淺談工程項目建設風險管理的識別及應對

■韓華麗，蘇海亮

1 建設項目風險的概述

所謂風險管理是指對風險從認識、分析乃至采取措施防范和處理措施等一系列過程。具體地說，就是指風險管理的主體通過風險識別、風險分析和風險評估，并以此為基礎，采取主動措施，合理地使用回避、減少、分散或轉移等方法和技術對活動或事件所涉及的風險實施有效地控制，妥善處理風險事件造成的不利后果，以合理的成本保證安全、可靠地實現預定目標。

2 建設項目風險識別

2．1 建設項目風險識別概述

風險識別的主要是：識別出可能對項目進度有影響的風險因素、性質以及風險產生的條件，并據此衡量風險的大小;記錄具體風險的各方面的特征，并提供最適當的風險管理對策;識別風險可能引起的后果。風險識別主要包括收集資料、分析不確定、確定風險事件、編制風險識別報告等。

2．2 建設項目的風險因素

(1)政治風險。政治風險是指由于國家政局、政策變化、政治更迭、罷工、國際局勢變化、戰亂、動亂等因素引起社會動蕩而造成的財產損失以及人員傷亡的風險。政治風險通常由以下因素構成：國家政局、政策法規、權力部門、國家關系和戰爭、動亂。

(2)經濟風險。經濟風險是指人們在從事經濟活動中，由于經營管理不善、市場預測失誤、貿易條件變化、價格波動、供求關系轉變、通貨膨脹、匯率、利率變動等因素造成的經濟損失的風險。

(3)社會風險。不斷變化的道德信仰、價值觀，人們的行為方式、社會結構的變化等因素往往是重要的風險源頭。主要包括：宗教信仰、社會治安、人員的文化素質、公眾的態度。

(4)工程風險。工程風險是指一項工程在設計、施工及移交運行的各個階段可能遭受的、影響項目系統目標實現的風險。

2．3 風險識別的方法

(1)德爾菲法。德爾菲法又稱專家調查法。首先是由項目風險管理人員選定和該項目有關領域的專家，并與之建立直接的函詢聯系，通過函詢進行調查，收集意見后加以綜合整理，然后將整理后的意見通過匿名的方式返回專家再次征求意見，如此反復多次后，專家之間的意見將會趨于一致，可以作為最后預測和識別的依據。

(2)頭腦風暴法。頭腦風暴法是最常用的風險識別方法，它是借助于專家的經驗，通過會議，集思廣益來獲取信息的一種直觀的預測和識別方法。

(3)情景分析法。情景分析法實際上是一種假設分析方法，首先總結整個項目系統內外的經驗和教訓，根據項目的發展趨勢，預先設計出多種未來的情景，對其整個過程做出自始至終的情景描述。

(4)核對表法。核對表法師一種十分常用和有效地風險識別方法，它主要應用核對表來作為風險識別的工具。這種方法實質上就是把人們經歷過的風險事件及其來源羅列出來，寫成一張核對表，上面通常包括項目的環境、項目產品和技術資料以及內部因素如項目成員的技能和不足等。

(5)面談法。風險管理人員通過和項目相關人員直接進行交流面談，收集不同人員對項目風險的認識和建議，了解項目進行過程中的各項活動，這將有助于識別那些在常規計劃中容易被忽視的風險因素。進行訪談時的記錄，往往是識別風險的良好素材。

3 工程項目風險應對

3．1 工程項目風險應對計劃

工程項目風險應對計劃編制是一個制定應對風險策略和應對措施的過程，目的是為了提升實現工程項目目標的機會、降低對其的威脅。編制工程項目風險應對計劃必須充分考慮風險的嚴重性、應對風險所花費用的有效性、采取措施的適時性以及和項目環境的適應性等。在編制項目風險應對計劃時，經常要考慮多個應對方案，并從中選擇一個優化的方案。

3．2 工程項目風險應對策略

工程項目常用的風險應對策略和措施有：風險規避、風險轉移、風險緩解、風險自留和風險利用。對某一工程項目風險，可能有多種應對策略或措施;同一種類的風險問題，對于不同的工程項目主體采用的風險應對策略或應對措施可能是不一樣的。因此，從理論上講，需要根據工程項目風險的具體情況以及風險管理者的心理承受能力，以及抗風險的能力去確定工程項目風險應對策略或應對措施。

(1)風險規避。風險規避就是通過變更工程項目計劃，從而消除風險或消除風險產生的條件，或者說是保護工程項目的目標不受風險的影響。從風險管理的角度看風險規避是一種最徹底地消除風險的方法。雖然工程項目的風險是不可能完全消除的，但借助于風險規避的一些方法，對某一些特定的風險，在它發生之前就消除其發生的機會或其可能造成的種種損失還是有可能的。主要方法有：終止法、工程法、程序法和教育法。

①終止法。終止法是規避風險的基本方法，其實通過終止項目或項目計劃的實施來避免風險的一種方法。②工程法。工程法師一種有形的規避風險的方法，其以工程技術為手段，消除物質性風險的威脅。③程序法。與工程法相比，程序法是無形的風險規避的方法，其要求用標準化、制度化、規范化的方式從事工程項目活動，以避免可能引發的風險或不必要的損失。④教育法。工程項目風險管理的實踐表明，項目管理人員和操作人員的不當行為是引起風險的重要因素之一。因此要避免工程項目風險，對項目人員廣泛開展教育，提高大家的風險意識，這是規避風險的有效途徑之一。

(2)風險轉移。風險轉移是設法將某風險的結果連同對風險應對的權利和責任轉移給他方。轉移風險只是將風險管理的責任轉移給他方，并不能消除風險。工程項目風險轉移分保險和非保險兩種方式，其中非保險風險轉移方式有：工程聯合投標、工程擔保或履約保證、工程分包、選擇工程合同的計價方式、利用合同條件的擬定或變更等。

(3)項目風險緩解。工程項目風險緩解是指將工程項目風險的發生概率或后果降低到某一可以接受程度的過程。風險緩解的主要措施有：降低風險發生的可能性、減少風險損失、分散風險和采取一定的后備措施等。

(4)風險自留。工程項目風險自留是一種由項目主體自行承擔風險后果的一種風險應對策略。采取風險自留應對措施，一般需要準備一筆費用，一旦發生風險就將這筆費用用于損失的補償，如果損失沒有發生，則這筆費用即可節余。

4 結束語

工程項目風險管理是項目管理的重要組成部分，其貫穿于整個項目的壽命期，是一個連續不斷地過程。通過科學的風險管理，規避可能要發生的風險或減小風險造成的損失，實現以最小的代價實現工程目標。

［1］彭放，楊瑞琰，羅文強等．數學建模方法．北京：科學出版社，2007，170～190．

［2］楊啟帆，李浙寧，王聚豐等．數學建模案例集．北京：高等教育出版社，2006，189 ～198