銀行卡內(nèi)近9萬元突遭“隱身”

銀行卡內(nèi)近9萬元突遭“隱身”

銀行卡、身份證、U盾統(tǒng)統(tǒng)都在身上，誰知接了個電話，近9萬元不翼而飛。湖北武漢市民李某來到派出所報警求助，民警及時攔截住即將落入騙子手中的驗證碼。

案例回放

8月24日晚上8點(diǎn)，武漢市公安局關(guān)東派出所民警張玉璽接到市民李某報警，稱其銀行卡內(nèi)近9萬元突然不見了。當(dāng)晚7點(diǎn)，他曾接到一個陌生電話，對方問：“請問您是尾號為×××（銀行卡尾號）的卡主李某嗎？我這里是投資理財公司，您剛用上述銀行卡在我們公司購買了一筆近9萬元的理財產(chǎn)品，請問是您本人操作購買的嗎？”

李先生簡單回了句“沒有”，就掛斷了電話。過了一會兒，李先生收到了一條短信，是來自某銀行的短信，顯示其銀行卡于當(dāng)晚7點(diǎn)03分通過網(wǎng)上銀行支出近9萬元，銀行卡余額為零。李先生連忙查看賬戶，發(fā)現(xiàn)余額真的顯示為零；撥打該銀行服務(wù)電話，也證實(shí)他的賬戶確實(shí)進(jìn)行了一筆近9萬元的網(wǎng)上銀行交易。于是，李先生連忙趕往關(guān)東派出所報案。

就在民警詳細(xì)詢問案發(fā)經(jīng)過時，李先生的手機(jī)又響了，電話里的聲音說道：“剛才我們查詢了，您的確在我們公司有一筆業(yè)務(wù)，如果不是您本人操作，那有可能是您的卡被盜刷了，并且盜刷您錢的人惡意幫您關(guān)閉了e支付。現(xiàn)在我?guī)湍鷶r截訂單，發(fā)一個驗證碼給您，幫您打開e支付，您告訴我一下，這樣我們就可以幫您把錢返回去了。”

整個通話過程都被張警官聽得一清二楚，他連忙制止了李先生。見李先生疑惑不解，張警官連忙打開派出所近期開展的網(wǎng)上詐騙宣傳鏈接。李先生一看就明白了：原來這一切都是騙子精心設(shè)置的圈套！自己的錢并沒有真的消失，而是隱藏在某理財產(chǎn)品內(nèi)。

案件解析

張警官幫助李先生梳理了騙子的行騙過程：

首先，騙子通過木馬病毒等方法，獲取了銀行卡用戶的網(wǎng)銀賬號和登錄密碼。由于有U盾驗證和短信驗證碼驗證等“關(guān)卡”，騙子并不能實(shí)際獲取賬戶內(nèi)的錢。而銀行默認(rèn)在賬戶內(nèi)購買“貴金屬理財產(chǎn)品”不需要使用U盾或者短信驗證，所以騙子用銀行卡用戶的錢“替”用戶買了該理財產(chǎn)品。此時，用于購買理財產(chǎn)品的錢，理論上仍在銀行卡用戶的賬戶內(nèi)，但銀行會給銀行卡用戶發(fā)送賬戶支出短信。所以，看起來卡內(nèi)存款莫名其妙就消失了。

接著，騙子冒充銀行或者支付網(wǎng)站客服人員打電話，騙取驗證碼。銀行卡用戶看到自己賬戶上確實(shí)“少了錢”，往往會在驚慌失措之下把驗證碼提供給騙子，騙子就可以為所欲為了。

李先生隨后來到銀行，在銀行工作人員的幫助下，將已經(jīng)被轉(zhuǎn)入貴金屬保證金賬戶的近9萬元順利取出。