紹興49家投融資咨詢(xún)類(lèi)公司被查處 信和財(cái)富回應(yīng)稱(chēng)業(yè)務(wù)正常開(kāi)展

王宇

4月22日和5月6日，紹興市公安局統(tǒng)一部署，對(duì)北京恒昌、金巖控股、信和財(cái)富三家機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處。記者聯(lián)系信和財(cái)富，對(duì)方稱(chēng)目前業(yè)務(wù)都在正常開(kāi)展

5月11日，有媒體報(bào)道，紹興市政府投融資咨詢(xún)類(lèi)公司“百日整治”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)辦公室發(fā)布消息：自3月初開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)以來(lái)，紹興49家投融資咨詢(xún)類(lèi)公司被查處，92人被警方刑拘或取保候?qū)彛矁鼋Y(jié)資金3603萬(wàn)元，追回非法吸儲(chǔ)資金1.17多億元。

報(bào)道還稱(chēng)，4月22日和5月6日，紹興市公安局統(tǒng)一部署，對(duì)北京恒昌、金巖控股、信和財(cái)富三家機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處。一時(shí)間，這三家公司備受關(guān)注。《投資者報(bào)》聯(lián)系三家公司求證，只得到信和財(cái)富對(duì)于此事的解釋。信和財(cái)富相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，目前的整治中紹興市公安部門(mén)只是提到了涉嫌違規(guī)，但至于是否犯罪，要由審判機(jī)關(guān)來(lái)決定。

北京恒昌：線下業(yè)務(wù)存隱憂

在紹興市政府投融資咨詢(xún)類(lèi)公司“百日整治”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)中，其中北京恒昌柯橋分公司涉及受害人134人，合計(jì)追回非法吸儲(chǔ)資金3299萬(wàn)元，目前資金已全部歸還投資人。《投資者報(bào)》記者試圖聯(lián)系北京恒昌方面求證此事未果。

據(jù)北京恒昌官網(wǎng)介紹，北京恒昌公司創(chuàng)建于2011年，總部位于北京，旗下有財(cái)富管理公司恒昌財(cái)富、P2P平臺(tái)恒易融，至今已在全國(guó)20多個(gè)省市自治區(qū)、200多座城市開(kāi)設(shè)了分公司。

此前，有媒體根據(jù)投資人線索報(bào)道，線下業(yè)務(wù)龐大的恒昌財(cái)富從今年2月14日開(kāi)始大規(guī)模降息，業(yè)務(wù)員年前便開(kāi)始四處通知客戶(hù)。截至目前，恒昌旗下P2P平臺(tái)恒易融網(wǎng)站尚能正常打開(kāi)，標(biāo)的正常發(fā)布。據(jù)其官網(wǎng)介紹，恒易融2014年11月5日起試運(yùn)營(yíng)，截至目前，已完成注冊(cè)出借人數(shù)42.4698萬(wàn)，累計(jì)交易金額近126.5億元。

官網(wǎng)5月6日發(fā)布公告稱(chēng)，恒昌日前上線全新“恒慧融”網(wǎng)站，旨在將線下出借業(yè)務(wù)向線上轉(zhuǎn)移，逐步消化線下存量業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化，以符合《征求意見(jiàn)稿》的要求。

此外，記者通過(guò)搜索“恒昌財(cái)富”，發(fā)現(xiàn)“2015年8月中旬起，恒昌公司將全面開(kāi)啟高鐵媒體投放，并于9月冠名中國(guó)高鐵多條線路”、“自2015年3月到7月，恒昌公司陸續(xù)有3000多名員工離職”，一方面是公司高速發(fā)展，一方面是人才流失，恒昌財(cái)富發(fā)展的隱憂似乎早已潛伏。

信和財(cái)富：目前業(yè)務(wù)都在正常開(kāi)展

信和財(cái)富也在紹興市“百日整治”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)之中。在媒體的報(bào)道中，北京恒昌、信和財(cái)富的投資人已經(jīng)成為了“受害人”，理財(cái)資金成為了“非法吸儲(chǔ)資金”。是不是意味著紹興市對(duì)北京恒昌、信和財(cái)富的經(jīng)營(yíng)已經(jīng)定性？對(duì)于這個(gè)問(wèn)題，信和財(cái)富相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴《投資者報(bào)》記者，目前的整治中紹興市公安部門(mén)只是提到了涉嫌違規(guī)，至于是否犯罪，要由審判機(jī)關(guān)來(lái)決定。

該負(fù)責(zé)人還稱(chēng)，自今年3月初紹興市啟動(dòng)“百日整治”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，總共調(diào)查了49家投融資咨詢(xún)類(lèi)公司，信和財(cái)富只是其中1家。“5月6日上午，信和財(cái)富紹興支公司員工到紹興高新公安分局協(xié)助調(diào)查。公司在得到公安機(jī)關(guān)通知后，及時(shí)向公安機(jī)構(gòu)遞交了公司的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)等相關(guān)材料。”

“線下的P2P業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)為線上，線下提供綜合管理服務(wù)。”該負(fù)責(zé)人告訴記者，截至2016年4月份，信和財(cái)富已完成轉(zhuǎn)型，線下業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)由線上開(kāi)展。

那么，此次事件是否影響到投資者的信任，從而引起集中贖回呢？“目前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)在正常開(kāi)展。”該負(fù)責(zé)人說(shuō)，自協(xié)助本次紹興警方開(kāi)展的調(diào)查之時(shí)，信和財(cái)富一直保持與客戶(hù)的積極溝通。秉持自愿開(kāi)放贖回原則，對(duì)于有提前贖回需求的客戶(hù)，按照合同約定，信和財(cái)富將于第一時(shí)間滿足。

在投資與理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)頻頻顯現(xiàn)時(shí)，這次事件對(duì)于信和財(cái)富投資者的影響幾何尚未可知。但對(duì)于線下理財(cái)，投資者不得不重新審視。

金巖控股：配合當(dāng)?shù)亟鹑跈z查工作

浙江金巖控股有限公司嵊州分公司也在此次紹興市專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)中被指違規(guī)。據(jù)媒體報(bào)道，5月6日上午，嵊州市警方對(duì)金巖控股嵊州分公司非法吸收公眾存款一案進(jìn)行集中打擊，當(dāng)場(chǎng)對(duì)涉案相關(guān)犯罪嫌疑人采取傳喚措施，對(duì)涉案資產(chǎn)進(jìn)行查封、凍結(jié)、扣押。

對(duì)此，《投資者報(bào)》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，金巖控股在多家網(wǎng)站發(fā)布消息稱(chēng)，5月6日上午，嵊州經(jīng)偵大隊(duì)到嵊州分公司常規(guī)檢查，嵊州分公司領(lǐng)導(dǎo)層及員工積極配合，按照檢查機(jī)關(guān)的要求提供了所有資料，介紹集團(tuán)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的主旨和要求并展示相關(guān)文件。在配合政府機(jī)關(guān)多天的檢查工作結(jié)束后，于5月11日正常營(yíng)業(yè)，目前配合調(diào)查工作正在進(jìn)行，公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)一切正常。

工商資料顯示，浙江金巖控股有限公司嵊州分公司成立于2015年12月11日，負(fù)責(zé)人為胡敏，經(jīng)營(yíng)范圍為投資管理；財(cái)務(wù)咨詢(xún)；企業(yè)管理咨詢(xún)等。

自《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法（征求意見(jiàn)稿）》（下稱(chēng)征求意見(jiàn)稿）出臺(tái)以來(lái)，線下理財(cái)平臺(tái)進(jìn)入整改階段。

多位業(yè)內(nèi)人士私下坦言，線下理財(cái)在合規(guī)性方面界限不明，同時(shí)存在資金流向不透明的問(wèn)題。諸多問(wèn)題一旦爆發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)將波及更多的投資者。越是規(guī)模龐大的公司，似乎風(fēng)險(xiǎn)越大。當(dāng)隱藏風(fēng)險(xiǎn)遭遇相關(guān)部門(mén)的整改，這種風(fēng)險(xiǎn)一下子暴露在投資者面前。

近期，有不少投資理財(cái)公司被警方調(diào)查，如快鹿系、中晉系、望洲財(cái)富、惠卡世紀(jì)等。這些公司作案方式花樣翻新，但大多涉嫌非法集資或詐騙。面對(duì)層出不窮的各類(lèi)金融詐騙，投資者應(yīng)時(shí)時(shí)保持懷疑精神，不要盲目相信各理財(cái)平臺(tái)理財(cái)顧問(wèn)的宣傳。