善謀家族契約

王昊

很多家族企業(yè)婚姻契約中列入的所謂“忠誠(chéng)條款”，并不一定值得推薦。這種條款實(shí)際上是懲戒式的“減法”條款，本身就不符合家族系統(tǒng)情感相容的精神。可供參考的一種解決方案是，婚姻每滿若干年后進(jìn)行企業(yè)股份追加贈(zèng)予的“加法”條款

美國(guó)有一個(gè)著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家是研究契約經(jīng)濟(jì)學(xué)的專家，有一天他家里的房子需要裝修，就要和施工方簽訂一個(gè)承包合同。這位經(jīng)濟(jì)學(xué)家老兄心想，自己是這方面的專家，所以這份裝修契約一定要仔細(xì)起草一下，于是他很詳細(xì)地在合同里羅列了他能想到的各種情況，然后又列出了所有可能出現(xiàn)的問(wèn)題與解決的辦法，使得這份合同比一般的裝修合同多出好多頁(yè)，羅列的條款也多出好多倍。交給施工方簽字之后他才覺(jué)得這下可以放心了。不過(guò)這份無(wú)比詳細(xì)的合同里，經(jīng)濟(jì)學(xué)家老兄還是漏掉了一條常識(shí)性的約定“水管不能漏水”。誰(shuí)知道房子裝修好之后，雖然合同上所羅列的條款施工方都達(dá)到了，但是施工方卻偏偏犯了這個(gè)常識(shí)性的錯(cuò)誤——裝好的水管漏水。于是經(jīng)濟(jì)學(xué)家老兄把施工方告上法庭索賠，可誰(shuí)知法官卻判他敗訴，施工方免責(zé)。就在這老兄想氣急敗壞地上訴時(shí)，法官接著陳述了判決的理由，他說(shuō)如果任何一個(gè)人拿著一份正常的裝修合同來(lái)投訴裝修好的房子水管漏水，他都會(huì)判施工方賠償。然而這次經(jīng)濟(jì)學(xué)家拿出一份條款異常復(fù)雜，描述異常詳細(xì)的合同來(lái)。而其中每一條成文的條款施工方都滿足了，只能讓法官認(rèn)為，雙方在裝修開(kāi)始前擬訂合同時(shí)就都默認(rèn)水管漏水不重要，否則為什么沒(méi)有把這條寫(xiě)到合同里呢？

看上去這個(gè)故事讓人啼笑皆非，但外行人看熱鬧，內(nèi)行人看門道。契約化治理已深入家族企業(yè)，甚至于成員的婚姻。像李錦記家族就有個(gè)規(guī)矩，家族成員不能離婚，違者就得退出董事局，離開(kāi)公司。類似的約定也常常見(jiàn)于日本的百年家族企業(yè)之中。但是每個(gè)家族在擬定婚姻契約乃至其他家族契約時(shí)，所面臨的困境和這個(gè)倒霉的經(jīng)濟(jì)學(xué)家是一樣的。因?yàn)樗械钠跫s都是不完備的，不可能有一份合同把所有在未來(lái)可能發(fā)生的情況全部羅列出來(lái)。所以我們首先要明確的是，單純的婚姻契約和家族契約對(duì)家族企業(yè)治理這一大課題而言，只是在特定情境下起到特定作用的補(bǔ)丁，而非解決家族治理問(wèn)題的萬(wàn)能良藥，更重要的是在這些家族契約背后所蘊(yùn)含的重要精神實(shí)質(zhì)。家族企業(yè)制定家族契約時(shí)，不妨參考“三個(gè)相容”的原則。

第一個(gè)原則是目標(biāo)相容。家族企業(yè)系統(tǒng)之所以復(fù)雜，就在于家族企業(yè)本身具有經(jīng)濟(jì)目標(biāo)和家族性非經(jīng)濟(jì)目標(biāo)并存的特質(zhì)。而在家族企業(yè)內(nèi)部，不同的家族成員之間也會(huì)有各自的目標(biāo)，所以家族契約的重要作用是通過(guò)協(xié)商來(lái)達(dá)成共識(shí)并且預(yù)先防范目標(biāo)間的沖突。在目標(biāo)相容的原則之下，在契約中為家族成員不同的目標(biāo)提供相應(yīng)的出口，從而避免糾紛。例如，家族憲法中規(guī)定脫離家族企業(yè)的家族成員的股權(quán)處置辦法、家族后代利用家族資本進(jìn)行創(chuàng)業(yè)活動(dòng)的融資方案等就屬于這一類。

第二個(gè)原則是情感相容。家族企業(yè)包含了家族和企業(yè)兩個(gè)系統(tǒng)，在家族系統(tǒng)當(dāng)中情感的因素起到了很重要的作用。例如，很多家族企業(yè)婚姻契約中列入的所謂“忠誠(chéng)條款”，包含了一部分追求這一原則的想法。然而這種條款并不一定值得推薦，首先是在我國(guó)現(xiàn)行的法律框架下，這種條款在司法實(shí)踐中很難得到支持，其次是條款所涉及的內(nèi)容在現(xiàn)實(shí)中很難查證認(rèn)定或者容易出現(xiàn)糾紛。而最主要的是這種條款實(shí)際上是懲戒式的“減法”條款，本身就不符合家族系統(tǒng)情感相容的精神。可供參考的一種解決方案是，婚姻每滿若干年后進(jìn)行企業(yè)股份追加贈(zèng)予的“加法”條款。

第三個(gè)原則是激勵(lì)相容。這一原則實(shí)際上也是整個(gè)家族企業(yè)系統(tǒng)當(dāng)中機(jī)制設(shè)計(jì)的核心。最好的家族契約并非是一張關(guān)于獎(jiǎng)懲的合同，而是一整套關(guān)于家族治理和公司治理的設(shè)計(jì)與規(guī)劃。而這種機(jī)制設(shè)計(jì)最終要實(shí)現(xiàn)的目的，是可以將企業(yè)利益最大化、家族利益最大化和個(gè)人利益最大化進(jìn)行有效的調(diào)和，從而確保個(gè)人價(jià)值實(shí)現(xiàn)與家族企業(yè)長(zhǎng)青的長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)。在現(xiàn)實(shí)當(dāng)中，這種廣義的家族契約既包括婚前協(xié)議、股權(quán)分配協(xié)議、家族憲法等約束性等契約文書(shū)，還包括家族愿景、家族宣言、家書(shū)家規(guī)等非約束性等綱領(lǐng)性文件。同時(shí)家族契約需要輔以家族會(huì)議、家族理事會(huì)、家族委員會(huì)和家族辦公室等機(jī)構(gòu)建設(shè)來(lái)實(shí)現(xiàn)其相應(yīng)等目的。

總而言之，以契約精神來(lái)應(yīng)對(duì)家族企業(yè)面臨的問(wèn)題是非常有意義和有價(jià)值的視角，同時(shí)會(huì)帶來(lái)更多的挑戰(zhàn)。不管是利用正式還是非正式的制度工具，采用西方文化或者東方文化中解決沖突的辦法，核心還是要實(shí)現(xiàn)家族企業(yè)組織能力與家族成員企業(yè)家能力的提升。

作者系浙江大學(xué)管理學(xué)院博士