大力推進金融行業職業認證教育的發展

姜艷霞++王振

摘要：金融職業認證教育經歷多年的發展，為金融行業培養了許多專業人才。但是，由于缺乏統一的監管服務機構，該市場也存在著無序、培訓機構良莠不齊等問題。本文建設性地提出了推進金融職業認證教育所需要采取具體措施。

關鍵詞：金融職業認證教育 行業標準 MOOC 考培分離

職業資格證書制度是勞動就業制度的一項重要內容，也是一種特殊形式的國家考試制度。它是指按照國家或者行業協會制定的職業技能標準或任職資格條件，通過政府認定的考核鑒定機構，對勞動者的技能水平或職業資格進行客觀公正、科學規范的評價和鑒定。①

在各行業推行職業認證教育，能夠有效地推進各行各業從業人員的專業化水平，對于快速發展的金融行業而言尤為如此。金融行業在整個經濟體系中扮演著重要角色，金融業被稱作現代市場經濟的血脈，它對于促進資本在不同行業之間的流動，提高資源配置效率發揮著巨大作用。金融行業的重要地位決定了金融從業人員必須具有高度的專業化背景。推進金融職業認證教育勢在必行。

1 金融職業認證教育發展現狀

1.1 金融認證教育分為兩大序列，即行政許可類和非強制性的認證教育。當前，金融行業的迅速發展對專業人才的需求巨大，金融認證教育也獲得迅速發展。總體來講，金融認證教育分為兩類，一類是行政許可類的從業資格證書，例如證券從業資格證書；另一類是由各類機構發起的非強制性的認證教育，這其中又分為國際認證和國內認證兩類。

國際認證受到市場廣泛認可的有CFA（特許金融分析師）、CFP（金融理財師）等。國內的各類證書中，有引進海外成熟的認證體系并完成本土化受到市場廣泛認可的，例如AFP（金融理財師）、CFC（企業理財顧問師）等，還有企業自主研發的面向內部員工的認證證書。

1.2 大規模在線教育（簡稱MOOC）的迅速發展推動了認證教育的發展。MOOC的發展打破了受教育的時空限制，使人們可以不用在特定的時間、地點接受學習教育，而能夠利用空余時間、碎片時間隨時隨地學習。MOOC的迅速發展對認證教育會帶來一些沖擊，但是長遠來看，MOOC會有力地推動認證教育的發展。

2 開展金融職業認證教育的必要性分析

2.1 開展金融職業認證教育有助于為金融業培養合格的專業人才。雖然各大高校目前都紛紛開設金融相關專業，但是，學位教育主要突出系統性、理論性，與金融行業實踐還有很大的差距。學習金融類相關專業的畢業生會走向各類不同的工作崗位，這對于他們的從業資格有著不同于學位教育的、更加具體偏向實戰的要求，職業認證教育滿足了這一需求。另外，對于從事金融行業相關工作卻不具備相關金融知識的非專業人員而言，金融業職業認證教育也滿足了他們的需求。

2.2 前文提到，目前我國有CFA、CFP等國際金融認證教育。這些項目都是直接與國際對接，所學知識、所考的內容等都同國外從業人士保持一致，這將大大推動我國金融行業與國際化接軌的程度。

2.3 金融認證教育有助于推進相關業務向縱深發展。在我國金融行業處于快速發展過程中，新業務、新理念層出不窮，這需要從業人員加強學習。金融認證教育走在實踐前沿，能夠與時俱進地更新課程內容，完成學習的從業人員將推動相關業務的深入發展。

3 目前金融認證教育存在的一些問題

金融認證教育經過多年的發展，還存在一些問題，具體如下：①金融認證教育行業整體上看比較無序，行業缺乏一個統一的監管服務機構，現有的認證由多個機構牽頭，管理比較混亂。②從事金融認證的各類機構良莠不齊，有個別的機構在香港注冊到內地開展培訓認證工作，讓人很難分辨出是不是國際上有聲望的機構，這容易導致各類認證項目質量參差不齊。③從事認證教育的機構還存在一個普遍的問題，即考培不分離，出現既當教練員又當裁判員的現象，難以完全客觀、公正地評價教育學習的結果。

4 推進金融職業認證教育發展的舉措

為了更好地推進金融職業認證教育的發展，為金融行業培養更多合格、專業的從業人士，需要從以下幾個方面著手：①建立金融標準委員會，由來自于金融監管、金融業界的專業人士組成，從專業方向上對目前的各類金融職業認證教育綜合把控，引導建立金融行業國家標準。人力資源與社會保障部參與其中，主要對從事金融職業認證教育的各類機構進行監督、評價，維護整個認證教育市場的有序發展。②大力發展MOOC等新技術手段，促進認證教育的快速發展。新的技術手段經歷了對線下教育的短暫沖擊后，長期將會促進教育的發展。認證教育可以探索將標準化、基礎類的培訓內容以在線形式進行，把專業性強的做成線下。③踐行考培分離，保證考試的客觀公正。開展職業認證教育，一定要實現考培分離，避免出現教育機構與考試機構不分家的局面。從事認證培訓全面放開給各類培訓機構，由專業、權威的機構專門做考試。未來，還可以探索將考試全部由線上進行，打破時間、地域限制，提高考試的靈活度和公正性。

注釋：

①中華人民共和國人力資源和社會保障部網站www.mohrss.gov.cn。

參考文獻：

[1]張曉棠，荊心.職業認證教育對國貿實務課程體系的借鑒研究[J].價值工程，2012（6）：270-271.

[2]何榮.資格認證：職業教育發展的路徑選擇[J].中國報業，2011（02）.

[3]邢暉.試論職業教育與職業資格證書的有機互動關系[J].高等職業教育國際研討會，2007.

作者簡介：

姜艷霞（1982-），女，河南焦作人，現任清華大學五道口金融學院EDP中心市場部總監，經濟學博士，研究方向：企業價值管理、歐洲經貿一體化；王振（1974-），男，安徽安慶人，現任清華大學五道口金融學院EDP中心認證項目總監，法學學士，研究方向：金融職業教育。endprint