堅持創新引領 服務對外開放—探索服務“開放寧夏”的金融創新路徑

本刊記者 劉靜

設立銀川分行是浦發銀行前瞻性融入國家“一帶一路”戰略和服務“開放寧夏”的重要布局。自成立以來，銀川分行加快提升創新能力和服務水平，逐步探索出了一條符合“開放寧夏”經濟特點的發展路徑

隨著寧夏“兩區”戰略的深入推進以及對國家“一帶一路”戰略的加快融入，寧夏回族自治區經濟轉型發展動力日益增強，對外開放格局進一步形成。對外開放，金融先行。在自治區黨委政府和浦發銀行的共同努力下，2014年4月17日，浦發銀行銀川分行順利掛牌。

開業僅一年多來，銀川分行在服務“開放寧夏”方面的創新實踐引起了社會廣泛關注，前不久，自治區黨政主要領導一行專程到浦發銀行銀川分行，圍繞“開放寧夏”主題進行調研。銀川分行成立僅一年多的時間內，為什么會引起社會的廣泛關注？銀川分行在服務“開放寧夏”方面有哪些創新實踐？帶著這些問題，記者采訪了浦發銀行銀川分行行長馬文禮。

Q ：《新商務周刊》記者

A：浦發銀行銀川分行行長馬文禮

Q ：自2014年成立以來，浦發銀行銀川分行在金融創新方面堅持了什么樣的路徑？

A：從進駐寧夏的那一刻起，創新就成為浦發銀行銀川分行的使命。去年6月，寧夏回族自治區人民政府與浦發銀行簽署了全面戰略合作協議，為了認真履行協議條款，我們按照自治區黨委政府“打造絲綢之路經濟帶戰略支點”的戰略定位和決策安排，遵循浦發銀行“新思維、心服務”的品牌理念，研究確立了銀川分行“以特色化和差異化服務為宗旨，努力打造一家創新產品豐富、管理水平優異、客戶滿意度較高、具有區域品牌特色銀行”的創新發展思路。一年多來，銀川分行積極以創新為引領，堅定不移推進差異化和特色化發展模式，在加快融入并服務寧夏對外開放格局方面，積極探索出了一條新的路徑。

我們的創新路徑重點圍繞三條主線展開：

一是按照投行+商行、融智+融資的服務模式，通過突出債務融資工具承銷、并購與顧問、股權基金三大產品創新服務，以獨有的股、債、貸三位一體服務體系，滿足企業多元化資金需求。

二是充分利用總行多平臺、多牌照的資源優勢，整合證券、信托、租賃、保險等金融機構資源，將客戶需求與社會資金有效對接，為客戶提供更加豐富的融資渠道。

三是以離岸業務銀川創新中心設立為契機，專注于為寧夏“走出去”和區內企業發展提供本外幣、境內外的一攬子金融服務。

Q ：去年11月，浦發銀行在銀川成立了離岸創新中心，它的成立給寧夏金融行業帶來了哪些實際變化？

A：近年來，隨著寧夏“兩區”戰略的深入推進和對國家“一帶一路”戰略的加快融入，我區正面臨打造國家對外開放“寧夏通道”和絲綢之路經濟帶戰略支點的難得機遇。隨著中阿經貿合作的不斷深入，寧夏企業“走出去”步伐將不斷加快，海外公司多元化金融需求、境內企業利用國際市場資源需求也不斷增強，打通服務“開放寧夏”的境內外一體化的金融平臺和金融通道，顯得尤為重要和緊迫。

對外開放，金融先行，2014年11月18日，浦發銀行銀川離岸業務創新中心如期成立，該中心是浦發銀行面向寧夏構建的能夠聚集國際金融資源的新型跨境平臺，通過發揮浦發銀行離岸業務獨特的機制和產品優勢，專注于為寧夏“走出去”企業發展提供本外幣、境內外的一攬子金融服務，同時為寧夏境內企業提供海外直貸、離在岸聯動貿易融資、跨境融資租賃等眾多金融產品和服務，進一步豐富了寧夏域內客戶的融資產品和融資途徑。

離岸業務創新中心成立以來，通過離在岸聯動貿易融資、跨境融資租賃等服務，主動引入境外資金，已順利完成1.8億美元（折人民幣10.8億元）離岸融資的落地。資金成本均控制在人民銀行基準利率水平以內，最低成本僅為2.4%。目前已儲備的業務超過2億美元（折人民幣12億元）。

Q ：銀川離岸業務創新中心有哪些成功的案例？

A：目前我們運作的項目已經有好幾個了，在這里重點列舉兩個典型案例：

一是寧夏共享集團在境外設立的公司因海外融資條件不足、境內資金不可自由跨境流出等限制，我行通過運用“內保外貸”的創新融資產品，短時間內為其境外公司提供3600萬美元（折人民幣2.16億元）的融資支持，解決了其無法在境外取得融資的困難，同時運用國際市場低成本資金，大大降低了公司的運營成本。

二是寧夏英力特煤業公司無進出口業務，且無外債指標，我行通過采用跨境聯動融資租賃保理業務模式，將離、在岸產品有機嫁接，借助于租賃公司外債指標為其提供低成本融資1072.13萬美元（折人民幣6432.78萬元），期限三年，綜合融資成本僅為同檔期人民銀行基準利率，本筆業務成功將海外低成本資金運用到了內向型企業，實現了寧夏第一筆跨境融資租賃保理業務的順利落地。

打通融資通道 激活寧夏金融市場

Q ：浦發銀川分行在服務寧夏對外開放格局，豐富企業融資方面還有哪些亮點？創新成效有哪些？

A：銀川分行在注重構建海外金融服務通道、牽引海外低成本資金進入寧夏實體經濟的同時，還注重另外兩個通道的創新打造。

一是打通外源性資金引資通道，撬動社會資金進入寧夏實體經濟。在積極提供傳統信貸支持的同時，我們充分利用總行平臺，發揮金融資源整合優勢，努力將外源性社會資金與區內企業需求有效對接。一年來通過各類渠道，共引入資金64億元，開辟了融資的新途徑。

二是暢通直接融資通道，拓寬豐富客戶融資途徑。積極運用債務融資工具，并購和上市顧問、股權基金、資產管理、信托等新興直接融資工具，為寧夏“兩區”建設、基礎設施建設、新型城鎮化建設、戰略性新型產業、特色優勢產業等領域提供融資支撐，在諸多新業務領域均實現了創新突破，并為客戶創造了超值滿意體驗。

得益于自治區黨政領導和社會各界的關心和支持，得益于“三個通道”的創新驅動，全行業務發展已邁出了積極步伐。截至今年6月末，全行總資產余額達94億元，較上年增長182%；直接和間接等各類融資余額達到98.5億元，特別是依托創新優勢，累計辦理各類融資已超過135億元，為寧夏對外開放格局提供了有力支持。

持續深化創新 打造差異化戰略格局

Q ：近幾年，依托內陸開放型經濟試驗區和中阿博覽會兩大平臺，一些企業對“試水”海外市場產生了濃厚的興趣，有的已在海外市場嶄露頭角。對此，浦發銀行銀川分行又有哪些新的思路和措施？

A：服務“開放寧夏”格局，浦發銀行責無旁貸。我們將緊緊圍繞自治區黨委政府的決策指揮，進一步整合利用總行多平臺、多牌照優勢，充分發揮離岸創新中心的職能作用，繼續加快創新步伐，為我區對外開放提供全方位的金融服務。

首先，加快形成外聯“兩大資源”、內接“兩區”的金融服務格局。不斷拓寬銀川離岸業務創新中心服務功能，積極引入上海自貿區金融政策，充分依托浦發銀行“離岸銀行+自貿區分行+海外機構”三位一體的金融服務綜合平臺，努力為我區企業外聯上海自貿區和國際金融市場兩大資源，內接我區內陸開放型經濟試驗區和銀川綜合保稅區創造新條件、提供新服務，為強化寧夏“橋頭堡”優勢、推動深化中國和阿拉伯國家乃至世界各地的經貿合作發揮更為積極的作用。一方面，專注于為寧夏“走出去”“引進來”企業發展提供本外幣、境內外一攬子金融服務，同時為寧夏區內企業提供海外直貸、離在岸聯動貿易融資、跨境融資租賃、海外發債等眾多金融產品和服務，進一步豐富寧夏域內客戶融資產品和融資途徑。另一方面，依托上海自貿區金融優惠政策，通過搭建運作平臺和通道、設計個性化融資產品和服務，可以為我區企業實現多幣種、市場化、低成本的跨境融資服務。

其次，進一步拓寬企業直接融資通道。持續強化“資金綜合供應商+資產管理全面服務商”的一站式金融服務模式，運用債務融資、并購、股權基金等新興融資工具，將社會資金與企業需求有效對接，努力將更多的外源性資金引入寧夏。

第三，助力提升我區產業項目承載能力。要引入更多國際低成本資金，關鍵在于培育優勢產業項目。我行將依托浦發銀行在基金服務領域的領先優勢，為各支基金提供“智、融、投、貸、管、退、保”一體化綜合金融服務，促使更多產業項目特別是“請進來”優質項目加快平滑落地，切實為產業發展提供創新動力，為離在岸業務發展筑基擴容。

我行將始終秉持“新思維，心服務”的品牌理念，認真落實自治區經濟社會發展的總體要求，遵循差異化、特色化發展路徑，全力服務寧夏對外開放，不斷為“四個寧夏”建設發揮更為積極的作用。