關于司法拍賣改革之網絡拍賣的探討（下）

◎ 胡晶飚

（湖南省聯合產權交易所,長沙 410000）

（作者為湖南省聯合產權交易所副總經理）

5 湖南法院司法拍賣改革的基本情況及主要亮點

5.1 基本情況

5.1.1 成立領導小組，傳達會議精神。全國法院深化司法拍賣改革工作會議召開后，湖南法院隨即于2012年2月成立了湖南省高級人民法院司法拍賣改革工作領導小組和辦公室。2012年4月，湖南法院召開了全省法院深化司法拍賣改革工作會議，傳達全國法院深化司法拍賣改革工作會議的重要精神，要求各級法院執行局主動配合、支持司法技術輔助部門的工作，確保司法拍賣改革工作順利進行。

5.1.2 確定改革模式，引入交易平臺。建立統一的交易場所和網絡平臺是最高人民法院推進司法拍賣改革的重大舉措。經過認真學習、調研論證，湖南法院確定的司法拍賣改革模式是：在人民法院訴訟資產網的基礎上，引入第三方交易平臺統一組織實施網上拍賣。經湖南法院司法裝備技術處、執行局和紀檢監察室聯合實地考察，湖南法院于2012年12月選定“湖南省聯合產權交易所”為湖南省司法拍賣第三方交易平臺。湖南省聯合產權交易所是經湖南省人民政府批準設立的省級國有產權交易機構，成立于2003年4月，軟硬件設施齊備，有完善的制度體系和優秀的人才隊伍，截至2013年底，累計成交項目1763宗，成交金額273.27億元，競價項目增值率29%。為防止壟斷，2014年2月，湖南法院選定“湖南省公共資源拍賣中心有限公司”為湖南省司法拍賣的第二個第三方交易平臺。湖南省公共資源拍賣中心有限公司是經湖南省商務廳批準設立的拍賣機構，成立于2012年11月，由湖南省拍賣協會和省內40多家拍賣公司共同出資組建。為建立良性、有序的市場競爭格局，2014年4月，湖南法院出臺了規范兩個第三方交易平臺業務分工協作的文件，要求法院在選定拍賣機構后，再隨機選定第三方交易平臺，并進一步明確了新老業務的分工。

5.1.3 出臺實施細則，全面實施改革。在確定了湖南法院司法拍賣改革的模式后，湖南法院在經過反復論證調研、多次修改完善、充分征求各市州中級人民法院意見的基礎上，經審判委員會審議通過，于2012年11月下發了《湖南省高級人民法院關于全省法院司法拍賣、變賣工作的實施細則（試行）》（以下簡稱《實施細則》，已于2013年1月1日起實施）。為了將改革落到實處，確保政令暢通，湖南法院先后兩次召開了全省法院司法拍賣改革業務培訓會，組織全省法院深入學習司法拍賣改革的重要精神和《實施細則》的主要內容，確保改革的每項工作都落到實處。同時，根據湖南省各地法院的實際情況，湖南法院決定從2013年1月1日起，試點的7個市州法院率先啟動司法拍賣網上拍賣工作；同年4月1日起，全省各級法院司法委托拍賣，拍賣保留價在30萬元以上的拍賣標的，全部通過訴訟資產網采用網絡競價方式拍賣。

5.2 主要亮點

5.2.1 領導高度重視，強力推動改革。湖南法院黨組書記、院長康為民同志親任湖南省高級人民法院司法拍賣改革工作領導小組組長，并要求全省各級法院亦應成立由一把手負總責的專門領導小組和工作機構。在湖南法院召開了全省法院司法拍賣改革工作會議后，各市州中院陸續組織轄區內基層法院召開全市司法拍賣改革工作會議，全省一盤棋，貫徹落實司法拍賣改革的重要精神和《實施細則》的主要內容。同時，為了監督檢查《實施細則》的貫徹落實情況，2013年底，湖南法院司法裝備技術處的有關同志分赴各市州中院進行逐一檢查，并聽取各市州中院在政策執行過程中的意見和建議，為進一步推進和完善湖南省司法拍賣改革做好充分的事前調研工作。

5.2.2 統一交易平臺，實行網上拍賣。《實施細則》第五條和第六條明確規定：“全省各級人民法院司法委托拍賣，應當要求拍賣機構進入第三方交易平臺拍賣……拍賣采用網絡競價方式或者傳統拍賣方式。條件成熟后，拍賣將全部采用網絡競價方式”。

近兩年，第三方交易平臺主要開展了如下四個方面的工作：一是統一拍賣場所。湖南法院司法拍賣全部進入第三方交易平臺公開實施，解決了“關門拍賣、職業控場”的問題；二是統一信息發布。第三方交易平臺以拍賣機構的名義，統一在固定的報刊和第三方交易平臺網站上發布拍賣公告，同時要求公告信息盡可能詳盡，解決了拍賣公告發布不規范 、信息發布不對稱的問題；三是統一競買登記和保證金賬戶。第三方交易平臺以拍賣機構的名義統一辦理競買人報名登記手續，并設立由省高院與第三方交易平臺共管的競買保證金專戶，解決了競買人惡意“串標、圍標”以及拍賣機構惡意不為競買人辦理報名登記的問題；四是統一網上拍賣。通過“人民法院訴訟資產網”統一網上拍賣，競買人足不出戶就可參加競買，既解決了地域限制，又避免了現場恐嚇，同時，網上拍賣的過程、結果、數據通過網絡全程公開，可以更好的接受社會各界的監督。

通過近三年努力，湖南法院司法拍賣已基本形成了“統一拍賣場所、統一信息發布、統一競買登記、統一網絡競價、統一保證金賬戶”的“五統一”格局。“五統一”有利于擴大拍賣信息的公開，有利于競買人公平參與競買，有利于接受社會各界和人民群眾的監督，有利于司法拍賣的規范透明。社會效果顯著。

5.2.3 明確拍賣資質，網上隨機選定。《實施細則》規定，具有由中國拍賣行業協會評定的A級（含）以上資質等級，且在本省工商行政管理部門注冊的拍賣機構，經省院審定后，方有資格參加湖南法院的司法拍賣活動。同時規定，法院通過人民法院訴訟資產網隨機選定拍賣機構。對拍賣機構的資質等級提出較高要求，確保了湖南省司法拍賣工作始終在運行規范、聲譽良好的拍賣機構中進行。網上隨機選定拍賣機構，避免了暗箱操作，確保了司法委托拍賣工作的規范透明。

5.2.4 分離制衡機制，改革成效顯著。湖南法院對內建立了分離制衡的司法運行機制。委托拍賣工作從審判、執行部門徹底剝離，對內由司法技術輔助部門統一負責管理對外委托拍賣的管理工作，避免了法官一插到底的直接干預；對外引入了第三方交易平臺進行網上拍賣。第三方交易平臺通過市場化手段推廣項目，有利于招商工作和競買人保密工作，提高成交率和增值率，同時不會增加法院的人力成本和經濟負擔；另外，通過引入第三方交易平臺，實現了法院與拍賣機構之間的“管、辦”分離，對“法槌”與“拍賣槌”之間的利益關聯進行物理隔離，以“陽光交易”破除“潛規則”，較好解決了過去司法拍賣信息發布不規范、濫用解釋權突出、抗干擾能力不強等問題，切實起到了“防火墻”的作用。另外，湖南法院還建立了完善的監管體系。一是省高院與委托法院對拍賣案件的雙重監管，二是蒞臨拍賣會的現場監管和通過競價系統的遠程監管。

統一的交易場所和網絡平臺為人民法院對司法拍賣活動的有效監督提供了一個“大平臺”，確保了司法拍賣活動公開透明，有利于法院工作人員廉潔從業。本次司法拍賣改革以來，湖南法院沒有發生一起因對外委托拍賣而出現的法官腐敗案件，沒有發生一起因競買人信息泄露而出現的暗箱操作案件，沒有發生一起因相關人員違規操作而出現的當事人上訪事件。2013年，湖南省共有496個司法拍賣標的進入第三方交易平臺拍賣，成交金額2.88億元，網上拍賣率達94.12%，增值率3.94%；2014年前三季度，湖南省約有780個司法拍賣標的進入第三方交易平臺拍賣，成交金額近12億元，網上拍賣率達到98%，增值率3.14%。實踐證明：改革是成功的，成效是顯著的。

6 網絡司法拍賣的完善方向

雖然網絡司法拍賣已經在全國廣泛開展，而且廣受好評。但目前尚沒有法律對此進行規定，最高法院也沒有出臺相應的操作規則，使得網絡司法拍賣仍處于盲人摸象的摸索階段。由于缺乏相關的法律規定，一旦產生問題，網絡提供商、當事人及競買人的權益將無法得到保護。同時，網絡司法拍賣還在面臨著如何維護網絡交易的安全，如何為網絡交易提供更有力的技術支持，如何實現線上交易與現實交付的對接等諸多問題，因此網絡司法拍賣尚需要在三個方面進行完善。

6.1 加快網絡司法拍賣的立法研究

網絡拍賣以其特有的便捷性、低成本、公開競價彌補了傳統拍賣模式的不足。任何制度的開始、運行和終結，都要進入到法治的軌道上來。雙方在競買過程中以及競買完成后出現的爭議，必須有明確的處理依據，以維護競買人、法院、網站、債權人、被執行人等的合法權益。例如淘寶網在競買協議中規定，“因不確定因素或不可抗力致使拍賣標的物不能辦理變更過戶手續或不能如期交割等一切事宜，法院及淘寶不承擔相關責任。”一旦出現此類問題，競買人應該如何實現權利？一旦出現執行回轉，原來的網絡司法拍賣又應該如何定性處理？因此，必須厘清相關主體、客體以及對象的法律性質，確定相關法律關系，出臺相關的處理辦法，以此作為糾紛處理依據。

6.2 加強網絡司法拍賣安全機制的設計

網絡交易正在改變人類社會的傳統交易模式，但是消費者在享受網絡交易的自由、便利時，安全性問題也如影隨形。網絡交易的安全防護是一個世界性的難題，網絡世界黑客無處不在，網絡攻擊時刻都在發生，例如互聯網中有一種攻擊叫做“DOSS分布式攻擊”，此攻擊的技術含量低、難度低、費用低，但攻擊會導致互聯網服務器癱瘓或者延遲，如果被攻擊的時間正好是司法拍賣的舉行時間，可能導致這段時間的應價無法進行。而這個舉牌具體是否有效也難以考證，因為一般的計算機用戶都不具有對網絡傳輸行為的證據保全能力，這會導致此標的物拍賣過程中的瑕疵。

現行的網上拍賣安全機制基本上采用一般電子商務的安全機制，沒有充分考慮網上拍賣交易的特殊要求。例如，拍賣標的物的真偽驗證、競價人的共謀出價、“托”投標、贏者放棄等，這些拍賣中特有的不端行為在一般電子商務的安全機制中沒有相應的防范措施。因此，加強司法拍賣平臺網絡安全防護，是網絡司法拍賣能否成功的關鍵。網絡拍賣安全機制至少需要包括以下內容：用戶信息的保密、交易信息的完整、網絡交易的訪問控制、網絡支付的安全防護、網絡交易的信用保證等等。

6.3 充分考慮市場拍賣的市場差異

拍賣是純粹的市場行為，商品，特別是不動產的價值與所在地的人文歷史、地理環境、商業傳統、交易習慣有密切聯系，例如偏遠地區的不動產，潛在的買受人只能是當地的居民，他們沒有閱讀報刊與上網的習慣，在這些地方，決定拍賣是否成交不單單靠拍賣機構的招商與宣傳，而是特定機構對各方關系的協調。因此，在進行司法網絡拍賣改革的同時，切忌忽視市場差異的存在，在堅持司法拍賣網絡化的同時，允許傳統的拍賣方式在一定范圍內存在，作為網絡拍賣有益的補充。