銀行員工行為管理與防范

熊紅英

如何有效做好員工行為管理工作，切實強(qiáng)化員工行為動態(tài)分析排查和管理？2008年以來，中國工商銀行湖北省分行堅持以人為本理念，創(chuàng)新員工行為管理新思路、新機(jī)制、新辦法，在案件防范和反腐倡廉建設(shè)中發(fā)揮了重要作用。2008-2012年全行共排查異常行為員工194人，避免各類風(fēng)險事件158起，化解資金損失7900多萬元。在推進(jìn)各項業(yè)務(wù)工作又好又快發(fā)展上發(fā)揮了重要作用。但在開展員工行為管理工作中也存在一些問題，主要表現(xiàn)在：對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人排查力度不夠；對員工思想脈搏把握不很準(zhǔn)；對員工家庭情況了解不很細(xì)致；對員工業(yè)余生活排查不很全面；對員工行為履職管理不很嚴(yán)格；對重點幫教對象缺乏有效統(tǒng)一的管理流程。針對這些問題，今年來，該行就如何進(jìn)一步完善員工行為管理的制度辦法深入各級行處進(jìn)行調(diào)研，在此基礎(chǔ)上，結(jié)合實際出臺了《中國工商銀行湖北省分行員工行為管理辦法》，實施后收到較好效果。

一、全面覆蓋，探索員工行為管理新思路

一是在總結(jié)實踐成果和經(jīng)驗的基礎(chǔ)上實現(xiàn)新突破。探索“圍繞一個目標(biāo)，注重三個融入，堅持六個結(jié)合”的全面覆蓋式的員工行為管理新模式，即圍繞保障全行業(yè)務(wù)經(jīng)營健康穩(wěn)定有序發(fā)展目標(biāo)，注重將員工行為管理融入到業(yè)務(wù)經(jīng)營管理之中，融入到內(nèi)控案防工作之中，融入到各級管理人員的工作職責(zé)之中；堅持全面管理與分級管理相結(jié)合、定期分析排查與不定期分析排查相結(jié)合、重點關(guān)注與幫助教育相結(jié)合、落實責(zé)任與考核評價相結(jié)合、獎勵與懲處并重相結(jié)合、組織紀(jì)律與嚴(yán)格保密相結(jié)合的原則。

二是在員工行為管理上做到統(tǒng)一協(xié)調(diào)與分工負(fù)責(zé)相結(jié)合。為避免職責(zé)不清，該行建立健全了由行長、部門負(fù)責(zé)人、支行（網(wǎng)點）負(fù)責(zé)人負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)，紀(jì)委牽頭組織協(xié)調(diào)，各相關(guān)部門參與的員工行為管理領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制。在管理人員的職責(zé)分工上，涵蓋省分行、各二級分行、支行行長和網(wǎng)點的全部負(fù)責(zé)人，以及各級行紀(jì)委書記和部門負(fù)責(zé)人等。

三是在員工行為排查上做到擴(kuò)大范圍與豐富手段相結(jié)合。在排查對象上，涵蓋省行、各二級分行、各支行、營業(yè)網(wǎng)點等全行所有員工，將所有員工納入排查的視野。在排查范圍上，參考《員工行為禁止規(guī)定》、《員工行為守則》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》等相關(guān)規(guī)定以及有關(guān)法律法規(guī)，從員工業(yè)務(wù)操作、思想道德、社會交往、廉潔自律等四個方面，盡可能涵蓋員工的工作、生活、學(xué)習(xí)、思想、社交等各方面，擴(kuò)大排查范圍，將更多的異常行為納入關(guān)注視野。在排查方法上，采取日常排查、相互排查、定期排查、專項排查、重點排查、技術(shù)排查等多種排查方式。對員工行為排查既做到隨時發(fā)現(xiàn)、隨時報告、隨時排查、隨時監(jiān)控，又可根據(jù)新形勢、新情況和本行實際，不斷創(chuàng)新排查方法。

二、豐富形式，完善員工異常行為排查新機(jī)制

一是建立健全日常動態(tài)排查機(jī)制。堅持“省分行每半年、二級分行每季度、支行每1-2個月”的分析排查周期，將員工異常行為的排查工作常態(tài)化。通過聽、觀、談、交、查、訪等方式，廣泛收集員工信息，進(jìn)行分析對比，從中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象和不良苗頭。同時對這些信息進(jìn)行判斷、核實，得出結(jié)論性的看法和意見，進(jìn)行控制、上報，防范和化解風(fēng)險隱患。對問題多、管理相對薄弱的單位和人員除按常規(guī)日常排查外，還加大排查頻率，便于及時發(fā)現(xiàn)苗頭性問題。引入員工相互監(jiān)督排查和定期排查機(jī)制，加強(qiáng)聯(lián)防聯(lián)保工作力度，明確報告路徑，定期分析排查，定期匯總上報。

二是建立健全立體聯(lián)動排查機(jī)制。對內(nèi)，上下結(jié)合，橫向聯(lián)動，重點了解和掌握員工上班期間的工作情緒、業(yè)務(wù)操作合規(guī)情況等。對外，加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)的聯(lián)動溝通，掌握社會不法人員針對銀行作案犯罪的新動向，了解行內(nèi)員工有無被司法機(jī)關(guān)重點關(guān)注和跟蹤等信息，增強(qiáng)工作主動性。加強(qiáng)與工商、稅務(wù)等部門的聯(lián)動溝通，查詢相關(guān)信息，了解掌握我行員工有無違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)和在外兼職等情況，預(yù)防員工利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

三是建立健全銀企聯(lián)動走訪機(jī)制。在了解客戶需求的同時，宣傳我行對員工廉潔從業(yè)方面的相關(guān)要求，了解員工在維護(hù)、服務(wù)客戶過程中是否存在不良從業(yè)行為，同時征集客戶對員工管理的意見和建議。通過改進(jìn)金融服務(wù)、廉政從業(yè)監(jiān)督、請企業(yè)評判整改效果等多種方式，讓企業(yè)在工行享受滿意的金融服務(wù)的同時，進(jìn)一步規(guī)范和監(jiān)督我行客戶經(jīng)理的經(jīng)營行為。

四是建立健全家庭聯(lián)動走訪機(jī)制。采取“五必訪”工作法，即員工思想波動行為異常必訪、家有紅白喜事必訪、生病住院必訪、家庭經(jīng)濟(jì)困難必訪、受到組織處理必訪。在家訪過程中，與員工家屬做好溝通，了解員工8小時內(nèi)外的表現(xiàn)，使員工的不良行為能及時得到家庭成員的有效監(jiān)督。在銀行與員工家庭的聯(lián)系互動中，讓員工及家屬切身感受到組織的溫暖。

五是建立健全重點排查機(jī)制。根據(jù)不同時期的案防形勢和風(fēng)險暴露特點，對關(guān)鍵部門、重要環(huán)節(jié)、重點崗位的人員進(jìn)行專項和重點排查。通過運營風(fēng)險系統(tǒng)等技術(shù)手段實施硬控制。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題，在抓好整改落實的同時，對重點崗位人員及時采取措施，實施調(diào)離、換崗、待崗等處理，并按照異常行為管理要求進(jìn)行處置。

六是建立健全檢查評價機(jī)制。每年底，根據(jù)當(dāng)年員工行為管理工作的實際情況制定檢查考評方案，內(nèi)容包括各行組織開展、責(zé)任落實、分析排查、重點幫教、檔案管理情況等。針對管理人員在執(zhí)行員工行為管理辦法中，組織不力、責(zé)任不明、工作不落實、履職不認(rèn)真，實行嚴(yán)格的責(zé)任追究機(jī)制。將員工行為管理納入內(nèi)控案防工作表彰獎勵中，與行長綜合目標(biāo)考核及黨委書記、紀(jì)委書記年度考核掛鉤。對員工積極參與，勇于檢舉不良行為和異常現(xiàn)象的，及時給予獎勵。

三、重點幫教，改進(jìn)員工行為管理新方法

一是審慎確定重點幫教對象。對于排查發(fā)現(xiàn)有異常行為的員工，多用關(guān)注方式，強(qiáng)化對關(guān)注對象管理，根據(jù)實際情況采取相應(yīng)的管理措施，避免造成嚴(yán)重后果。只有在經(jīng)過員工行為管理領(lǐng)導(dǎo)小組會議分析，認(rèn)定該行為可能或已經(jīng)對我行信譽(yù)和利益造成損害的情況下，才將行為人確定為重點幫教對象。建立重點幫教對象管理檔案，確定幫教責(zé)任人，使幫教對象有人幫、有人管。對幫教對象實施思想教育，使他們能正確處理單位、社會、家庭“三位一體”的關(guān)系，樹立社會公德、職業(yè)道德、家庭美德的良好風(fēng)尚。

二是耐心細(xì)致做好幫教轉(zhuǎn)化工作。按照誰主管、誰負(fù)責(zé)的原則，由員工所在部門或網(wǎng)點負(fù)責(zé)人擔(dān)任幫教責(zé)任人，必要時由員工行為管理領(lǐng)導(dǎo)小組指定幫教責(zé)任人。幫教責(zé)任人在履行管理職責(zé)的同時，做好幫教結(jié)對工作，密切關(guān)注重點幫教對象的工作表現(xiàn)和日常行為，及時掌握其家庭等各方面情況變化，定期不定期與重點幫教對象談話，耐心細(xì)致地做好重點幫教對象的教育轉(zhuǎn)化工作。

三是開展形式多樣的員工思想教育活動。定期或不定期組織員工開展合規(guī)經(jīng)營理念、法律法規(guī)、職業(yè)道德教育，引導(dǎo)員工學(xué)習(xí)各崗位應(yīng)知應(yīng)會的規(guī)章制度，促進(jìn)全體員工自覺遵守職業(yè)操守，珍惜職業(yè)生命。開展典型案例警示教育，通過實例進(jìn)行講解、開展討論。引導(dǎo)員工克服僥幸心理，自覺遵守各項規(guī)章制度，樹立良好的制度觀念和職業(yè)道德，力求從源頭上構(gòu)筑起安全防范屏障，實現(xiàn)幫教對象及時得到轉(zhuǎn)化的目的。

四是及時幫助解決員工的實際困難。重視和維護(hù)員工最現(xiàn)實、最關(guān)心和最直接的利益，營造和諧穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境，了解員工工作與生活的真實情況，及時幫助員工解決工作、學(xué)習(xí)、生活上的困惑和難題，使員工能及時感受到組織的關(guān)懷、集體的溫暖，放下包袱，愉悅地工作。同時從員工最切身利益入手，制定合理的績效分配辦法，增加分配透明度，收入分配不斷向基層員工傾斜。

五是及時按程序解除重點幫教措施。讓員工充分理解幫教措施是組織出于對員工的愛護(hù)和保護(hù)而采取的臨時措施，目的是為了幫助員工糾正不良行為，放下包袱，以積極姿態(tài)投入到工作之中。組織措施和行政處分手段只適用于不服從幫教管理，以及在幫教期間又發(fā)生新的違規(guī)違紀(jì)問題的人員。

六是充分尊重和保護(hù)被幫教對象的隱私。首先，對重點幫教人員的確定，本著認(rèn)真、謹(jǐn)慎的原則進(jìn)行；對員工不良行為的認(rèn)定有事實依據(jù)；對重點人員數(shù)量不設(shè)定指標(biāo)。結(jié)合實際制定具體的幫教方案，把工作的重點放在重點人員教育轉(zhuǎn)化上；把工作的標(biāo)準(zhǔn)放在防范案件、確保安全上。其次，員工行為管理領(lǐng)導(dǎo)小組會議召開時，只由行領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成的領(lǐng)導(dǎo)小組成員參加，在與案防工作會套開時，其他人員退場后方召開員工行為管理領(lǐng)導(dǎo)小組會議。第三，對幫教對象的談話、幫扶工作采取“二幫一”形式進(jìn)行，即由兩名管理人員進(jìn)行幫教，其他人員不參與。第四，資料嚴(yán)格保密，相關(guān)資料只限于領(lǐng)導(dǎo)小組組長、副組長和監(jiān)察部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)閱；向上級行報送時，幫教對象的具體情況只向上級行負(fù)責(zé)員工行為管理工作的人員報送，將知曉幫教對象的人員控制在最小的范圍。

總之，員工行為管理是強(qiáng)化內(nèi)控管理、防范案件的一項重要措施，涉及面寬，政策性和原則性強(qiáng)，工行湖北分行在創(chuàng)新思路、規(guī)范管理上做了一些有益探索。下一階段，將緊密結(jié)合實際，進(jìn)一步加強(qiáng)調(diào)查研究，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗，完善對策措施，切實抓好這項工作，努力把員工行為管理工作提高到一個新水平。