中國（上海）自由貿易試驗區60題

編者的話

為了幫助廣大企業了解自貿區的性質、政策、法規、運行等知識，本刊開設了“中國（上海）自由貿易試驗區60題”專欄，供企業借鑒、參考。

1.什么是負面清單？

負面清單實際上指的是一種對外資許諾開放的反向方式。舉例來說，對于負面清單中列明的限制和禁止外資投資的行業和業務，是不給予外資以準入前國民待遇的；對于未列入負面清單的行業和業務，則內外資一視同仁，即便同樣都要經過特殊審批程序（如醫療、金融等特許經營行業）。

這與WTO的《服務貿易》總協定（GATS）的“正面清單”是相對應的概念，GATS僅要求成員方列明承諾對外開放的部門，而未列出的則被認為是不做開放承諾的，也即不給予外資以國民待遇。美國與加拿大對外簽訂的雙邊投資協定、日本締結的雙邊投資協定和自由貿易區協定、北美自由貿易區協定、TPP等都包含聊負面清單要求。

負面清單管理的特點是：

（1）取消所有一般性的外資審批流程。

（2）在準入環節，除負面清單禁止或限制的領域，其他領域一律與國民同等待遇。

（3）如若嚴格遵守負面清單，不存在投資項目被否定而造成的前期投入損失風險。

（4）登記備案不做實質性審查，不存在標準模糊的問題。

（5）減少多頭管理。正面清單管理往往存在專門的外資審批機構，還可能需要區分地方和中央多層次權限，它的審查結論與行業特許經營管理可能存在沖突和重疊。負面清單管理基本上不存在這些問題。

（6）除了保留國家安全審查以外，仍然保留特許經營行業的事前審批權，但須與國內投資者同等對待。

（7）配套以更嚴厲的市場執法監督權，以彌補因取消或缺少事前監管可能造成的濫用問題。

2.上海自貿試驗區如何試行注冊資本認繳登記制？

試驗區試行資本認繳登記制。注冊資本認繳登記制是試驗區探索工商登記制度改革的一項措施。工商部門登記公司全體股東、發起人認繳的注冊資本或認購的股本總額即公司注冊資本，不登記公司實收資本。公司股東發起人應當對其認繳出資額、出資方式、出資期限等自主約定，并記載于公司章程。有限責任公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任；股東有限公司的股東以其認購的股份為限對公司承擔責任。

試驗區放寬注冊資本登記條件，取消有限責任公司最低注冊資本3萬元、1人有限責任公司最低注冊資本10萬元、股份有限公司最低注冊資本500萬的規定，不再規定公司股東全體股東發起人的貨幣出資金額占注冊資本的比例，不再規定公司全體股東發起人繳足出資的期限。但是，法律、行政法規、國務院決定對特定行業注冊資本最低限額另有規定的除外。

公司應當將股東認繳出資額或者發起人認購股份、出資方式、出資期限、繳納情況通過市場主體信用公示系統向社會公示。公司股東（發起人）對繳納出資情況的真實性、合法性負責。

試驗區試行注冊資本認繳登記制，降低投資者的準入門檻，有效解決投資者創業初期的融資困境，鼓勵創業，有助于進一步激活市場活力，體現了工商登記改革“降低準入標準、加強監管”的理念。

3.上海自貿試驗區與保稅區有什么區別？

保稅區是設立在一國境內的特殊貿易區域。它在關稅、進出口稅以及部分監管措施上實行了特別安排，比如境外貨物入區免稅或保稅，區內生產交易免增值稅、營業稅等。我國保稅區和保稅倉庫起到類似自由港或自由貿易區的作用，但在開放程度、功能設計以及監督管理等方面還存在著較大區別，主要還是中轉存放的作用，對周邊的帶動作用有限。上海自貿區是在上海市外高橋保稅區、外高橋保稅物流園區、洋山保稅港區和上海浦東機場綜合保稅區四個保稅區的基礎上建立的，但并不是四個保稅區功能的簡單整合。試驗區試行的主要任務和目標遠遠超出保稅內容，不只是稅收安排，還包括服務業開放、金融創新、管理方式改革等內容。上海自貿區將突破現有的條框，更強調貿易和投資自由化。舉例而言，盡管此前的外高橋保稅區具備了國際上自由貿易園區的部分功能，但面對企業需求和經濟發展需求，還存在一定差距。上海自貿區在相關制度方面的突破和創新，則有利于跨國公司內部的全球調撥，同時吸引更多金融機構在區內注冊開業。自由貿易區一般是物流集散中心，大進大出，加工貿易比較發達，對周邊地區具有強大的輻射作用，能帶動區域經濟的發展。

4.上海自貿試驗區與自由港有什么區別？

自由港與保稅區相似，不同之處僅在于適用稅收優惠的空間范圍。自由港顧名思義都是在港口城市，最初的稅收減免是為了便利轉口貿易，一般來說不從事保稅區的加工、旅游、服務等內容。13世紀法國將馬賽港開辟為世界上第一個自由港，之后許多國家都開辟了自由港。絕大部分憑借其優越的地理位置、良好的港口和先進的運輸、裝卸設備，以豁免貨物進出口關稅和海關監督的優惠，以及開展貨物儲存、分級挑選、改裝等業務便利，通過吸引外國貨船、擴大轉口貿易，發揮商品集散中心作用，以達賺取外匯收入的目的而發展起來。

上海自貿區除了貿易便利化與海關特殊監管之外，還嘗試進行服務業的開放、金融改革和政府管理經濟職能的轉型等，比自由港的功能要全面。除了貿易集聚擴散功能外，上海自貿區將主要發揮制度創新的旗范帶動功能。作為試點，上海自貿區將更加生動地體現先行先試的開放措施，包括開放度如何擴展、市場化進程如何推動、如何更好地與國際接軌等。如果在上海的示范效果顯著，均可形成可推廣經驗，并向其他地區擴展。

5.涉及金融開放的政策文件有哪些？何處可以查詢？

涉及金融領域開放的政策文件可以歸納為“2+4”，即兩份綜合性文件和四份專業性文件。兩份綜合性文件，分別是2013年9月27日由國務院頒布的《中國（上海）自由貿易試驗區總體方案》以及2013年9月29日由上海市人民政府頒布的第7號令暨《中國（上海）自由貿易試驗區管理辦法》；四分專業性文件，分別是由我國金融系統的監管部門“一行三會”出臺的支持中國（上海）自由貿易試驗區的相關金融行業的政策措施，即由銀監會公布的《關于中國（上海）自由貿易試驗區銀行業監管有關問題的通知》、由證監會公布的《資本市場支持促進中國（上海）自由貿易試驗區若干政策措施》以及由保監會公布的《支持中國（上海）自由貿易試驗區建設的若干政策措施》，而中國人民銀行上海總部《關于中國（上海）自由貿易試驗區金融領域開放的實施細則》正在抓緊制定中，不久也將公布。

上述已公布的五份文件可以通過中國（上海）自由貿易試驗區的官方網站查詢。

6.上海自貿試驗區涵蓋的四大保稅區的基本情況如何？

7.什么是海關特殊監管區域？

外高橋等四大保稅區都屬于海關特殊監管區域。海關特殊監管區域是經國務院批準，設立在中華人民共和國關境內，賦予承接國際產業轉移、連接國內國際兩個市場的特殊功能和政策，由海關為主實施封閉監管的特定經濟功能區。海關特殊監管區域有保稅區、出口加工區、保稅物流園區、跨境工業園區、保稅港區、綜合保稅區多種模式。

在監管模式上，海關特殊監管區域具有一線和二線的通關特征，總的來說是一種“O”形監管方式，自由貿易試驗區在整個貿易便利化和國際規則的銜接上要努力培育一種真正做到“一線放開，二線管住”的區內自由的“U”形監管模式。

試驗區不再側重于一般的貨物貿易，也不是一般的加工貿易的培育。

8.上海自貿試驗區管委會是什么性質的機構？

上海自貿試驗區管委會是上海市人民政府的派出機構，具體落實自貿試驗區改革任務，統籌管理和協調自貿試驗區有關行政事務。根據《中國（上海）自由貿易試驗區管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》），上海自貿試驗區管委會主要履行以下九方面的職責：

一是負責推進落實自貿試驗區各項改革試點任務，研究提出并組織實施自貿試驗區發展規劃和政策措施，制定自貿試驗區有關行政管理制度。

二是負責自貿試驗區內投資、貿易、金融服務、規劃國土、建設、綠化市容、環境保護、勞動人事、食品藥品監管、知識產權、文化、衛生、統計等方面的行政管理工作。

三是領導工商、質監、稅務、公安等部門在自貿試驗區內的行政管理工作；協調海關、檢驗檢疫、海事、金融等部門在自貿試驗區內的行政管理工作。

四是承擔安全審查、反壟斷審查相關工作。

五是負責自貿試驗區內綜合執法工作，組織開展自貿試驗區內城市管理、文化等領域行政執法。

六是負責自貿試驗區內綜合服務工作，為自貿試驗區內企業和相關機構提供指導、咨詢和服務。

七是負責自貿試驗區內信息化建設工作，組織建立自貿試驗區監管信息共享機制和平臺，及時發布公共信息。

八是統籌指導自貿試驗區內產業布局和開發建設活動，協調推進自貿試驗區內重大投資項目建設。

九是承擔市政府賦予的其他職責。

9.“政府職能轉變”的總體目標是什么？主要體現在哪些方面？

總體目標是按國家化、法治化要求，建立與國際高標準投資和貿易規則體系相適應的行政管理體系。

政府管理方面，從注重事前審批轉向注重“事中事后”監管。政府服務方面，建立“一口受理”、綜合審批服務模式，通過完善信息網絡平臺，實現部門間協同管理，實現高效便捷的服務，促進投資和貿易便利化。

10.為什么要加強“事中事后”監管？主要包括哪些內容？

我國政府在經濟管理領域，一直以來存在“重審批，輕監管”的問題，“重審批”產生市場準入障礙，“輕監管”造成政府監管缺位，許多市場無法實現規范持續發展。從“重審批，輕監管”到“寬準入，嚴監管”，是政府職能轉變的重要方面。

“事中事后”監管的加強和審批制度改革相對應的。在投資管理準入上，取消審批制，能降低投資準入門檻，提高投資便利化水平，激發各類主體的創業熱情和投資活力，改善投資環境。取消和減少審批權，不意味著“政府不作為”，而是“政府作為”的環節、管理方式都發生了變化。“事中事后”監管制度就是政府在哪些方面以及如何管理各類運營中的市場主體。

11.“一口受理”機制適用事項包括哪些？

“一口受理”機制是政府辦事流程的優化，簡單而言是“一表申請，一口受理”。“一口受理”窗口“統一接收申請材料，統一向申請人送達有關文書”。

試驗區目前實行“一口受理”機制的事項包括：外商投資項目核準（備案）、企業設立（變更）以及企業境外投資備案。

12.“一口受理”流程是怎樣的？

為外商投資企業設立和境外投資備案“一口受理”流程如圖所示，各流程具體要求和網上填報可通過中國（上海）自由貿易試驗區投資辦事直通車網站（http：//zwdt.sh.gov.cn/shen3hall/zmq/index/index.jsp）查詢和申報。

13.“一口受理”帶來的便利有哪些？

“一口受理”工作機制幫助企業簡化辦事流程。按一般流程，企業要到工商、質監、稅務等各部門分別提交材料；而在“一口受理”工作機制下，企業只需要到一個窗口提交材料。

對于外商投資企業設立事項，如果外商投資領域在負面清單之外，而且沒有投資項目核準事項，提交的材料齊全且符合法定形式，試驗區完成窗口收件后，可以在4個工作日內辦結。在原來審批制和一般流程下，外商投資企業設立至少需要29個工作日。

對于區內企業辦理境外投資備案事項，如果境外投資是一般項目，材料齊全且符合法定形式時，試驗區完成窗口收件后，可以在5個工作日內辦結相關事項。

14.目前上海自貿試驗區管委會承擔的行政審批事項有哪些？

在外高橋綜合保稅區管委會原有事權基礎上，上海自貿試驗區管委會行政審批事項進一步增加，涉及投資管理、規劃土地、建設、環保、知識產權、科技管理等相關審批事項，具體如表所示。

與原來外高橋保稅區管委會、洋山保稅港區管委會和綜合保稅區管委會的行政審批事項相比，上海自貿區管委會在審批事項上增加了“境外投資開辦企業審批”、“知識產權管理部門委托的審批事項”以及“文化管理部門和食品藥品監督部門委托的相關企業設立許可審批事項”。

行政審批事項的下放和集中有助于管委會提供高效便捷的公共服務，也為簡化企業辦事手續提供了條件。

15.哪個機構承擔上海自貿試驗區內的綜合執法職責？

試驗區管委會綜合執法機構負責區內綜合執法工作。目前，試驗區管委會已在其機構設置中設立了“綜合監管和執法局”。

16.上海自貿試驗區內綜合執法涉及的相關管理領域主要包括哪些？

目前，試驗區內綜合執法工作涉及城市管理、文化等領域。具體而言，集中行使三個方面的行政執法職責：一是城市管理和文化領域，集中行使相應的行政處罰權，以及與行政處罰權有關的行政強制措施權和行政檢查權，具體范圍依據為《上海市城市管理相對集中行政處罰權暫行辦法》、《上海市人民政府關于擴大浦東新區城市管理領域相對集中行政處罰權范圍的決定》和《上海市文化領域相對集中行政處罰權辦法》規定的行政處罰權。二是規劃國土、建設、住房保障房屋管理、環境保護、民防、人力資源社會保障、知識產權、食品藥品監管、統計領域，原由市相關部門依據法律、法規和規章行使的行政執法職責，由管委會綜合執法機構集中行使相應的行政處罰權，以及與行政處罰權有關的行政強制措施權和行政檢查權。三是市政府決定由管委會綜合執法機構行使的其他行政處罰權。

17.上海自貿試驗區管委會承擔的行政服務和管理事項主要包括哪些方面？

試驗區管委會在區內的行政管理職責，可分為以下三類：

一是管委會負責的行政管理工作，包括投資、貿易、金融服務、規劃國土、建設、綠化市容、環境保護、勞動人事、食品藥品監管、知識產權、文化、衛生、統計等方面；管委會還負責區內綜合服務工作，為區內企業和相關機構提供指導、咨詢和服務；管委會將依據區內布局和企業需求，設立集中服務場所，集中辦理行政服務和管理事項。

二是管委會領導相關部門在區內的行政管理工作，包括工商、質監、稅務、公安等部門。

三是管委會協調相關部門在區內的行政管理工作，包括海關、檢驗檢疫、金融等部門。

海關、檢驗檢疫、海事、工商、質監、稅務、公安等部門設立試驗區辦事機構，依法履行有關監管和行政管理職責。

管委會承擔具體管理事務，總結如表所示。

18.自貿試驗區實行備案管理的范圍是什么？

借鑒國際通行規則，對外商投資試行準入前國民待遇，對負面清單以外的領域，按照內外資一致的原則，將外商投資項目由核準制改為備案制（國務院規定對國內投資項目保留核準的除外）；將外商投資企業合同章程審批改為備案管理。同時在自貿試驗區改革境外投資管理方式，對境外投資開辦企業實行以備案制為主的管理方式，對境外投資一般項目實行備案制，提高境外投資便利化程度。

19.自貿試驗區管委會受理哪些外商投資項目備案？

按照《中國（上海）自由貿易試驗區外商投資項目備案管理辦法》要求，試驗區內負面清單之外的領域，對中外合資、中外合作、外商獨資、外商購并境內企業、外商投資企業增資等各類外商投資項目實行外商投資項目備案制。試驗區管委會負責本市權限內的試驗區外商投資項目備案管理，并加強事中、事后監管。

20.自貿試驗區內外商投資管理實行備案制與現有審批制有什么不同？

外商投資管理備案制是在中國（上海）自由貿易試驗區實行的以“外商投資準入特別管理措施（負面清單）”為基礎的外商投資管理新模式。即：借鑒國際通行規則，對外商投資試行準入前國民待遇，對負面清單以外的領域，將外商投資企業合同章程審批、外商投資項目核準改為備案管理（國務院規定對國內投資項目保留核準的除外）。將境外投資的一般項目和投資開辦企業由核準和審批改為備案制管理。

備案制與審批制的區別主要在于：在審批制管理模式下，在外資準入階段，商務主管部門首先對其投資主體資格、投資領域行業、投資方式、投資金額、擬設立公司的合同章程等的真實性、合法性進行審查、認可，是一種事前管理的模式。在試驗區備案制管理模式下，對負面清單以外的領域，在外資準入階段，商務主管部門只對其投資主體資格、投資領域行業等基本信息進行備案，投資管理由事先審批轉為注重事中、事后監管，外資企業設立由工商一口受理，管委會、工商、質監、稅務并聯辦事，大大縮短辦事時限，由原來的29個工作日縮短到4個工作日。

21.什么是境外投資？

境外投資，是指投資主體通過新建、購并、參股、增資等方式在境外或取得既有的所有權、控制權、經營管理權及其他權益的行為；境外投資項目指投資主體通過投入貨幣、有價證券、實物、知識產權或技術、股權、債權等資產和權益或提供擔保，獲得境外所有權、經營管理權及其他相關權益的活動。

22.對投資設立的境外企業冠名有什么具體要求？

投資設立的境外企業冠名應當符合境內外法律法規和政策規定。未按國家有關規定獲得批準的企業，其境外企業名稱不得冠以"中國"、"中華"、"國家"等字樣。

23.外商投資企業有哪些類型？

外資公司和（非公司）外商投資企業是指：1）外商投資的公司：包括中外合資、中外合作及外資等形式；2）（非公司）外商投資企業：主要指中外合作非法人企業。其他類型包括：1）外商投資的公司分公司；2）外商投資合伙企業；3）外商投資合伙企業分支機構等類型；4）外國（地區）企業在中國境內從事生產經營活動：如承包或接受委托經營管理外商投資企業、外國銀行在中國設立分行等；

24.自貿試驗區公司的注冊資本登記制度有什么不同？

除法律、行政法規對公司注冊資本實繳另有規定的外，其他公司試行注冊資本認繳登記制。試行認繳登記制后，工商部門登記公司全體股東、發起人認繳的注冊資本或認購的股本總額（即公司注冊資本），不登記公司實收資本。公司股東（發起人）應當對其認繳出資額、出資方式、出資期限等自主約定，并記載于公司章程。有限責任公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任；股份有限公司的股東以其認購的股份為限對公司承擔責任。公司應當將股東認繳出資額或者發起人認購股份、出資方式、出資期限、繳納情況通過市場主體信用信息公示系統向社會公示。公司股東（發起人）對繳納出資情況的真實性、合法性負責。

25.自貿試驗區公司注冊資本的登記條件與區外相同嗎？

不同。自貿試驗區內將放寬注冊資本登記條件。除法律、行政法規、國務院決定對特定行業注冊資本最低限額另有規定的外，取消有限責任公司最低注冊資本3萬元、一人有限責任公司最低注冊資本10萬元、股份有限公司最低注冊資本500萬元的規定；不再限制公司設立時全體股東（發起人）的首次出資額及比例；不再限制公司全體股東（發起人）的貨幣出資金額占注冊資本的比例；不再規定公司股東（發起人）繳足出資的期限。

26.什么是“先照后證”？

指除法律、行政法規、國務院決定規定的企業登記前置許可事項外，在自貿試驗區內試行“先照后證”登記制度。試驗區內企業向工商部門申請登記、取得營業執照后即可從事一般生產經營活動；經營項目涉及企業登記前置許可事項的，在取得許可證或者批準文件后，向工商部門申領營業執照；申請從事其他許可經營項目的，應當在領取營業執照及許可證或者批準文件后，方可從事經營活動。

27，上海自貿試驗區如何試行“先照后證”登記制？

試驗區如何試行“先照后證”登記制，區內企業向工商部門申請營業執照后即可從事一般生產經營活動。但是，法律、行政法規、國務院決定規定的企業登記前置許可事項除外。如果企業需要從事許可經營項目的，而且經營項目屬于企業登記前置許可事項的，在取得許可證或者批準文件后向工商部門申領營業執照；其他經營項目，則需在領取營業執照后向主管部門申領辦理相關許可證或者批準文件，然后才能開展該項目經營活動。

目前，區外企業注冊登記仍然實行“先證后照”，設立企業需要先到主要部門取得行政許可證，才能到工商部門申辦營業執照。在等待許可過程中，因不具有企業法人資格，創業者往往難于開展招工、洽談、簽約、貸款等企業前期籌備工作。

“先照后證”登記制的試行將幫助企業先獲得主體資格，再憑營業執照申請營業資格。這一措施有利于破解“審批難”的困局，減少資質資格許可，降低市場主體準入門檻，推動各項行政審批、許可制度改革。

28.外國投資者的主體資格證明如何辦理公證認證？

外國投資者的主體資格證明或身份證明應當經當地公證機關公證，并由我國駐該國使（領）館認證。如其本國與我國沒有外交關系，則應當經與我國有外交關系的第三國駐該國使（領）館認證，再由我國駐該第三國使（領）館認證。某些國家的海外屬地出具的文書，應先在該屬地辦妥公證，再經該國外交機構認證，最后由我國駐該國使（領）館認證。香港或澳門企業提交的證明應當由香港或澳門的中國委托公證人公證，并經中國法律服務（香港）有限公司或中國法律服務（澳門）有限公司審核簽章轉遞。臺灣地區投資者的證明應當按照協議依法提供公證機構的公證文件。

29.什么是《法律文件送達授權委托書》？填寫時應注意些什么？

《法律文件送達授權委托書》指的是外國投資者委托境內擬設立公司或其他境內有關單位（個人）代為接受法律文書的委托文件。由外國投資者（授權人）與境內法律文件送達接受人（被授權人）簽署，并載明被授權人地址、聯系方式。被授權人可以是擬設立的公司（公司設立后委托生效）、外國投資者設立的分支機構或者其他境內單位或個人。公司增加新的境外投資者的，也應當提交此文件。變更被授權人，或被授權人地址等事項發生變更的應當簽署新的《法律文件送達協議》并及時向公司登記機關備案。

30.自貿試驗區注冊的企業還需要年檢嗎？

不需要。工商部門在自貿試驗區取消了企業年度檢驗，但試行“年度報告公示制”。即企業應當按年度在規定的期限內，通過市場主體信用信息公示系統向工商部門報送年度報告并向社會公示，任何單位和個人均可查詢。企業對年度報告的真實性、合法性負責。工商部門將建立經營異常名錄制度，通過市場主體信用信息公示系統記載未按規定期限公示年度報告的企業。

31.既然自貿試驗區內已經取消登記公司實收資本，只登記公司注冊資本，是不是意味著公司注冊資本可以任意數額，越大越好？

這種理解是錯誤的。工商部門在自貿試驗區內試行注冊資本認繳登記制并不代表公司股東（發起人）無需實際繳付出資。公司股東（發起人）應當對其認繳出資額、出資方式、出資期限等自主約定，并記載于公司章程，股東仍應當按約定繳付出資。與此同時，公司還應當將股東認繳出資額或發起人認購股份、出資方式、出資期限、繳納情況通過市場主體信用信息公示系統向社會公示，公司股東（發起人）對繳納出資情況的真實性、合法性負責。值得一提的是，有限公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任，股份公司的股東以其認購的股份為限對公司承擔責任。因此，投資者應當根據自己的繳付能力和實際情況慎重確定公司的注冊資本。

32.在區外注冊的公司，注冊資本部分到位，如果現在想搬到自貿試驗區去可以嗎？

可以的。工商部門在自貿試驗區試行一些新的政策，如注冊資本認繳登記制、年度報告公示制、試行使用新的營業執照等。企業如果遷移至自貿試驗區需要按照自貿試驗區內的政策登記，繳回原營業執照，核發新版營業執照。

33.注冊地在自貿試驗區外，辦公地在區內或者在區內設立分支機構，能否享受自貿試驗區財政扶持政策？

不能。只有注冊地址及戶管均在自貿試驗區內的企業才能享受相關財政扶持政策，對分支機構尚無相關財政扶持政策。

34.自貿試驗區的企業注冊地址是否可以虛擬？

不可以。這次商事登記制度改革未涉及企業注冊登記管理，故對注冊地址的要求維持不變。凡注冊在中國（上海）自由貿易試驗區的企業，注冊地址必須是中國（上海）自由貿易實驗區28.78平方公里內的合法商業用房、廠房、倉庫等。按照2012年修訂的《規范企業注冊地管理規定》標準要求，對商貿企業提供注冊地應不小于20平方米的獨立空間，且辦公房室號準確無重復；對企業倉儲注冊地應不小于30平方米，且倉儲部位分隔合理。產權證明上同一地址（室號、部位）的房屋只能登記為一家企業經營場所。

35.在自貿試驗區注冊一家內資公司的流程是怎么樣？

第一步，名稱核準。內資企業申請設立的，申請人可在上海工商局門戶網站或自貿試驗區綜合服務大廳辦理名稱預先核準。第二步，“一口受理”窗口提交材料。申請人可以訪問中國上海門戶網站或自貿試驗區門戶網站的“試驗區投資辦事直通車”專欄，按照要求準備相關資料，并將紙質材料遞交至試驗區綜合服務大廳一口受理窗口，一口受理窗口統一收取材料并在當日轉送各職能部門。第三步，各部門審核。在收到一口受理材料后，工商、質監和稅務部門利用政務外網的公網平臺進行同步審核或備案。第四步，統一發證窗口領證。各職能部門審核完成后，應當將各類證照或結果文書送達一口受理窗口，申請人可在一口受理窗口一次領取。

36.在自貿試驗區注冊一家外資公司的流程是怎么樣？

第一步，名稱核準。外商投資企業申請設立的，申請人可在上海工商局門戶網站或自貿試驗區綜合服務大廳辦理名稱預先核準。第二步，負面清單比對。申請人可以訪問中國上海門戶網站或自貿試驗區門戶網站的“試驗區投資辦事直通車”專欄，進入 “負面清單”欄目進行比對，確定所需要填報和提交的備案或審批材料類型。第三步，互聯網“一表申報”。申請人進入“外商投資企業設立”標簽頁的“網上申請”欄目進行申請信息填寫，申請人填寫完成后，網站根據申請人填寫的信息自動生成各部門所需提交的表格并可下載打印。第四步，“一口受理”窗口提交材料。申請人攜帶“一表申報”系統打印的表格及材料至自貿試驗區一口受理窗口現場提交，一口受理窗口統一收取材料并在當日轉送各職能部門。第五步，各部門審核（備案）。在收到一口受理材料后，自貿區管委會、工商、質監和稅務部門利用政務外網的公網平臺進行同步審核或備案。第六步，統一發證窗口領證。各職能部門審核（備案）完成后，應當將各類證照或結果文書送達一口受理窗口，申請人可在一口受理窗口一次領取。

37.自貿試驗區的內資企業設立與區外有什么不同？

①試驗區試行有條件的公司注冊資本認繳登記制，除有規定的企業外，其余試行認繳制，不再登記實收資本，也不提交驗資報告。②試驗區試行有條件的“先照后證”登記制。取得營業執照即可從事一般生產經營活動；申請從事其他許可經營項目的，應當在領取營業執照及許可證或者批準文件后，方可從事經營活動。③試驗區試行企業年度檢驗制度改為企業年度報告公示制度。④試驗區建立經營異常名錄制度。將未按規定期限公示年度報告或者通過登記的住所（經營場所）無法取得聯系等的企業載入經營異常名錄，并通過市場主體信用信息公示系統向社會公示。⑤試驗區試行新的營業執照樣式。

38.自貿試驗區的外商投資企業設立與區外有什么不同？

①試驗區試行有條件的公司注冊資本認繳登記制，除有規定的企業外，其余試行認繳制，不再登記實收資本，也不提交驗資報告。②試驗區試行有條件的“先照后證”登記制。取得營業執照即可從事一般生產經營活動；申請從事其他許可經營項目的，應當在領取營業執照及許可證或者批準文件后，方可從事經營活動。③試驗區試行企業年度檢驗制度改為企業年度報告公示制度。④試驗區建立經營異常名錄制度。將未按規定期限公示年度報告或者通過登記的住所（經營場所）無法取得聯系等的企業載入經營異常名錄，并通過市場主體信用信息公示系統向社會公示。⑤試驗區試行新的營業執照樣式。⑥外商投資準入試行負面清單備案制。對外商投資準入特別管理措施列表（負面清單）之外的領域，試驗區內外商投資企業向商務部門或其授權單位備案，并向登記機關申請設立登記。⑦外商投資廣告企業試行備案制。試驗區內申請新設外商投資廣告企業或者外商投資企業申請增加廣告經營業務的，取消投資方主體資格、廣告經營業績的條件限制，取消投資方成立和運營的年限要求。

39.工商登記制度改革如何確保企業信息的真實性？

工商登記制度改革是我國政府管理轉向“寬準入，嚴監管”的重要舉措，主要內容包括注冊資本認繳登記制、先照后證、用年度報告公示制代替“工商年檢制度”，以及建立企業信用信息制度等措施。

在“年度報告公示制”下，企業要在規定期限內，向工商部門報送年度報告。工商部門將通過市場主體信用信息公示系統向社會公示。

根據規定，企業要對年度報告的真實性、合法性負責。“真實性”將通過兩方面實現：一是信息公開，任何單位和個人均可查詢到公示內容，這能一定程度上鼓勵社會力量參與監督。二是經營異常名錄制度。如果企業沒有按規定期限公示年度報告，或登記機關無法通過企業登記的住所（經營場所）和企業取得聯系，企業將被登記機關載入“經營異常名錄”，并通過市場主體信用信息公示系統向社會公示。

根據上海市工商行政管理局發布的《關于中國（上海）自由貿易試驗區內企業登記管理的規定》，納入“經營異常名錄”的企業，必須在三年內履行年度報告公示義務，才能向登記機關申請恢復正常記載狀態；超過三年未履行年度報告公示義務的，將永久載入經營異常名錄，不得恢復正常記載狀態，并列入嚴重違法企業名單。

工商登記制度改革在企業設立階段簡化了手續，在一定程度上降低了市場主體準入門檻；與此同時，政府從前端控制轉向后端控制，從靜態監管轉為動態監管，將通過市場主體信用信息公示系統，強化信用信息公示，完善約束機制。對備案信息的承諾事項進行檢查，記入誠信檔案，完善誠信管理，鼓勵企業誠信經營行為。

實際上，2013年，廣州、深圳等地已開啟商事登記制度改革，商事登記數量呈現快速增長，取得了較好的效果。上海自貿區工商登記制度改革的內容與廣州、深圳等地商事登記制度改革的內容基本相似，體現《總體方案》中“工商登記與商事登記制度改革相銜接”的要求。2013年10月25日，國務院總理李克強在國務院常務會議上部署推進公司注冊資本登記制度改革，以降低創業成本，激發社會投資活力。改革內容包括放寬注冊資本登記條件、年度報告制度、放寬市場主體住所（經營場所）登記條件、推進企業誠信制度建設、推進注冊資本認繳等，與廣州、深圳和上海自貿試驗區等地工商登記制度改革內容基本相同。

40.上海自貿試驗區金融開放措施涉及哪些領域？包括哪些方面？

自貿試驗區內金融開放措施涉及三大領域妥分別是商業銀行領域、證券期貨領域及金融保險領域。

關于商業銀行領域的金融開放措施主要包括：中資銀行、外資銀行、民間資本等的試驗區市場準入，自貿試驗區內中外合資銀行、非銀行金融公司、有限牌照銀行等的設立以及外資銀行離岸業務的開設等三個方面。

關于證券期貨領域的金融開放措施主要包括：在自貿試驗區內籌建國際原油期貨平臺、面向境內一外證券期貨市場的雙向投資試點、區內注冊企業的境外母公司在境內市場發行人民幣債券、試驗區內風險管理子公司的設立以及開展大宗商品及金融衍生品的柜臺交易等五個方面。

關于金融保險領域的金融開放措施主要包括：試點設立外資專業健康保險機構、開展人民幣跨境再保險業務以及開展境外投資試點等三個方面。

41.上海自貿試驗區內允許外資與民資更大程度進入銀行業具體指什么？

依照加入WTO的承諾清單，中國已于2006年取消所有對外資銀行的所有權、經營權的設立形式，包括所有制的限制，允許外資銀行向中國客戶提供人民幣業務服務，給予外資行國民待遇。在華外資銀行須注冊為國內法人銀行，才能申請全面經營人民幣零售業務。

試驗區將允許符合條件的外資金融機構設立外資銀行，在政策突破上并不大，可能對外資銀行設立條件或開展人民幣零售業務有一定程度放寬。但更為關鍵的是，在試驗區內外匯管制基本放開的背景下，區內銀行不僅可以經營人民幣業務，同時也可以直接開展外幣有關業務，這將對中國銀行國際化經營帶來明顯的促進作用。

試驗區政策首次提出允許符合條件的民營資本可與外資金融機構成立中外合資銀行。雖然2013年7月國務院發布的《國務院辦公廳關于金融支持小微企業發展的實施意見》（即“金融十條”）明確提出“鼓勵民間資本投資入股金融機構和參與金融機構重組改造”，但目前民營資本進入金融業還存在許多隱形障礙和門檻。而以中外合資、區內試驗的形式擴大民間資本在銀行業的準入，不失為一個有效路徑。

試驗區政策首次提出允許設立有限牌照銀行。根據英國、中國香港規定，銀行類機構根據風險不同實行三類牌照：全牌照銀行（即吸儲類機構）、有限牌照銀行（即非吸儲類機構）和自有資金放貸機構（如小額貸款公司等）。允許在試驗區內設立有限牌照銀行，一方面可以為探索推進我國銀行業分類監管提供重要經驗，另一方面也有助于吸引大量非吸儲類外資金融機構落戶試驗區。

42.上海自貿試驗區將試點設立外資專業健康機構？

隨著國人富裕程度的提高和老齡化社會的加快到來，專業醫療保險的市場需求正在迅速上升。根據歐洲最大健康險公司DKV的統計數據預測，中國健康險保費每年以15%-20%的速度增長，預計到2015年將達到1200億元，遠超過全球健康險6%的增長水平。眾多外資保險機構都將目光瞄向中國醫療健康險這一巨大市場，瑞士再保險、美國We1lPoint先后成立醫療第三方管理公司（TPA），慕尼黑再保險旗下DKV公司也參股了中國人保健康險。

在試驗區內試點設立外資專業健康醫療保險機構，有助于更好地發揮外資保險機構的品牌、運作、產品設計等優勢。同時，這一試點被限制在試驗區內，也避免了對內資保險機構業務產生較大沖擊。

中國對外商在華舉辦醫療機構的政策是逐步放開的。加入WTO后，中國政府承諾允許外國服務提供者和中方共同設立合資合作醫療機構。根據《中外合資、合作醫療機構管理暫行辦法》規定，在試驗區外設立醫療機構，中外雙方以及申請設立的醫療機構需要滿足一定的條件：申請設立中外合資、合作醫療機構的中外雙方應是能夠獨立承擔民事責任的法人。合資、合作的中外雙方應當具有直接或間接從事醫療衛生投資與管理的經驗。中外合資、合作醫療機構投資總額不得低于2000萬元人民幣，中方所占的股權比例或權益不得低于3000，合資、合作期限不超過20年。

43.上海自貿試驗區對融資租賃業務有哪些開放政策？

2010年2月，銀監會對保稅區開展單機單船融資租賃業務在政策上放開；同年6月，上海綜合保稅區獲批開展單機單船融資租賃業務。試驗區則進一步開放融資租賃業務。《總體方案》附件明確表示，試驗區內單機單船租賃公司不再設最低注冊資本限制。這將有助于推動更多單機單船項目公司成立，逐步改變中國飛機船舶租賃長期為更有資金實力的外資所壟斷的現狀，促進中國融資租賃業務的快速發展。

另外，試驗區內將允許融資租賃公司兼營與主營業務有關的商業保理業務。試驗區會配套有國際競爭力的外匯管理、稅收、海關方面政策，加大對融資租賃業務的扶持力度。試驗區進一步開放融資租賃業務，順應融資租賃公司的客觀需求，有助于融資租賃公司業務的多元化發展，助推金融中心、航運中心的建設。

44.上海自貿試驗區對船舶運輸業務有哪些開放政策？

試驗區放寬中外合資、中外合作國際船舶運輸企業的外資股比限制，由國務院交通運輸主管部門制定相關管理試行辦法。外商在試驗區外設立國際船舶運輸企業在外資持股比例等方面受到一定的限制。根據《外商投資國際海運業管理規定》，設立中外合資、中外合作企業經營國際船舶運輸企業，外商的出資比例不得超過49%；企業的董事長和總經理，由投資各方協商后由中方指定。

試驗區允許中資公司擁有或控股擁有的非五星旗船，先行先試外貿進出口集裝箱在國內沿海港口和上海港之間的沿海捎帶業務。據初步統計，目前中國有過半的中資船舶注冊在境外，掛巴拿馬、中國香港、新加坡等境外方便旗開展國際運輸。根據中國法律規定，方便旗船雖然為中資擁有或控股，但屬于外國籍船舶，因而不能在中國境內開展沿海捎帶業務。

試驗區的新政策將有助于方便旗船在國內沿海港口和上海港之間沿海捎帶業務的開展，促進境外中轉的集裝箱到上海中轉，增加上海港水運中轉流量，進一步提高上海港的國際地位。

45.上海自貿試驗區允許外資設立獨資國際船舶管理企業具有什么意義？

國際船舶管理企業在航運業中屬于較新的業態。按照《外商投資國際海運業管理規定》，我國允許外商以中外合資、中外合作形式經營國際船舶管理業務，尚不允許設立外商獨資國際船舶管理企業。目前，中國香港、英國倫敦、冰島等是世界公認的國際船舶管理業中心。

試驗區允許外商獨資設立國際船舶管理企業。這有助于推動中國船舶國際企業專業化、獨立化、國際化發展，有助于上海吸引更多國際船舶管理企業落戶、加快建設國際船舶管理業中心。

46.上海自貿試驗區擴大增值電信服務開放體現在哪些方面？

試驗區允許外資企業經營特定形式的部分增值電信業務，但是，如果涉及突破行政法規，須經國務院批準同意。電信增值業務也稱為增強型業務，是電信業務的一種，指利用公用電信網絡的資源和其他通信設備提供附加的電信與信息服務業務。根據我國《電信管理條例》的定義，增值電信業務包括以下內容：電子郵件、語音信箱、在線信息庫存儲和檢索、電子數據交換、在線數據處理與交易處理、增值傳真、互聯網接入服務、互聯網信息服務、可視電話會議服務。

目前，在試驗區外仍然實行電信業務許可制度。經營電信業務，必須依照《電信管理條例》取得主管部門頒發的電信業務經營許可證。未取得電信業務經營許可證，任何組織或者個人不得從事電信業務經營活動。

外商在區外投資增值電信業務有嚴格的持股比例限制。根據《外商投資電信企業管理規定》的規定，經營增值電信業務的外商投資電信企業中的外方投資者的出資比例不得超過50%。

允許外資企業在試驗區內經營增值電信業務，標志著我國進一步對外資開放了增值電信業務。試驗區電信業務開放的幅度可能會超過CEPA（《內地與香港關于建立更緊密經貿關系的安排》、《內地與澳門關于建立更緊密經貿關系的安排）））規定的電信業務范圍，有些新業務會對外資開放，并可能允許外商設立獨資公司。

47.上海自貿試驗區在哪些方面放開對外資經營演出經紀機構的限制？

試驗區取消區內外資演出經紀機構、演出場所經營單位的股比限制，允許設立外商獨資演出經紀機構、演出場所經營單位，為上海市提供服務。試驗區內合資、合作、獨資經營的演出經紀機構，在上海市內舉辦營業性演出活動，應當向上海市文化主管部門提出申請。試驗區內合資、合作、獨資經營的演出場所經營單位，在本場所內舉辦營業性演出活動，應當向上海市文化主管部門提出申請。

目前，試驗區外對外國投資者投資經營演出經紀機構、演出場所經營單位在股權比例等方面有嚴格的限制。根據我國《營業性演出管理條例》的規定，外國投資者可以與中國投資者設立中外合資經營、中外合作經營的演出經紀機構、演出場所經營單位，但不得設立外資經營的演出經紀機構、演出場所經營單位。設立中外合資經營的演出經紀機構、演出場所經營單位，中國合營者的投資比例應當不低于51%；設立中外合作經營的演出經紀機構、演出場所經營單位，中國合作者應當擁有經營主導權。

試驗區外目前對我國香港、澳門地區投資者的限制相對較少。根據《營業性演出管理條例》的規定，香港、澳門投資者可以在內地投資設立合資、合作、獨資經營的演出場所經營單位和合資、合作經營的演出經紀機構；香港、澳門的演出經紀機構可以在內地設立分支機構。

這次，試驗區進一步放寬對外資經營演出經紀機構的限制，將吸引更多境外投資者在試驗區內設立外商投資、外商獨資娛樂場所，提供更高質量的娛樂休閑服務。

48.上海自貿試驗區減少對外商投資經營娛樂場所限制體現在哪些方面？

在娛樂場所方面，試驗區允許設立外商獨資的娛樂場所。但是外商獨資的娛樂場所只能在試驗區內提供服務。娛樂場所指的是國民經濟行業分類中的歌舞廳娛樂活動（分類號8911）。在試驗區內設立合資、合作、獨資經營娛樂場所，應當向上海市文化主管部門提出申請。

根據《外商投資產業指導目錄（2011年修訂）》，娛樂場所屬于限制類，外商在試驗區外投資娛樂場所（如卡拉OK廳），必須采取合資或合作模式。外商不得獨資經營娛樂場所。

49.上海自貿試驗區在法律服務方面有何新探索？

1992年，司法部、國家工商行政管理總局聯合發布了《關于外國律師事務所在中國境內設立辦事處的暫行規定》，首次允許外國律師事務所在中國設立外國律師事務所的辦事機構。外國律師事務所，是指在我國境外合法設立、由外國執業律師組成、從事中國法律事務以外的法律服務活動，并對外獨立由其全部成員或部分成員承擔民事責任的律師執業機構。

2001年，國務院頒布《外國律師事務所駐華代表機構管理條例》，明確外國律師事務所設立駐華代表機構的條件及其法律服務活動的范圍等。2003年，中國履行入世承諾，取消了外國律師事務所設立辦事處數量上的限制，取消了外國律師事務所設立辦事處試點城市的限制，取消了一個外國律師事務所只能在中國設立一個辦事處的限制，放寬了代表機構及其代表的業務活動范圍，降低了其首席代表、代表的資歷要求。

試驗區外，外國律師事務所只能設立代表處，且不能提供有關中國法律方面的服務。但是，中國香港、澳門地區的律師事務所和律師進入內地法律服務市場的限制較少。根據中國內地和中國香港、澳門特別行政區分別簽署的《關于建立更緊密經貿關系的安排》，允許內地律師事務所聘用香港法律執業者；允許在內地設立代表機構的香港律師事務所與內地律師事務所聯營，允許香港永久性居民中的中國公民參加內地統一司法考試等。

試驗區將探索密切中國境內律師事務所與境外律師事務所業務合作的方式和機制。可能在相互聘請律師、跨國業務合作等方面有所突破。試驗區鼓勵境內律師事務所和境外律師事務所進一步密切合作關系，有利于提高我國律師事務所的管理水平、法律服務水平和高端人才培養能力，提高我國律師事務所的市場競爭力。

50.上海自貿試驗區是否降低區內合資旅行社經營出境游業務的門檻？

試驗區允許區內注冊的符合條件的中外合資旅行社經營出境旅游業務，取消了中外合資旅行社經營許可滿兩年才可經營出境游的限制。

目前，中外合資旅行社在區外經營出境旅游業務面臨一些限制。2010年8月公布的《中外合資經營旅行社試點經營出境旅游業務監管暫行辦法》，規定只有獲得經營許可滿兩年的中外合資旅行社可以申請試點經營出境旅游業務；而且，國家嚴格控制試點經營出境旅游業務的中外合資經營旅行社的數量。2010年9月，國務院旅游行政主管部門開始受理中外合資旅行社經營中國公民出境旅游業務試點申請。截至目前，申請試點獲得批準的中外合資旅行社只有3家，即中旅途易旅游有限公司、國旅運通旅行社有限公司、交通公社新紀元國際旅行社有限公司。這3家旅行社都集中在北京。自2011年5月以來，主管部門并未再擴大這一試點范圍。

這次試驗區降低中外合資旅行社經營出境游的門檻，有助于促進中外合資旅行社開展和擴大出境游業務，進一步提高中國公民出境游的服務質量，也將對境內旅行社形成競爭壓力。

51.上海自貿試驗區如何降低工程設計的外資準入門檻？

試驗區內的外資工程設計（不包括工程勘探）企業，取消首次申請資質時對投資者工程設計業績的要求，降低外資工程設計企業進入的門檻。但是，這些外資工程設計企業只能為上海市提供服務。

根據入世承諾，我國允許外商獨資工程設計企業進入中國市場，但是仍然存在一定的門檻。目前，區外外資工程設計企業在首次申請資質時，境外投資方需要滿足規定的設計業績要求。根據《外商投資建設工程設計企業管理規定實施細則》的規定，外商投資建設工程設計企業，首次申請工程設計資質時，其境外投資方應提供兩項及以上在中國境外完成的工程設計業績，其中至少一項工程設計業績是在其所在國或地區完成的。

試驗區進一步降低外資工程設計企業進入市場的門檻限制，有助于外資工程設計企業更便捷地在中國工程設計市場開展業務。

52.上海自貿試驗區擴大建筑服務開放的具體措施有哪些？

試驗區內的外商獨資建筑企業承攬上海市的中外聯合建設項目時，不受建設項目的中外方投資比例限制。這將使得試驗區內的外商獨資建筑企業可以承接更多的中外聯合建設項目。

目前，區外對于外資建筑企業的工程承包范圍有明確的限定。根據《外商投資建筑業企業管理規定》，外資建筑業企業只能在其資質范圍內承包四類工程：第一，全部由外國投資、外國贈款、外國投資及贈款建設的工程。第二，由國際金融機構資助并通過根據貸款條款進行的國際招標授予的建設項目。第三，外資等于或者超過50%的中外聯合建設項目；外資少于50%，但因技術困難而不能由中國建筑企業獨立實施，經省、自治區、直轄市人民政府建設行政主管部門批準的中外聯合建設項目。第四，由中國投資，但因技術困難而不能由中國建筑企業獨立實施的建設項目，經省、自治區、直轄市人民政府建設行政主管部門批準，可以由中外建筑企業聯合承攬。

試驗區放寬外商獨資建筑企業承攬中外聯合建設項目時的中外方投資比例限制，使得外商獨資建筑企業可以承接更多的中外聯合建設項目，為外商獨資建筑企業提供更大的發展空間，改變其在中國建筑市場份額過小的局面，從而促進中國建筑市場的良性競爭和規范發展。

53.上海自貿試驗區如何降低外商投資廣告企業準入門檻？

試驗區對外商投資廣告企業試行準入前國民待遇，放開對外商投資廣告企業的準入限制。具體包括：取消對投資方主體資格、廣告經營業績的條件限制；取消投資方成立和運營的年限要求；試驗區內外商投資廣告企業申請設立分支機構的，取消企業注冊資本全部繳清、廣告營業額不低于2000萬元人民幣的條件限制。

試驗區試行推廣外商投資廣告企業項目備案制。試驗區內外商投資廣告企業的項目審批和設立分支機構的審批改為備案制。試驗區內外商投資廣告企業設立后需要更換合營方或轉讓股權、變更廣告經營范圍和變更注冊資本的，無須另行報批，改為備案制，可直接辦理企業變更登記。

目前，外商在區外可以投資設立中外合資經營企業、中外合作經營企業以及外資廣告企業，但受到投資主體等方面的限制，在辦理企業設立等手續過程中，需要報相關政府主管部門審批。

根據《外商投資廣告企業管理規定》，設立中外合資經營廣告企業、中外合作經營廣告企業的投資方需要滿足以下條件：合營各方應是經營廣告業務的企業；合營各方須成立并運營二年以上；有廣告經營業績。設立外資廣告企業的投資方需要滿足以下條件：投資方應是以經營廣告業務為主的企業；投資方應成立并運營三年以上。申請設立分支機構的外商投資廣告企業，需要滿足以下條件：注冊資本全部繳清；年廣告營業額不低于2000萬元人民幣。

外商投資廣告項目須經國家工商行政管理總局或其授權的省級工商行政管理局審定。外商投資廣告企業的合同和章程，由省級商務主管部門審查批準。企業的具體經營范圍，需要報國家工商行政管理總局或其授權的省級工商行政管理局依法核定。外商投資廣告企業申請設立分支機構，需要報省級商務主管部門批準。

外商投資廣告企業設立后，如出現下列變更之一的，應重新向政府主管部門報批，并辦理企業變更登記：更換合營方或轉讓股權；變更廣告經營范圍；變更注冊資本。

試驗區進一步降低外商投資廣告企業的準入門檻，有助于吸引境外更高層次的廣告企業進入我國市場，促進我國廣告業的發展，提高競爭力，也是轉變政府管理模式的一次有益嘗試。

54.銀監會如何支持自貿區建設

銀監會八項支持措施中國銀監會2013年9月29日發布名為《關于中國（上海）自由貿易試驗區銀行業監管有關問題的通知》，明確八項支持措施：一、支持中資銀行入區發展。二、支持區內設立非銀行金融公司。三、支持外資銀行入區經營。四、支持民間資本進入區內銀行業。五、鼓勵開展跨境投融資服務。六、支持區內開展離岸業務。七、簡化準入方式。八、完善監管服務體系。

55.哪里可以查閱國家對境外投資的相關政策規定？

答：建議企業登陸國家發展改革委、國家商務部、國家外匯管理局等的網站，查閱國家關于境外投資的相關政策法規和注意事項。

56.自貿試驗區境外投資管理與區外有何不同？

答：自貿試驗區內對境外投資開辦企業實行以備案制為主的管理方式，對境外投資一般項目實行備案制，由自貿試驗區管委會負責備案管理，提高境外投資便利化程度。

57.上海自貿試驗區允許設立外商投資資信調查公司有何意義？

試驗區內允許設立外商投資資信調查公司。資信調查是以一定的調研技術（包括調查技術、財務技術等）和專業人員為基礎，對企業的注冊登記情況、股權結構、人力資源、經營業績、管理水平、財務狀況、行業聲譽、以往信用情況或個人的資信情況、專項項目的真實性等進行調查、分析，并根據調查結果出具調查報告的一種信用服務。

1992年，中國第一家專業從事企業資信調查服務的公司——北京新華信商業風險管理有限責任公司成立，標志著中國資信調查行業開始起步發展。目前，一些外國征信公司如鄧白氏公司、ABC公司、TCM公司，以及中國臺灣地區的中華征信所等、中國香港地區的香港城市顧問有限公司等均已在中國內地設有分支機構，并提供企業資信調查服務。

這次允許在試驗區設立外商投資資信調查公司，將加快境外資信調查公司進入中國市場，并實現法人化運作，為中國各類企業特別是試驗區內企業帶來先進的信用評估技術，減少企業經營中的各種信用風險。

58.上海自貿試驗區擴大人才中介服務開放體現在哪些方面？

試驗區進一步擴大人才中介服務開放，提升中外合資人才中介機構的外方控股比例，外方合資者（非中國港澳地區）可以實現不超過70%的控股；允許中國香港、澳門的服務提供者設立獨資人才中介機構；大幅下調最低注冊資本金要求；外資人才中介機構最低注冊資本金低至12.5萬美元。

目前，中國對區外中外合資人才中介服務機構在持股比例、注冊資本等方面的限制更加嚴格。人才中介服務機構是指為用人單位和人才提供中介服務及其他相關服務的專營或兼營的組織。2005年修訂的《中外合資人才中介機構管理暫行規定》規定，注冊資本金不少于30萬美元，其中外方合資者的出資比例不得低于25%，中方合資者的出資比例不得低于51%；外方出資者應當是從事3年以上人才中介服務的外國公司、企業和其他經濟組織；中國香港和澳門服務提供者在內地設立合資人才中介機構的，最低注冊資本金為12.5萬美元，但是擁有的股權比例不超過70%。

這次，試驗區開放人才中介服務，有利于進一步了解學習境外人才中介服務的運作方式和先進的技術手段，提升我國人才中介機構的競爭力，提高我國人才中介的服務水平，以適應將來完全開放的競爭環境。

59.上海自貿試驗區允許設立股份制外資投資性公司有什么意義？

外資投資性公司是指外國投資者在中國以獨資或與中國投資者合資的形式設立的從事直接投資的公司。根據我國《關于外商投資舉辦投資性公司的規定》，外資投資性公司的公司形式必須為有限責任公司。

試驗區允許設立股份制外資投資性公司。這意味著試驗區內的股份制外資投資性公司可以面向社會募集資金，增強外資投資性公司的資本實力和投資經營能力，并且在運作上也將更為規范。

60.民營企業或個人可以在上海自貿試驗區開辦銀行嗎？

從上海自貿試驗區《總體方案》及銀監會的相關政策措施來看，國家支持民間資本進入實驗區內的銀行業。一方面，支持符合條件的民營資本在試驗區內設立自擔風險的民營銀行；另一方面，支持符合條件的民營資本參股與外資金融機構共同設立中外合資銀行。對于民營資本在試驗區內創辦民營銀行，國家會有相關的股東資質與市場準入管理辦法，盡管實施細則尚未出臺，但民營資本首先應滿足作為銀行股東的資質。至于鼓勵共同設立中外合資銀行也可能是給予外資比民企在從事金融服務方面有更多的專業技能與從業經驗的考慮。

（本文內容轉載自《中國（上海）自由貿易試驗區150問》）