金融支持對農(nóng)地產(chǎn)權流轉效率影響的實證研究
——以陜西省楊凌示范區(qū)為例

闞立娜，李錄堂，文龍嬌（西北農(nóng)林科技大學 經(jīng)管學院，陜西 楊凌 712100）

金融支持對農(nóng)地產(chǎn)權流轉效率影響的實證研究
——以陜西省楊凌示范區(qū)為例

闞立娜，李錄堂，文龍嬌
（西北農(nóng)林科技大學 經(jīng)管學院，陜西 楊凌 712100）

文章基于金融支持對農(nóng)地流轉效率影響的理論分析，以陜西省楊凌示范區(qū)為例，利用DEA-Tobit模型對普通和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的農(nóng)地流轉效率進行測算，同時分析財政補貼、正規(guī)借貸和民間借貸對農(nóng)地流轉效率的影響程度。主要結論是：樣本區(qū)域內(nèi)農(nóng)地流轉效率普遍較低，但是新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的流轉效率高于傳統(tǒng)農(nóng)戶；不同類型的金融支持對農(nóng)地流轉效率的影響程度不同，其中財政補貼的影響系數(shù)最大。據(jù)此提出根據(jù)經(jīng)營主體特征實行差別化的金融支持策略。

金融支持；農(nóng)地流轉；效率；新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體

［DOI］10.3969/j.issn.1007-5097.2015.08.008

一、引 言

農(nóng)地產(chǎn)權流轉是我國農(nóng)地制度改革的重要創(chuàng)新，也是我國農(nóng)村經(jīng)濟體制改革順利進行的關鍵［1］。隨著農(nóng)地承包經(jīng)營權流轉范圍的不斷擴大和農(nóng)村新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的出現(xiàn)，農(nóng)地流轉效率關系到土地資源配置效率、農(nóng)業(yè)規(guī)模生產(chǎn)效率和城鎮(zhèn)化推進效率［2］，更關系到國家農(nóng)村經(jīng)濟政策實施效果。高效率的農(nóng)地流轉勢必需要以現(xiàn)代化的經(jīng)濟方式予以支持，才能實現(xiàn)農(nóng)地與資本之間的自由轉化，彌補農(nóng)地資源流動性不足的缺陷［3］。現(xiàn)代經(jīng)濟的核心是金融，有效的金融支持是保證農(nóng)地高效流轉的關鍵，是實現(xiàn)農(nóng)地與其他生產(chǎn)要素優(yōu)化配置的重要條件。但是由于我國普惠型的財政補貼對農(nóng)地流轉的激勵效應有限、銀行金融在利潤的驅(qū)使下支持農(nóng)地流轉的內(nèi)生動力不足、民間金融發(fā)展不規(guī)范等原因，造成農(nóng)地流轉的金融供給和需求之間存在較大的矛盾，這已成為制約現(xiàn)代農(nóng)業(yè)經(jīng)濟發(fā)展的重要因素之一［4］。因此，研究金融支持對農(nóng)地流轉效率的影響，對于加快農(nóng)地市場化流轉和適度規(guī)模經(jīng)營目標的實現(xiàn)具有較強的現(xiàn)實指導意義。

學者們對農(nóng)地流轉效率進行了廣泛地研究。潘錦云（2011）認為，我國農(nóng)地流轉整體效率不高，主要表現(xiàn)在已實現(xiàn)流轉的農(nóng)地未釋放出規(guī)模效應、未實現(xiàn)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)經(jīng)營、未能發(fā)揮示范效應［5］。由于農(nóng)地流轉效率是由農(nóng)村資源稟賦狀況、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)宏觀經(jīng)濟環(huán)境和農(nóng)戶個體的生產(chǎn)行為共同決定的［6］，同時流轉效率的發(fā)揮依賴于一定的制度環(huán)境和經(jīng)濟社會發(fā)展水平［7］，并且受土地流轉剩余、土地對農(nóng)民的重要性等資源條件，農(nóng)戶年齡、農(nóng)戶“鄉(xiāng)土情結”等微觀因素的影響，導致農(nóng)地流轉效率存在很大的區(qū)域差異性，在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)農(nóng)地流轉效率高于欠發(fā)達地區(qū)［8］，而中西部地區(qū)農(nóng)地流轉效率更加穩(wěn)定［9］。在農(nóng)地流轉效率測算方面主要有構建農(nóng)地流轉綜合績效評價體系、數(shù)據(jù)包絡分析等方法［9-14］。

收稿日期：2015-03-20

基金項目：農(nóng)業(yè)部軟科學項目（K312021301）

作者簡介：闞立娜（1982-），女，河北廊坊人，經(jīng)濟學博士，研究方向：農(nóng)業(yè)經(jīng)濟管理；

李錄堂（1962-），男，陜西寶雞人，教授，博士生導師，研究方向：農(nóng)業(yè)經(jīng)濟管理；

文龍嬌（1987-），女，陜西安康人，博士研究生，研究方向：農(nóng)業(yè)經(jīng)濟管理。

現(xiàn)有文獻主要集中對我國農(nóng)地流轉的現(xiàn)狀、農(nóng)地流轉效率水平進行了理論分析，或是從宏觀角度對某個地區(qū)的農(nóng)地流轉效率進行測算。而利用農(nóng)戶微觀數(shù)據(jù)，測算不同經(jīng)營主體的農(nóng)地流轉效率，并分析農(nóng)村金融對農(nóng)地流轉效率影響的研究還處于空白階段。本文基于楊凌示范區(qū)302份微觀數(shù)據(jù)進行的金融支持對農(nóng)地流轉效率的影響研究是對現(xiàn)有農(nóng)地流轉和農(nóng)村金融理論的完善，具有一定的理論與現(xiàn)實意義。

二、理論分析及研究假設

（一）金融支持對農(nóng)地流轉效率的影響路徑分析

土地承包經(jīng)營權流轉效率是在一定的農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展水平下，對農(nóng)地這種稀缺資源通過承包經(jīng)營權流轉實現(xiàn)在各種用途中的優(yōu)化配置，以最小的要素投入獲取最大的農(nóng)業(yè)產(chǎn)出。農(nóng)地流轉帶來的效率水平的提高，應該是來自流轉后能夠增加新的生產(chǎn)要素，從而使農(nóng)業(yè)產(chǎn)品在質(zhì)和量上都有一個提高，而不應該來自簡單地把分散、細碎的農(nóng)地集中起來耕作所帶來的收入的增加。因此，在市場經(jīng)濟條件下，農(nóng)地流轉必須通過貨幣資金流通方式加以實現(xiàn)，同時充足的資金量還有利于吸引先進的生產(chǎn)技術、優(yōu)質(zhì)的勞動力資源等生產(chǎn)要素注入農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營，或引進高新技術，從而實現(xiàn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結構的調(diào)整，農(nóng)地流轉效率的提高才能夠得以有效實現(xiàn)。

1.金融支持通過農(nóng)業(yè)技術創(chuàng)新影響農(nóng)地流轉效率

農(nóng)業(yè)技術創(chuàng)新是農(nóng)業(yè)高科技成果轉化為現(xiàn)實生產(chǎn)力的關鍵，是農(nóng)地流轉效率的源泉。市場化改革在農(nóng)業(yè)領域的不斷推廣使技術創(chuàng)新主體更加多元化，對金融數(shù)量和種類的需求也隨之增多，農(nóng)村金融支持可以為農(nóng)業(yè)技術創(chuàng)新活動提供更多的融資機會和投資活動。農(nóng)地流轉有利于實現(xiàn)農(nóng)業(yè)的規(guī)模化經(jīng)營和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效率的提高，而提高的生產(chǎn)效率源于農(nóng)業(yè)科學技術和現(xiàn)代物質(zhì)裝備的應用。因此，金融支持通過技術創(chuàng)新影響了農(nóng)地流轉效率。

2.金融支持通過提高農(nóng)民的科技素質(zhì)和市場能力影響農(nóng)地流轉效率

農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體科技應用能力、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和管理能力、市場認知能力等是實現(xiàn)農(nóng)地高效率流轉的核心條件。農(nóng)業(yè)教育的發(fā)展和普及與地區(qū)經(jīng)濟水平和金融發(fā)展程度是高度相關的。一個地區(qū)經(jīng)濟水平越高、農(nóng)村金融發(fā)展越快，教育資源就越豐富，農(nóng)業(yè)科技教育越容易推廣和普及，也越有利于職業(yè)農(nóng)民的培養(yǎng)。綜合素質(zhì)高、科學能力強的農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體能夠更好地發(fā)揮農(nóng)地規(guī)模經(jīng)營的效應，從而提高農(nóng)業(yè)的經(jīng)濟產(chǎn)出水平。因此，農(nóng)村金融支持通過農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的科技素質(zhì)影響了農(nóng)地流轉效率。

3.金融支持通過銀行的存款創(chuàng)造功能提高農(nóng)業(yè)投資規(guī)模

當經(jīng)營主體獲得一筆資金后，會將其存入銀行，然后經(jīng)過銀行體系產(chǎn)生一連串的存款—貸款—再存款—再貸款……從而使得這筆存款可以派生出更多的存款總額用于發(fā)展農(nóng)業(yè)規(guī)模投資。商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造功能可以滿足更多的經(jīng)營規(guī)模主體的資金需求，用于農(nóng)業(yè)投資，提高金融資本的使用效率。同時通過銀行系統(tǒng)可以將社會閑散資金通過貸款的形式投入到農(nóng)地流轉過程中，通過選擇恰當?shù)霓r(nóng)業(yè)項目，將資金的流動性和土地的非流動性結合起來，發(fā)揮了兩種要素的互補優(yōu)勢，從而提高了資金的投資收益率，進而提高了農(nóng)地流轉效率。

（二）金融支持對農(nóng)地流轉效率的作用機理

國家或地方政府的財政補貼、正規(guī)金融機構的銀行貸款以及來自非正規(guī)渠道的民間借貸是目前土地流轉和規(guī)模經(jīng)營主要的外部性資金來源。三種金融支持方式分別通過影響農(nóng)地流轉市場、農(nóng)戶流轉行為和農(nóng)地流轉資金成本來影響農(nóng)地流轉效率。

1.土地流轉補貼（規(guī)模經(jīng)營補貼）對農(nóng)地流轉效率的影響

土地流轉補貼是一種農(nóng)業(yè)政策性專項補貼，是政府為了推動農(nóng)地流轉，發(fā)展適度規(guī)模經(jīng)營，對土地流轉雙方和流轉平臺給予一定的資金補貼，也稱之為適度規(guī)模經(jīng)營補貼。

假設在沒有流轉補貼的情況下，農(nóng)地的總需求曲線用D表示，農(nóng)地總供給曲線用S表示。當市場實現(xiàn)均衡時，均衡價格為P1，均衡需求總量為Q1。當政府對大規(guī)模經(jīng)營者提供流轉補貼，每畝補貼額度為t元，導致規(guī)模經(jīng)營者的土地需求增加，因此總需求曲線向右上移動到D1。假設農(nóng)地供給曲線不變，由圖1可以看出，農(nóng)地流轉市場的均衡價格上升到P2、農(nóng)地總供給量上升到Q2，補貼前后的均衡價格之差即為單位土地流轉補貼t。

圖1 流轉補貼對農(nóng)地流轉市場的影響

從圖1中可以得出流轉補貼使土地流轉市場的流轉價格上升，土地供給規(guī)模也增加，因此土地轉出方的流轉收益會增加，農(nóng)戶更愿意將農(nóng)地流轉出去。對于土地轉入方，流轉補貼降低了生產(chǎn)成本，極大地調(diào)動了農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體轉入土地從事規(guī)模經(jīng)營的積極性。同時流轉補貼使得農(nóng)地轉入價格上升，獲得補貼的大規(guī)模經(jīng)營農(nóng)戶會將一部分小規(guī)模經(jīng)營戶擠出農(nóng)地流轉市場［15］，客觀上推動了農(nóng)地向規(guī)模化經(jīng)營主體集中，提高了土地的利用效率。

故提出假設一：農(nóng)地流轉補貼的獲得對農(nóng)地流轉效率有正向影響，即政府設置的補貼額度越大，補貼的規(guī)模標準越低，對農(nóng)業(yè)的規(guī)模化經(jīng)營越有利，農(nóng)地流轉效率越高。

2.銀行正規(guī)貸款對農(nóng)地流轉效率的影響

銀行貸款主要是對農(nóng)地轉入方產(chǎn)生影響，農(nóng)戶經(jīng)營規(guī)模的差異主要取決于轉入土地的數(shù)量，而銀行貸款在一定程度上放松了農(nóng)戶的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)預算約束［16］。借鑒張海洋、平新喬（2012）［17］的農(nóng)戶借貸決策模型，將農(nóng)戶轉入土地行為與銀行信貸之間的關系通過構建理論模型進行解釋。假定農(nóng)戶從事規(guī)模生產(chǎn)的土地全部來自流轉市場，轉入土地的面積為T，單位土地的租金是t；選擇的農(nóng)業(yè)經(jīng)營項目存在著一定的風險，成功的概率是p，土地單位產(chǎn)出水平是R，當項目失敗時產(chǎn)出為0。此外，單位土地面積上還需投入的資金為k，總資金需求為Tk。為簡化分析，假設農(nóng)戶的資金需求全部通過銀行機構借款滿足，利率是r；農(nóng)戶投入的勞動力、種子等其他要素的使用費用都以資本的形式記入在總資金需求中，借貸成本在計算收益時計入總成本中。在以上假設條件下，得到農(nóng)戶從事該農(nóng)業(yè)項目的期望凈收益函數(shù)為：

公式（1）中，pR-t-k（1+r）為單位土地的期望凈收益。由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的高風險以及土地和資本使用費用的不斷上升，再加上農(nóng)戶投入的企業(yè)家管理才能，農(nóng)戶的期望收益一般都不大于零。此外，農(nóng)戶所使用的資金一般不會全部從銀行機構貸款，一部分可能來自自有資本、一部分來自于民間借貸，這樣考慮到自有資本的機會成本和民間借貸的高利率，農(nóng)戶所能獲得的“超額利潤”就可能為負。因此，假設pR-t-k（1+r）≤0。

對農(nóng)戶流轉農(nóng)地的期望凈收益函數(shù)求全微分，可以得到

故提出假設二：銀行貸款獲得的越容易，農(nóng)地流轉效率就越高，即正規(guī)貸款利率越低、手續(xù)越簡單，規(guī)模經(jīng)營主體可獲得的貸款數(shù)量就越多，從而可以轉入更多的土地，發(fā)展規(guī)模經(jīng)營。

3.非正規(guī)金融對農(nóng)地流轉效率的影響

由于經(jīng)營主體在一定程度上會受到正規(guī)金融的信貸約束，非正規(guī)金融既是對正規(guī)金融信貸的有限替代，又是對正規(guī)金融滿足農(nóng)戶信貸需求的有益補充。對于滿足小規(guī)模經(jīng)營農(nóng)戶、小農(nóng)場和中小型涉農(nóng)企業(yè)的資金需求起著重要的作用。同時在推進農(nóng)業(yè)規(guī)模經(jīng)營、促進經(jīng)濟增長方面也發(fā)揮了積極的效應。

從圖2可以看出，在正規(guī)金融市場上，農(nóng)戶在農(nóng)地流轉過程中產(chǎn)生的資金需求為D1，正規(guī)金融的名義供給量為S1，名義利率水平為r1，但是由于正規(guī)金融的信貸約束和高額的交易成本導致其實際的供給量減少到S2，因此正規(guī)金融市場的實際利率水平是r2。在非正規(guī)金融市場，農(nóng)戶產(chǎn)生的資金需求首先通過無息的民間借貸來解決，其借貸需求量為D2，是一條水平線，不受市場利率水平的影響。當無息借貸無法滿足農(nóng)戶資金需求時，會選擇有息的民間借貸，其需求量為D3，有息借貸的市場供給量為S3，利率水平是r3，位于正規(guī)金融實際利率和名義利率水平之間。正規(guī)金融交易成本和其他隱性成本的存在使農(nóng)戶信貸需求受到較強的限制，無法滿足農(nóng)地流轉的資金需求，因此只能尋求民間金融市場進行借貸，從而產(chǎn)生了非正規(guī)金融對正規(guī)金融的替代效應［18］。

圖2 非正規(guī)金融對正規(guī)金融的替代效應

故提出假設三：非正規(guī)金融對農(nóng)地流轉效率有正向的促進作用，即經(jīng)營主體獲得民間借貸越容易，相對于銀行金融的借貸成本就越低，從而會選擇用更多的民間借貸來替代銀行借貸，發(fā)揮金融對農(nóng)地流轉的支持作用。

三、金融支持對農(nóng)地流轉效率影響的實證檢驗

（一）數(shù)據(jù)來源及樣本說明

研究數(shù)據(jù)來源于2014年7-8月對陜西楊凌示范區(qū)五個鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)戶的隨機調(diào)研。調(diào)查對象為轉入農(nóng)地的經(jīng)營主體，包括普通農(nóng)戶、種植大戶、家庭農(nóng)場、農(nóng)業(yè)合作組織以及農(nóng)業(yè)企業(yè)，這些經(jīng)營主體雖然在耕種面積、經(jīng)營類型、管理模式等方面存在著一定的差異，但是其共同之處是通過農(nóng)地流轉實現(xiàn)了規(guī)模經(jīng)營。調(diào)研共發(fā)放問卷320份，回收有效問卷308份，有效率為92.3%。為了更好地比較不同類型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體獲得金融支持對農(nóng)地流轉效率的影響，本文將樣本分為普通農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，其中種植面積在10畝及10畝以下的農(nóng)戶被認為是普通經(jīng)營主體，而新型經(jīng)營主體包括種植面積在10畝以上的種植大戶、通過資格認證和已注冊的家庭農(nóng)場、農(nóng)業(yè)合作社以及農(nóng)業(yè)企業(yè)。

楊凌示范區(qū)是國家唯一的農(nóng)業(yè)高新技術產(chǎn)業(yè)示范區(qū)，在推進農(nóng)業(yè)適度規(guī)模化、現(xiàn)代化經(jīng)營中具有引領示范作用，通過組建土地銀行實現(xiàn)農(nóng)地產(chǎn)權流轉，并積極培育各種類型的農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體。截至2014年底，該區(qū)已培育家庭農(nóng)場44個、農(nóng)業(yè)合作社424個、農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)27家；共流轉土地4.92萬畝，占耕地總面積的52%。因此，樣本具有較好的代表性。

（二）農(nóng)地流轉效率測算

DEA是一種根據(jù)多投入、多產(chǎn)出指標對類型相同的經(jīng)濟單元進行有效性或效益評價的系統(tǒng)分析方法。該模型按照生產(chǎn)規(guī)模報酬是否可變分為CCR模型和BBC模型。規(guī)模報酬可變的BCC模型測算的效率水平能更加準確、真實。該模型的基本思路是：假設對n個決策單元的效率進行測算，每個單元都有m種投入和s種產(chǎn)出，xij表示第j個單元的第i種投入，yrj表示第j個單元的第r種產(chǎn)出，這樣每個單元對應的輸入向量為Xi=∣x1i，x2i，x3i，…，xmi∣T，輸出向量為Yi=∣y1i，y2i，y3i，…，ymi∣T，其中xij＞0（i=1，2，3，…，m；j=1，2，3，…，n），yrj＞0（r=1，2，3，…，s；j=1，2，3，…，n），以產(chǎn)出為導向得到最大化的約束條件：

其中，ε為無窮小量；eT為單位向量；S+、S-代表松弛變量，λ為第j個單元的權重，θ為第j個單元的效率值。若θ＜1，S+、S-不全為零，則認為被評價單元無效率；若θ=1，且S+、S-全為零，則認為被評價單元DEA有效；若θ=1，S+、S-不全為零，則被評價單元DEA也是無效。

農(nóng)地流轉效率可以看成是投入土地、勞動、資本等要素所獲得的最大效益。因此，DEA模型中，選取農(nóng)地轉入面積、農(nóng)業(yè)固定資產(chǎn)投資、勞動力數(shù)量、土地轉入費用作為輸入指標。農(nóng)地流轉產(chǎn)出通過兩方面來體現(xiàn)，一是通過農(nóng)地流轉，實現(xiàn)了規(guī)模化經(jīng)營，提高了農(nóng)地的利用效率和土地產(chǎn)值；二是農(nóng)地流轉改變了農(nóng)民的收入結構，使農(nóng)民收入水平大幅度上升。因此，選取畝均產(chǎn)值和人均收入作為輸出指標。

（三）金融支持對農(nóng)地流轉效率的影響

為了考察農(nóng)村金融對農(nóng)地流轉效率的影響，以DEA模型測定的效率值作為因變量，以金融支持變量作為自變量建立Tobit回歸進行分析（見表1）。

模型Ⅰ形式如下：

此外，為了增強模型的擬合優(yōu)度和顯著性，在模型中加入戶主年齡、文化程度、家庭農(nóng)業(yè)勞動力占比、土地流轉價格、土地流轉類型、農(nóng)業(yè)經(jīng)營類型等作為控制變量，加入控制變量后，模型Ⅱ的具體形式如下：

其中,Zi是控制變量；γ為相關系數(shù)。

表1 變量說明及描述性統(tǒng)計

四、實證結果分析

（一）農(nóng)地流轉效率分析

基于農(nóng)戶調(diào)研數(shù)據(jù)，運用WinDEAP軟件，利用DEA-BCC模型計算基于產(chǎn)出導向的不同類型農(nóng)業(yè)主體的農(nóng)地流轉效率，結果如表2所示。

表2 不同類型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體農(nóng)地流轉效率平均值

綜合技術效率值是在規(guī)模報酬不變的情況下農(nóng)地流轉效率值，從表2可以看出，所有農(nóng)戶的綜合效率平均值為0.271，效率水平比較低。由于綜合技術效率反映的是在給定的技術水平和要素投入條件下，農(nóng)地流轉帶來的實際產(chǎn)出與最大產(chǎn)出的比率，說明目前楊凌區(qū)農(nóng)地流轉帶來的產(chǎn)出水平僅為最大可能產(chǎn)出的27.1%，還有72.9%的提升空間，即在投入不變的情況下，產(chǎn)出還可以再增加72.9%。其中，家庭農(nóng)場的綜合效率值最高為0.304，其次是農(nóng)業(yè)合作社、種植大戶和農(nóng)業(yè)企業(yè)，而普通農(nóng)戶的綜合效率最低，只有0.217。

純技術效率是規(guī)模報酬可變情況下的農(nóng)地流轉效率值，反映了在一定的生產(chǎn)技術水平下，經(jīng)營主體投入的各種要素是否存在浪費。從表2可以看出，農(nóng)地流轉的純技術效率平均值為0.295，效率水平也比較低，說明各種要素投入存在大量的冗余。從不同農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體來看，農(nóng)業(yè)合作社的純技術效率最高，其次是家庭農(nóng)場、合作社和農(nóng)業(yè)企業(yè)，普通農(nóng)戶的純技術效率是最低的。

規(guī)模效率可以反映出農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過程中，農(nóng)地流轉的規(guī)模是否達到了農(nóng)業(yè)最優(yōu)生產(chǎn)能力下所要求的規(guī)模，所有經(jīng)營主體農(nóng)地流轉的規(guī)模效率平均值為0.917，效率水平比較高，說明農(nóng)地流轉帶來的生產(chǎn)規(guī)模接近于最優(yōu)。在308個農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體中，有202個農(nóng)戶農(nóng)地流轉處于規(guī)模報酬遞增階段，49個農(nóng)戶處于規(guī)模報酬遞減階段，57個農(nóng)戶處于規(guī)模報酬不變階段。說明大部分農(nóng)戶仍有可能達到農(nóng)業(yè)生產(chǎn)最大化的最優(yōu)規(guī)模。從不同農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體來看，種植大戶的規(guī)模效率最高，其次是家庭農(nóng)場、普通農(nóng)戶和農(nóng)業(yè)企業(yè)，而農(nóng)業(yè)合作社的規(guī)模效率最低。

由于綜合技術效率是通過純技術效率與規(guī)模效率相乘得到的，因此樣本農(nóng)戶農(nóng)地流轉綜合效率低下的原因主要是由純技術效率低引起的，即大部分農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體在規(guī)模化生產(chǎn)過程中，未實現(xiàn)投入要素的充分合理的利用，導致要素資源存在浪費，致使綜合效率水平較低。進一步，從表3可以看出，在保持要素投入規(guī)模不變的情況下，樣本內(nèi)所有農(nóng)戶的人均收入平均值可再提高2.297萬元，農(nóng)地畝均產(chǎn)值的平均值可再增加0.157萬元；在保持產(chǎn)出水平不變的情況下，家庭勞動力平均值可減少0.464個投入、土地費用可再減少1.119萬元投入、固定資產(chǎn)支出可再減少1.786萬元投入、流轉農(nóng)地面積可減少12.971畝。同時，也可以看出，農(nóng)地流轉面積與固定資產(chǎn)投資支出之間存在很大的差口。在現(xiàn)有農(nóng)地流轉規(guī)模下，資本投入嚴重不足。

表3 規(guī)模報酬可變情況下產(chǎn)出和投入松弛量

純技術效率是在規(guī)模報酬可變條件下的農(nóng)地流轉效率，根據(jù)純技術效率的高低對樣本農(nóng)戶進行分類，進而得到樣本效率值的分布情況（見表4）。

表4 農(nóng)地流轉效率分布情況

在所有樣本農(nóng)戶中，農(nóng)地流轉效率值在（0,0.2]區(qū)間的農(nóng)戶有86戶，占樣本總數(shù)的27.92%；效率值在(0.2,0.4]區(qū)間的農(nóng)戶有102戶，占總樣本的33.12%，是樣本農(nóng)戶分布最多的區(qū)間；效率值在(0.4,0.6]區(qū)間的農(nóng)戶有58戶，占樣本總數(shù)的18.83%，效率值在（0.6,1）區(qū)間的農(nóng)戶總計有42戶，占樣本的13.64%；效率值為1的農(nóng)戶有20戶，占樣本總數(shù)的6.49%，效率值為1，并不代表農(nóng)戶的農(nóng)地流轉帶來的產(chǎn)出水平已經(jīng)最大，只是說明與其他農(nóng)戶的農(nóng)地流轉效率相比，占有相對的優(yōu)勢。農(nóng)戶農(nóng)地流轉效率在不大于0.6區(qū)間內(nèi)的累積百分比達到了79.87%，說明調(diào)查區(qū)域內(nèi)2/3以上的樣本農(nóng)戶農(nóng)地流轉效率低下，農(nóng)地流轉技術效率還有很大的提升空間。

（二）農(nóng)地流轉效率的影響因素分析

為了研究哪些因素影響了農(nóng)地流轉效率以及金融支持變量對農(nóng)地流轉效率的影響程度，采用DEA-Tobit兩階段法，運用Tobit回歸模型對規(guī)模報酬可變情況下影響農(nóng)地流轉技術效率的因素進行實證分析。模型Ⅰ中只包括金融支持變量，即是否獲得財政補貼、獲得銀行貸款難易、獲得民間借貸的難易。模型Ⅱ中加入了戶主年齡、文化程度、家庭農(nóng)業(yè)勞動力占比、農(nóng)地流轉價格、流轉形式、農(nóng)業(yè)經(jīng)營類型6個控制變量。運用Stata12.0軟件，對農(nóng)地流轉純技術效率進行回歸分析，結果如表5所示。

表5 樣本農(nóng)戶農(nóng)地流轉效率Tobit回歸結果

從分析結果可以看出，模型Ⅱ的回歸結果要優(yōu)于模型Ⅰ。因此，用模型Ⅱ的結果進行分析。

1.金融支持變量對農(nóng)地流轉效率的影響

在模型Ⅱ中，金融支持的三個變量對農(nóng)地流轉效率影響都顯著為正，即獲得財政補貼、銀行貸款越容易和民間借貸越容易，農(nóng)地流轉效率就越高，與研究假設一致。進一步分析，是否獲得財政補貼對農(nóng)地流轉效率的影響系數(shù)最大，且最顯著，說明目前財政補貼是農(nóng)地流轉和規(guī)模經(jīng)營的主要金融支持，經(jīng)營主體對國家財政補貼的依賴性很大，農(nóng)地流轉的規(guī)模經(jīng)濟效應在很大程度上是在國家財政的導向下發(fā)揮出來的，從短期來看財政補貼對農(nóng)地流轉效率有正向推動作用，但是從長期看不利于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效率提高[15]。銀行貸款應該是發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的主要資金來源，但由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的高風險和低收益性決定了正規(guī)金融發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款的高風險和高成本，而且經(jīng)營主體普遍缺乏市場能夠接受的抵押物，導致獲得正規(guī)金融支持比較困難。因此，銀行貸款對農(nóng)地流轉效率影響雖然為正，但是影響系數(shù)比較小,其作為農(nóng)地流轉催化劑的功效沒有完全發(fā)揮[19]。民間借貸作為正規(guī)金融的有益補充，對滿足農(nóng)民日常生活和小規(guī)模生產(chǎn)活動的資金需求起著重要的作用。但是民間借貸的金額較小，隱性成本比較高，對于支持農(nóng)業(yè)大規(guī)模經(jīng)營能發(fā)揮的效應有限。因此，民間借貸對農(nóng)地流轉效率的影響系數(shù)是最小的。

2.控制變量對農(nóng)地流轉效率的影響

控制變量中，文化程度、流轉價格、流轉形式和經(jīng)營類型對流轉效率影響顯著。文化程度對農(nóng)地流轉效率影響為正，綜合素質(zhì)高、科學能力強的農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體能夠更好地發(fā)揮農(nóng)地規(guī)模經(jīng)營效應，從而提高農(nóng)業(yè)的經(jīng)濟產(chǎn)出水平。農(nóng)地流轉價格對流轉效率的影響在5%水平上顯著為負，表明價格越高，規(guī)模化經(jīng)營的成本越大，可獲得的盈利空間越小。流轉形式對農(nóng)地流轉效率的影響顯著為正，表明農(nóng)地流轉的市場化程度越高，生產(chǎn)要素價格越能反映資源稀缺和社會供求狀況，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)領域的資源稟賦優(yōu)勢就能最大地轉化為市場領域的經(jīng)營效率優(yōu)勢。經(jīng)營類型對農(nóng)地流轉效率影響非常顯著，且為正。表明農(nóng)業(yè)企業(yè)和合作社帶動的農(nóng)地流轉更能發(fā)揮技術效率和規(guī)模效率優(yōu)勢，但同時由于我國獨特的農(nóng)業(yè)資源稟賦決定了家庭經(jīng)營仍然是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)領域最基本的組織形態(tài)，種植大戶和家庭農(nóng)場作為新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體在技術和規(guī)模方面也具有明顯的效率優(yōu)勢。

五、研究結論與政策建議

本文運用DEA-Tobit兩階段法，對傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的農(nóng)地流轉效率進行測算，并分析金融支持變量對農(nóng)地流轉效率的影響。實證結果表明：樣本區(qū)域內(nèi)的農(nóng)地流轉效率普遍較低，金融資本與農(nóng)地流轉規(guī)模之間的配置結構失調(diào)，資本投入嚴重不足。不同經(jīng)營主體的流轉效率也不同，以種植大戶、家庭農(nóng)場和農(nóng)業(yè)合作社為主的新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體在綜合效率、技術效率和規(guī)模效率上都有一定的比較優(yōu)勢。在影響農(nóng)地流轉效率的因素中，財政補貼、正規(guī)銀行貸款、非正規(guī)借貸三個金融支持變量對農(nóng)地流轉效率影響顯著為正，但影響程度不同。說明足夠的金融支持是農(nóng)地流轉效率提升的保障，但要根據(jù)不同金融種類科學合理地利用。

根據(jù)研究結論提出如下建議：①實施全國統(tǒng)一的農(nóng)地流轉和規(guī)模經(jīng)營補貼政策；將普惠型的農(nóng)業(yè)補貼改革為有重點、有導向、分類明確的規(guī)模經(jīng)營補貼和種糧補貼，充分發(fā)揮財政補貼的激勵效應。同時避免農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體過度依賴補貼，提高經(jīng)營主體獲取金融支持的主動性。②加快農(nóng)地產(chǎn)權流轉制度與立法改革，提高農(nóng)地經(jīng)營權作為抵押擔保品的市場屬性，將債權性質(zhì)的抵押轉變?yōu)槲餀嘈再|(zhì)的抵押，從而提高銀行金融機構支持農(nóng)業(yè)規(guī)模化的內(nèi)生動力。③積極引導民間金融的規(guī)范化發(fā)展，使之成為解決傳統(tǒng)農(nóng)戶和小規(guī)模經(jīng)營主體資金短缺的主要途徑。④建立統(tǒng)一的土地銀行，為土地市場化流轉搭建金融支持平臺。農(nóng)地流轉的市場化程度是影響流轉效率的關鍵性因素[20]。完善的市場化流轉模式既可以保證農(nóng)地大規(guī)模集中連片經(jīng)營，又能保護轉入戶、轉出戶等流轉主體的經(jīng)濟利益，提高轉入、轉出意愿，并有利于建立長期穩(wěn)定的契約關系，吸引農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體長期投資，提高農(nóng)地的經(jīng)濟效率。

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［責任編輯：張 兵］

An Empirical Research on the Impact of Financial Support on Farmland Property Transfer Efficiency —The Case of Yangling Demonstration Zone in Shanxi Province

KAN Li-na，LI Lu-tang，WEN Long-jiao
（College of Economics and Management，Northwest A＆F University，Yangling 712100，China)

Based on the theoretical analysis of financial support on farmland transfer efficiency，taking Yangling Demonstra?tion Zone in Shanxi province as an example，the paper employs the DEA-Tobit model to measure farmland transfer efficiency for both ordinary and new agriculture business entities.Moreover，it analyzes the impacts of financial subsidies，formal loans and private lending on farmland transfer efficiency.The main conclusions are:The farmland transfer efficiency is generally lower in the sample region，but the efficiency of new agricultural entities is higher than that of traditional farming households; Different types of financial support have different impacts on farmland transfer efficiency，among which financial subsidies are the biggest influencing coefficient.Based on the above research，the paper puts forward differentiated financial support strategies in accordance with the characteristics of different business entities.

financial support；farmland transfer；efficiency；new agricultural business entities

F301.1

A

1007-5097（2015）08-0055-07