查工作的幾點建議

3.1 既要堅持原則又要實事求是，要有高度的事業(yè)心和責任感。要本著對員工負責對工作負責的態(tài)度，不要睜一只眼閉只眼、不管不教，更忌做表面文章、不深入不透徹，要講究方式方法，員工行為排查的認定設計到方方面面，不能輕易下定論，也不要輕易放過。

3.2 要掌握好分寸和尺度。對涉及不良、異常行為的員工，要視不同情況區(qū)分不同類型，采取不同的排查方式和處置措施，跟蹤調(diào)查，提早防范，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。

3.3 日常排查應與業(yè)務部門檢查相結(jié)合。是道德風險和操作風險有機結(jié)合，各業(yè)務部門應和紀檢監(jiān)察部門有力配合，為紀檢監(jiān)察部門做好員工行為排查提供線索，紀檢監(jiān)察部門也應及時講排查發(fā)現(xiàn)不良行為員工反饋給各業(yè)務部門，提示起在開展業(yè)務監(jiān)督檢查時予以重點關注。

3.4 要讓各級機構(gòu)負責人端正認識，本著“不放過、不遮掩、不遺漏”的原則，做好對員工思想和行為排查工作，排查過程中不應有任何個人感情和成見，不放過任何有不良苗頭和傾向的行為與表現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)異常及時堵漏，降低案件風險發(fā)生的概率。

總之，開展銀行員工行為排查，各級機構(gòu)一定要深入教育、廣泛宣傳，認真對待、緊抓不放，要使大家認識到這項工作絕不是務虛。引導員工正確看待行為排查工作，理解和接受各級機構(gòu)幫助其在職業(yè)生涯中行端走正的良苦用心，自覺遵法守規(guī)，消除一些小違規(guī)無關大局的認識誤區(qū)，發(fā)現(xiàn)同事違規(guī)違紀也能善意提醒或制止，不使某一個人的不良行為損害團隊利益。員工對排查工作存在一些消極思想和片面認識并不可怕，怕的是對其不以為然、漠然置之，形成一種負面的影響和阻力。這是我們今后在這項工作中需要高度重視、正確把握的一個問題。S