家庭收入測量方法的比較與借鑒

許慶紅

0 引言

收入是社會科學領域探討社會現象間關系的重要變量，也是制定和評估社會政策的重要指標，在社會科學調查中總是不可或缺的調查內容。然而對收入，特別是家庭收入的測量總是面臨兩大挑戰。一是家庭收入包括所有家戶成員在一定時期內(通常為1年)的全部收入，因此需要調查者詳細詢問各項收入的來源及準確金額。二是受訪者可能不愿意透露自己的真實收入，詢問過多有關收入的問題可能會讓受訪者感覺被侵犯。因此，由于收入的敏感性使得許多調查在收入問題部分都產生了較大比例的項目無應答。一般而言，調查中有大約10～15%的收入數據是由于受訪者的拒絕回答或記不清楚而無法獲得。因此，如何更準確地測量收入，一直是研究者普遍重視、力求不斷改進的問題。

目前國際大型社會科學調查項目對家庭收入的測量主要采取兩種方法。一種是綜合收入調查法，或稱單一問題調查法，即將一定時期內(如年、月)的家庭總收入作為調查內容，以獲得一個整體性的家庭總收入數據。包括歐盟民意調查、歐洲社會調查、類似于美國綜合社會調查的國際社會調查項目ISSP和英國社會態度調查等。另一種是累計收入調查法，即詳細調查家庭及其成員的各項收入來源，通過累加計算出總收入。這主要體現在那些將家庭收入作為重要變量進行數據搜集的全國性家戶追蹤調查項目中，包括美國收支動態長期追蹤調查，英國家戶追蹤調查和德國社會經濟追蹤調查等。盡管以往研究者討論了兩種收入調查方法的優缺之處，并傾向于認為累計收入調查法比綜合收入調查法更能區分和幫助受訪者回憶每項收入的來源和金額，因此其對家庭收入的測量更為準確。但已有研究卻很少關注不同社會調查之間，所采用的累計收入調查法自身的差異性，也沒有論及由數據搜集方式所產生的問題。而對于全國性家戶追蹤調查而言，定期追蹤家庭收入的變化是其十分重要的內容。那么，進一步的問題是：在那些采納了累計收入調查法的家戶追蹤調查中，它們是如何測量家庭收入的？隨著調查的開展，家庭收入的測量又是如何不斷改進的？

因此，筆者選取了三個有代表性的全國性家戶追蹤調查項目，即美國收支動態長期追蹤調查(The Panel Study of Income Dynamics，以下簡稱PSID)，英國家戶追蹤調查(British Household Panel Study，以下簡稱BHPS)和德國社會經濟追蹤調查(German Socio Economic Panel，以下簡稱SOEP)自調查開展以來的調查問卷為文本，從數據搜集方式、問題分類、措辭三個層次對該文本進行比較分析，以揭示家庭收入測量中的關鍵問題，及其對中國家庭收入測量的啟發意義。

1 案例介紹：PSID、SOEP與BHPS

表1 PSID、SOEP和BHPS調查進展

在比較研究之前，我們首先對從上世紀60年代末展開調查的PSID，80年代中期開展的SOEP和90年代初期開展的BHPS進行簡要介紹。主要從調查起始年、執行機構、調查年份、樣本量、調查對象、訪問方式、輔助調查工具幾大方面進行大致勾勒(見表1)。

迄今為止，PSID已完成了36波調查，BHPS和SOEP分別完成了19波和26波調查，每波調查都問及數百個問題，積累起豐富的、具代表性的全國性多代生命歷程數據。

2 數據搜集方式比較

PSID是世界上最早的家戶追蹤調查，它創立的初衷是了解美國家庭與個人的經濟福祉，試圖以個人的社會經濟條件與心理特質來解釋貧窮的現象，并評估‘對貧窮作戰’政策的效果”。因此“收入”是PSID最核心的調查內容之一，它通過訪問戶主來了解上一年的家庭收入狀況。進入20世紀80、90年代，SOEP和BHPS進一步擴大了調查對象，對PSID的收入測量方式也進行了大幅的變革。三者的收入數據搜集方式比較如見表2。

表2 PSID、SOEP和BHPS數據搜集方式比較

PSID首創了訪員訪問戶主來搜集戶主、配偶、子女等其他家庭成員以及家庭特殊收入的數據搜集模式。后來，SOEP對收入的測量進行了變革，一方面是直接訪問16歲以上所有家戶成員，以獲得更準確的收入數據；另一方面是采用訪員訪問和自填相結合的方式，即在訪問之前由受訪者自行選擇任意一種方式進行數據搜集。進入20世紀90年代，BHPS對收入的測做了進一步的變革，一方面針對16歲以上成人，通過訪員訪問與出示卡片相結合的方式來搜集數據；另一方面還增加訪問10～15歲的子女，即通過“青少年問卷”采用“聽錄音自填”(后改為“自填”)方式搜集收入數據。

盡管從初訪開始，三項調查就一直延續著各自的數據搜集方式。但由表2可見，相比BHPS和SOEP直接針對受訪者本人訪問而言，PSID的主要缺陷是“由訪員訪問，且僅訪問戶主1人”，戶主需要回憶配偶和其他家戶成員的過去一年或兩年的收入狀況，對他人收入的估計和匯報可能會增加測量誤差。而BHPS增加出示卡片輔助手段，SOEP則采用訪員訪問或自填相結合，有利于減少收入這一敏感性問題的測量誤差，從而獲得較高質量的數據信息。

3 問題分類比較

問題分類在很大程度上決定了信息搜集的維度及詳盡程度，因此對數據搜集質量有著重要影響。通常，邏輯清楚、類別完備的問題分類更容易讓受訪者回憶相應的內容。盡管PSID、SOEP和BHPS的家庭收入都分為“個人收入”和“家庭收入”兩大部分，但通過比較其具體的問題分類，發現三者之間存在顯著的區別(見圖1)。

圖1 PSID、SOEP和BHPS“個人收入”問題分類比較

對PSID而言，其“個人收入”是通過訪問戶主來獲得所有家戶成員去年的收入信息。相比而言，PSID以搜集戶主和配偶的收入信息為主，其他家戶成員的信息較為簡略。其次，PSID的“個人收入”主要包括四大來源，即去年農民或農場主收入、自雇收入、受雇收入及補貼收入。對于農民或農場主和自雇者都詢問了去年的總收入和純收入；對于受雇者，則詢問了工資、獎金/工作補貼、專業交易收入和其它農產品收入；而補貼收入包括臨時補貼SSI收入、社會保障收入、退伍軍人補貼、養老金、失業保險、勞動者補貼、子女撫養費/贍養費/分居費和親戚朋友經濟支持等。

對SOEP而言，其“個人收入”是通過訪問家戶中16歲以上家庭成員來獲得上個公歷年的收入信息。SOEP的收入來源主要包括受雇者上月收入、目前補貼收入、上個公歷年收入。對于受雇者上月收入，詢問了稅前/扣款前收入、稅后/扣款后收入、獎金/工作補貼和第二職業收入；對于目前補貼收入，詢問了各種補貼類型以及平均月補貼收入；對于上個公歷年收入的調查更為詳細，包括受雇者的工資和獎金/工作補貼收入、自雇者收入、第二職業收入、各類補貼收入以及退休金的獲得的具體類型。

對BHPS而言，其“個人收入”不僅調查了16歲以上家庭成員，還包括10～15歲青少年的收入狀況，主要分為自雇收入、受雇收入及青少年工作收入。對于自雇者，BHPS詢問了上次收入及時長，并按報稅情況分別詢問具體收入金額；對于受雇者，則詢問了上次稅前工資收入及時長、稅后工資收入及時長，工資和往常相比是否一致，以及各項獎金/加班補貼；對于10～15歲青少年，則詢問上周從事有償工作所獲得的收入。由于BHPS主要從個體視角來測量各家戶成員的收入，因此在調查中，BHPS常常需要確認各項收入是個人收入還是和其他人的共同收入，以便能得到準確的整體家庭收入信息。

總之，三項調查從調查初始一直保持自己明確的問題分類，并隨著調查的延續而逐漸分類細項，同時對于各類補貼內容還增加詢問獲得月份。但三者在“個人收入”的問題分類上也存在明顯差異。相比而言，PSID的特點是對調查對象的分類比較完備，不僅包括工作群體，還包括農民和農場主群體、經營公司或公司股東群體的收入；不僅包括16歲及以上成人，也包括15歲以下的家戶成員收入。SOEP的特點是對“個人收入”的測量維度更多，不僅測量了上個公歷年個人收入，還增加了受雇者上月個人平均月收入和目前個人平均月收入兩個維度。BHPS的特點是考慮到各種收入來源的計時周期差異，采用詢問上次收入及時長的方式進行調查，同時還直接詢問了10～15歲青少年的上周收入。

圖2 PSID、SOEP和BHPS“家庭收入”問題分類比較

對于“家庭收入”，三項調查都是通過訪問戶主搜集信息。但三者的問題分類仍然各有側重。

首先，PSID的“家庭收入”包括去年家庭儲蓄與投資收入和家庭特殊收入兩項。對于家庭儲蓄與投資收入，主要包括房租/租賃收入、股息收入、利息收入、基金/版稅收入；而家庭特殊收入則包括保險索賠收入、遺產收入、慈善開支的減稅金額和醫療開支的扣減金額。

其次，SOEP的“家庭收入”包括上個公歷年家庭補貼收入、目前家庭補貼收入、上個公歷年家庭儲蓄與投資收入、上個公歷年家庭特殊收入和目前家庭平均每月純收入五項。五項之中的上個公歷年家庭儲蓄與投資收入和家庭特殊收入與PSID有所不同，家庭儲蓄與投資收入主要包括租房/借房收入、儲蓄收入、保險/證券收入和農業/公司經營收入；而家庭特殊收入僅包括遺產收入和饋贈/博彩收入。

另外，BHPS的“家庭收入”包括去年家庭補貼收入、去年家庭儲蓄與投資收入和去年家庭特殊收入三項。對于去年家庭補貼收入，BHPS不僅詳細詢問各項收入月份和金額，還再次核對了國家退休金、殘疾補貼、子女補貼及住房補貼收入狀況。對于去年家庭儲蓄與投資收入沒有分項，僅詢問金額；對于去年家庭特殊收入，則包括保險索賠收入、退休金收入、來自雇主的獎金收入、遺產收入、博彩收入及其它。

相比而言，PSID的“家庭收入”僅有去年家庭儲蓄與投資收入和家庭特殊收入兩項測量維度，問題分類也較為簡單。BHPS有三個測量維度，比PSID增加了去年家庭補助收入；而SOEP的測量維度最多，還包括對目前家庭補貼收入和目前家庭平均每月純收入的測量。

4 措辭比較

問卷設計中的措辭，是將已確定的內容轉化為標準提問，讓調查者理解并做出回答的問題。表面看來，這一階段不過是確定詞匯和語氣，然而其影響卻至關重要。措辭不當往往會使被調查者誤解題意或拒絕回答，引起測量誤差，從而直接影響數據質量，事后彌補亦非常困難，且成本太高。通過比較PSID、BHPS和SOEP三項調查的措辭風格，可以看出各調查如何不斷改善措辭，以提高應答率，減少問卷調查測量誤差(見表3)。

表3 PSID、SOEP和BHPS收入問題措辭比較

歸納而言，PSID和BHPS，SOEP三者都有導語解釋，并對收入進行了具體的時間標定，并逐一詢問收入金額，及獲得月份。此外僅有BHPS采用了卡片作為輔助工具。但三者的措辭風格也各具特點。PSID的特點是問題簡短直接，對可能引起混淆的收入來源進行深入追問；同時通過收入來源信息與其它工作史相對應，以確保收入信息的可靠性和完整性。SOEP強調對總收入和純收入,扣稅/扣款前和扣稅/扣款后等收入概念進行區分，以更準確地獲得收入數據；同時對于重要收入來源(如投資性收入)，如受訪者無法回答具體金額，則追問大概數字。而BHPS則采用靈活的追問策略，設置“無、”“不知道”和“拒絕回答”選項，以明確受訪者的回答狀態；同時回答“不知道”時，追問金額區間，以獲得較為完備收入信息。

5 結論和討論

轉型時期中國居民的收入來源一直處于復雜多變的狀態，這導致了中國家庭收入調查的難度所在。

隨著市場化、城鎮化進程的不斷推進，工業、農業、戶籍制度、土地制度各方面體制改革的不斷深入，總體上城市和農村家庭居民收入呈現波浪式的增長，但家庭收入結構則處于調整和變化之中。對城市居民而言，市場經濟的繁榮增加了城市居民的收入來源，工資性收入在居民總收入中的比重下降，各種經營性收入、財產性收入和轉移性收入所占的比重上升。對農村居民而言，一方面，隨著農村經濟的繁榮，部分地區的農村家庭從事第一產業、第二產業、第三產業的經營性收入可能增加；另一方面，中國城市化進程使大量農村勞動力向城市流動，農村人口流動率的地區，生產經營活動的收入比重可能下降，而其他如外出務工所得工資性收入比重上升。而隨著國家在農村逐步推行各項政策補貼，使得某些地區的轉移性收入也可能上升。總體而言，中國家庭的收入來源不斷增加、收入結構日趨復雜，地域性差異十分顯著。這給家庭收入調查造成了一定程度的困難，主要表現在以下幾個方面：

（1）家庭成員人員地域流動性較大，追蹤調查難度增大；

（2）收入來源不斷增加，隱性收入難以測量；

（3）居民隱私保護意識增強，收入問題的拒訪率增高。

本文通過比較PSID、SOEP和BHPS在數據搜集方式、問題分類和措辭三個方面采取的不同收入測量方式，來探討如何通過改進調查方法來減少收入調查過程中的非抽樣誤差，提高應答率和獲得較高的數據質量，對中國家庭收入調查具有一定的借鑒意義。

在數據搜集方式方面，應采用多樣化的數據搜集方式，以獲得更具可靠性的收入信息。其一，盡量訪問所有家戶成員，包括16歲以上的成人以及16歲以下的青少年；其二，應考慮受訪者無法直接接受訪問的情況，采用電話調查、代答人調查和入戶調查相結合的混合模式展開調查；其三，為降低收入調查的敏感性，如果采用自填式問卷，需要保持簡明、友好的界面。

在問題分類方面，與個人收入和家庭收入的基本結構相聯系，注重問題設計的邏輯性與嚴密性。其一，盡量將“個人收入”和“家庭收入”設置為獨立模塊，所有涉及“個人收入”或“家庭收入”的問題應完全集中在相應模塊之中；其二，除了分項統計“個人收入”和“家庭收入”，還要增加一定時期內的“家庭總收入”和“個人總收入”，以便兩個維度能相互對應檢驗。其三，增加“其它收入”選項，以便補充可能存在的特殊收入項目。

在措辭方面，應把握語義清晰和用詞適當的原則。其一，從受訪者的思維反應過程來設計便于受訪者回憶的時間跨度；其二，使用引導詞和導語對問題的時間或內容跨度進行準確界定，鼓勵受訪者回答收入問題；其三，在無法獲得的情況下需要采用靈活的追問策略，比如減弱受訪者對問題的敏感度，改為訪問金額區間。其四，對于仍然無法獲得收入金額的情況下，在選項中增加“不知道”、“拒絕回答”等選項，以確定受訪者的拒訪原因，以便后期對居民收入調查結果進行評估校正。

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