金融與仲裁雙贏機(jī)制

張利煥 譚志

摘 要：2015年我國(guó)金融與仲裁結(jié)合的更加緊密，而各地仲裁委針對(duì)金融糾紛紛紛提出獨(dú)立的規(guī)則體系。尤其在2015年7月左右，我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展欣欣向榮之時(shí)迎來(lái)金融經(jīng)濟(jì)的顛簸期，這諸多危機(jī)和糾紛需要運(yùn)用合理的手段得到有效的解決。這不僅關(guān)系到當(dāng)事人的切身利益，更關(guān)系到資本流動(dòng)，金融市場(chǎng)穩(wěn)定以及我國(guó)金融全球化的進(jìn)程。與此同時(shí)，金融仲裁作為一種高效、專業(yè)、促使金融與仲裁雙贏的非訟糾紛解決機(jī)制（ADR）①越來(lái)越受到人們的重視和歡迎。新的專業(yè)金融仲裁機(jī)構(gòu)繼續(xù)不斷產(chǎn)生，并制定專業(yè)的仲裁規(guī)則與專家名冊(cè)。本文著重闡述金融仲裁這一制度在金融糾紛解決中的重要作用。

關(guān)鍵詞：金融糾紛；金融仲裁；規(guī)則、雙贏

一、金融仲裁的概念

首先金融交易是指：金融機(jī)構(gòu)之間以及金融機(jī)構(gòu)與其他法人和自然人之間在貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)上所發(fā)生的本外幣資金融通、本外幣各項(xiàng)金融工具和單據(jù)的轉(zhuǎn)讓、買賣等交融交易活動(dòng)。包括但不限于貸款、存單、擔(dān)保、信用證、票據(jù)、基金交易和基金托管、債券、托收和外匯匯款、保理、銀行間的償付約定、證券與期貨等交易行為。②實(shí)踐中，各金融機(jī)構(gòu)之間以及金融機(jī)構(gòu)與其他法人、組織或自然人之間交易十分頻繁，資金流轉(zhuǎn)金額巨大，一旦發(fā)生糾紛，能夠做到快速、專業(yè)、高效率的解決糾紛，減少損失，壓縮成本的糾紛解決機(jī)制必然受到金融業(yè)界的追捧，而金融仲裁便迎合上述需求。其次，金融仲裁是指金融機(jī)構(gòu)、自然人和其他組織等金融主體，依據(jù)仲裁協(xié)議或相關(guān)規(guī)定，將上述金融交易中發(fā)生的或與此相關(guān)的糾紛交付仲裁的一種準(zhǔn)司法性質(zhì)的金融糾紛解決法律制度。

二、金融仲裁的特點(diǎn)

在應(yīng)對(duì)金融、貨幣以及經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題上，金融仲裁相對(duì)于訴訟和其他非訟爭(zhēng)議解決方式有著無(wú)可比擬的優(yōu)點(diǎn)。

首先，經(jīng)濟(jì)性。這主要體現(xiàn)在金融仲裁成本低廉。財(cái)產(chǎn)的成本主要有三種，交易成本、尋租以及保護(hù)成本。對(duì)于金融糾紛當(dāng)事人而言，盡可能的降低保護(hù)成本，減少交易機(jī)會(huì)成本流失，防止損失擴(kuò)大，是選擇糾紛解決機(jī)制的首要考慮因素。仲裁費(fèi)用低廉是仲裁有別于訴訟的顯著優(yōu)點(diǎn)之一③不僅對(duì)當(dāng)事人如此，相對(duì)于機(jī)構(gòu)冗雜的法院，金融仲裁機(jī)制同時(shí)將仲裁管理、仲裁員培養(yǎng)的成本壓縮到極致，節(jié)約社會(huì)資源。

其次，自愿性。建立在當(dāng)事人自愿基礎(chǔ)之上，體現(xiàn)“契約精神”。金融糾紛產(chǎn)生前后，當(dāng)事人可就是否仲裁、仲裁機(jī)構(gòu)、適用規(guī)則、仲裁員選任等事項(xiàng)協(xié)商確定，尤其在適用法律規(guī)則上，不僅可由當(dāng)事人自己約定適用法律，仲裁庭除可依據(jù)法律、國(guó)際慣例外，也可根據(jù)行業(yè)慣例結(jié)合公平合理的原則對(duì)案件作出判斷，④這不僅可以避免金融糾紛遇到的法院管轄權(quán)沖突問(wèn)題，也避免法院在面臨國(guó)家責(zé)任豁免理論前的尷尬。同時(shí)，誠(chéng)實(shí)信用是仲裁員審理案件糾紛時(shí)界定雙方權(quán)利義務(wù)、填補(bǔ)法律漏洞的重要指導(dǎo)原則，也是制約雙方主動(dòng)履行仲裁裁決的商事原則，這都使得金融仲裁裁決能夠更好地被當(dāng)事人接受和履行。

再次，保密性。金融仲裁非公開的保密性是訴訟無(wú)法代替的。根據(jù)《民事訴訟法》第120條的規(guī)定：人民法院審理民事案件，除涉及國(guó)家秘密、個(gè)人隱私或者法律另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)公開進(jìn)行。離婚案件，涉及商業(yè)秘密的案件，當(dāng)事人申請(qǐng)不公開審理的，可以不公開審理。我國(guó)仲裁法第四十條規(guī)定：“仲裁不公開進(jìn)行。”相比訴訟，仲裁可以滿足當(dāng)事人維護(hù)自身的專利、專有技術(shù)等不被泄漏的愿請(qǐng)，保護(hù)了當(dāng)事人的商業(yè)秘密，尤為重要的是，在當(dāng)今這個(gè)商業(yè)信譽(yù)被視為一個(gè)企業(yè)生死攸關(guān)的砝碼的時(shí)代，仲裁的始終不公開對(duì)當(dāng)事人的商業(yè)信譽(yù)幾乎沒(méi)有影響，這也使得金融仲裁在情感上更容易被當(dāng)事人接受。

最后，高效、專業(yè)性。金融仲裁實(shí)行一裁終局制。訴訟中繁瑣而充分的程序雖然在一定程度上遏制了裁判者的恣意裁判權(quán)，但同時(shí)也耗費(fèi)了當(dāng)事人大量的時(shí)間和精力，對(duì)這些程序付出的代價(jià)使得當(dāng)事人由此獲得的實(shí)體利益大打折扣。金融爭(zhēng)議所涉標(biāo)的額巨大，動(dòng)輒千萬(wàn)資產(chǎn)，而這些資金長(zhǎng)時(shí)間停滯在審判訴訟上，無(wú)論給社會(huì)還是當(dāng)事人，都會(huì)造成經(jīng)濟(jì)上的巨大浪費(fèi)。金融仲裁迎合快速高效解決金融糾紛的需要，縮短舉證、審理等期間，實(shí)行一裁終局，從時(shí)間和程序上為仲裁參與人節(jié)約處理糾紛的成本。除此之外，金融糾紛常常涉及晦澀的經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)知識(shí)，我國(guó)對(duì)法官的培養(yǎng)機(jī)制無(wú)法滿足解決金融糾紛的專業(yè)要求。而各仲裁機(jī)構(gòu)大多具有專業(yè)的仲裁員名冊(cè)，仲裁員一般都是金融、貿(mào)易、經(jīng)濟(jì)以及法律等領(lǐng)域的專家，以保證仲裁的專業(yè)性。

三、結(jié)語(yǔ)

如今，我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展迅猛，同時(shí)越來(lái)越多的糾紛和風(fēng)險(xiǎn)也顯現(xiàn)出來(lái)。對(duì)此金融仲裁在解決金融糾紛中初露鋒芒。同時(shí)，我國(guó)金融仲裁所存在的缺陷與不足也逐步被市場(chǎng)所詬病，但我們相信，隨著我國(guó)獨(dú)立化金融仲裁規(guī)則實(shí)踐的增加，金融仲裁在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，借鑒先進(jìn)作法的基礎(chǔ)上，必將更加完善，從而最大限度的發(fā)揮金融仲裁的優(yōu)越性，為此，我們必須借鑒其他國(guó)家、地區(qū)的金融仲裁先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)和理論成果，建立和制定符合中國(guó)特色社會(huì)主義的、完善我國(guó)獨(dú)立的金融仲裁機(jī)制。

注釋：

①ADR：（Alternative Dispute Resolution）“非訟爭(zhēng)議解決方式”的總稱。非訟爭(zhēng)議解決方式是隨著20世紀(jì)下半葉許多國(guó)家先后出現(xiàn)“訴訟爆炸”現(xiàn)象，法院不勝負(fù)荷至使訴訟嚴(yán)重拖延而興起并迅速發(fā)展的。ADR概念源于美國(guó)，又叫“替代性爭(zhēng)端解決機(jī)制”。目前學(xué)術(shù)界對(duì)其外延和內(nèi)涵并無(wú)統(tǒng)一認(rèn)識(shí)。一般認(rèn)為，從廣義上說(shuō)非訟爭(zhēng)端解決機(jī)制是指訴訟以外的其他各種解決糾紛方式的總稱，如仲裁、調(diào)解、談判等；而狹義上認(rèn)為，非訟爭(zhēng)端解決機(jī)制是指訴訟和仲裁以外的糾紛解決方式的總稱，包括仲裁、調(diào)解、斡旋、和解等。本文從廣義上理解非訟爭(zhēng)端解決機(jī)制。

②《中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)金融爭(zhēng)議仲裁規(guī)則》第2條規(guī)定：金融交易是指金融機(jī)構(gòu)之間以及金融機(jī)構(gòu)與其他法人和自然人之間在貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)上所發(fā)生的本外幣資金融通、本外幣各項(xiàng)金融工具和單據(jù)的轉(zhuǎn)讓、買賣等金融交易，包括但不限于下列交易：（一）貸款；（二）存單；（三）擔(dān)保；（四）信用證；（五）票據(jù)；（六）基金交易和基金托管；（七）債券；（八）托收和外匯匯款；（九）保理；（十）銀行間的償付約定；（十一）證券和期貨。《廣州仲裁委員會(huì)金融仲裁規(guī)則》第2條。

③《成都金融仲裁規(guī)則》第十二條：仲裁庭可以參照金融交易的國(guó)際慣例、行業(yè)規(guī)范、交易規(guī)則及金融市場(chǎng)自治規(guī)則作出裁決。《中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)金融爭(zhēng)議仲裁規(guī)則》第四條當(dāng)事人約定對(duì)本規(guī)則有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行變更的，從其約定，但其約定無(wú)法實(shí)施或與仲裁地強(qiáng)制性法律規(guī)定相抵觸者除外。④梁玲玲.《金融仲裁法律制度初探》.