中行“優匯通”創新變闖禍

@第一財經日報 中國銀行近日突遭輿論“空襲”，其“優匯通”業務被媒體蓋上了“洗錢”和“地下錢莊”的大帽子。對于業務違規的指責，中行聲明稱，“優匯通”是經向有關監管部門匯報，在試點開展跨境人民幣業務的基礎上，在符合監管原則的前提下，先行先試的業務。《第一 財經日報》采訪多位業內人士獲悉，中行的這一業務在業內并非秘密，只是游走在“先行先試”和“擦邊球”間的灰色地帶，其背后交織著人民幣國際化和外匯管制的兩種邏輯。

@黎友煥（廣東省社會科學院綜合研究開發中心主任） 根據廣東省社科院的跟蹤調查，少數銀行繞開國家外管局的監管，將大量人民幣在海外兌換成外幣，再用于投資移民或者其他用途，這種做法已經存在。我們外匯管制，最大的問題就是有法不依、執法不嚴。

@郭田勇（中央財經大學銀行業研究中心主任） 說中行洗黑錢有點重了。但如果銀行暗地通過一些業務突破5萬美元的外匯額度限制，確實違規。 隨著金融改革推進，人民幣資本項目管制也會減少，未來5萬美元的限制是否有必要存在和放寬，也可討論，在現有規定下，幫助客戶非法轉移資金，相關銀行應接受整改。對于“優匯通”創新變闖禍的是是非非，各大金融機構應多些反思，總結自己在產品和經營上的漏洞，防范金融創新中的風險。