宗族制度與徽商商幫治理的互動探究

黃文茂

（安徽農業大學 經濟管理學院，安徽 合肥 230036）

熟悉中國經濟史的朋友對于徽商肯定不會陌生，徽商是指以血緣關系為紐帶所組成的徽州商人群體。從事跨地區長途貿易的徽商在明清時期取得極大的成就，其經商人數之眾，活動范圍之廣，資本之雄厚，都可謂稱雄中國商界數百年。徽商依靠宗族勢力開展商業活動，并在經商實踐中形成了一套極具地域特色的商幫治理模式——宗族治理模式：徽商非常重視血緣關系，強調在宗族子弟中選拔任用代理人和經營伙計；發揮宗族大家庭對族群子弟的皈依作用，通過改變和升遷代理人與經營伙計在家族中的地位，實施選擇性激勵；依靠族規家法約束同宗子弟的機會主義行為。非常有趣的是，徽州商人在外經商，通常是舉族外遷，聚族而居，并在經商之地大肆修建宗族祠堂，撰修譜牒，祭祀先祖，非常在意宗族延續的完整性和統一性；遍布全國各地的徽商會館都無一例外的修建“文公祠”供奉理學大家朱熹。那么，徽商為什么會形成宗族治理模式呢？徽商的商幫治理和徽商的商業習俗與文化偏好又有著怎樣的互動關系？本文試圖回答這些問題。

一、徽商商幫治理模式的基本特征

徽商主要從事跨地區的遠程貿易，經營行業主要有鹽、茶、木、典、糧、棉、絲綢、墨等。徽商外出經商通常是族人鄉黨結伴而行或者是合伙經營。在經營之初，徽商以家族近親為骨干，攜帶數名伴當和伙計一起經營，家族頭目往往就是商團的領導人。徽商結伴業賈的事例俯拾即是，如明休寧徽商程鎖集結宗族賢豪者十人，“俱人持三百緡為合從，賈吳興新市”。①徽商方延柯經商開封，“不數年饒盈萬金”，于是便攜帶本族子弟，“凡族中子姓，稍習賈者，悉攜汴上，皆賈，攜濟幾百家，悉起家數千金，皆公之惠也”②。在商人創業早期，依靠家族實力開展商業活動，不僅解決了初創資微的困境，還降低了市場風險，也便于管理，對于提高經營績效大有裨益。隨著經營范圍的擴大，聘用人手擴大商業規模，已是勢所必然。

徽商在經營管理人員的遴選上有著明顯的宗族本位化傾向。徽商大量使用宗族人員經商業賈在文獻上多有記載，休寧大鹽商汪福光“賈鹽江淮間，艘至千只，率子弟貿易往來，如履平地”③；程金吾遵父命棄儒從賈，在河西從事長途貿易，贏利相當，于是又帶動大批本宗族的人，“諸程魚貫從之，人人起富”。徽商使用宗族人員從事商業活動，在宗規家法規上多有體現。清雍正《茗洲吳氏家典》就明文規定“族中子弟不能讀書，又無田可耕，勢不能不從事商賈，族眾或提攜之，或從它親友處推薦之，令有恒也，可以糊口”④。從結構上看，徽商的雇傭人員一般分為商人、代理人、副手、掌計、伙計與雇工五個層次，其中副手和代理人為商幫的核心人員，他們多為商人宗族內部的同宗子弟。明末的徽州學者金聲就此總結認為，休寧、歙縣兩地人經商常常是“掣其親戚至交而與共事，以故一家得業，不獨一家食焉而已，其大者能活千家百家，下亦至數十家百家”⑤。這里說的“親戚至交”主要指的是商人的族群子弟。徽商在聘用宗族人員經商的同時，還大量使用奴仆和僮仆搬運貨物、加工商品，充當仆役及其他雜役。奴仆與僮仆和主人有著極強的人生依附關系，商人使用他們從事一些簡單、笨重的體力勞動，有聰慧者，也參與管理，少數幸運兒，還可獲得商人的重用，主人委其資本，代為經營。

徽商內部的激勵機制也很有特色，除了使用常規的薪金、獎金激勵商幫成員以外，徽商主要通過門下人員職位的提升、身份的改變，實施選擇性激勵。徽商管理人員的薪金叫“客俸”，在經營狀況較好的情況下，還可領取“花紅”（紅利）。員工在經營過程中表現突出、業績出色的還可以得到職位上的晉升，走上發家致富之路。這種職業前景式的激勵在徽商中最為常見，如歙縣商人鮑志桐“少依我大叔，鳳占公習鹺行，旋為我父司出納，有才干，其資依畀閱二十余年，未嘗易主，家由是漸起”⑥。鮑志桐跟隨其叔學習業鹺，有才能干，被委以重用，并升為掌計要職，由此發家致富。部分“有才干”的幸運宗族子弟，還可獲得商人的薄息甚至是無息貸資，獨立經營。徽人阮弼在蕪湖經商，“諸宗族親戚、閭友交游至者，轍推赤心而納之交……能獨立，則授貲而薄其息；能從游，則授糈而冀其成”⑦。給商人幫工的奴仆和僮仆，也可以通過自身的勤勞苦干、扎實經營，積累資本，最終“不與家僮共執賤役，其子弟讀書進取，或納資入官，主不之禁。惟既以賣身，例從主姓。及顯達，即不稱主仆，而呼主為叔矣”。這樣就實現了極大的身份轉變。與此同時，徽州商人還通過購置族田族產，體恤宗族貧弱者，對宗族大家庭做出重大貢獻的商人的“義行”進行表彰，提升其在族群中的社會地位。這對商人及族群子弟來說是一種隱性的激勵。

徽商內部的監督機制主要是運用宗族內部的族規家法威懾和懲罰宗族子弟的機會主義行為。徽商在外經商，一般是舉族外遷，聚族而居，并在居住地修建宗族祠堂，撰修譜牒，祭祀先祖。祠堂既是“奠世襲，序昭穆”以示尊祖、祭宗、睦族的殿堂，也是商人議事、決策、懲罰和表彰的辦公場所。清雍正《茗洲吳氏家典》中《家規》就明確規定：“子孫賭博、無賴及一應違于禮法之事，其家長訓悔之；悔之不悛，則痛之；又不悛，則陳于官而放絕之，仍告于祠堂，于祭祀除其胙，于宗譜銷其名。能改之，復之。”⑧由此可見，宗族首領（商人）在族群中有極高的威權；宗族的族規家法對于家眾子弟有著極大的威懾作用。

實際上，徽商從事跨地區貿易，被雇傭人員攜款潛逃、偷懶怠工的事情時有發生。面對這種風險，集宗族首領與商幫頭目于一身的商人，通過實施族規家法約束、預防同宗伙計的機會主義行為就再常見不過了。對于宗族子弟的機會主義行為，懲治方式主要有訓誡、跪罰、笞杖、罰物，革除祠堂、除名族譜、呈以官辦，嚴重者甚至是除銷族籍，以不孝之罪，處于酷刑。使用奴仆同樣得益于發達的宗族制度及其文化傳統。明清時期，徽州地區盛行佃仆制度，所謂的佃仆就是農仆，徽州佃仆制是徽州宗法制度的產物,農奴與主人之間“主仆之嚴，數十世不改，而宵小不敢肆焉”。“脫有稍紊主仆之分，則一人爭之，一家爭之，一族爭之，并同國之人爭之，不直不已”⑨。關于農奴背叛主人，攜款潛逃，偷盜買賣等行為史料上多有記載，嚴重者商人甚至將之呈官究辦，處以酷刑。因此，在這樣的環境下，農奴是不敢貿然有機會主義行為的。

二、徽商宗族治理模式的生成機理

商人聘用宗族人員開展商業活動，實際上是在商人和宗族伙計之間形成了一種合約關系，商人以資方代表的身份委托宗族子弟代理經營，這就出現了新制度經濟學上的委托-代理關系的治理問題。就此而言，徽商成功與否，關鍵就在于徽商的商幫治理模式是否有效。在我們看來，一個有效的治理模式必須要處理好兩個問題：一是要有一套非常有效的激勵機制，使得宗族子弟愿意基于商人利益最大化的原則辦事；二是要有一套非常有效的監督機制，防范和懲罰宗族子弟的機會主義行為。簡而言之，有效的激勵和有效的監督。這是商幫治理模式的核心議題。實際上，任何商幫治理模式的形成都離不開它所處的地域環境、文化傳統和道德觀念，因為所謂的治理最終都要作用于人，而人總是生活在由制度和文化所構建的社會網絡之中，文化傳統和道德觀念構成了非制度性的激勵約束機制。

徽商在中國經濟史上的豐功偉績，說明了徽商的內部治理模式是有效的。那么，徽商為什么會走上以血緣為基礎的宗族治理模式呢？我們認為徽商的商幫治理模式與徽州的宗族制度及其傳統習俗有著內在的切合性，徽商將其發達的宗族制度移植到商幫治理中去，從而實現對整個商幫成員的有效管理。宗族是指以父性血緣為紐帶，擁有共同祖先的人群集合體，宗族由同宗和同族兩部分組成，始祖以下的后代為同宗，高祖以下的后代為同族。問題的關鍵是要有充分的證據說明在徽商大規模興起之前，徽州地區有著發達的宗族制度。社會學和歷史文獻學等相關學科的研究表明，徽州地區確實有著非常發達的宗族制度，趙華富認為“唐宋時期，徽州成為中國一個典型宗族區域社會”。歷史上，徽州地區屬于山越人居住的蠻野之地，四面環山，兵燹鮮至。后來由于社會動亂，王朝更替，北方大族為躲避戰亂與政治迫害，相繼遷居于此。北方士族的遷入，不僅帶來了大量的人口和可觀的財富，還帶來了先進的儒家文化和發達的宗族制度。而本土出生的理學大家朱熹無疑是推動徽州宗族制度發揚光大的領袖級人物。朱熹在《家禮》一書中認為三代過后，“人倫不明，宗法廢馳，民俗頹弊甚矣”，于是提出要“正名分，別尊卑，敬宗睦族之道，親親長長之義，燦然具載”。清雍正《吳氏家典》便將朱子之書奉為處事為人的指導思想：“我新安為朱子之桑梓之幫，則宜讀朱子之書，取朱子之教，秉朱子之禮，以鄒魯之風自待，而鄒魯之風傳之若孫也。”⑩《家禮》一書已經逐漸成為徽州宗族成員活動的準則和規范，徽商更是視之為珍寶，“若衣服飲食，不可一日離焉耳”。由此可見，徽州地區的宗族制度是有著悠久的歷史成因和思想淵藪。清人趙吉士對徽州宗族的發達程度就有這樣的描述：“聚族而居，絕無一雜姓攙入者……千年之冢，不動一抔；千丁之族，未嘗散處；千載譜系，絲毫不紊。 ”11

一個有效的商幫治理模式內部的激勵和約束機制需要有內在的互補性和一致性。從制度績效的層面講，有效制度意味著正式制度安排和非正式制度安排的相互兼容，一旦兩者發生背離，將嚴重影響制度績效。徽州素有“東南鄒魯”與“文獻之幫”的美稱，以發達的宗族制度和傳統習俗著稱于世，生活于此的人們有著高度統一的價值取向和道德觀念。徽州商人的周圍聚攏著一個人數眾多，認同感和凝聚力較強的血緣群體。在這個群體中，商幫成員多為族群子弟，商人既是商幫領袖又是宗族首領。這種雙重復合的特殊身份使得商人不僅擁有商業活動上的決策權、賞罰權和人事任免權，還擁有宗族管理上的道德裁判權。這樣的群體特征，不僅為徽人業賈提供了大量廉價的勞動力，還賦予了商人管理門下宗族伙計的權力基礎。于是乎，徽商將其商幫治理內嵌到發達的宗族制度上也就不足為奇了。徽商的激勵機制在我們看來主要是以職業前景激勵為主、以獎金紅利激勵為輔。根據實證經驗，當代理人同時面臨物質激勵和職業前景激勵時，如果一種激勵形式較強，另一種激勵形式就可相對弱化。這樣的激勵設計無疑節省了競爭對手所需負擔的激勵成本。由于宗族觀念和傳統習俗對商人激勵預期的影響，《婺源縣志》記載徽商在給門下人員發放薪俸時，還有“辭不收”的情形12，這也從側面反映出徽人更加在乎自己在家族中的聲譽和名聲。當商人或經理人員出現了機會主義行為，徽商的懲罰機制具有雙重性，機會主義者不僅僅面臨著被商幫辭退的嚴重后果，還面臨著違背宗族道義傳統的嚴厲懲罰。這種雙重懲罰機制無疑加重了“違規”者的預期風險成本，降低了其機會主義行為的發生機率。徽商的隱形激勵機制（宗族傳統）和顯性約束機制（族規家法）相互補充、相互替代。美國經濟學家格瑞夫認為，傳統習俗和社會規范是一組具有替代性的社會契約，這種契約歷經傳承，是一種約定俗成的“集體無意識”，它使得人們彼此之間擁有穩定的行為預期，進而起著協調紛爭的作用。對于徽商的商幫治理而言，正是徽人悠久的傳統習俗與完善的族規家法在商人和代理人之間、代理人和宗族伙計及奴仆之間起著穩定雙方行為預期的作用，使得徽商形成了一種有效的、極具地域特色的商幫治理模式。

三、徽商商幫治理模式與宗族文化的互動

徽商在外經商，通常是舉族外遷；遍布全國的徽商會館無一例外的設“文公祠”供奉朱熹；徽商被稱為“儒商”，有著顯著的文化偏好，徽商秉承“學而優則仕”的儒家傳統，在價值取向上甚至有“重文輕商”的傾向。我們認為徽州發達的宗族制度導致徽商走上了宗族治理模式；宗族治理模式反過來影響商人的經商習俗、神祗信奉以及價值取向等非正式制度，強化宗族凝聚力，提高治理績效。

徽商在外經商，舉族外遷的現象極為普遍。在江浙、兩湖、閩粵以及京杭大運河一線，徽商遷居于次的現象極為常見；特別是揚州，有學者甚至稱明清時期的揚州已淪為徽商的經濟殖民地13。我們認為徽商在外經商，舉族外遷的原因很可能是徽商宗族治理模式決定的。徽商商幫治理模式的形成基礎在于擁有一個發達的宗族制度，其對于宗族的依賴性很大，將整個家族遷移到經商之地，并在經商之地大興建宗祠、修族譜、祭先祖之能事，維系宗族大家庭的完整和統一，能夠增強宗族的凝聚力商人的威權。這樣，從商幫治理的角度看，能夠更好的激勵約束宗族子弟的商業行為。

作為理學大家的朱熹是宗族文化的積極倡導者和理論導師。由朱熹制訂的《家禮》一書，徽人更是視為業賈經商和為人處世的準則和規范，其對徽州宗族制度產生了巨大的影響；朱熹所倡導的儒家綱常倫理思想更是從意識形態的高度維護了宗族首領的地位和威權。這些都有利于鞏固宗族的統治，約束族群伙計的“出軌”行為。因此，朱熹被徽商人視為商幫的精神領袖，所到之處必設文公祠供奉之，也是可以理解的了。

隨著朱熹社會地位的提高和影響的擴大，其所倡導的宗族文化和儒家思想對徽商的影響逐步蔓延，從宗族文化到商幫治理，再到價值取向，都有朱熹的影子。儒家思想是農業文明的產物，倡導士農工商的價值傳統，商處末尾，士乃正宗，也就是“學而優則仕”儒家傳統。在這種思想的影響下，供養后輩讀書入仕已不僅僅是一家之事，變成了整個宗族大家庭的事。于是乎，徽商致富之后大量捐獻錢財，纂修族譜，購置族產、興辦義學，傳授朱子學說，為盡光宗耀祖之能事。而不論是光宗還是耀主，對于提高宗族凝聚力來說都會起到一種正面作用。這對于依賴宗族制度治理商幫成員的徽商來說，肯定是大有裨益。另外，在我國古代嚴重缺乏產權保護的背景下，躋身仕林、進入國家的權力階層，是協助商人謀求經濟特權、尋求政商聯盟、降低經商風險的最好的辦法。所以，宗族大家庭內，只要有聰穎好學者，商人會不惜一切代價供其讀書入仕，一方面是榮耀了門楣，另一方面為徽商尋求政治庇護提供了可能。

脈壓雷達發射信號為f(t)，經目標后向散射產生的雷達發射信號回波為s(t)，干擾機對截獲的雷達信號進行多相位分段調制處理后生成的干擾信號為sJ(t)，則由接收機脈沖壓縮處理后得到的輸出信號為F(t)+FJ(t)。

總之，我們認為，徽商在意識形態和商業習俗方面的表現是徽商宗族治理模式影響的結果。徽商以其集宗族領袖與商幫頭目于一身的特殊身份，踐行一切維護宗族威權和利益的思想觀念與風俗習慣，增強宗族的凝聚力，強化宗族的統治，以便更好地服務于徽商的商幫治理。

四、結論

徽商興盛于商品經濟較為發達的明清時期，而早在東漢末年由于北方大族的相繼南遷，徽州地區就形成了發達的宗族制度。發達的宗族制度為徽商宗族治理模式的形成提供了重要基礎。徽商主要在宗族內部選拔任用經營管理人員，通過族規家法和傳統習俗激勵約束同宗伙計的機會主義行為，其實質是利用宗族威權和商幫威權的疊加，同時發揮兩種威權對同宗伙計的激勵約束作用，維護商人的利益。與此同時，徽商的宗族治理模式內生出以維護宗族威權為內核的意識形態和商業習俗。通過對這種維護宗族威權的思想觀念的踐行，強化宗族的統治，進而提高商幫的治理績效。

由此可見，商幫治理模式的形成不能脫離于所在區域的文化習俗和經營環境，一個有效的商幫治理模式的形成必須要考慮到所在區域的文化因素，通過對文化因素的整合與利用，可以降低治理成本，提高治理績效。這對我們最大的啟示是，如何科學看待國外所謂最佳公司治理模式。所有的最佳模式都是具體的，其激勵系統設置的背后都需要考慮到文化環境、價值理念和傳統習俗對員工的整合作用。對于中國的民營企業來說，絕對不能照搬照抄國外所謂的最佳治理模式，而是考慮如何利用中國文化中的有效因素，打造出適合國情的最佳治理模式。

注 釋：

① 汪道昆：《太函集》卷61，明處士休寧程長公墓表。

② 方承訓：《復初集》卷三一《從伯祖廷柯公傳》，轉引自王世華《學術界》，2008年第 1期，第230頁。

③ 《休寧西門汪氏宗譜》卷六《益府典膳福光公暨配金孺人墓志銘》，轉引自王廷元《江海學刊》，2002年第2期。

④ 雍正[休寧]茗洲吳氏家典（卷1）：家規，轉引自卞利《中國農史》，2004年第4期。

⑤ 《金太史集》卷四。

⑥ 詳見張海鵬等：《明清徽商資料選編》，第4章。

⑦ 轉引自王廷元：《江海學刊》，2002年第2期。

⑧ 詳見趙華富：《徽州宗族研究》，2004年第128頁。

⑨ 許承堯：《歙風俗禮教考》，歙事閑譚：卷一八。

⑩ 《茗洲吳氏家典》，轉引自張金俊《安徽師范大學學報》，2007年第6期。

11 [清]趙吉士：《寄園寄所寄》卷十一。

12 參見張海鵬等：《徽商研究》，1995 年第 79-80 頁。

13[民國]陳去病的《五石脂》一文：“揚州之盛實徽商開之，揚蓋徽商殖民地也。”學者持是說，屢見報端。

[1][明]汪道昆.太函集[M].明萬歷刻.本.

[2][清]金聲.金太史集（卷四）[M].清刻本.

[3][清]趙吉士.寄園寄所寄[M].合肥：黃山書社，2008.

[4]許承堯.歙事閑譚[M].合肥：黃山書社，2001.

[5]張海鵬，等.徽商資料選編[M].合肥：黃山書社，1985.

[6]張海鵬，等.徽商研究[M].合肥：安徽社人們出版，2010.

[7]趙華富.徽州宗族研究[M].合肥：安徽大學出版，2004.

[8]王廷元.徽商從業人員的組合方式[J].江海學刊，2002，（2）.

[9]卞利.明清徽州鄉（村）民約論[J].中國農史，2004，（4）.

[10]王世華.雙子星座：徽商、晉商比較研究[J].安師大學報，2005，（6）.

[11]王世華.論徽商對三農的貢獻[J].學術界，2008，（1）.

[12]張金俊.清代徽州宗族社會的道德控制[J].安師大學報，2007，（6）.

[13]Greif.Microtheory and Resent Developments in the Study of Institutions through Economic History[M].in David M.Kerps and Kenneth F.Wallis，eds.Advancesin EconomicTheory，vol.2，Cambridge：Cambridge University Press，1997.81.