中國農業政策性金融與農業經濟可持續發展

萬 眾，鄭微微，王懷明

(南京農業大學經濟管理學院，江蘇 南京 210095)

1 引言

從國際經驗來看，成立專門農業政策性金融機構以加強對農業的投入，已經成為許多國家促進農業經濟增長的重要手段。依據新凱恩斯主義的市場協調失衡理論，農業政策性金融既是彌補市場機制缺陷和宏觀經濟調控的有效手段，又是增加農業資金投入長效機制的重要載體。即使是在西方發達國家也是不可或缺的，是任何商業金融形式無法代替的。有效發揮農業政策性金融在農業生產中的作用，將有利于促進農業經濟的可持續發展。

自1994年我國首家農業政策性金融機構成立以來，我國農業政策性金融投入正不斷增加。截至2010年底，農發行涉及節能減排貸款余額437.01億元，比2009年年底增加114億元，增幅達35.29%。面對農業和農村經濟發展中出現的環境污染、生態破壞問題，農發行加大對節能減排重點項目的信貸支持力度，集中信貸資源，重點支持符合農發行業務范圍的農村能源開發利用項目及水污染治理、水資源節約利用等以改善農村生態和生活環境的重點工程項目，將“綠色信貸”理念貫穿于貸款調查、審查全過程。

長期以來，我國農業資源開發密集型和要素投入密集型相結合的生產方式，導致資源浪費、環境污染等問題日益嚴峻。一方面，農用化學品使用量超標嚴重，2010年，我國化肥單位使用量達456.9噸/千公頃，遠超過發達國家225噸/千公頃的環境安全上限，化肥有效利用率僅為30%～40%，遠低于發達國家60%～70%的化肥利用率水平。農藥單位使用量達14.4噸/千公頃，比發達國家高出一倍，農藥有效利用率僅為30%，比發達國家低20%［1］;另一方面，隨著集約化養殖業的發展，畜禽糞尿已成為不能忽視的重要污染源，中國大中型養殖場畜禽糞便排放量超過40億噸，是工業有機污染物的4.1倍［2］。此外，農業生產中的有機廢物污染也日益嚴重，秸稈、農膜的回收及利用問題正嚴重制約著中國農業的進一步發展。那么，農業政策性金融對我國農業經濟可持續發展究竟是否起到推動作用?這是本文所要討論的主要問題。

本文利用1995—2009年的省際面板數據，根據資源—經濟—環境系統協調發展的綠色創新性思想，采用DEA-Malmquist方法測度綠色創新指數，實證檢驗我國農業政策性金融對農業經濟可持續發展的作用，并進一步利用面板數據模型，分析農業政策性金融對農業經濟可持續發展的作用效果。

2 綠色生產率測算

我國農業生產效率總體上是上升的，但農村社會經濟取得全面發展的同時，粗放型的生產模式導致的生態環境破壞問題不容忽視。而傳統生產效率指數將農業產值或農業增加值作為唯一的產出量，忽略了農業生產過程中所產生的污染。這對研究農業可持續發展存在一定的片面性。

Brawn和Wield于1994年首次提出“綠色技術”(Environmentally Sound Technology，EST)，此后“綠色創新”(Green Innovation)的測度及解釋被廣泛關注，其核心思想是:推進“資源—經濟—環境”系統協調發展。基于此，本文提出一個新的概念“綠色生產率 (GPE)”，即將生產過程中的環境污染指標納入生產效率模型，研究生產過程中“資源—經濟—環境”的總體效率。文章采用 Fare等［3］構建的基于 DEA(數據包絡分析)的 Malmquist指數法進行計算。其計算公式為:

若Mo＞1，表示從t期到t+1期，該評估單元的生產效率是增加的;若Mo＜1，表示從t期到t+1期，該評估單元的生產效率是下降的;若Mo=1，表明該評估單元在t期到t+1期的生產效率是不變的。

文章借助DEAP軟件，選取中國30個省、直轄市和自治區1995—2009年農業投入和產出指標的數據，計算出不同區域的農業綠色生產率。其中，投入指標包括農業勞動力 (單位:萬人)，農業機械總動力 (單位:萬千瓦)，播種面積 (單位:萬公頃);產出指標包括農業增加值 (單位:億元)并以1993年為基期進行折算，還包括化學需氧量 (COD)萬噸的倒數、氮 (TN)萬噸的倒數、磷 (TP)萬噸的倒數，其計算方法采用單元調查法［4］，調查單元包括:化肥施用、畜禽養殖、作物秸稈、農村生活。

從計算結果來看，中國綠色生產率最高的地區主要集中在華東地區 (比如:上海、山東、江蘇、浙江)。可能的原因是:首先，上海、長三角、珠三角地區是我國經濟最發達的區域。經濟發展會帶來農業面源污染的產生，當經濟發展到一定水平后，農業面源污染的產生會趨于穩定，進而轉向減少，即為“環境庫茲涅茨”理論。環境污染變動趨勢與經濟發展變動趨勢將呈現“倒U型”關系。因此，華東地區綠色生產效率水平最高，并將有上升趨勢。

第二，從政府的環境規制角度來看。環境規制與經濟水平的高度相關性顯示出經濟水平是決定環境管制程度的內生變量［5］，經濟水平越高的地區，環境規制水平越高。華東地區的經濟水平最高，其相應的環境規制水平也越高。較高的環境規制水平下，增加了污染排放的機會成本，這就促使了生產者對環境污染買單，降低污染排放;或者將具有高污染的生產企業轉移到環境規制水平相對較低的地區，即為“污染天堂假說”，該假說指出，污染密集型企業傾向于從環境規制嚴格的地區向環境規制寬松的地區遷移，使后者成為“污染天堂”。環境規制水平越高的地區，污染排放相對越少，綠色生產效率越高。

第三，從農業清潔生產技術水平來看。華東地區較高的環境規制水平下，激發了對農業清潔生產技術創新的需求，而華東地區的經濟水平較發達，為農業清潔技術創新提供了充足的資金來源，那么該地區對農業清潔創新技術的研發和應用將先進于其他地區，例如:測土配方技術、糞污處理池等，最終促使綠色生產效率提高。

西南地區 (比如，重慶、寧夏、貴州、西藏)的綠色生產率最低，這與該地區落后的農業生產方式相關。農業生產者仍然依靠增加化肥、農藥等非環保型生產要素來提高農業產量，這便使得地區的化肥、農藥等要素的使用量遠超過國家標準水平，不僅造成資源浪費，還帶來嚴重的環境污染問題。以重慶和寧夏為例，重慶市的化肥投入量1995年為60萬噸，到2008年增加了88.1萬噸，化肥年平均施用量 (折純量)為496.35千克/平方米，高于全國平均水平 (375千克/平方米)，遠高于發達國家公認的安全警戒線225千克/平方米。寧夏農藥施用量從1996年的1257噸增加到2003年的1632噸。其中約有70% ～80%［6］的農藥直接進入環境。可見，這些非環保型生產要素的超標準低效率使用，共同導致了西南地區綠色生產效率在全國排名最低。

西南地區綠色生產效率偏低還與落后的農業污染處理設施相關。受經濟發展水平的限制，西南地區的農業污染處理設施比較薄弱，農業生產污染多數以直接排放為主。以畜牧業為例，2003年寧夏規模集約化養殖場年畜禽糞便產生量43萬噸，有98%的畜禽養殖場沒有任何綜合利用和污水處理設施，固體廢物隨意堆置，養殖廢水隨意排放［7］，其向環境排放的污染物超過了工業、城鎮生活的排污量［8］。此外，據國家環保總局在全國23個省市的調查，90%的規模化養殖場沒有經過環境影響評價，60%的養殖場缺乏必要的污染防治措施［9］，而西南地區經濟相對落后，基礎設施建設薄弱，這個數據還要大些。西南地區的綠色生產效率較低。

3 實證檢驗

本文采用綠色創新指數作為農業經濟可持續發展指標，研究農業政策性金融對綠色生產效率的影響。總結以往研究結論，農業效率影響因素眾多，除財政資金外，還包括自然環境因素、要素投入因素及宏觀市場環境因素等。本文對我國農業綠色生產效率的影響因素設定如下:

單位面積化肥施用量 (FERT，單位:千克/公頃)表示農業傳統生產要素的投入強度，因當前我國化肥施用量超標，已造成資源浪費和環境污染，因此，FERT越大，表明農業污染強度越大，綠色生產效率越低。單位耕地面積的供電水平(POW，單位:千瓦/公頃)表示農業的機械化程度，農業機械化水平一定程度上代表了農業現代化水平，其對農業經濟可持續發展的作用不言而喻。有效灌溉率 (IRRG)反映地區的農業生產基礎設施情況，有效灌溉率越低，水利基礎設施越差，農業綠色生產效率越低。澇災面積 (FLD，單位:萬公頃)、旱災面積 (DRT，單位:萬公頃)、降雨量 (PERT，單位:毫米)和溫度(CENT，單位:攝氏度)表示農業生產中自然因素對其的影響，其中澇災面積 (FLD)和旱災面積 (DRT)表示自然災害影響程度，受災面積越大，農業效率越低;降雨量 (PERT)和溫度(CENT)對農業生產的影響有一個最佳區間，超過或少于該區間，都會影響農業生產效率。農發行貸款余額 (FIN，單位:億元)作為農業政策性金融的替代指標，忽略了農行、農信社的一部分政策性貸款，是因為農發行作為唯一的農業政策性金融機構，其承擔著主要的政策性業務，占據著大部分政策性貸款，對農業政策性金融具有很強的代表性，對本文的結論不會產生大的影響。最后，作者采用以1993年為基期的價格指數(PRIC)來反映市場價格水平對農業生產效率的影響。

以上變量的數據分別來自歷年《中國統計年鑒》和《中國畜牧業年鑒》。并且，文章對上述變量在一階差分的基礎上全都進行了取對數處理。影響因素回歸模型如下:

Ln(GPE)=c+ β1Ln(FERT)+ β2Ln(POW)+β3Ln(IRRG)+ β4Ln(FLD)+ β5Ln(DRT)+ β6Ln(PERT)+ β7Ln(CENT)+ β8Ln(FIN)+β9Ln(PRIC)+ε

式中，c為常數項，β1～β9為各變量的系數，ε為隨機擾動項。本文主要在控制其他變量不變的情況下，重點研究農村政策性金融對農業綠色生產效率的影響。

表1 綠色創新指數的影響因素分析

3.1 Malmquist指數比較分析

文章將我國分成華東、華南、華中、西北、西南、東北和華北七個地區，對我國綠色生產率的影響因素進行分地區比較研究。

表1的回歸結果顯示:政策金融在經濟較為發達的華東地區，對綠色農業指數的影響顯著為正，在經濟較為落后的西南地區，對綠色農業指數的影響顯著為負，而在其他地區不顯著。

在農業可持續發展進程中，金融支持具有不可替代的地位。首先，把社會閑散資金，通過存款或債券等方式集合起來，形成資金勢力，投放到農業，支持農村經濟的發展。其次，信貸資金的投放，反映出國家經濟政策、貨幣政策和信貸政策的發展取向，信貸行為具有引導社會各類資金向貸款項流動的功能。再次，金融業作為支持農業可持續發展的資源平臺，積蓄了各種投資理念和資本運作理念，有豐富的投資信息、投資技術和專業人才為農村可持續發展提供資本運作技術支持。金融支持在保護農村生態系統、加快農業產業化進程、促進農村經濟結構調整、改善農業生產條件、提高農業科技含量、提高勞動力技能及文化素質、增加農民收入等諸多方面都有著積極而重要的作用。

因此，在經濟水平較高的華東地區，其環境規制水平較高，農業清潔生產技術水平也相對較高，再結合高效的農業資金運作與管理，華東地區的農業綠色生產效率會大大提高;而經濟水平較低的西南地區，土地資源豐富，缺乏有效的農業生產環境規制，政策性金融的投資多數仍然集中于粗放型的農業生產上，反而進一步促進了資源浪費及農業生產環境的惡化。

3.2 華東與西南地區的區域分析

為進一步分析華東與西南地區政策金融對農業可持續發展的影響，作者把M指數分解為技術效率和技術進步，分別建立技術效率模型和技術進步模型，深入探討政策金融對農業綠色生產指數的影響途徑，進而挖掘出政策性金融對農業可持續發展影響的本質原因。

從該計量模型結果 (見表2)可以看出:在華東和西南地區，政策金融對農業綠色生產指數的影響主要是通過改善農業生產技術進步來實現的，其對生產技術效率的影響并不顯著。其中，華東地區的農業信貸投入對技術進步的影響顯著為正，而西南地區的農業信貸投入對技術進步的影響顯著為負。

第一，受技術溢出吸收能力的影響。人力資本的積累是影響技術吸收效果的最主要原因［10］，參考Barro and Lee［11］對人力資本的計算方法，根據2010年《中國農村統計年鑒》中“各地區農村居民家庭勞動力文化狀況”，按照公式“Education = (0*H0+ 6*H1+9*H2+12*H3)/Farmer”計算:2009年華東地區農村勞動力平均受教育年限為7.8年，而西南地區僅為5.5年;華東地區農村勞動力中文化程度達大專及以上的占4.23%，而西南地區只有0.84%。可見，華東地區不管是平均人力資本水平還是高素質人力資本水平遠遠高于西南地區。因此，華東地區的人力資本高，對技術溢出的吸收能力強，可以使農業信貸投入得到充分的發揮，實現對農業清潔生產技術的創新，實現技術進步;而西南地區的人力資本太低，對農業清潔技術的吸收能力差，使農業信貸投入在農業清潔技術創新中無法得到有效的利用，制約了技術進步，從而有大量的閑置資金只能流向化肥、農藥密集使用等傳統集約型農業生產中，反而惡化了環境。

第二，受“資源詛咒”效應的影響。據年鑒統計，華東地區農村人均耕地面積為13.1公頃/人，西南地區農村人均耕地面積為 15.5公頃/人，西南地區耕地資源相對華東地區較為豐富。這便導致了西南地區農業生產對耕地的過分依賴，嚴重失去了對人力資本積累的內在動力，以及對清潔農業生產的技術創新，使得豐富的耕地資源反而制約了農業經濟的可持續增長，形成了西南地區的“資源詛咒”。雖然，政策性金融加大了對農業生產的資金投入，但是其無法對清潔農業生產產生實質性的改變，使政策性金融投資發展可持續農業成為一種假象，其實質仍然是傳統的非環保型要素密集使用的傳統農業生產，并且，容易使投資的該部分金融資金流向傳統農業生產，反而加大了農業污染。

第三，受“污染天堂假說”的影響。華東地區的經濟水平較為發達，對環境的規制水平也較高，致使污染密集型的農業生產向環境規制相對寬松的地區轉移，降低農業污染，提高綠色生產效率;而西南地區的經濟水平較為落后，環境規制水平較低，致使其成為污染密集型的農業生產的“污染天堂”，農業污染增加，綠色生產效率降低。可見，在國家相同的惠農政策下，環境規制水平不同的地區，會產生截然相反的結果。

表2 綠色創新指數分解指標的因素分析

4 結論與建議

本文測算了我國農業生產的綠色創新指數，并以此作為我國農業經濟可持續發展指標，借助影響因素回歸模型，在控制其他變量不變的條件下，重點研究我國農業政策性金融對農業經濟可持續發展的影響。得出結論:第一，農業政策性金融對華東地區農業經濟可持續增長起積極作用，對西南地區農業經濟可持續增長起負面作用，其他地區不顯著;第二，農業政策性金融對農業經濟可持續增長的作用機制，在于促進技術創新而非效率改進;第三，基于技術溢出吸收能力、資源詛咒、污染天堂假說等的作用機制，華東地區農業政策性金融的綠色績效明顯優于其他地區。

為充分發揮農業政策性金融對綠色農業生產的推動作用，實現全國農業經濟的可持續發展，提出如下建議:

第一，抓好能源節約工作。種植業:建立高效的耕作制度，積極推進農業耕作制度改革，改變不合理的耕作方式，推行免耕和少耕，發展生態農業;養殖業:推廣集約、高效、生態的畜禽養殖技術，降低飼料和能源消耗，推廣節能養殖模式，充分利用太陽能和地熱資源調節畜禽舍溫度，降低能耗。

第二，開發農村可再生能源。一方面，大力開發農村沼氣，在適宜的地區普及戶用沼氣，推進集約化養殖場沼氣工程建設以及人畜分離養殖小區的沼氣集中供氣工程建設;另一方面，推進秸稈氣化、固化，充分利用生物質能源替代化石能源，減少資源浪費，保護生態環境，發展可持續循環農業。

第三，推進農業清潔生產。首先，調整優化用肥結構，提倡增施有機肥，減少化肥施用量，推廣測土配方施肥技術，提高肥料的利用效率;其次，推廣應用高效、低毒、低殘留農藥新品種，采用低容量噴霧技術，減少農藥施用量;最后，推進畜禽適度規模養殖，加強畜禽養殖排泄物治理，重點實施畜禽糞污能源利用工程，加快標準化畜禽生態養殖小區建設。

第四，培養優秀農業生產人才。主要加強對農業清潔生產技術人才的培養，尤其是落后地區，應當實施人才引進計劃，改變人才匱乏、農業生產落后的局面，提高對農業清潔生產技術的吸收能力，實現農業經濟的可持續發展。

第五，提高農業生產環境規制水平。在可持續發展理念的指導下，加強對落后地區農業生產環境政策和法規制定、執行及監督等方面的建設，完善農業生產的環境規制體系，提高落后地區的環境規制水平，增加環境污染的機會成本，防止落后地區成為“污染天堂”。

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