淺析涉眾型經濟犯罪特點及防控對策

侯奎星

【摘要】隨著改革的發展，涉眾型經濟犯罪呈多發、上升趨勢且犯罪手法不斷翻新，涉案金額日益擴大，由該類案件引發的群體性事件也頻頻爆發，嚴重破壞社會主義經濟秩序，影響社會和諧穩定。如何預防涉眾型經濟犯罪，維護社會經濟秩序，已經成為公安機關亟需解決的重要課題。本文在參考大量文獻的基礎上，總結了經濟犯罪的特點，進而提出涉眾型經濟犯罪的防范對策。通過較為全面深入的研究，為今后預防涉眾型經濟犯罪提供一定的理論指導，從而更加有力地預防涉眾型經濟犯罪。

【關鍵詞】涉眾型經濟犯罪特點防范對策

隨著我國社會主義經濟的發展和對外開放的步伐加快，經濟建設得到飛速的發展。與此同時，我國經濟建設也面臨著經濟模式由地區模式向世界模式接軌、經濟轉型緩慢、經濟犯罪案件立法滯后與經濟犯罪等一系列的問題。公安機關經偵部門作為打擊經濟犯罪的主力軍，近些年雖然在打擊涉眾型經濟犯罪中取得了優秀的戰果，但是，也付出非常高的工作成本，消耗大量的行政資源。同時，此類案件的發生對社會會造成非常直接的影響，雖然有些案件得以順利偵破，但是，所造成的損失卻也難以完全挽回。鑒于此，涉眾型經濟犯罪案件的預防則顯得更為重要。

一、涉眾型經濟犯罪的特點

1、作案手段不斷翻新

涉眾型經濟犯罪的嫌疑人往往傾向于采取合法的交易形式來掩蓋其非法的目的，往往以響應國家產業政策、支持新農村建設、項目投資、委托理財等為幌子，通過法定渠道獲得營業執照和稅務登記，從而成立一個形式上合法的投資公司、融資公司甚至是從事實體經營的公司、企業。有的犯罪嫌疑人為了使其犯罪行為顯得“合法”，辦理稅務登記和工商執照等完備的手續，甚至還進行公證、投保，這使得普通群眾更容易上當受騙。還有一些犯罪嫌疑人打“政治牌”、“明星牌”，虛構產業形態，編造政策謊言，在大型推廣活動時必請領導出席，在媒體進行鼓吹式宣傳，把作案手段發揮得淋漓盡致。

2、案件隱蔽性強

就其隱蔽性而言，涉眾型經濟犯罪分子為了取信于人，常常采取“拆東墻補西墻”的手段，在前期兌付參與人高額利息，從而造成自身信譽良好的假象，并在犯罪嫌疑人與參與人之間形成穩定的經濟關系。由于涉眾型經濟犯罪嫌疑人在前期往往資金運轉正常，參與人在此期間也擁有相對高額的利潤收益，故即便參與人發現犯罪嫌疑人存在違法違規的行為，也多半會選擇沉默或者縱容。即便司法機關在涉眾型經濟犯罪活動的前期即已發現犯罪動向而予以主動介入的，也常常會因為參與人的刻意保護和強烈抵觸導致司法機關難以對其犯罪行為進行有效認定。參與人的復雜行為，給警方發現線索、偵查取證、處理犯罪嫌疑人的工作帶來很大的難度。

3、案件涉及面廣

涉眾型經濟犯罪在社會影響上存在兩個典型特征：涉案人數尤其是被害人人數眾多；二是涉案金額巨大。涉眾型經濟犯罪的受害人多是中老年人、下崗工人、退休員工、農民等文盲、半文盲或法律意識較差、文化層次較低的群眾。同時，由于涉眾型經濟犯罪的參與人往往主動發展下線不斷拓寬范圍以實現個人收益的最大化，許多案件的受害人范圍甚至已經超出了處于上線的犯罪嫌疑人的預期和控制能力。對于這些受害人而言由于其已經傾其所有，故一旦受騙，他們就面臨生存問題，也就極易引發連鎖的社會問題。面對這一事實，公安機關的執法壓力和維穩壓力也就會空前的增加，受害人在案發后為了滿足自身的賠償心理和復仇心理，常常可能去社會上鬧事。因此，公安機關能否妥善處理好這類案件，能否有效平息民憤就成為了公安機關的壓力之源。

4、犯罪日益職業化

近年來隨著我國不斷完善相關法律法規，公安機關不斷加大對涉眾型經濟犯罪的打擊處罰力度，不法分子逐漸向犯罪職業化演變，作案手法不斷翻新，變得日益狡猾。對相關法律法規政策研究透徹，對一些關鍵環節進行合理規避，讓公安機關在處理此類犯罪時難度大大增加。一些不法分子采取了雇傭人員作為擋箭牌，進行遠程遙控的方法，避免了以往聽到風聲后來不及撤離或者出國離境被捕獲的情況。在涉案的金額達到一定數目時，公安司法機關尚未察覺之時，卷款而逃，一夜之間人間蒸發，銷聲匿跡。更有的直接從關口逃離出境，逃避打擊，導致公安機關的打擊追捕追贓的效果不理想。

二、涉眾型經濟犯罪的危害

1、被害人經濟損失巨大

涉眾型經濟犯罪最主要的危害后果是給被害人經濟上造成巨大損失。由于參與群眾人數眾多，受投資多回報多的誘惑，投資額也較大，從個案看，少的有幾十萬元，多的有幾百萬元，甚至有的達到千萬或上億元，當然對于每個受害人而言，造成經濟損失的數額可能并不大，但從受害人自身的經濟狀況來說，尤其對于下崗職工、離退休人員、低收入群體、老年人等，這些不大的數額往往是其今后用于生活、養老、治病等方面保障，其損失對被害人及其家人以后的生活將產生巨大影響。

2、影響社會和諧穩定

涉眾型經濟犯罪案件的最大危害就是影響了社會和諧團結的穩定局面。

（1）對家庭的影響。許多受害人并未征得家人的同意就進行投資，如果不能收回，勢必影響到家庭的和睦關系，甚者導致家庭破裂。

（2）對受害人關系的影響。許多受害人的加入是其他受害人的引薦，如果血本無歸，極可能將責任歸咎于引薦者，給原本和諧友好的關系帶來隔閡和意見。

（3）對社會的影響。由于受害人眾多，在投資無法收回的情況下，受害者往往聯合起來到各級部門上訪，有的甚至演變成群體性事件，給社會和諧穩定帶來了影響。

3、社會管理秩序受到沖擊

涉眾型經濟犯罪在破壞經濟秩序、侵犯財產權的同時，對于社會管理秩序也造成嚴重沖擊。

（1）涉眾型經濟犯罪對社會管理基礎秩序造成破壞。涉眾型經濟犯罪遍布社會保障、醫療保險、勞務就業、戶籍入學等領域，現有的管理方式和手段發揮不了作用，造成管理的成本不斷增加。社會管理秩序的正常運轉受到沖擊。

（2）社會承載能力受到嚴重考驗。涉眾型經濟犯罪案件在不斷增多，受害人群體和人數不斷疊加，財產損失問題在不斷積累，對一個地區的社會承載能力而言，是不能回避的緊迫問題。

（3）社會管理效果大打折扣，涉眾型經濟犯罪案件在處理過程中，尤其是受害人群體，往往抱著“法不責眾”的心理，無視既有的正常糾紛解決機制，以“沖擊”或“突破”現有的社會秩序方式尋求“打破常規”的救濟途徑，成為社會管理的難題。

三、涉眾型經濟犯罪的防范對策

1、加大對涉眾型經濟犯罪的宣傳力度

一是加大正面宣傳。利用報刊、廣播、電視、網絡等媒體，通過喜聞樂見的通俗方式，通過多種形式的公益類廣告，開展多層次、多角度宣傳，揭示涉眾型經濟犯罪的各種作案手段，了解和知曉犯罪伎倆，促使群眾增加識別和防范能力。二是加強典型案例宣傳。經常通過新聞媒體，大力開展以案說法，通過典型案例剖析，用事實和法律說話，析事明理，深刻揭露涉眾型經濟犯罪的表現形式和慣用手法，提高群眾的警惕性。針對犯罪預備、實施等各個環節，提出切合實際、可操作性強的防范對策，引導群眾自覺遠離，從源頭上遏制犯罪的傳播和蔓延。

2、加強對涉眾型經濟犯罪的打擊力度

長期以來我國的犯罪活動有一個明顯特點：對新的犯罪行為手法有很強的模仿能力，作案方法傳播速度很快。涉眾型經濟犯罪與其他犯罪相比，有著“一本萬利”的說法，短時間可所獲得巨額資金。在如此巨大的利益誘惑之下，對一些意志不堅定，妄圖不勞而獲，希望天上掉餡餅的不法分子產生了很大的誘惑。因此對涉眾型經濟犯罪必須以高壓的態勢，加大打擊處罰力度，對該種犯罪給予有效的遏制和震懾，不然就會失去控制，大肆蔓延，引發不可估量的嚴重后果。從維護社會和諧穩定的高度出發，清晰正確地認識到加大涉眾型經濟犯罪的打擊力度對于我國社會和諧發展的重要意義。

3、加大對涉眾型經濟犯罪預防的協作機制

涉眾型經濟犯罪是影響當前社會穩定和經濟建設的突出問題，是全社會各個方面因素共同作用的結果。眾多實踐證明，對于此類犯罪，靠公安機關單打獨斗是不能解決根本問題的，要黨委政府牽頭，建立公安、金融、信訪、工商、稅務、檢察、法院、銀監、質監、人民銀行等部門共同參加的涉眾型經濟犯罪綜合治理工作協調機構。使各部門有效監管，去除不作為，真正各司其職、各負其責，充分發揮職能優勢，形成合力，做到“打防并舉、標本兼治”妥善處理涉眾型經濟犯罪案件，從而有效地預防和打擊涉眾型經濟犯罪活動。

4、引導群眾走正確的理性投資之路

涉眾型經濟犯罪產生的重要原因之一是社會閑散資金缺乏合適正確的投資渠道。隨著社會的進步，人民群眾希望自己的財產能保值增值，因此也就對投資理財越來越重視。但對于金融和投資理財知識的缺乏，如何正確投資成了擺在群眾面前的問題。一是要通過輿論宣傳，反復提醒廣大群眾，除了銀行儲蓄是安全的，其他投資理財都有風險，要有防范意識。引導群眾了解金融知識和學習投資知識，樹立正確的投資理念；二是要讓群眾了解高息集資、高息存款和購買非法債券是不受法律保護的，看清其帶來的嚴重危害性，自覺揭發并抵制；三是金融機構要針對不同的人群，充分考慮其各方面因素，為其量身定制合適的投資理財產品。對于涉眾型經濟犯罪應有全局意識，各部門在做好自己的工作的同時需要互相協作配合，齊心協力，義無反顧的履行打擊防控的神圣使命，打中有防，防中兼打，全方位的對涉眾型經濟犯罪進行預防，為我國的經濟發展和社會和諧穩定保駕護航。

參考文獻

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⑥http：//www.cnki.com.cn/Article/C JFDTotal-GAZK200802037.htm

（作者：中國刑事警察學院經濟犯罪偵查系碩士研究生）

責編：周蕾