個(gè)人外匯業(yè)務(wù)常見問題解答

文/蘇瑩 編輯/丁小珊

個(gè)人外匯業(yè)務(wù)常見問題解答

文/蘇瑩 編輯/丁小珊

個(gè)人如果被告知列入“關(guān)注名單”，需要按照以上規(guī)定，先確認(rèn)自己近兩年內(nèi)是否有上述分拆行為。如果沒有，應(yīng)咨詢辦理兌換外匯的銀行，要求查實(shí)自己被納入關(guān)注名單的原因，并就相應(yīng)事項(xiàng)提交真實(shí)性、一致性的相關(guān)材料，以證明自身結(jié)售匯為年度總額內(nèi)滿足自用需要的行為。如經(jīng)銀行審核確認(rèn)無誤，可從“關(guān)注名單”中予以刪除。對(duì)于確因存在違規(guī)交易進(jìn)入“關(guān)注名單”的個(gè)人，在關(guān)注期內(nèi)如果未再次出現(xiàn)違規(guī)交易行為，銀行將在關(guān)注期滿后予以刪除。

根據(jù)規(guī)定，個(gè)人申請(qǐng)成為支付機(jī)構(gòu)的參與跨境支付業(yè)務(wù)的客戶，需要提交包括但不限于姓名、國籍及有效身份證證件號(hào)碼等信息；支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格審核參與跨境外匯支付業(yè)務(wù)客戶的身份信息的真實(shí)性。通過跨境電商平臺(tái)進(jìn)行的交易應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)合法的貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易的交易背景。從事跨境電商的個(gè)人賣家其交易收入應(yīng)通過具有資格的支付機(jī)構(gòu)收匯后結(jié)匯，交易信息由支付機(jī)構(gòu)按現(xiàn)行結(jié)售匯管理規(guī)定，在規(guī)定時(shí)間集中向銀行報(bào)送。

作者單位：外匯局廣東省分局

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