“四不為”筑牢案件防控機制

魚勇

近日，甘肅西和農村合作銀行26家營業網點負責人向合行書面鄭重承諾，要進一步加強案件防控，確保年內“零案件”發生。甘肅西和農村合作銀行針對合行點多面廣，經營管理鏈條長，員工素質參差不齊的實際，進一步強化措施，靠實責任，以構建“四不為”案防工作機制為載體，通過有力措施，加大案件防控工作力度，確保合行“零案件”發生。

一是把廉政教育、警示教育、職業道德教育、合規理念培養與學習銀監風險防范“十三條”《商業銀行操作風險管理指引》以及內控“十個聯動”內容等法制教育結合起來，做到木魚常敲，警鐘長鳴：通過采取案例通報、家訪與談心活動，正確引導員工樹立遵紀守法、合規經營、誠實守信、愛崗敬業的職業道德情操，高度關注易發案部位，警惕薄弱環節，牢記防范措施，防止因非法業務管理和操作而發生操作風險，增強員工執行規章制度的自覺性，有效防范道德風險，形成健康的內控管理文化。

二是對現行規章制度進行堅決貫徹落實，對業務操作流程全面熟悉掌握：在明確崗位職責、操作規范的基礎上，建立案件防控“五條防線”即：建立崗位自我約束防線：按照職責分離、相互制約的原則，建立嚴密的業務流程監督防線：開展經常性的員工行為排查，及時掌握關注員工異常情況，加大檢查輪崗輪調和強制休假期間的他（她）人行為和業務操作是否合規合法，從源頭上遏制違規違法操作：聚合職工家屬的親情感，使其能夠經常提醒和關心家人（員工），遠離參與購買彩票、證券、非法集資以及“黃、賭、毒”的不良行為：加強安全保衛工作，增加網點安全設施或更新改造：認真落實“三防一保”各項措施，制定并組織職工對突發事件的應急預案進行演練，提高應變能力：嚴格執行安全保衛制度，定期檢查和不定期抽查，對不落實制度的相關人員要嚴肅處理，杜絕重大案件和事件的發生，保證安全運營無事故：認真落實季度風險防范形勢分析通報評價制度，安排風險隱患排查，研究制定預防措施和整改方案，部署月度風險防范工作，本著“化解風險點、補充空白點、糾正違章點”的原則，確保“每周一督查，每月一檢查，每季一通報”的有力執行，及時對存款、大額貸款、賬戶核對、重要憑證、安全保衛工作等業務領域進行風險提示，使風險防范的各項措施制度化、規范化、持續化地得到有效落實。

三是建立舉報制度，發現員工有購買彩票、證券、非法集資以及“黃、賭、毒”等思想傾向，及時采取有效措施，把風險遏制在萌芽狀態：突出重點業務、重點部位、重點崗位和重點群體的監管，著重檢查庫存現金、重要空白憑證、公私印章、柜員卡及密碼管理、安全設施等高風險點和易發案部位，發現問題要立即妥善處理：了解掌握客戶和客戶的業務，嚴格執行貸款“三查制度”，深入企業了解經營狀況，預防信用風險，及時了解有關新政策、新形勢，避免政策風險和市場風險，堅持貸款銀企對帳制度。定期檢查柜員的現金尾箱、重要空白憑證、印鑒密押、往來賬務，以及銀行與客戶、銀行內部業務臺賬的對賬制度執行情況；加強對重要崗位的監控管理，密切關注員工八小時以外行為，發現失范的，及時調整崗位，消除各矜風險隱患，確保對重要崗位人員監督的有效性。切實防范內部人員作案，揭示內控管理中存在的問題或缺陷；對開展的內部檢查信息實行共享，在內部通報的同時，抄報行總部。

四是建立明確的責任體系，劃分每個崗位案件防控職責，做到層層負責。對于案件的問責，按照“問案件當事人之責、問不嚴格執行規章制度的相關人員之責”的要求，不斷完善內部責任追究和懲戒制度，以嚴格的問責震懾違法違規和贖職行為，落實案件“賠償、走人、移送”三制度。

同時，該行與各營業網點，各營業網點與全體員工層層簽訂了案件防控責任書，明確營業網點負責人是案件防控的第一責任，并把案件風險清查目標和任務分解到位到每個員工，形成了“人人關心、個個參與、齊抓共管理”的案件防控格局。通過全面系統、深入徹底的案件風險大檢查，逐個網點、逐個環節、逐人逐崗地排查和消除風險隱患，防止風險擴散失控，促進業務正常發展。