后危機時期我國中小型企業擺脫危機的路徑選擇

林治華，許 濤

(大連大學 經濟管理學院，遼寧 大連 116622)

一、比較優勢理論的動態效應與中小型企業的發展

比較優勢理論的動態效應是理論界關注的熱點問題。在全球金融危機的背景下，盡管我國中小型企業發展面臨著諸多困難，但比較優勢理論仍為我國中小型企業面對危機、擺脫困境和持續發展提供著重要的支撐。

（一）比較優勢理論的動態效應

比較優勢理論是一個動態的不斷發展的理論，其主要包括以下四個部分：即亞當·斯密的絕對優勢理論，大衛·李嘉圖的比較優勢理論，H-O-S要素稟賦理論和邁克爾·波特的國家競爭優勢理論。

作為比較優勢的最新成果，邁克爾·波特的鉆石模型用于分析一個國家某種產業為什么會在國際上有較強的競爭力。波特認為，決定一個國家的某種產業競爭力有四個因素：即生產要素（包括人力資源、天然資源、知識資源、資本資源、基礎設施）；需求條件（主要是本國市場的需求）；相關產業和支持產業的表現（這些產業和相關上游產業是否有國際競爭力）；企業的戰略、結構、競爭對手的表現。在四大要素之外還存在兩大變數：政府與機會。機會是無法控制的，政府政策的影響是不可忽視的。波特認為，這4+2個要素相互作用，形成鉆石體系。

（二）我國中小型企業的發展現狀

中小型企業是與所處行業的大企業相比在人員規模、資產規模與經營規模方面都比較小的經濟單位。我國對于中小型企業的認定標準有兩個：

1.不對外籌集資金，即不公開發行股票和債券；

2.經營規模較小，“經營規模”的大小是依據2003年國家經貿委、國家計委、財政部、國家統計局制定的《中小型企業標準暫行規定》而確定，其中符合中小型企業標準的工業(主要包括采礦業、制造業、電力、燃氣及水的生產和供應業)企業必須滿足如下條件：“職工人數2000人以下，或銷售額30000萬元以下，或資產總額為40000萬元以下。其中，中型企業須同時滿足職工人數300人及以上，銷售額3000萬元及以上，資產總額4000萬元及以上；其余為小型企業。”[2]

我國區域經濟發展不平衡，大部分勞動者素質不高，但中小型企業點多面廣，覆蓋領域廣泛，可以吸納不同層次的就業人員，尤其是在幫助弱勢群體、減少貧困人口數量方面具有不可替代的作用。此外，扶持中小型企業的發展是我國經濟結構調整和經濟增長方式轉變的必由之路，因為中小型企業具有高度的市場靈敏性，能夠快速的調整產業結構、促進經濟增長。同時，其也是技術創新領域的先行者、領頭羊，我國很多知名企業都是從中小企業發展壯大而來的，如阿里巴巴、華為、聯想集團等。

中小型企業在我國國民經濟和社會發展中的地位和作用日益增強,已成為我國國民經濟增長的重要推動力量，在支撐經濟增長、解決就業、維護經濟和社會穩定方面做出了積極貢獻。我國中小型企業數量已達1023萬個，占全國企業總數的99%以上，創造的最終產品和服務價值相當于GDP的60%左右，上繳的稅收接近50%；中小型企業提供了80%左右的城鎮就業崗位；我國65%的發明專利、75%以上的技術創新、80%以上的新產品的開發是由中小型企業完成的[3]。

（三）我國中小型企業的比較優勢

中小型企業之所以在我國國民經濟和社會發展中的地位和作用日益增強，其比較優勢發揮了核心的作用。本文從兩個角度論述，首先是中國的中小型企業與國外的企業相比所擁有的比較優勢，另一個是國內的中小型企業與國內的大型企業相比所擁有的比較優勢。

根據比較優勢理論并結合我國的國情，我國目前最大并且長期存在的比較優勢是豐富、廉價的勞動力資源。在中國現今的發展階段，要素稟賦結構的特征依然是勞動力相對豐富，而資本和技術相對稀缺和昂貴，這樣的要素稟賦結構就決定了當前經濟中最具有活力、最具備比較優勢的產業部門仍然是勞動力相對密集的產業，或者是資金密集型產業當中勞動力相對密集的區段。所以在國際市場上，我國最具有競爭力的企業是利用我國豐富的勞動力資源的中小型企業。

與大型企業相比較,中小型企業有其自身的優勢，這種比較優勢主要表現在以下幾個方面:

其一，決策層次簡單化和信息的對稱性,使中小型企業在決策管理上具有一定的效率優勢。因為中小型企業的決策層次比較簡單，避免了信息在傳遞過程中的丟失和失真，使其決策簡單而富有效率；同時由于中小型企業大都是民營企業，企業的所有者和管理者大都為同一人，所以不存在委托-代理問題，在管理決策的過程中考慮會更加的縝密，其決策是建立在市場調研基礎上的，趨近于市場的要求，投資成功的可能性就大。

其二，市場需求的多變性，使中小型企業在產品供給上更具彈性優勢。中小型企業組織生產具有適應性強、靈活性強、準備時間短的特點，市場經濟條件下，市場需求隨時發生著變化，中小型企業會適時地對市場做出反應：投產、轉產或者是減產，從而最大限度地擴大利潤、減小損失。

其三，產品轉換和資產轉移具有靈活性，使中小型企業在市場的進退上具有一定的成本優勢。根據產品生命周期理論，每種產品會經歷研發、成熟、標準化和衰退階段，中小型企業規模比較小，正所謂“船小好掉頭”，其能夠根據市場需求的變化迅速調整產品結構、投資方向和經營方向。

其四，品種的多樣性，壟斷在一定程度上表現為產品的差異性和品種的多樣性。當下，個性的消費需求越來越突出，所以在國際市場上只要存在對多品種商品的需求，中小型企業參與國際分工和國際貿易就具有它的必然性。

其五，在一定程度上表現為絕對成本優勢。廉價、豐富的勞動力資源使我國的中小型企業在國際競爭中具有巨大的成本優勢，此外由于中小型企業采用半機械化作業甚至手工作業，其所需的設備簡單、投資較少、調試方便、改變生產方向容易，所以產品的絕對成本很低。

其六，憂患意識強，奮斗動力足。大多從鄉鎮或民營企業發展起來的中小型企業，在市場經濟殘酷的競爭下存活并壯大，因而具有強烈的危機意識。與大企業相比，他們更愿意不斷地調整戰略以適應市場環境。另外，企業的盈利好壞直接影響著企業家的利益。在強烈的奮斗動力下，中小型企業必然能做出一番新的成績。

二、后危機時期我國中小型企業面臨的問題

中國的中小型企業面臨的問題較多，比如產品科技含量低，高污染高能耗，研發和營銷相對落后，缺少資金投入，在國際貿易中處于劣勢，等等，隨著經濟全球化的發展，中國不斷地融入到經濟全球化的進程中，全球金融危機的影響，特別是后危機時期這些問題變得更加突出。

（一）在國際分工中處在“微笑曲線”的最低端

所謂“微笑曲線”是一條微笑嘴型的曲線，兩端朝上，在產業鏈中，附加值更多體現在兩端，研發和營銷，處于中間環節的制造附加值最低。微笑曲線中間是制造；左邊是研發，屬于全球性的競爭；右邊是營銷，主要是當地性的競爭。

我國中小型企業出口的總體格局是一般貿易所占比例小于加工貿易，近些年雖然我國成為世界加工制造工廠，但很多產品從海外轉移到我國進行生產轉而出口，從這些貿易中獲取的實際上只是一點微薄的加工費，所以說我國的中小型企業在國際分工中處在附加值最低的制造環節。由于技術研發的成本大，失敗率極高，且即使研究成功能否被市場接受也是未知之數，加之我國的中小型企業受到人才和資金的限制，所以技術研發相對落后。同時由于中小型企業以國內貿易公司和海外分銷商等作為主銷售渠道，并且難以對目標市場進行有效的信息調研與搜集，所以國際市場營銷發展也相對滯后。

（二）貿易摩擦頻發及處理失當

我國以“非市場經濟國家”地位加入WTO，這導致了我國中小型企業與他國貿易摩擦頻發，同時由于中小型企業受到規模和組織管理模式的限制，許多企業沒有設立法律部門。由于對國際商法的不了解，中小型企業往往在合同簽訂、履行的過程中“吃暗虧”；面對貿易糾紛，許多企業沒有意識、更沒有能力有效地利用法律武器維護自身的正當權益；當反傾銷、反補貼等案件出現時，中小型企業更是難以抵擋其沖擊，損失慘重。尤其后金融危機時期貿易糾紛頻發、保護主義抬頭，利用WTO的相關規定和國際法維護自身的合法權益已成為一個企業成功立足國際市場的重要因素之一，而中小型企業在這方面還有很長的路要走。2011年3月3日，美國國際貿易委員會對中國輸美玩具無線電遙控發射器和接收器發動337調查，中國Koko科技有限公司和Cyclone玩具公司涉案，美國申請發布排除令和禁止令，兩家中小型企業損失慘重。

（三）資金短缺

一個企業資金來源主要有自有資金，直接融資（發行股票、債券等）和間接融資（向銀行等金融機構借款）等三個方面。融資難一直是我國中小型企業發展的瓶頸。其原因是多方面的，首先，我國的中小型企業由于注冊資本較低、生產經營規模較小，自有資金缺乏；其次，我國中小型企業直接融資的成本巨大，僅以中小板上市而言，其幾千萬的包裝費用很多中小企都無力承擔；再次，我國中小型企業間接融資比較困難，因為其信用觀念淡薄、失信行為頻發，抵押擔保不足，加之中小型企業貸款數額小，銀行對其進行資質調查的費用高，所以銀行不愿對中小型企業發放貸款。

以東南沿海的代表性城市蘇州為例，蘇州銀監會統計數據顯示，蘇州中小型企業貸款額占金融機構的貸款額平均只有15%，其他的則來自于企業存留資金和民間借貸，這不僅增加了中小型企業的融資成本，并且對其擴大再生產產生消極的影響。金融危機中，很多中小型企業資金鏈斷裂、紛紛倒閉，并且在2011年，溫州出現了一波中小型企業主出逃的高潮，嚴重影響了企業的健康發展。

（四）后危機時期面臨的新挑戰

2007年美國的次貸危機引發了全球金融危機，國內的出口企業面臨著美元貶值、利潤下降、國內勞動力價格上升等難題，不少中小型企業都出現虧損的狀況。有近90%的中小型企業企業認為受到了金融危機的影響，其中影響很大或者影響較大的近50%[5]。

面對金融危機帶來的不利市場環境，廣大中小型企業面臨的最大問題是客戶資源少，推廣很難有效觸及目標客戶及推廣成本增加等，這些問題會持續很長的時間。我國中小型企業面臨金融危機的主要問題如下圖所示：

三、我國中小型企業擺脫危機的路徑選擇

為了解決我國中小型企業所面臨的上述問題，使其盡快擺脫危機，中小型企業要充分發揮自身的特點和比較優勢；政府也要當好配角，為提高我國中小型企業競爭力搭建平臺、營造氛圍、創造機會。我國中小型企業務必要從宏觀和微觀層面做好以下幾方面的工作。

（一）宏觀方面

1.強化政府的服務

根據邁克爾·波特的國家競爭優勢理論，政府在經濟發展中的作用不容忽視。中小型企業規模小、實力弱，在與大企業的競爭中處于不利地位，政府應該完善對中小型企業的金融支持體系、技術支持體系、信息支持體系、財政支持體系以及產業支持體系等，通過相應體系的完善，把對中小型企業的政策法規具體化、制度化、規范化。其中最重要的是提供金融支持，即要改善中小型企業的融資環境，繼續鼓勵和大力發展企業直接融資渠道，改善中小型企業資本金來源不足的現狀。大力發展中小型商業銀行，推廣擔保體系市場化，引導和規范民間借貸市場，提供更為豐富的融資渠道等。

2.為中小型企業建立相應的金融服務體系

應大力發展中小金融機構為本土的中小型企業服務，同時可以適時地允許民間資金進入中小型企業擔保體系，并進行金融服務創新，發展票據和貼現等銀行中間業務。當然最重要的是中小型企業需要繼續深化其產權制度上的改革，使其成為真正意義上的現代企業，要有明晰的產權，并且應當通過培訓等途徑強化經營者的素質，提高經營管理水平，最后要遵守誠信原則，構筑良好的銀企關系，使得銀行和企業能夠實現真正的相互合作，達到雙贏的境界。

（二）微觀方面

1.提高勞動力的素質，實現勞動力由量到質的飛躍

我國最大且長期存在的比較優勢是豐富、廉價的勞動力資源，但該優勢主要體現在“量”上，所以要在保持“量”的優勢的基礎上，提高勞動力的素質，使勞動力實現由“量”到“質”的飛躍。這就要求中小型企業的管理者改變傳統的經營觀念，把人才的培養和引進作為一項重要的戰略性投資；外貿從業人員要積極地學習和更新國際法律和國際貿易知識；車間勞動者不斷地掌握新的技術，提高自己的勞動技能。

2.加速技術創新，實現出口產品結構升級

根據比較優勢理論，技術相對落后是一個國家發展的必經階段。以我國為例，隨著勞動力不斷出口、資金和技術不斷進口，勞動力要素逐漸減少、技術要素逐步累積，要素稟賦結構不斷地優化，我國會從一個勞動力資源豐富的國家發展成為一個資金和技術雄厚的國家。雖然技術落后是必經階段，并不代表我們無所作為，在進行技術引進的同時，應該進行技術模仿、再創新，開發新技術、新產品，提高產品的附加值，使中小型企業在激烈的市場競爭中立于不敗之地。在此次金融危機中，中小型企業中受影響最大的是勞動密集型的企業、產品附加值低的出口型企業，而技術密集型、資本密集型企業則發展良好，就是一個很好的例證。

3.積極利用金融衍生工具，分散匯率風險

自2005年我國實行有管理的浮動匯率以來，匯率風險越來越受到重視，尤其經歷了2008年的金融危機，人民幣升值預期的壓力逐漸增大。所以我國的中小型企業必須學會適應匯率變動的經營環境，做好外匯風險防范的準備。不斷加強國際結算及貿易融資方面的知識，適時、靈活地利用各種金融票據和金融衍生工具，降低企業的經營成本和風險。

4.實現出口市場的多元化，并根據國際貿易格局變化調整出口市場

我國的主要貿易伙伴為美國、歐盟和日本，而與其他的國家和地區的貿易額則要小得多，這就要求中小型企業在鞏固傳統市場的基礎上努力開拓新的市場，以改變出口市場和貿易依存度過于集中的狀況，逐步實現以新市場為重點，以周邊國家市場為支撐，發達國家和發展中國家市場合理分布的多元化市場結構。此外，中小型企業要根據國際貿易格局的變化，積極調整出口市場結構和方向，以獲取最大利潤。

[1]百度圖片.http：//image.baidu.com.

[2]國家經濟貿易委員會、國家發展計劃委員會、財政部、國家統計局．中小型企業標準暫行規定[S].2003年2月19日國經貿中小企[2003]143號.

[3]鄭昕.在全國班組建設工作會議上的講話[R].遼寧撫順，2010年9月.

[4]中華人民共和國國家人力資源和社會保障部.http://www.mohrss.gov.cn.

[5]百度．中國中小型企業生存現狀調查報告（精華版）[R/OL].2009年.