中信銀行深耕金融市場業務 多頭并進上半年強勁增長

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今年16家銀行半年報落下帷幕，盡管銀行業增速放緩，但是作為股份制銀行的代表之一中信銀行還是取得了驕人的業績。

其增長的原因為自2014年以來，該行在加強產品創新和資產管理，積極創造非利息業務收入的同時，還充分把握利率市場化和匯率市場化的改革機遇。

加強產品創新及資產管理

據了解，目前中信銀行的金融市場板塊主要包括金融市場業務、投資銀行、金融同業業務和國際業務。2014年上半年，市場資金供求和市場利率均有所波動，在這種情況下，中信銀行金融市場業務在繼續踐行穩健的資金管理原則和策略，同時開展了人民幣同業拆借、債券回購等貨幣市場交易。其貨幣市場業務發揮了增加流動性資金來源、提升短期資金運營效益的重要作用。在此期間，中信銀行積極參與公開市場操作，靈活使用創新產品，并優化了該行的資產負債結構。

中信銀行表示，為了更好地應對市場帶來的變化，中信銀行還通過外匯掉期、利率掉期、期權等創新產品組合及交易能力的提升，進一步滿足了客戶匯率避險及負債增值等需求。2014年6月，中信銀行成為銀行間人民幣對英鎊直接交易做市商，此為繼人民幣對日元、澳元和新西蘭元之后，中信銀行獲得的第四個人民幣對非美元直接交易做市商資格。

與此同時，中信銀行還將繼續推進人民幣債券做市和利率衍生品做市業務發展，來積極滿足客戶利率風險的管理需求。通過穩健推進人民幣參團申購業務發展，擇優參團來提高定價和市場走勢的把握能力；通過穩健的投資策略，把握市場趨勢，調整組合久期，優化資產結構，兼顧了資產收益性和市場風險的平衡。

據中信銀行透露，在外幣債券投資方面，中信銀行注重選擇風險可控、收益較佳的債券品種，整體資產的收益穩定性及抗風險能力都有進一步增強。另外，中信銀行結合市場需求與自身優勢，還推動了黃金租賃業務與自營交易業務的發展。上半年自營和租賃業務交易量均快速增長，較好地滿足了客戶需求。

投行盈利能力不斷提升

中信銀行的投資銀行業務圍繞“融資投放”和“增值服務”兩個核心經營理念，不斷提升盈利能力。該行中報顯示，今年上半年，中信銀行成功注冊成為國內首單創投企業債務融資工具，率先上報國內首單項目收益票據。該行的投資銀行業務累計為客戶提供的融資規模為2615.20億元，與去年同期基本持平，實現投資銀行非利息收入26.50億元，同比增長16.92%。根據Wind資訊2014年上半年債券總承銷筆數排名，中信銀行承銷發行的債務融資工具數量位列國內銀行業第四位。

中信銀行中報同時顯示，該行按照監管要求，加大銀行理財管理計劃和債權直接融資工具等創新標準化投資性產品和投資性資產的研發力度，在風險可控的基礎上，進一步完善了多元化的產品體系。截至6月底，中信銀行理財產品存續規模為5455.24億元，比上年末增加1186.83億元，同時增長27.81%。該行理財業務實現非利息收入20.03億元（含銀行理財產品、代銷基金、券商、保險、信托產品），同比增加9.24億元，增長85.66%。

國際業務收付匯量居股份制銀行首位

從中信銀行半年報中，不難看出中信銀行的國際業務已遙遙領先同行業。2014年上半年，中信銀行的國際業務是以順應人民幣國際化趨勢和國家鼓勵中資企業“走出去”的政策為導向，緊緊抓住了匯率改革和利率市場化契機。在此期間，先后推出了換匯寶、匯添盈、無憂利率等外匯資金產品，融租通、保匯通、銀證通、人民幣NRA全額質押融資、上海自貿區與蘇州工業園人民幣境外借款及國內證應收賬款質押等創新產品，以滿足客戶需求、拓寬收入來源，實現規模與收益協同發展。

與此同時，中信銀行在國際業務電子類結算產品創新方面，完成了首筆銀行付款責任（BPO）業務，并在國內同業保持領先地位。在面對錯綜復雜的國內外經濟形勢，加強了對轉口貿易、大宗商品等業務的風險防范和管理，來確保合規經營。

其中報顯示，截至2014年6月底，中信銀行實現進出口收付匯量1864.10億美元，同比增長17.8%，市場份額達4.55%；實現跨境人民幣收付匯量1646.89億元，同比增長43.4%；上述兩項指標均保持同業領先，全國排名第六，居股份制銀行首位；全行國際業務實現中間業務收入24.51億元，同比增長41.1%。

金融同業存款增長逾四成

一直以來，金融市場業務一直是銀行業金融創新的重要陣地，許多重要的業務創新都通過金融市場業務達成。而隨著金融脫媒加劇、利率市場化推進、金融市場國際化、同業競爭激烈程度提升和財富管理的需求日益擴大、通貨膨脹預期增強等新的形勢變化，綜合傳統信貸市場、貨幣市場、債券市場、股票市場、基金及衍生品市場業務的新型組合式銀行業務，即一站式綜合金融服務解決方案不斷發展完善并日益成為銀行業核心業務。大力發展金融市場業務，推動多元化投資管理水平及跨市場金融交易技術的提升，越來越成為我國銀行業建立競爭優勢的不二選擇。

2014年上半年，中信銀行的金融同業條線在依托新的金融市場板塊的平臺，加大業務拓展力度，優化管理模式，較好地應對了多變的市場環境，實現了規模及收益的持續穩定增長。截至報告期末，該行金融機構同業存款余額8037.75億元，比上年末增加2325.41億元，同比增長40.71%。