XX證券營業部投資顧問業務問題分析

張鵬

摘要：在證券公司經紀業務激烈競爭的背景下，投資顧問業務的開展為券商業務轉型帶來了希望，但投顧業務在開展過程中暴露出的問題也制約著該業務的進一步發展。本文通過分析一家證券營業部中制約投顧業務發展的因素，希望能對該券商投顧業務發展和經紀業務轉型提供參考。

關鍵詞：證券營業部；投資顧問；問題

一、引言

隨著我國經濟的持續發展，社會中存量財富不斷增長，人們的投資理財需求日益個性化、多元化，金融服務業也已逐漸顯現出混業經營的大趨勢。作為金融服務業之中的一個子行業，證券業既要面對來自行業內部的激烈競爭，也要面對來自銀行、保險等其他子行業的競爭，可以說目前存在的機遇和挑戰是前所未有的。作為各家券商核心收入與利潤來源的經紀業務如何才能在競爭日益激烈的環境中勝出？通過轉變其傳統的業務發展模式，提高以客戶為中心的服務管理能力，增加客戶服務的附加價值，來逐步鞏固與客戶長期互利的業務關系已成為在當前環境下獲取競爭優勢、建立競爭壁壘的重要手段。

在券商傳統的經紀業務步入發展瓶頸之際，證監會于2010年發布了《發布證券研究報告暫行規定》和《證券投資顧問業務暫行規定》（以下簡稱《暫行規定》），確立了證券投資咨詢的兩種基本業務形式，明確了證券投資顧問和證券分析師的角色定位，強調了證券研究在證券服務體系中的基礎作用，反映了證券投資咨詢是向客戶提供專業顧問服務的本質特征。……