中國銀行股份有限公司河北省分行銀行承兌匯票保證金賬戶行與承兌行分離的承兌業務管理辦法(試行)

中國銀行股份有限公司河北省分行銀行承兌匯票保證金賬戶行與承兌行分離的承兌業務管理辦法(試行)

（2012年版）

第一章　總　則

第一條為拓展銀行承兌匯票業務，根據總行《關于加大銀行承兌匯票保證金存款拓展工作的緊急通知》（中銀司總【2011】1075號）及《中國銀行股份有限公司銀行承兌匯票承兌業務管理辦法及操作規程（2007年版）》、《中國銀行股份有限公司行內電子商業匯票系統紙質銀行承兌匯票承兌業務操作規程（試行）（2011年版）》等規章制度，結合我行實際，特制定《中國銀行股份有限公司河北省分行銀行承兌匯票保證金賬戶行與承兌行分離的承兌業務管理辦法(2012年版)》（以下簡稱“本辦法”）。

第二條本辦法所稱銀行承兌匯票保證金賬戶開戶行與出票行分離承兌業務（以下簡稱“分離承兌業務”）是指承兌申請人開戶行（以下稱“賬戶行”）與承兌行為非同一家對公營業機構的銀行承兌匯票承兌業務。

第三條本辦法所稱賬戶行是指不具備銀行承兌匯票承兌業務準入資格或雖有承兌業務準入資格，但在本行開戶的承兌申請人為非省行客戶關系模塊批準的三類客戶（因客授權、100%保證金和低風險資產全額質押）的對公營業機構。

第四條本辦法所稱承兌行是指賬戶行所屬二級分行或省行指定承兌機構。省行指定承兌機構僅指石家莊轄區省行營業部、機場路支行、中山支行、裕華支行、裕東支行。

第五條二級分行負責所轄對公營業機構分離承兌業務，省行營業部、中山支行、裕東支行、裕華支行、機場路支行負責石家莊地區分離承兌業務。

第六條本辦法承兌申請人向我行申請辦理銀行承兌匯票承兌業務時，無需在承兌行開立結算賬戶和保證金賬戶。

第二章　職責分工

第七條省行公司與金融市場部（國內結算與現金管理）負責根據總行相關規定擬定和完善分離承兌業務規章制度，負責全轄分離承兌業務管理及檢查指導工作。

第八條相關條線部門職責按照《中國銀行股份有限公司銀行承兌匯票承兌業務管理辦法（2007年版）》有關規定執行。

第九條賬戶行負責分離承兌業務營銷；負責協助調查承兌業務貿易背景真實性；負責保證金賬戶管理；負責協助通知承兌申請人于承兌匯票到期日前，將票款扣除已繳保證金后余額存入其結算賬戶。

第十條承兌行負責受理客戶承兌申請；負責與客戶簽訂商業匯票承兌協議；負責登記分離承兌業務臺賬；負責8401保證金賬戶賬務核對，抵、質押品管理；負責分離承兌業務檔案管理；負責空白銀行承兌匯票保管和核對工作；負責分離承兌業務各環節的具體處理。

第三章　基本規定

第十一條需做分離承兌業務的申請人應具備的條件、須提供的資料按照《中國銀行股份有限公司銀行承兌匯票承兌業務管理辦法及操作規程（2007年版）》與《中國銀行股份有限公司核心銀行系統銀行承兌匯票承兌業務操作規程（2011年版）》執行。

第十二條分離承兌業務出票、保證金、到期收款、委托收款、解付到期票款、未用注銷、查詢查復、掛失、解掛等操作應嚴格按照《中國銀行股份有限公司銀行承兌匯票承兌業務操作規程（2007年版）》及《中國銀行股份有限公司行內電子商業匯票系統紙質銀行承兌匯票承兌業務操作規程（試行）（2011年版）》等相關制度執行。

第十三條承兌前調查審查、授信條件的落實、承兌后評價與監控應按照《中國銀行股份有限公司銀行承兌匯票承兌業務管理辦法及操作規程（2007年版）》及《中國銀行股份有限公司銀行承兌匯票承兌業務貸后管理操作規程（試行）(2012年版)》等相關制度執行。

第十四條分離承兌業務涉及保證金調整交易只能在該筆承兌業務的承兌行辦理，保證金賬戶開戶行不得私自進行保證金調整、保證金退回及保證金賬戶銷戶手續。

第十五條分離承兌業務承兌手續費由承兌行在辦理承兌時收取。

第十六條各級機構應將該業務納入日常銀行承兌匯票檢查監控范圍。

第四章　操作規程

第十七條賬戶行協助受理承兌申請人承兌業務申請，對承兌申請書及相關資料進行初審。

第十八條分離承兌業務承兌申請人不得在承兌行現場繳納保證金，對需繳存保證金的銀行承兌匯票業務，應在賬戶行辦理預存保證金手續。

第十九條對涉及繳納保證金的承兌業務，承兌申請人需向承兌行提交保證金回單，承兌行確認承兌保證金已足額繳存后，再辦理承兌手續。

第二十條若因業務需要，需進行保證金調整的，承兌行營業部門應根據本行公司業務部門審批的“銀行承兌匯票保證金提取/退還通知單”，在電子商業匯票系統執行E35215保證金調整交易。

第二十一條辦理承兌匯票未用注銷時，涉及退還保證金的，承兌行營業部門需根據本行公司業務部門審批的“銀行承兌匯票保證金提取/退還通知單”及“銀行承兌匯票未用注銷通知書”和未使用已承兌的銀行承兌匯票第二、三聯，依據原路退回原則將相應保證金退回原繳納保證金的結算賬戶。

第二十二條承兌行公司業務部門應按承兌申請人及賬戶行設立并逐筆登記“保證金臺賬”，逐日逐戶與賬戶行電子報表系統“已凍結保證金余額表”進行核對，同時將保證金臺賬發送賬戶行。

第二十三條承兌行營業部門根據業務發生情況，逐日逐戶依據賬戶行電子報表系統“已凍結保證金余額表”、“保證金變動情況表”與留存承兌協議進行核對。

第二十四條賬戶行應根據承兌行公司業務部門發送的保證金臺賬對承兌申請人8401保證金賬戶進行監控和數據核對，若發現不符，應立即查找原因，及時糾正。

第二十五條銀行承兌匯票到期解付前單獨立卷，業務結清后歸入相應的業務卷宗，按照我行業務檔案管理規定專卷保管以備后查。

第五章　其　他

第二十六條凡違反本管理辦法或我行相關規章制度，違規辦理分離承兌業務造成經濟損失或引發案件的，按照《中國銀行股份有限公司員工違規行為處理辦法（2010年版）》（中銀發[2009]297號）和《中國銀行股份有限公司管理問責辦法（2010年版）》（中銀發[2010]2號）的規定進行處理。

第六章　附　則

第二十七條本辦法未盡事宜應遵照相關法律法規、監管部門的規定及我行的相關業務規章制度辦理。

第二十八條本辦法由省行公司與金融市場部（國內結算與現金管理）負責解釋、修訂。

第二十九條本辦法自發文之日起試行，試行期限為一年。