論洗錢犯罪的偵查思路及對策

摘 要：當前，洗錢犯罪對我國金融管理秩序造成嚴重破壞。反洗錢工作局勢嚴峻。洗錢犯罪的偵查包括迅速及時、準備充分、信息情報為先、協調配合四個原則。洗錢犯罪可以分為：通過金融機構進行的洗錢、通過非金融性機構進行的洗錢、以地下錢莊為代表的其他洗錢三種。因此可分別對這三種洗錢犯罪的偵查對策進行研究論述。

關鍵詞：洗錢犯罪；原則；對策

1 洗錢犯罪

刑法第191條規定：“明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪和走私犯罪的違法所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為的……處5年以下有期徒刑或者拘役。”這是我國目前對洗錢罪的法律規定。洗錢就是罪犯“合法”其犯罪活動收益的手段和過程。

2 洗錢犯罪偵查思路

洗錢行為一般具有六個基本要素：犯罪場所、資金來源、洗錢手段、洗錢過程、犯罪結果和資金去向。這些要素以犯罪嫌疑人或犯罪線索、證據為起點，以環狀形式線性貫穿整個犯罪內容。因此，洗錢犯罪的偵查思路整體上呈現出封閉、環繞型結構，偵查人員以個案的具體情況來決定以犯罪嫌疑人或線索、證據為偵查思路的起點，環線型地展開偵查工作。

3 洗錢犯罪偵查的原則

針對洗錢犯罪專業化、高智能化、高科技化及案情復雜、涉及面廣等特點，我們確定偵查思路、應用偵查措施和部署偵查力量，需要遵循以下四個原則。

3.1 迅速及時原則

在偵查經濟犯罪中必須首先要確立“迅速及時”的偵查指導原則。主動收集、發現洗錢犯罪的情報并主動出擊，而不能僅僅等待、依賴銀行等金融機構提供給我們犯罪線索之后才展開偵查工作。

3.2 準備充分原則

洗錢犯罪除了在方式、手段上具有隱蔽性和明顯的反偵查特點外，還具有一些不同于其他經濟犯罪的特殊表現，一些專門從事非法兌匯、走私貨幣等業務的“地下錢莊”往往有著海外賬戶和海外關系。偵查工作如果貿然展開，在偵查意圖暴露之后，不僅難以提取到它們洗錢的確鑿證據和對贓款的扣押、凍結，而且有可能使得偵查工作陷入僵局和被動的地步。

3.3 信息、情報為先原則

在與洗錢犯罪分子的較量中，偵查機關對信息的掌握突顯出其重要意義。做到對洗錢犯罪的“蛛絲馬跡”在第一時間掌握是反洗錢工作高效率進行的必要保障。我們必須樹立信息、情報優先的偵查原則，同時盡快建立起專門針對經濟犯罪的信息情報收集系統。

3.4 協調配合原則

洗錢犯罪涉及的部門包括銀行、證券交易所、黃金交易市場、保險公司、地下錢莊、城鄉信用社等，甚至稅務、工商、紀檢等黨政機關也會與我們的偵查工作發生交叉。公安機關各部門、各警種之間加強緊密配合的同時，還要加強與以上相關職能部門的制度化聯系，同時在偵查人員的辦案中明確樹立確立協調配合的觀念，以保證反洗錢工作的順利開展。

4 構建洗錢犯罪的偵查對策

4.1 金融機構洗錢犯罪的偵查對策

對于具體負責反洗錢偵查業務的公安機關來說，應在加強防控、打擊洗錢犯罪的“上游犯罪”上下功夫，爭取對“上游犯罪”的犯罪嫌疑人有目的、有方向、有所側重地進行偵查訊問，通過對洗錢犯罪的“上游犯罪”的偵破來收集情報線索、取得證據，實現對洗錢犯罪的一并偵破，切實從根源上解決被“洗”資金性質難以證明的實際困難。同時針對這種洗錢犯罪內外勾結共同犯罪的特點開展偵查工作，適當地在金融機構內部開展情報工作。

4.2 非金融機構洗錢犯罪的偵查對策

這里所說的非金融機構的范圍不僅包括帶有金融性質的財務公司、典當行、租賃公司，還包括珠寶古董店、汽車市場、房地產市場、大型娛樂飲食公司、地下賭場等。

傳統的偵查方法、措施對于這類洗錢犯罪可以達到不錯的偵查效果，尤其是在收集洗錢犯罪的線索、證據的過程中，陣地控制、刑嫌調控、情報工作這三項偵查基礎業務工作都可展示出巨大的實戰威力。

4.3 “地下錢莊”洗錢犯罪的偵查對策

以“地下錢莊”洗錢為代表的其他洗錢方式在我國目前表現的比較突出，“地下錢莊”以所謂利率市場化的名義，以較高利率為誘餌吸引大量的社會閑置資金。民間閑散資本進入“地下錢莊”的同時，大量的犯罪收益也在通過它達到了存儲、兌換、轉移等“清洗”的目的。

對于通過“地下錢莊”來洗錢的犯罪行為，由于“地下錢莊”組織嚴密、分工專業、手續簡便等特點，我們的偵查工作遇到的困難很多。往往是查獲、搗毀“地下錢莊”之后不能認定其犯罪的性質，這主要是因為我們的偵查準備工作不夠細致。對于地下錢莊我們應首先樹立主動出動，及時打擊處理的原則，決不使其形成氣候。同時堅持打擊和防范并重，努力實現打、防、控一體化。

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