五大金融傳銷現形記

金融傳銷可以說是一種新型的傳銷模式，由傳統的以產品傳銷模式為主向以純“資本運作”詐騙方式為主。金融傳銷的參加者普遍具有高收入、高起點、高投入的特點，而且更具欺騙性和危害性。

金融傳銷組織有的打著當地經濟開發的幌子，以政府支持為借口；有的營造新的投資模式，講述新的商業概念；有的利用互聯網，在虛擬網絡中實現傳銷欺詐……

傳銷和騙子的技術日益高超，他們營造出的商業氛圍，甚至超出了你的認知。

所有謊言的背后，是你那顆貪婪的心和一夜暴富的幻想。

認請金融傳銷本質的同時，也要告誡自己踏踏實實理財，別相信天上掉餡餅的事。

打上“政府試點”烙印

2008年，廣西北海傳銷案中，傳銷組織打起“北部灣經濟產業發展基金”的名義，聲稱該基金參與國務院批準的廣西北部灣經濟區開發，把所謂的“產業發展基金”說成政府支持的“民間資本運作項目”。

傳銷組織還邀請專家、學者給參與者講授金融和資本運作知識，從理論上對參與者進行“洗腦”，使人們相信這種“基金”屬于“不合法也不違法”的試點。他們還派人冒充中央領導親屬或身邊工作人員，“接見”傳銷者，并“簽名題字”。

該傳銷案件中，參加的人員普遍素質較高。有文化界名人、曾擔任處級、副廳級領導職務的退休人員和公司老板參與，除傳銷組織營造出從眾心理，讓更多人陷入其中。

廣西北海傳銷案較以往的傳銷案件具有更大的欺騙性，政府金融試點、資本支持、專家指導等伎倆都在迷惑你的眼睛。

穿上PE外套

在2008年前后的PE熱潮中，許多私募股權基金利用IPO大發橫財。私募股權基金的賺錢效應引發了全民PE熱，不法機構打著PE概念，開展金融傳銷業務。

匯樂集團PE非法集資案，轟動一時的農婦韓秀琴PE騙局，也是利用傳銷手段，涉案金額高達十多億元。天津天凱新盛股權投資基金有限公司以傳銷手段，結合時新的PE概念，從來自全國20多個省份近9000人手中非法集資十余億元。

尤其值得關注的是，福建建陽劉斌案爆發，僅建陽的擔保公司損失就超過10億元，十多家擔保公司老板外逃。傳銷的多層次金字塔式高利貸集資鏈條，已將民間資金與眾多擔保公司聯結成一個金融鏈條。金融傳銷已愈演愈烈，對金融的滲透越來越深，嚴重擾亂了金融市場秩序。

PE概念的金融傳銷組織將原本投資門檻幾百萬上千萬的PE基金，降低到幾千元幾萬元的投資門檻，并承諾有保底收益、固定分紅，有高額回報，誘使投資者購買。

無論騙子打起什么樣的概念，傳銷的本質逃脫不了。PE概念的金融傳銷，募集資金模式依舊是傳銷式，要求投資人發展下線，開拓“市場”，并以投資額提成的形式，對找來資金的下線予以“經濟獎勵”，獎勵額通常為投資額的1%。

拋出原始股的誘餌

江蘇南通“E瑪國際”傳銷組織以銷售“E瑪國際”電子股權為名，采取雙軌制傳銷模式發展下線，吸收傳銷資金1.06億元。

皮包公司“E瑪國際”號稱國際資本大鱷，擁有上百億的資本，在紐約、倫敦、巴黎、東京等國際大都市擁有多家辦事處。

“E瑪國際”是一種新型的網絡傳銷，它賣的不是實物，而是虛擬的股票電子股權，而且銷售全部通過網絡完成。

投資門檻最低是7000元，也就是一星會員。然后21000元是二星會員，35000元是三星，105000元是黃金，25萬元是鉆石，35萬元是皇冠。為什么投資有區別呢？投資7000塊錢的話，介紹一個人，你只能拿8%，而2100元是拿9%，35000元是拿10%。

“E瑪國際”是以虛構的電子股權作為誘餌，以互聯網作為平臺，用傳銷的方法來滲透市場。同時，虛構服務器在國外，注冊的股權公司也在國外。向投資者推銷境外準備上市的公司股票，期待上市出售后獲利。其資金收付過程為：對外付款主要是通過地下錢莊或者分拆成小額資金，以個人名義，通過銀行匯往境外指定賬戶；或者以人民幣方式，通過銀行匯往指定的境內代理人賬戶，收取資金主要是通過銀行托收方式完成。

套上互聯網金融的概念

近似金融傳銷的互聯網金融欺詐屢見不鮮。近年來，一些不法分子利用互聯網“電子商務”、“投資基金”等新概念，實施非法集資。這些網上企業一開始許以高額回報，在運營三五個月后，其網站便無法登錄。人們一旦通過上述渠道進行投資，很可能會血本無歸。

其操作手法通常是在互聯網上設立公司網站，宣稱從事高收益投資項目，投資者只需要投入小額資金，就可獲得高額回報。一般是打著“電子商務”、“炒股”博客等旗號，通過QQ群、網絡博客和個人網站等途徑，傳授炒股經驗，吸引網民通過付費，成為其會員。

廣告宣傳完全在互聯網上進行，往往聲稱公司為國際知名跨國公司或其分支機構，經營項目為電子商務、黃金期貨、外匯交易等高收益高風險項目，且公司擁有專業投資團隊，可有效降低風險，等等。

資金往來依靠電子轉賬和網上支付，整個操作流程全面網絡化。由于此類網絡集資、傳銷的經營過程全網絡化，使經營者隱藏很深，一旦公司出現問題，他們可以輕易地攜款潛逃。而我國尚未實行網絡實名制，網上非法集資者很容易隱藏其真實身份，捏造不實信息和資料，給監管取證帶來更大的難度。

營造電子黃金的盛宴

2006年，江蘇省等地出現以所謂的美國電子黃金投資集團網站為平臺，虛擬“電子黃金”幣，通過吸收會員，發展下線，以9個月為一個投資周期，每天向會員支付1.2 %～1.7%的高額收益。對發展下線會員的投資者發放被介紹人投資額的10%～15%的獎金。

虛擬“電子黃金”只是概念游戲。電子黃金根本上是子虛烏有，一旦網站關閉，投資者將索錢無門，損失慘重。廣大投資者若投資紙黃金、黃金期貨，請到具有資質的有關銀行和期貨公司開戶交易，切不可受超高回報誘惑。