公安部：非法集資現象嚴峻

龔安

非法集資活動不是一時現象。1993-1994年，長城機電設備公司案和無錫新興實業公司案案發，涉案金額分別高達10億元和32億元，在全國引起轟動。此后，重大案件不斷進入公眾視線。

2008—2011年，受國際金融危機和國內經濟下行壓力的影響，加之大量實體企業在非正常逐利心態下空心化經營，大量勉強維系的非法集資活動資金鏈斷裂，案件集中爆發。其中，2011年案發的黑龍江圣瑞公司案、2012年案發的浙江溫州立人集團案涉案金額均達數十億元;2012年案發的廣東邦家公司案的涉案金額更達近百億元，涉及參與集資人員23萬余人次。

2013年至今，受多種因素影響，非法集資活動花樣翻新、勢頭不減，大批群眾、企業繼續被裹挾進去，危害不斷加劇，形勢不容樂觀。

非法集資活動概況

一、非法集資活動手法的演變。非法集資活動手法的演變與經濟的發展和金融業態的變化同步。我國的非法集資活動從初期的民間“抬會” “標會”起，上世紀90年代后轉以養殖、種植、礦產開發、生產經營等為幌子。2010年以后，隨著房地產開發、私募股權投資、民辦教育、慈善養老、文化藝術品收藏等新興行業的不斷發展，此類行業中或以此類行業為名的非法集資活動逐漸“壯大”。如2010年至2012年期間，私募股權投資類公司非法集資犯罪案件高發，“私募”成為最亮眼也最具欺騙性的手法，僅天津一地就有數十家此類公司被查處，數百家問題公司被清查和關停，涉及全國所有省、區、市。2012年至今，隨著民間投、融資活動的日益活躍和群眾理財需求的增強，以網絡借貸、理財產品銷售、眾籌股權投資、境外股權發售、外匯及黃金現（期）貨交易等為幌子的非法集資活動“風起云涌”，犯罪分子以所謂新型金融投資方式為名，許諾畸高收益，通過在街頭散發宣傳單、張貼廣告、在網上發布信息、在網下組織推介會、手機群發短信等多種方式，混淆合法與非法的界限，引誘群眾投入，大肆非法攫取資金。同時，許多境外犯罪分子尤其是東南亞籍人員虛構境外投資項目，跨境操縱國內人員或親自入境實施非法集資犯罪，誘騙群眾參加，并通過地下錢莊將大量資金轉移至境外。

二、近年來發案情況。2001年2010年，全國公安機關所立非法集資犯罪案件在1300余起至2600余起之間浮動，態勢總體穩定，但自2011年起，案件激增，態勢日趨嚴峻，尤以2014年最為突出，特點也頗為鮮明。

從案件本身看：一是總量增幅大。2014年，全國公安機關共立案8700余起，涉案金額逾千億元，均為2013年的2倍以上，達歷史第二高位和歷史峰值，今年以來仍在繼續攀升。二是大要案件多發。2014年以來，大要案件明顯增多，涉及上千人、涉案金額逾10億元的案件多見。據統計，2014年，全國案均涉案金額超過千萬元，為近年來最高。三是重點地區擴散，西部省份增幅明顯。河北、江蘇、浙江、山西、山東、河南等部分東、中部省份為傳統高發地區，但西部地區逐漸成為新興高發地區，重慶、四川、貴州、甘肅、寧夏、新疆的案件增勢明顯。四是部分行業風險突出，領域風險集中釋放。投資咨詢、投資擔保、私募股權投資、第三方理財、農民專業合作、網絡借貸等領域案件多發，成為“重災區”和今后一段時期的潛在高發案區。如，公安機關已對70余個網絡借貸平臺立案偵查，涉案金額約60億元。浙江衢州某公司案中，犯罪嫌疑人周某以開展網絡借貸業務為名，以高息為誘餌，對外發布虛假信息，向全國1700多名群眾非法集資10億余元。再如，投資理財類公司幾乎已成為非法集資活動的慣用平臺，北京、遼寧、河南、湖南、新疆等多地連續發案，全國仍有大量案件潛伏。五是金融機構人員涉案情況多見。主要表現為幫助犯罪嫌疑人推銷“黑”理財產品、充當資金掮客、利用銀行賬戶周轉資金，或利用個人身份實施非法集資犯罪。

從所產生危害看：一是直接侵害群眾利益。參與非法集資的群眾中，中老年人、低收入人群較多，損失的多為“養老錢”、“血汗錢”，一些人為此傾家蕩產，有的夫妻反目、家破人亡。二是侵蝕社會誠信體系。犯罪分子巧立名目，歪曲國家有關發展政策和法律，混淆概念，虛構或肆意夸大投資項目及收益前景，借助集資代理人和設立的分支機構，利用人與人之間最寶貴的誠信資源，騙取親友和身邊群眾錢財。三是損害實體經濟運行。非法集資活動擾亂金融管理秩序，抬高企業融資成本，擠壓實體企業利潤空間，并使部分企業專注于聚斂資金從事投機性活動，影響了實體經濟的健康發展。四是破壞社會和諧穩定。非法集資活動易引發故意殺人、非法拘禁、故意傷害、綁架等犯罪案件及自殺事件。同時，由于參與集資群眾損失大，挽損訴求強，對參與非法集資風險自擔的結果不甘心，訴諸于群體性事件、要求政府買單的傾向明顯，導致聚集上訪、圍堵政府辦公場所、阻塞道路的情況多發，擾亂了社會秩序，干擾了執法、司法工作的正常進行。

非法集資活動趨勢研判

從近期看，誘發非法集資的諸多因素仍將在較長一段時期內存在，短期內根本改變的難度較大。其中，非法集資的存量風險尚未全部消除，隱患正集中爆發，需要數年的時間才能化解，衍生的涉穩問題的處理則將會持續更長的時間。同時，由于群眾依法理性投資的意識仍不強、認識不清，在新的誘惑下陷入非法集資活動陷阱的幾率仍然較大，加之行業制度設計、監管措施的缺陷客觀存在，相關部門聯動防范、查處、處置工作力度尚不足，新的風險隱患將繼續積聚。

從遠期看，隨著改革及社會主義市場經濟建設的深入，相關法律、制度、政策和監管手段將不斷健全，社會信用體系將加速建立和完善，正規投、融資渠道將不斷拓寬，群眾在經歷磨礪后也將不斷成熟和更加理性，因此，健康、有序的投、融資環境將逐步形成，布局嚴密、運轉良好的金融體系將逐步建立，非法集資活動的生存空間將逐步被大幅壓縮。

公安機關防范打擊非法集資犯罪工作情況

黨中央、國務院高度重視非法集資問題。國務院于2007年批準建立處置非法集資部際聯席會議制度，對非法集資問題的防范、處置工作進行指導、協調和推動。2014年以來，中央領導同志多次就非法集資問題作出批示和指示，相關部門多次召開專門會議進行研究。近年來，公安機關在黨委、政府領導下和處置非法集資協調機構的支持下，會同各相關部門，投入了大量精力、人力、資源開展防范打擊非法集資犯罪工作，依法懲處了大批犯罪分子，為群眾挽回了數百億元的經濟損失，近期，處置非法集資部際聯席會議部署于今年6月至8月在全國開展非法集資問題專項整治，現已化解大量風險隱患，處置大批案件。此外，中央有關部門已研究并起草了新形勢下防范處置非法集資工作的指導意見，有關行業主管部門正在制定和執行行業規范文件，各個涉及部門的認識進一步統一，銜接配合日趨緊密，參與聯合整治的力度不斷加大。

當前，防范打擊非法集資犯罪工作仍然艱巨，政府各相關部門及司法機關、金融機構的責任重大。公安機關將準確把握非法集資活動嚴峻態勢，在各級黨委、政府的統一領導下，以近年來的工作成效為基礎，積極會同相關部門，從群眾工作著手，從預警防控著手，多措并舉，對非法集資犯罪保持高壓態勢，全力維護群眾合法權益和經濟、金融及社會秩序穩定。